RELACIÓN DE TEMAS DE INSTRUCCIONES PRÁCTICAS DE LAS UNIDADES DIDÁCTICAS DEL 3ER CICLO DE LA CARRERA TÉCNICA ASESOR FINANCIERO PARA EL

EXAMEN PRÁCTICO DEL CURSO DE TUTORES ADA BASIS

Unidad
Temas de instrucciones prácticas Método sugerido
Didáctica
- Conocer y validar la documentación que sustenta la información presentada por los clientes actuales o potenciales de la CMAC
Cuatro niveles
formadora para elaborar los Estados de Situación Financiera
EVALUACIÓN FINANCIERA
CONTABILIDAD PARA LA

- Elaborar los Estados de Situación Financiera de los negocios visitados de clientes actuales y potenciales de la CMAC formadora. Cuatro niveles

- Evaluar e interpretar los Estados de Situación Financiera elaborados de los negocios visitados. Tutoría

- Aplicar los diferentes sistemas de costeo en el análisis e interpretación de los Estados de Situación Financiera evaluados. Cuatro niveles

- Calcular, analizar e interpretar el resultado de los ratios financieros obtenidos durante la evaluación respectiva de los Estados de
Tutoría
Situación Financiera.

- Evaluar la estructura y composición de los Estados de Situación Financiera y su relación con el proceso de evaluación crediticia. Presentación / Exposición

- Preparar y analizar los Flujos de Caja de los clientes actuales y potenciales de la CMAC formadora. Tutoría

Unidad
Temas de instrucciones prácticas Método sugerido
Didáctica

- Aplicación de conceptos de Matemática Financiera a ejercicios aplicados a las Microfinanzas. Guía práctica

- Verificar y validar los documentos recibidos y que forman parte del expediente de un crédito de consumo establecido por la CMAC
Cuatro niveles
formadora.

- Conocer y ejecutar el procedimiento de llenado de formatos para la solicitud de un crédito de consumo establecidos por la CMAC
Cuatro niveles
formadora, verificando las firmas de los clientes en relación de su documento oficial de identidad original.

- Identificar oportunidades para otorgar créditos de consumo a potenciales clientes de la CMAC formadora. Presentación / Exposición

- Promover el otorgamiento de créditos de consumo ofrecidos por la CMAC formadora. Cuatro niveles
CRÉDITO DE CONSUMO

- Analizar los documentos que sustentan los ingresos del solicitante de un crédito de consumo de la CMAC formadora. Tutoría

- Estructurar y proponer los expedientes de crédito de consumo a evaluar. Método de proyectos

- Conocer y aplicar los parámetros establecidos en la política de créditos de consumo para la evaluación requerida por la CMAC
Cuatro niveles
formadora.

- Conocer y ejecutar el proceso para la evaluación y el otorgamiento de créditos de consumo a clientes y prospectos establecido por la
Cuatro niveles
CMAC formadora.

- Identificar la posibilidad de ocurrencia del riesgo crediticio en cada operación evaluada de los créditos de consumo. Presentación / Exposición

- Conocer y ejecutar el procedimiento de registro de las operaciones de crédito de consumo en el software interno de la CMAC
Cuatro niveles
formadora.

- Realizar el seguimiento del expediente de crédito de consumo desde su ingreso al sistema hasta su aprobación y desembolso. Cuatro niveles

-Validar el desembolso del crédito de consumo anexando el pagaré, el contrato, la hoja resumen y el cronograma de pagos debidamente
Cuatro niveles
firmado por el cliente.

- Administrar y controlar los documentos relacionados a los desembolsos de los créditos de consumo otorgados por la CMAC formadora. Cuatro niveles

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 - Verificar y validar los documentos recibidos y que forman parte del expediente de un crédito empresarial establecido por la CMAC
Cuatro niveles
formadora.

- Conocer y ejecutar el procedimiento de llenado de la información requerida en los formatos para la solicitud de un crédito empresarial
Cuatro niveles
establecidos por la CMAC formadora, verificando las firmas de los clientes en relación de su documento oficial de identidad original.

- Identificar oportunidades para otorgar créditos empresariales a los potenciales clientes de la CMAC formadora. Presentación / Exposición

- Promover el otorgamiento de créditos para negocios y empresas ofrecidos por la CMAC formadora. Cuatro niveles
CRÉDITO EMPRESARIAL

- Analizar los Estados de Situación Financiera del negocio, elaborados para la evaluación de créditos empresariales. Tutoría

- Estructurar y proponer los expedientes de crédito empresarial a evaluar. Método de proyectos

- Conocer y aplicar los parámetros establecidos en la política de crédito empresarial para la evaluación requerida por la CMAC
Cuatro niveles
formadora.

