XYZ C. A.

RIF J-xxxxxxxx-x
FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES
Saldo Inicial: 45,246.84
INGRESOS
ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:
Ingresos por Ventas 13,057,200.00
Cobro de Ventas a Crédito 0.00
Total Ingresos Operativos 13,057,200.00
ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO
Préstamo Bancario 500,000.00
Total Ingresos 13,557,200.00
DISPONIBILIDAD 13,602,446.84 100.00%

DESEMBOLSOS

ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:
Manutención 10,445,760.00 77.31%
Alquiler del Hogar 652,860.00 4.83%
Alimentación 130,572.00 0.97%
Gastos Administrativos 652,860.00 4.83%
Tributos y Contribuciones 235,029.60 1.74%
Gastos medicos 500,000.00 3.70%
Educación 39,171.60 0.29%

ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO:
Abono a Capital 500,000.00 3.70%
Intereses Bancarios 67,357.58 0.50%

Total Desembolsos 13,223,610.78 97.20%

TOTAL SALDOS AL FINAL 378,836.06 2.80%

Página 1
XYZ C. A. FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES
RIF J-xxxxxxxx-x

Feb-11 Mar-11 Apr-11 May-11 Jun-11 Jul-11 Aug-11 Sep-11 Oct-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12
Flujo de Efectivo Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Totales

SALDO INICIAL 45,246.84 53,857.04 73,645.24 93,433.45 113,221.65 146,423.45 179,625.25 212,827.05 246,028.85 279,230.66 312,432.46 345,634.26 45,246.84

Ingresos de Efectivo

Ingresos por Ventas 810,000.00 972,000.00 972,000.00 972,000.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 13,057,200
Cobro de Ventas a Crédito - - - - - - - - - - - - -
Préstamo Bancario 500,000.00 - - - - - - - - - - 500,000
Total Ingresos 1,310,000.00 972,000.00 972,000.00 972,000.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 1,166,400.00 13,511,953

Pagos
Manutención 648,000.00 777,600.00 777,600.00 777,600.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 933,120.00 10,445,760
Alquiler del Hogar 40,500.00 48,600.00 48,600.00 48,600.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 652,860
Alimentación 8,100.00 9,720.00 9,720.00 9,720.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 11,664.00 130,572
Gastos Administrativos 40,500.00 48,600.00 48,600.00 48,600.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 58,320.00 652,860
Tributos y Contribuciones 14,580.00 17,496.00 17,496.00 17,496.00 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 20,995.20 235,030
Gastos medicos 500,000.00 500,000
Educación 2,430.00 2,916.00 2,916.00 2,916.00 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 3,499.20 39,172
Total Pagos 1,254,110.00 904,932.00 904,932.00 904,932.00 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 1,085,918.40 12,656,253

Disponible Antes de Amortizacion de

55,890.00 67,068.00 67,068.00 67,068.00 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 80,481.60 855,700
la deuda

PASIVO BANCARIO

Abono a Capital 37,279.80 38,025.39 38,785.90 39,561.62 40,352.85 41,159.91 41,983.11 42,822.77 43,679.23 44,552.81 45,443.87 46,352.74 500,000
Intereses Bancarios 10,000.00 9,254.40 8,493.90 7,718.18 6,926.95 6,119.89 5,296.69 4,457.03 3,600.57 2,726.99 1,835.93 927.05 67,358
TOTAL DEUDA 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 567,358

Saldo Neto Mensual 8,610.20 19,788.20 19,788.20 19,788.20 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 33,201.80 378,836
Saldo Final Acumulado 53,857.04 73,645.24 93,433.45 113,221.65 146,423.45 179,625.25 212,827.05 246,028.85 279,230.66 312,432.46 345,634.26 378,836.06
 %

96.63%
0.00%
3.70%
100.00%

77.31%
4.83%
0.97%
4.83%
1.74%
3.70%
0.29%
94%

3.70%
0.50%
4.20%

2.80%
 TABLA DE AMORTIZACION PARA EL CALCULO DE CUO

PRESTAMO 500,000.00
2 MES 0.00% INICIAL
11 AÑO SALDO 500,000.00
PLAZO 12

CUOTA CUOTA
N° FECHA MONTO CUOTA
REGULAR ESPECIAL
0 0.00%
1 Mar-11 47,279.80 47,279.80
2 Apr-11 47,279.80 47,279.80
3 May-11 47,279.80 47,279.80
4 Jun-11 47,279.80 47,279.80
5 Jul-11 47,279.80 47,279.80
6 Aug-11 47,279.80 47,279.80
7 Sep-11 47,279.80 47,279.80
8 Oct-11 47,279.80 47,279.80
9 Nov-11 47,279.80 47,279.80
10 Dec-11 47,279.80 47,279.80
11 Jan-12 47,279.80 47,279.80
12 Feb-12 47,279.80 47,279.80
Nota:Tabla sujeta a modificacion por variación de la tasa.
PARA EL CALCULO DE CUOTAS

24.00% TASA
24 MESES
28.00% TASA 2

INTERES CAPITAL SALDO

500,000.00 TASA
10,000.00 37,279.80 462,720.20 0.00
9,254.40 38,025.39 424,694.81 24.00% 0.00
8,493.90 38,785.90 385,908.91 24.00% 0.00
7,718.18 39,561.62 346,347.29 24.00% 0.00
6,926.95 40,352.85 305,994.43 24.00% 0.00
6,119.89 41,159.91 264,834.52 24.00% 0.00
5,296.69 41,983.11 222,851.41 24.00% 0.00
4,457.03 42,822.77 180,028.64 24.00% 0.00
3,600.57 43,679.23 136,349.42 24.00% 0.00
2,726.99 44,552.81 91,796.61 24.00% 0.00
1,835.93 45,443.87 46,352.74 24.00% 0.00
927.05 46,352.74 - 24.00% 0.00
24.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
 28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
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28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
28.00% 0.00
67,357.58 28.00%
 48

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
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0.00
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0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
 47 46 45 44 43 42 41 40

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0.00
 39 38 37 36 35 34 33 32

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0.00 0.00 0.00 0 0 0 0.00 0.00
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{up}~{right}
 23 22 21 20 19 18 17

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0.00 0
0
 ERROR EN EL CALCULO

16 15 14 13 12 11 10

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0.00 0.00 0
0.00 0
0
N EL CALCULO DE LAS CUOTAS

9 8 7 6 5 4 3 2

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0
 1

0.00
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411
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611
711
811
911
1011
1111
1211
112
212
312
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712
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912
1012
1112
1212
 113
213
313
413
513
613
713
813
913
1013
1113
1213
114
214
314
414
514
614
714
814
914
1014
1114
1214
115

215