GUÍA ANUAL MENSUAL DIARIO

FLUJO DE CAJA PERSONAL

Este manual tiene hojas de trabajo del flujo de caja anuales, mensuales y diarias Elija el tipo de
flujo de caja que funciona mejor para usted y úselo para ayudarlo a comprender mejor su flujo
de caja personal.

Flujo de caja anual Flujo de caja mensual Flujo de caja diario

Escriba un monto de flujo de caja
anual en varias áreas. Ver el
desglose mensual y cómo se
compara todo, y más importante,
cuál es su realidad en cuanto a los
números anuales y mensuales.
Escriba el flujo de caja mensual
que tiene todos los meses o estime
el resto de los meses para ver el
flujo de caja proyectado del año
para cada mes.
Escriba un monto estimado del
flujo de caja que experimenta
diariamente y revise los totales
estimados para el mes o para el
año. Use esto para tener una idea
de sus hábitos de gastos diarios
durante el desarrollo de un mes o
un año.
DIARIO
FLUJO DE CAJA PERSONAL GUÍA ANUAL MENSUAL DIARIO

39,750.00 € total a la fecha:

Flujo de efectivo 39.750,00 € Esta es una estimación anual. Use esta hoja de trabajo si desea ver los montos anuales con los valores mensuales estimados
Si desea agregar elementos diarios a las Tablas, estime su valor/monto anual y otórguele un valor en la columna Anual.

RESUMEN DE INGRESO RESUMEN DE GASTOS RESUMEN DISCRECIONAL RESUMEN DE AHORROS

Anual total: 125,000.00 € Anual total: 49,000.00 € Anual total: 13,250.00 € Anual total: 23,000.00 €
Federal/seguro social/Medicare
Salario Comisiones/bonos Otros 1 Otros 2 Otros 3 Impuesto estatal sobre la renta Reservas de efectivo 401(k)/Etc Ahorros/Inversiones
Tasas/Impuestos a los vehículos Cenas Regalos Viajes Entretenimiento
Otros 4 Cuotas de los vehículos Otros 1 Otros 2
Hipoteca/alquiler Cuidado personal Compras Caridad Club/Miembros
Seguro
Electricidad
Gas Mejoras de la casa Otros 1 Otros 2
Agua/cloacas
Basura
Teléfono
Internet
Primas por seguro de vida/discapacidad
Alimentación
Ropa
Médico/Dentista/Rayos
Otros 1
Otros 2

Total mensual: 10,416.67 € Total mensual: 4,083.33 € Total mensual: 1,104.17 € Total mensual: 1,916.67 €

