MANUAL DEL

ILUSTRADOR y APLICACIÓN DE SALUD

Esta ayuda pudiera contener información no correspondiente a nuevas versiones del sistema
actual de ilustraciones pero el funcionamiento aquí expresado es el básico para todas las posibles
opciones en el mismo.

Si usted cree que existe alguna información que debe adicionarse en este manuscrito, le
agradecemos su atención de comunicárnoslo, asegurándole que haremos todo lo posible para
que el punto sea adicionado en futuras versiones.

Índice

Información y Procedimientos Generales del Sistema

Planes Individuales
Planes de Grupo
Aplicación de Nuevo Negocio
Pantalla Inicial

Después de hacer la instalación correspondiente al ilustrador de salud la pantalla inicial le permite

seleccionar el producto a ilustrar dependiendo de la región de venta y que el producto este
disponible para dicha región. La pantalla mostrada a continuación muestra todos los productos
de salud disponible a ilustrar.

En caso de que esta sea una nueva instalación entonces la pantalla inicial de Información del
Agente debería ser formalmente completada.

Este ilustrador se instalará en archivo diferente al 2008 y para que no exista confusión note que
en el titulo este especifica el año:

Este botón es para salir o cerrar el ilustrador

Información de la versión del ilustrador y acceso a esta ayuda.

 Información del agente y opciones del programa.

Muestra las ilustraciones realizadas y salvas en formato PDF.

Un clic en el producto a ilustrar mostrara la pantalla

adecuada a ilustrar.

Pantalla de Información del Agente.

El único campo requerido es el código de agente de BMI correspondiente. El resto de la

información es para futura programación del ilustrador. No es necesario entrar esta información
ahora.
También es opcional guardar las ilustraciones generadas en formato PDF en una carpeta
predeterminada. De no haber una carpeta seleccionada para esta opción entonces la impresión
final no guardaría ninguna información y la ilustración iría directamente a la impresora.

Hacer un clic en esta opción para seleccionar una carpeta predeterminada.

Una pantalla parecida a esta les permitiría seleccionar o crear carpeta para salvar las
ilustraciones.

Advertencia: Es responsabilidad del usuario la mantención de las ilustraciones creadas en esta

carpeta. Si las mismas son movidas a otra carpeta el sistema no encontrará las mismas y un
mensaje como este pudiera aparecer.

“El atajo del documento no pudo ser encontrado.”

Planes Individuales

Ilustración de Producto:

El ilustrador comenzara con defectos que pueden ser fácilmente modificados de acuerdo a las
circunstancias:

La fecha de proyección es automáticamente calculada a partir del 1ro de Enero del 2009 y se
modifica al primero del próximo mes. Esta es la fecha propuesta para la efectividad de la póliza.
Ex:

Si se quisiera ilustrar y la fecha corriente es del mes de febrero entonces la pantalla

mostraría que la proyección es para día primero del mes de marzo.

Es primordial que esta fecha sea la correcta y corresponda con las edades seleccionadas. Si la
ilustración deseada es para el mes de junio entonces debería entrar la fecha de junio en la
proyección y así mismo colocar las edades actuales de los dependientes para esa fecha.

Por defecto el nombre de “Propuesto Asegurado” con sexo “Masculino” y con “40 años” es
mostrado. Esto agiliza la función de la ilustración en muchos casos pero recomendamos modificar
el nombre del titular para mantener un historial correcto.

En caso de que especifique edad en el campo de conyugue el sistema inteligentemente calculara

el sexo del(a) mismo de acuerdo al sexo del titular y otras opciones serian
habilitadas/deshabilitadas según corresponda.
El Deducible debe ser seleccionado para que el calculo de la prima sea ejecutada. Por favor note
que hay deducibles que no están disponibles para todas las edades. En caso de que esto suceda
el sistema se lo notificara.

Entre en orden consecutivo las edades o las fechas de nacimiento de cada dependiente.

Si usted especifica una edad, entonces la fecha de nacimiento será automáticamente calculada
de acuerdo a la fecha de proyección y de la misma forma sucederá si especifica la fecha de
nacimiento donde la edad será calculada y desplazada.

El campo de “Estudiante” se muestra solo cuando sea necesario. Ejemplo: Cuando los
dependientes tienen edad dentro del rango de 18 a 23 años.

El ilustrador mostrará los beneficios que se ofrecen con el producto. Cualquier beneficio adicional
o suplementario seleccionado seria mostrado solamente en la impresión.

Notar que el suplementario de Asistencia de viaje esta seleccionado por defecto. Por favor ajuste
o haga un clic en la opción del suplementario que desea adicionar.

Para borrar un beneficio suplementario solamente hacer un clic en la opción correspondiente.

Algunos beneficios suplementarios estarían disponibles de acuerdo al sexo y edad de los

participantes. Ex. Si no existe ningún participante con sexo femenino en la ilustración entonces la
opción de Maternidad y Anexo de Vida Temporal estarán deshabilitados.
La prima correspondiente al producto, edades, deducible y suplementos seleccionados se
muestra automáticamente según se realizan modificaciones en la pantalla.

