NOMBRE raul cesar ramos ventura

3%
FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL Mes CAPITAL 3% interes
1 3,000.00 90.00
Cuanto dinero debe entregar usted en 3 años por 2 2,029.41 60.88
una suma $ 6 000 que le prestan hoy 3 1,029.70 30.89
sabiendo que usted debe reconocer el 2 % mensual TOTAL 181.77
Valor Actual ( VA ) 6,000 USAR ---> CUOTA = -S/.1,060.59
Plazo en meses ( NPER ) 36 Funciones CUAL ES INTERES PAGADO EN LA 2da CUOTA
Tasa de interés mensual 2.0% de S/.-60.88 =PAGOINT(3%;2;3;3
S/.12,239.32 Excel CUANTO SE AMORTIZO LA DEUDA EN EL 1er
=VF(D10;D9;;D8) S/.-970.59 =PAGOPRIN( 3%;1;3;3
Cuánto hemos amortizado entre la 2da y 3ra cuota
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en -2029.41 =PAGO.PRINC.ENT
un banco para poder pagar 'un departamento de $ 50.000 Cuánto suman los intereses de la 3ra y 2da cuotas
en 25 años, sabiendo que el banco cobra el 1 % mensual? -91.77 =PAGO.INT.ENTR
Valor Actual ( VA ) 50,000 TASA DE INTERES EFECTIVA ANUAL
Tasa de interés mensual 1.00% Prèstamo 6,000
Plazo en meses ( NPER ) 300 Tasa anual nominal 10.00%
(527) Tasa mensual 0.80%
=PAGO(D18;D19;D17) Nro cuotas 18
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en Periodos x año 4
un banco para poder acumular y retirar $ 10.000 dentro de Tasa Efectiva = 10.38%
3 años, sabiendo que el banco paga el 0.2 % mensual? TASA NOMINAL
Valor Futuro ( VF ) 10,000 Prèstamo 3,000
Tasa de interés mensual 0.2% Tasa anual efectiva 12.00%
Plazo en meses ( NPER ) 36 Tasa mensual 0.95%
(268) 0 Nro cuotas 15
=PAGO(D26;D27;;D25) Periodos x año 24
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en Tasa NOMINAL = 11.36%
un banco para poder 'retirar $ 10.000 dentro de 3 años, Rocio compró un Tv a 2100 al 2.5% mensual y puede paga
sabiendo que el banco paga el 0.3 % mensual ? En cuantos meses lo pagará?
Valor Futuro ( VF ) 10,000 -4.9943364875083 = 5 meses
Tasa de interés mensual 0.30% Cuál es la cuota mensual de un prestamo de 4000 a 2 meses
Plazo en meses ( NPER ) 36 Mes Capital Interes 3%
(263) 0 1 4000 160.00
=PAGO(D34;D35;;D33) 2 2039.22 81.57
Cual es el valor de la cuota de un prestamo de 6.000 para pagar CUOTA = S/.2,120.78
en DOS años en cuotas mensuales a una tasa de interes del 2 % mensual
Valor Actual ( VA ) 6,000 Cuanto son los intereses pagados en el PRIMER
Tasa de interés mensual 2.00% 160.00
Plazo en meses ( NPER ) 24 En cuanto se amortizo el capital con la 1ra cuota?
(317)
=PAGO(E41;E42;E40) 1,960.78
Amortizacion Cuál es la cuota de un prestamo de 10 000 a 6 m
Cual es la amortizacion de la cuota numero TRES de un 'préstamo 'de (2,060)
21 000 para pagar en un año en cuotas mensuales a una tasa de interes
del 1 % mensual En cuanto tiempo se pagará un prestamo de 5 000
Valor Actual ( VA ) 21,000 4.81 4 meses y 25 dias
Tasa de interés mensual 1.00%
Periodo ( PER ) 3 Cuanto vale hoy en dia una pension futura de jubi
Plazo en meses ( NPER ) 12 1000 soles mensuales durante 33 años al 0.5% m
(1689) 172,249.58
=PAGOPRIN(E50;E51;E52;E49)
Cuanto dinero debe dar usted hoy por una suma $ 5 000 Rocio paga 600 mensuales a su AFP al 0.5 % me
que le prometen entregar en TRES años USAR Cuanto acumulara como su capital de jubilacion en
sabiendo que usted desea ganarse el 2 % mensual Funciones -S/.602,709.03 =VF(0.5%;30*12;600)
Valor Futuro ( VF ) 5,000 de Y en los primeros 3 meses cuanto sería su MONT
Plazo en meses ( NPER ) 36 Excel Rpta: -S/.1,809.01
Tasa de interés mensual 2% Mes Cap.inicial
(2451) 1 0
=VA(D60;D59;;D58) 2 600.00
3 1203.00
=int.efectivo ( interes_nominal, periodos por año ) =PAGOPRIN(tasa,periodo,nro_periodos,va)
=PAGO.INT.ENTRE( tasa, nper, va, p_inicial, p_final. Tipo) =PAGOint ( tasa,periodo,nro_periodos,va )
=TASA.NOMINAL( Tasa Efectiva, Nro_periodos ) =VA( tasa, nper, pago, vf, tipo )
=PAGO.PRINC.ENTRE( tasa, nper, va, periodo_inicial, p_final, tipo) =VF( tasa, nper pago, va, tipo )
=pago(tasa, nper, va; vf, tipo )