- Conocer y ejecutar el proceso para la evaluación y el otorgamiento de créditos empresariales a clientes y prospectos establecido por la
Cuatro niveles
CMAC formadora.

- Identificar la posibilidad de ocurrencia del riesgo crediticio en cada operación evaluada de los créditos empresariales. Presentación / Exposición

- Conocer y ejecutar el procedimiento de registro de las operaciones de crédito empresarial en el software interno de la CMAC
Cuatro niveles
formadora.

- Realizar el seguimiento del expediente de crédito empresarial desde su ingreso al sistema hasta su aprobación y desembolso. Cuatro niveles

- Validar el desembolso del crédito empresarial anexando el pagaré, el contrato, la hoja resumen y el cronograma de pagos debidamente
Cuatro niveles
firmado por el cliente.

- Administrar y controlar los documentos relacionados a los desembolsos de los créditos empresariales otorgados por la CMAC. Cuatro niveles

Unidad
Temas de instrucciones prácticas Método sugerido
Didáctica
- Aplicar estrategias de conciliación, negociación y manejo de conflictos en las relaciones comerciales y en la gestión de cobranzas con los
Guía práctica
clientes de la CMAC Formadora.
NEGOCIACIÓN Y COBRANZAS

- Actualizar el sistema de alerta temprana para el seguimiento y mejora de indicadores de cobranza. Cuatro niveles

- Evaluar los indicadores de medición de cartera como resultado de la gestión de cobranza. Tutoría

- Revisar la estructura, composición y organización de la cartera de créditos de la agencia de la CMAC formadora. Guía práctica

- Identificar la situación crediticia de los préstamos de la agencia CMAC formadora para iniciar la gestión de cobranza y recuperación. Presentación / Exposición

- Conocer y aplicar la normatividad vigente y los mecanismos de cobranza establecidos por la CMAC formadora. Cuatro niveles

- Aplicar las cinco etapas claves de la negociación y cobranzas: Verificación, Identificación, Explicación, Compromiso y Documentación. Cuatro niveles

Unidad
Temas de instrucciones prácticas Método sugerido
Didáctica
Conocer y analizar las actividades de inclusión financiera que realiza la CMAC formadora en el Perú y las que se ejecutan en la agencia
Presentación / Exposición
formadora y alrededores.

Conocer y describir casos de inclusión financiera de clientes actuales de la agencia CMAC formadora, para analizar en cada uno de ellos
Asignación de trabajo
los pilares de la inclusión financiera y el impacto de la misma en la mejora de su calidad de vida.
Sensibilizar al personal de la agencia CMAC formadora sobre la importancia de la inclusión y educación financiera como misión
fundacional de las CMAC, sustentando con las actividades y resultados conseguidos (casos de éxito) en las zonas de atención de la Tutoría
agencia CMAC formadora.
EDUCACIÓN FINANCIERA

Diagnosticar el nivel de inclusión y educación financiera en las zonas aledañas a la agencia de la CMAC formadora, vecindario del
Método de proyecto
aprendiz y en el instituto haciendo uso de la estadística descriptiva para identificar potenciales clientes de la CMAC formadora.

Identificar y analizar los beneficios de la inclusión y educación financiera para los clientes actuales, clientes potenciales, CMAC formadora
Asignación de trabajo
y el distrito donde se ubica la agencia CMAC formadora.

Realizar y obtener la certificación de cada uno de los cursos de capacitación para cada segmento (Niños, Jóvenes, Adultos y Adultos
Asignación de trabajo
mayores) ofrecidos en la plataforma virtual de Tu Caja Te Cuenta

Formular una propuesta de actividades para incluir y educar financieramente a la población (considerando los diversos segmentos) de
Método de proyecto
las zonas aledañas a la agencia CMAC formadora y que puedan ser realizadas con el apoyo del personal de la agencia.
Aplicar, con ayuda del formador del área de Operaciones y tutor del área de Créditos, la propuesta de actividades formulada para la
inclusión y educación financiera de la población (considerando los diversos segmentos) de las zonas aledañas a la agencia CMAC Método de proyecto
formadora.
Planificar y ejecutar una miniferia de educación financiera para promover hábitos saludables de presupuesto, ahorro, crédito y seguros,
así como, los productos y servicios financieros de las CMAC formadoras en la población estudiantil y personal del instituto donde se Método de proyecto
realiza la formación teórica del aprendiz.

Realizar asesorías a clientes actuales y potenciales en la agencia CMAC formadora y en zonas aledañas para la elaboración correcta de su
Tutoría
plan financiero personal y familiar, así como, promover los productos y servicios financieros de la CMAC para el logro de sus metas.

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