Fíjese que la prima se muestra en distintas modalidades de pagos y la misma no incluye los
cargos administrativos de admisión lo cual se muestra por separado.
Esta opción re-inicializara la ilustración a los valores por defecto. Toda
información seleccionada manualmente seré borrada.

El folleto del producto que esta siendo ilustrado será desplazado en

pantalla en formato PDF.

Las tarifas correspondientes al producto que se ilustra serán mostradas

en formato PDF.

El detalle de cálculos por participante y por beneficio se muestra en un

formato el cual puede ser impreso para obtener un detalle mas
especifico del producto que se ilustra. Esta opción estará deshabilitada
hasta que no existan valores de prima en la pantalla.

La ilustración se mostrará después de seleccionar esta opción. La misma

no será salvada hasta después de oprimir el botón de impresión/salvar
en la pantalla de impresión. Al igual que la opción de Detalle este botón
no estará disponible hasta que no existan valores de prima.

Cierra la ilustración del producto y lo retorna a la pantalla principal de

selección de opciones de producto a ilustrar.

Detalle de la Ilustración
El detalle muestra los cálculos ejecutados de acuerdo al producto y deducible seleccionado por
participante y beneficio.

Imprime el detalle

Cierra la pantalla del detalle y regresa a la ilustración.

Plan de Grupo

Fecha propuesta de la emisión de la

póliza y región para la que se esta
ilustrando

Nombre de
Compañía/Grupo para
la que ilustra.

Conteo individual de titulares, cónyuges e hijos que forman parte

de la ilustración.

Prima total calculada para todo el grupo. Estos números varían

según la información de los participantes es actualizada. Si algún
descuento es aplicado la cantidad mostrada incluirá el mismo.
Note que la etiqueta de IMCOMPLETO aparecerá mientras la
ilustración no este satisfactoriamente completada, sólo así se
mostraría COMPLETO y la ilustración entonces podrá ser impresa y
guardada.
 Esta opción le mostrará en pantalla la pre-impresión de cálculos con los detalles
de prima para todos los deducibles disponibles para este producto. Este botón
estará deshabilitado mientras no haya una familia en la ilustración.

Ejemplo de información ofrecida con esta opción:

Este botón le permite duplicar cualquier entrada o familia en la lista. El mismo

funciona seleccionando inicialmente la línea de familia que se quiere duplicar y
luego hacer un clic en esta opción.

Un clic en este botón le da la oportunidad de adicionar una familia a la ilustración

de este grupo.

Este botón permite editar a una familia previamente especificada, seleccionando

la línea correspondiente a la familia que se quiere editar y luego haciendo un clic
en este botón.

Este botón permite borrar la línea o familia seleccionada en la lista.

Listado de familias participantes.

Esta opción re-inicializara la ilustración a los valores por defecto. Toda

información seleccionada manualmente seré borrada.
 El folleto del producto que esta siendo ilustrado será desplazado en
pantalla en formato PDF.

Las tarifas correspondientes al producto que se ilustra serán mostradas

en formato PDF.

Importa previamente completado archivo CSV y calcula primas para

todas las familias dentro del grupo.

Abre plantilla en formato Excel y permite completar y valida la

información. Este archivo es luego guardado en formato CSV e
importado. Además desde el mismo Excel el mismo puede enviado vía
correo electrónico al propietario del grupo para que sea completado.

La ilustración se mostrará después de seleccionar esta opción. La misma

no será salvada hasta después de oprimir el botón de impresión/salvar
en la pantalla de impresión. Al igual que la opción de Detalle este botón
no estará disponible hasta que no existan valores de prima.

Cierra la ilustración del producto y lo retorna a la pantalla principal de

selección de opciones de producto a ilustrar.

Detalle de familias

El nombre del cada titular de la póliza es requerido así como el sexo y edad. Por favor tener
presente que las edades entradas deben ser calculadas de acuerdo a la fecha de la proyección de
emisión de la póliza.

Seleccionar la edad de los hijos de acuerdo

a los rangos mostrados cuando se oprime la
flecha.
 La selección de un deducible es
inicialmente opcional sólo con el propósito
de poder ver inicialmente los posibles
valores de primas para la familia dentro de
cada deducible. La etiqueta de INCOMPLETO se mostrara mientras existan familias sin un
deducible definitivamente seleccionado así como las opciones de impresión y guardar no estarán
disponibles en la pantalla general del grupo.

IMPORTANTE: Recuerde que el Plan Estelar fue diseñado con restricción de solo DOS
deducibles por grupo. En caso de que deducibles múltiples sean seleccionados dentro del grupo
el mismo podría convertirse en un plan Taylor Made.

Este es el único suplemento opcional

dentro de este plan. El mismo es
inicialmente seleccionado por
defecto.

Estos botones tienen el mismo funcionamiento que los desplazados en la pantalla general del
grupo con la excepción del botón del detalle y guardar.

El detalle de cálculos por participante y por beneficio se muestra en un

formato el cual puede ser impreso para obtener un detalle mas
especifico del producto que se ilustra.