13

14
13

10
 Amortizacion CUOTA Saldo de capital final
970.59 1,060.59 2,029.41
999.71 1,060.59 1,029.70 2,029.41
1,029.70 1,060.59 - 91.77 91.77
3,000.00 3,181.77
CUOTA = [ ( 1 + i ) n i ] Capital 98.35 1060.59
LA 2da CUOTA? (1+i)n─1 0.09
GOINT(3%;2;3;3000)
DA EN EL 1er pago? 12239.32 -6433.75 0
PRIN( 3%;1;3;3000) (527) -1257.21 0
2da y 3ra cuotas'? (268) -158.08 0
GO.PRINC.ENTRE(3%;3;H4;2;3;0) (263) -776.02 0
3ra y 2da cuotas'? (317) -195.86 0
PAGO.INT.ENTRE(3%;3;3000;2;3;0) (1689) -1146.37 0
(2451.12) -1475.80 0
1060.59108997379 1387.02 0
1,029.70 1359.82 1
30.89 27.20 1
Cuotas TRI MESTRALES 1,029.70 1359.82 1
1,060.59 1387.02 1
- 0.00 1
-S/.1,060.59 -1387.02 0
S/.-60.88 -27.20 0
S/.-970.59 -1333.16 0
-2029.41 -2640.18 0
Cuotas quincenales -91.77 -133.86 0
10.38% 0.15 0
11.36% 0.10 0
l y puede pagar 400 mensual -4.994 -4.994 1
2039.22 2039.22 1
81.57 81.57 1
4000 a 2 meses al 4 % ? 2039.22 2039.22 1
amortizacion Cuota Saldo 1957.65 2120.78 0
1960.78 2120.78 2039.22 0.00 0.00 1
2039.22 1957.65 0.00 S/.2,120.78 -2120.78 0
-160.00 0
1,960.78 -1960.78 1
en el PRIMER mes ? Del prestamo del cuadro (2,060) -3963.83 0
=PAGOINT(4%;1;2;4000) 4.81 -3.83 0
on la 1ra cuota? Del prestamo del cuadro 172,249.58 -112964.71 0
602,709.03 -1003 0
=PAGOPRIN(4%;1;2;4000) -S/.1,809.01 -1509.02 0
de 10 000 a 6 meses al 2 % mensual? 1203.00 1003.00 0
=PAGO(1%;5;10000) 600.00 500.00 0
6.02 6.02 0
estamo de 5 000 al 2% pagando 1000 mensual? 1809.02 1509.02 0
=NPER(2%;1000;5000) 0.00 0 11
on futura de jubilacion de
años al 0.5% mensual
=VA(0.5%;33*12;1000)