Ingresos Anual Mensual Gastos Anual Mensual Gastos discrecionales Anual Mensual Ahorros Anual Mensual
Salario 90,000.00 € 7,500.00 € Federal/seguro social/Medicare 15,000.00 € 1,250.00 € Cenas 1,200.00 € 100.00 € Reservas de efectivo 5,000.00 € 416.67 €
Comisiones/bonos 5,000.00 € 416.67 € Impuesto estatal sobre la renta 2,500.00 € 208.33 € Regalos 600.00 € 50.00 € 401(k)/Etc 12,000.00 € 1,000.00 €
Otros 1 30,000.00 € 2,500.00 € Tasas/Impuestos a los vehículos 200.00 € 16.67 € Viajes 2,250.00 € 187.50 € Ahorros/Inversiones 6,000.00 € 500.00 €
Otros 2 0.00 € Cuotas de los vehículos 4,000.00 € 333.33 € Entretenimiento 1,200.00 € 100.00 € Otros 1 0.00 €
Otros 3 0.00 € Hipoteca/alquiler 15,000.00 € 1,250.00 € Cuidado personal 300.00 € 25.00 € Otros 2 0.00 €
Otros 4 0.00 € Seguro 250.00 € 20.83 € Compras 2,000.00 € 166.67 € Total 23,000.00 € 1,916.67 €
Total 125,000.00 € 10,416.67 € Electricidad 1,200.00 € 100.00 € Caridad 600.00 € 50.00 €
Gas 600.00 € 50.00 € Club/Miembros 300.00 € 25.00 €
Agua/cloacas 600.00 € 50.00 € Mejoras de la casa 4,800.00 € 400.00 €
Basura 150.00 € 12.50 € Otros 1 0.00 €
Teléfono 600.00 € 50.00 € Otros 2 0.00 €
Internet 600.00 € 50.00 € Total 13,250.00 € 1,104.17 €
Primas por seguro de vida/discapacidad 1,500.00 € 125.00 €
Alimentación 5,000.00 € 416.67 €
Ropa 1,200.00 € 100.00 €
Médico/Dentista/Rayos 600.00 € 50.00 €
Otros 1 0.00 €
Otros 2 0.00 €
Total 49,000.00 € 4,083.33 €
Tipo Descripción Ene. Feb. Mar. Abr. Mayo Jun. Jul. Ago. Sep. Oct. Nov. Dic. Total
Ingresos Salario 7,500.00 € 7,500.00 € 7,500.00 € 7,500.00 € 7,500.00 € 7,500.00 € 45,000.00 €
Ingresos Comisiones/bonos 400.00 € 400.00 € 500.00 € 200.00 € 0.00 € 600.00 € 2,100.00 €
Ingresos Otros 1 2,500.00 € 2,500.00 € 2,500.00 € 2,500.00 € 2,500.00 € 2,500.00 € 15,000.00 €
Ingresos Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Ingresos Otros 3 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Ingresos Otros 4 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Gastos Federal/seguro social/Medicare 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 7,500.00 €
Gastos Impuesto estatal sobre la renta 208.33 € 208.33 € 208.33 € 208.33 € 208.33 € 208.33 € 1,250.00 €
Gastos Tasas/Impuestos a los vehículos 16.67 € 16.67 € 16.67 € 16.67 € 16.67 € 16.67 € 100.00 €
Gastos Cuotas de los vehículos 333.33 € 333.33 € 333.33 € 333.33 € 333.33 € 333.33 € 2,000.00 €
Gastos Hipoteca/alquiler 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 1,250.00 € 7,500.00 €
Gastos Seguro 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 150.00 €
Gastos Electricidad 100.00 € 100.00 € 100.00 € 100.00 € 100.00 € 100.00 € 600.00 €
Gastos Gas 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 300.00 €
Gastos Agua 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 300.00 €
Gastos Cloacas 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 150.00 €
Gastos Basura 12.50 € 12.50 € 12.50 € 12.50 € 12.50 € 12.50 € 75.00 €
Gastos Teléfono 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 300.00 €
Gastos Internet 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 300.00 €
Gastos Primas por seguro de vida/discapacidad 125.00 € 125.00 € 125.00 € 125.00 € 125.00 € 125.00 € 750.00 €
Gastos Alimentación 400.00 € 500.00 € 450.00 € 400.00 € 450.00 € 425.00 € 2,625.00 €
Gastos Ropa 50.00 € 75.00 € 100.00 € 75.00 € 125.00 € 75.00 € 500.00 €
Gastos Médico/Dentista/Rayos 50.00 € 10.00 € 25.00 € 25.00 € 20.00 € 70.00 € 200.00 €
Gastos Bus 30.00 € 30.00 € 30.00 € 20.00 € 30.00 € 30.00 € 170.00 €
Gastos Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Gastos Otros 3 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Gastos Otros 4 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Discrecionales Cenas 50.00 € 150.00 € 100.00 € 50.00 € 150.00 € 100.00 € 600.00 €
Discrecionales Regalos 25.00 € 75.00 € 50.00 € 25.00 € 75.00 € 50.00 € 300.00 €
Discrecionales Viajes 0.00 € 0.00 € 1,000.00 € 0.00 € 0.00 € 1,000.00 € 2,000.00 €
Discrecionales Entretenimiento 50.00 € 150.00 € 100.00 € 50.00 € 150.00 € 100.00 € 600.00 €
Discrecionales Cuidado personal 15.00 € 25.00 € 35.00 € 15.00 € 25.00 € 35.00 € 150.00 €
Discrecionales Compras 100.00 € 200.00 € 150.00 € 175.00 € 150.00 € 175.00 € 950.00 €
Discrecionales Caridad 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 50.00 € 300.00 €
Discrecionales Club/Miembros 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 25.00 € 150.00 €
Discrecionales Mejoras de la casa 400.00 € 400.00 € 400.00 € 400.00 € 400.00 € 400.00 € 2,400.00 €
Discrecionales Otros 1 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Discrecionales Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Discrecionales Reservas de efectivo 416.67 € 416.67 € 416.67 € 416.67 € 416.67 € 416.67 € 2,500.00 €
Ahorros 401(k)/Etc 1,000.00 € 1,000.00 € 1,000.00 € 1,000.00 € 1,000.00 € 1,000.00 € 6,000.00 €
Ahorros Caja de ahorros/Inversiones 500.00 € 500.00 € 500.00 € 500.00 € 500.00 € 500.00 € 3,000.00 €
Ahorros Otros 1 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Ahorros Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Total 3,692.50 € 3,247.50 € 2,522.50 € 3,427.50 € 2,887.50 € 2,602.50 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 18,380.00 €
FLUJO DE CAJA PERSONAL GUÍA ANUAL MENSUAL DIARIO