Guardar la información ofrecida y regresar a la pantalla general del

grupo.

Al hacer un clic en este botón una pantalla de advertencia le solicitara la

confirmación para substituir los datos en la lista previamente ilustrada y
la siguiente pantalla debe ser completada, especificando la localización
del archivo CSV a importar y el cual contiene la información necesaria
para efectuar la ilustración:

Si existe información en la lista, la misma será

reemplazada por los datos en la nueva plantilla a
importar.
Solamente archivos con formato CSV podrán ser seleccionados. Estése seguro que el archivo a
importar es el correcto.

Abre una plantilla de trabajo en formato Excel.

Si usted tiene especificado en su sistema que este tipo de file requiere respuesta antes de
abrirse, entonces una pantalla como esta debe ser confirmada. (Disculpen pero mi sistema
operativo es en Ingles)

Por favor seleccionar Abrir (Open).

Esta hoja de trabajo se encuentra en la siguiente localización “C:\Program Files\BMI

Companies\Ilustrador de Salud 2010\R2” dependiendo del lenguaje de su sistema operativo y la
region para que trabaja y los archivos se titulan Group_WS_ES.xlt (En español) y
Group_WS_EN.xlt (En Ingles).
Impresión y salva de la ilustración
Información de la versión del programa.

Pudieran existir modificaciones al

ilustrador. Por favor asegúrese de que
posee la versión más reciente.

Ilustraciones realizadas y salvadas.

Este listado muestra todas las ilustraciones impresas en orden de fecha en forma descendiente.
La fecha de Ilustración es la fecha física en que se efectuó la ilustración y la fecha de proyección
es la fecha propuesta de emisión.

Este listado pudiera estar cargado de información por lo que provee una opción de búsqueda
para facilitar el proceso de referencia a cualquier dato.

Alterna la vista de la lista según opciones de búsqueda especificada.

 Llamada a pantalla de opciones de búsqueda.

Ver el PDF original de la ilustración para el artículo seleccionado en la lista.

Haciendo un clic doble sobre la línea del listado tiene el mismo resultado.

Cierra esta pantalla y regresa a la pantalla inicial de opciones.

Opciones de búsqueda.

La búsqueda permite especificar una o más opciones para encontrar el o los artículos deseados.

Ej. Si se quiere buscar todas las ilustraciones efectuadas durante una semana en específica
colocamos el cursor sobre este campo y hacemos un clic en el botón que se muestra delante
del campo, esta nos mostrara una pantalla donde se especificara con mas detalle la función de la
búsqueda y en la que se pede especificar rango de fechas y otras opciones; colocando el cursor
en el campo y oprimiendo el botón de Tipo de Búsqueda tendríamos el mismo resultado.

Siempre que se selecciona efectuar una búsqueda, un aviso como el que aparece a continuación
es desplazado:
Seleccionando “YES” las opciones de búsqueda utilizados previamente serán restaurados.
Seleccionando “NO” una nueva opción de búsqueda será utilizada por el usuario.

Una vez satisfecho con la(s) opciones de búsqueda oprimir el botón de continuar.
El sistema comenzara a buscar los datos que igualen sus opciones de búsqueda y de no existir
artículos de busca previa el sistema le ofrecerá responder la siguiente pregunta:

Si quiere seguir ejecutando la búsqueda oprimir el botón de Seleccionar de lo contrario seleccione

Cancelar para abandonar la búsqueda.

En caso de que se haya efectuado una búsqueda previa entonces la pregunta que aparece en
pantalla seria la siguiente:

Aquí se ofrece una nueva de deseleccionar y esta opción daría como resultado que los datos
previamente buscados sean borrados del sistema. Atención: No es necesario borrar la búsqueda
previa para ejecutar una nueva búsqueda; ver siguiente pantalla.
Si esto fuera una nueva búsqueda seleccionar “NO” si usted quisiera agrupar la búsqueda
previamente ejecutada con esta nueva búsqueda entonces oprimir “YES”. En caso de seleccionar
“YES” el listado será filtrado con artículos de la búsqueda previa más los artículos de esta nueva
búsqueda ejecutada.

Detalle de Función de Búsqueda.

El tipo de búsqueda pude ser con cualquiera de las opciones que se muestran en la columna de
la derecha de la figura y además podría incluir búsquedas adicionales sobre ese campo. Ej.

Si quisiéramos buscar por fecha de proyección todas aquellas ilustraciones en el rango de fecha
que sean entre el día 5 de enero del 2009 y el 9 de enero del 2009 y que no comprenda el día 7
de enero del 2009; entonces debitaros primero de seleccionar la opción de “Dentro de rango” y
especificar el valor mínimo y el valor máximo de la búsqueda y después oprimir INSERTAR y
seleccionar “No igual que” y especificar el día que se quiere excluir. Indistintamente podríamos
también especificar cada fecha por independiente utilizando el botón de INSERTAR y la opción de
“Igual que” e insertar cada día independientemente.
Aplicación de Nuevo Negocio