AFP al 0.5 % mensual

de jubilacion en 30 años ?
%;30*12;600)
sería su MONTO? Valor futuro

Dcto AFP Intereses Acumulado

600.00 0 600.00
600.00 3.00 1203.00
600.00 6.02 S/.1,809.02
eriodos,va)
odos,va )
 Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
FLUJO DE CAJA 0 1 2 3
INGRESOS
VENTAS al contado 4000 5000 6000
COBRANZAS 2000 2800 2400
Total Ingresos 6000 7800 8400
EGRESOS
Proveedores 1000 1400 1680
Gastos Operativos 100 160 192
Gastos Financieros 60 90 108
INVERSION 6000 0 0 0
Total Egresos 6000 1160 1650 1980
Flujo de Caja -6000 4840 6150 6420
Valor Actual 4,400.00 5,082.64 4,823.44
Tasa Activa de financiamiento
Tasa de Rentabilidad de otro Proyecto 10% Tasa de Reinversion
Total Valor Actual 14,306.09 Tasa Pasiva
(--) Inversion (6,000.00)
Valor Actual Neto (VAN o VPN) 8,306.09
VALOR ACTUAL NETO (Excel) S/. 8,306.09
Opinion favorable ya que es mayor a cero
TASA INTERNA DE RETORNO 74.53%
TIR MODIFICADO 68% = TIRM ( Año 0 : año3, tasa_activa, tasa reinversio
Opinion de la TIR la rentabilidad es mayor al otro proyecto
1) RENDIMIENTO CONTABLE R= 290.17% TOTAL UTILIDAD / INVERSION
R=
2) RENDIMIENTO CONTABLE MEDIO RM = 96.72% Rendimiento Contable / Nro. Años
RM =
3) PERIODO DE RECUPERACION (payback) INVERSION x años / TOTAL UTILIDAD
PAYBACK = 1.03388857 En años y fraccion decimal
PAYBACK = 1 años Aquí Calcular en años, omitiendo la parte decimal
PAYBACK = 12.4066628 meses Aquí Calcular los MESES restantes: multiplicando l
162.199885 dias La inversión se recupera en un año con cuatro mes
4) BENEFICIO COSTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 TOTAL
Factor simple de actualizaciòn 1 0.909090909091 0.82644628 0.7513148
Valor Actual de los BENEFICIOS ingresos 0 5454.55 6446.28 6311.04 18,211.87
Valor Actual de los COSTOS o egresos 6000 1054.55 1363.64 1487.60 9,905.79
BENEFICIO / COSTOS 1.83850856
OPINION favorable porque es mayor a uno
 10%
60%
7%

a_activa, tasa reinversion)

tiendo la parte decimal

stantes: multiplicando la parte decimal por 12 meses
n un año con cuatro meses y diez dias
NOMBRE raul ramos ventura
Método de Valorizacion de Inventarios del COSTO PROMEDIO PONDERADO MO
INGRESOS SALIDAS SALDOS
Saldo
CONCEPTO
ENTRA C/U DEBE SALE C/U HABER Fisico
Inventario Inicial 40 40 10 400 40
Compra 01: 120 120 8 960 160
Venta 01: 140 140 10 1400 20
Devol. al Proveed. 1: 10 -10 8 -80 10
Compra 02 40 40 6 240 50
Devoluc. Venta 1: 50 -50 10 -500 100
Venta 02: 60 60 2.4 144 40
Compra 03 40 40 3 120 80
Venta 03: 60 60 7.5 447 20
Devoluc. Venta 3: 20 -20 7.5 -149 40
TOTAL 1640 1342.00

Distribuidora Americo Estado de RESULTADO INTEGRAL

Del 1ro. enero al 31 de diciembre del 2016
Completar los nombres ( En soles )
en esta columna Cant c/u Calcular en esta columna
Venta 01: 140
60
60
(--) Devoluc. de Ventas 1:

Total Ventas
(--) Costo de Ventas

(--) Impuesto Renta 29.5 %

Saldo Valorado Final

Costo de Ventas
Total Existencias
_
ROMEDIO PONDERADO MOVIL
S Costo
ALDOS Valor de Venta y Utilidad 0 2100 0
Promedio Saldo Valor Margen Total
4 decimales Valorado Venta Bruto utilidad 0 720 0
10 400 0 360 0
8.5 1360 0 -750 0
-2 -40 15 5 50 0 -120 0
-12 -120 0.00 -1789 0
2.4 120 0.00 521 0
6.2 620 15 5 50 0.00 -153.7 0
11.9 476 3.6 1.2 2.88 0.00 271 0
7.45 596 0.00 1789 0
7.45 149 11.175 3.725 27.75125 0.00 2060 0
7.45 298 11.175 3.725 27.75125 400 480 0
158.38 1360 1680 0
-40 210 0
-120 110 0
120 430 0
ciembre del 2016 620 955 0
476 382 0
596 542 0
149 135.5 0
298 271 0
1640.00 2060 0
1342.00 1789 0
158.38 521 0
40 40 1
160 160 1
20 20 1
10 10 1
50 50 1
100 100 1
40 40 1
80 80 1
20 20 1
40 40 1
10