577.84 € disponible:
Efectivo total 577,84 € NOTA: si desea agregar elementos diarios a la Tabla, estime su monto/valor mensual y otórguele valor en la columna de mes apropiada.

RESUMEN DIARIO
TOTALES Diario Mensual Anual
Ingresos 342.47 € 10,416.80 € 125,001.55 €
Gastos 136.06 € 4,138.49 € 49,661.90 €
Discrecionales 36.29 € 1,103.82 € 13,245.85 €
Ahorros 63.02 € 1,916.86 € 23,002.30 €

Tipo Descripción Diario Mensual Anual

Ingresos Salario 246.58 € 7,500.14 € 90,001.70 €
Ingresos Comisiones/bonos 13.70 € 416.71 € 5,000.50 €
Ingresos Otros 1 82.19 € 2,499.95 € 29,999.35 €
Ingresos Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Ingresos Otros 3 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Ingresos Otros 4 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Gastos Federal/seguro social/Medicare 41.10 € 1,250.13 € 15,001.50 €
Gastos Impuesto estatal sobre la renta 6.85 € 208.35 € 2,500.25 €
Gastos Tasas/Impuestos a los vehículos 0.55 € 16.73 € 200.75 €
Gastos Cuotas de los vehículos 10.96 € 333.37 € 4,000.40 €
Gastos Hipoteca/alquiler 41.10 € 1,250.13 € 15,001.50 €
Gastos Seguro 0.68 € 20.68 € 248.20 €
Gastos Electricidad 3.29 € 100.07 € 1,200.85 €
Gastos Gas 1.64 € 49.88 € 598.60 €
Gastos Agua 1.64 € 49.88 € 598.60 €
Gastos Cloacas 0.82 € 24.94 € 299.30 €
Gastos Basura 0.41 € 12.47 € 149.65 €
Gastos Teléfono 1.64 € 49.88 € 598.60 €
Gastos Internet 1.64 € 49.88 € 598.60 €
Gastos Primas por seguro de vida/discapacidad 4.11 € 125.01 € 1,500.15 €
Gastos Alimentación 13.70 € 416.71 € 5,000.50 €
Gastos Ropa 3.29 € 100.07 € 1,200.85 €
Gastos Médico/Dentista/Rayos 1.64 € 49.88 € 598.60 €
Gastos Bus 1.00 € 30.42 € 365.00 €
Gastos Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Gastos Otros 3 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Gastos Otros 4 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Discrecionales Cenas 3.29 € 100.07 € 1,200.85 €
Discrecionales Regalos 1.64 € 49.88 € 598.60 €
Discrecionales Viajes 6.16 € 187.37 € 2,248.40 €
Discrecionales Entretenimiento 3.29 € 100.07 € 1,200.85 €
Discrecionales Cuidado personal 0.82 € 24.94 € 299.30 €
Discrecionales Compras 5.48 € 166.68 € 2,000.20 €
Discrecionales Caridad 1.64 € 49.88 € 598.60 €
Discrecionales Club/Miembros 0.82 € 24.94 € 299.30 €
Discrecionales Mejoras de la casa 13.15 € 399.98 € 4,799.75 €
Discrecionales Otros 1 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Discrecionales Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Ahorros Reservas de efectivo 13.70 € 416.71 € 5,000.50 €
Ahorros 401(k)/Etc 32.88 € 1,000.10 € 12,001.20 €
Ahorros Caja de ahorros/Inversiones 16.44 € 500.05 € 6,000.60 €
Ahorros Otros 1 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Ahorros Otros 2 0.00 € 0.00 € 0.00 €
Total 107.10 € 3,257.63 € 39,091.50 €