MÓDULO 1: El derecho bancario

Unidad 1: Derecho Bancario

1.1. Derecho Bancario: definición, autonomía y caracteres.
1.1.2. Ubicación en el derecho (público o privado), fuentes. Bases constitucionales
del sistema. Las leyes 21.526 y 24.144.
1.2. La Actividad Bancaria: Origen, evolución y trascendencia.
1.2.1. La actividad típica: Naturaleza jurídica, la institucionalización y supervisión.
1.2.2. Objeto: el crédito, la moneda y los títulos valores. Conceptos y lineamientos.
1.2.3. La moneda y el dinero: diferencias, naturaleza jurídica y funciones.
1.3. El régimen cambiario.
1.4. El Mercado: Tipos de mercado: monetario, de crédito, cambiario y de
capitales. Funciones.
 
Unidad 2. Sistema Financiero Argentino
2.1. Antecedentes y evolución: Importancia.
2.1.1. Edad antigua, media y moderna.
2.2. Organización del sistema financiero argentino: Antecedentes: 1) El régimen de
1935, 2) El régimen de 1946, 3.) El régimen de 1957, 4.) La ley 18061, 5) La
reforma de 1973, 6) La reforma de
1977.
2.3. El derecho bancario en la actualidad: Las últimas reformas. El derecho
bancario en el Código
Civil y Comercial de la Nación.
 
Unidad 3. Banco Central de la República Argentina
3.1. Autoridad de aplicación: El Banco Central de la República Argentina,
Naturaleza jurídica, misión.
3.2. Organización del Banco Central: El directorio y su composición. Atribuciones.
3.2.1. Prohibiciones e incompatibilidades. Deliberación, convocatoria, quórum y
mayorías. Retribución y remoción.
3.3. La Superintendencia de Entidades Financieras: antecedentes, naturaleza
jurídica y composición. Funciones.
 
Unidad 4. Régimen Financiero
4.1. Régimen jurídico financiero: ámbito de aplicación de la ley 21.526. La
intermediación financiera. Situaciones de extensión en la aplicación de la ley y la
banca de hecho.
4.1.1. El sistema de la banca múltiple y especializada. Modelo adoptado, tipos de
entidades.
4.1.2. Autorización para funcionar: condiciones. Apertura de filiales. Formas
jurídicas posibles. Denominación y publicidad. Operaciones permitidas y
prohibidas.
4.2. Liquidez y Solvencia: definición y regulación. Régimen de efectivo mínimo.
Responsabilidad patrimonial.
 
Unidad 5. Régimen Financiero
5.1. La Entidad financiera en dificultades: Los incumplimientos.
5.2. Regularización y Saneamiento: definición, requisitos, plazos y efectos.
5.3. Suspensión para funcionar: procedencia, requisitos.
5.4. Reestructuración: condiciones de procedencia, medidas objetivas y subjetivas,
plazos y efectos.
5.5. Revocación de la autorización: supuestos de procedencia, consecuencias.
Liquidación y quiebra de entidades financieras. Privilegios.
5.6. Régimen de garantía de los depósitos: lineamientos y características del
sistema. Régimen jurídico.
5.7. Sanciones y Recursos: tipos de sanciones. Autoridad competente. Supuestos
de procedencia. Vías de impugnación.
 
MÓDULO 2: Operaciones y contratos bancarios
Unidad 6. Contratos Bancarios incorporados al Código Civil y Comercial de
la Nación. Disposiciones
Generales
6. 1. Contratos bancarios. Disposiciones generales. Transparencia en las
condiciones contractuales.
6.1.1. Aplicación, publicidad y forma.
6.1.2. Contenido, información periódica y rescisión.
6.2. Contratos bancarios entre consumidores y usuarios.
6.2.1. Aplicación y publicidad.
6.2.2. Forma. Obligaciones precontractuales. Contenido.
6.2.3. Información en contratos de crédito.
 
Unidad 7. Contratos Bancarios en particular: Depósito Bancario
7.1. Depósito Bancario. Definición y antecedentes.
7.1.1. Depósito en dinero. Definición.
7.1.2. Depósito a la vista. Definición y características.
7.1.3. Depósito a plazo fijo: forma y régimen.
 
Unidad 8. Contratos Bancarios en particular: Cuenta Corriente Bancaria,
Préstamo y Descuento Bancario
8.1 La cuenta corriente bancaria. Definición y antecedentes.
8.1.1. Definición. Forma.
8.1.2. Otros servicios.
8.1.3. Créditos y Débitos. Instrumentación.
8.1.4. Servicio de cheques. Intereses. Solidaridad.
8.1.5. Propiedad de los fondos. Reglas Subsidiarias.
8.1.6. Créditos o valores contra terceros. Resúmenes.
8.1.7. Cierre de cuenta. Compensación de saldos. Ejecución de saldos. Garantías.
8.2. Préstamo Bancario. Definición. Características.
8.3. Descuento Bancario. Definición. Características.
 
Unidad 9. Contratos Bancarios en particular: Apertura de crédito y Servicio
de Caja de Seguridad
9.1. Apertura de crédito. Definición. Características
9.1.1. Disponibilidad.
9.1.2. Carácter de la disponibilidad.
9.2. Servicio de Caja de Seguridad. Definición. Obligaciones a cargo de las partes.
Límites.
9.2.1. Prueba de contenido.
9.2.2. Pluralidad de usuarios.
9.2.3. Retiro de efectos. Forma.
 
Unidad 10. Contratos Bancarios en particular: Custodia de títulos
10.1. Custodia de títulos. Definición. Obligaciones a cargo de las partes.
10.1.1. Omisión de instrucciones.
10.1.2. Disposición. Autorización otorgada al Banco. Forma.
 
Unidad 11. Contrato de Factoraje
11.1. Contrato de Factoraje. Definición. Otros servicios. Créditos que puede ceder
el factoreado.
11.1.1. Contrato. Elementos que debe incluir.
11.1.2. Efecto del contrato. Garantía y aforos. Imposibilidad del cobro del derecho
de crédito cedido.
11.1.3. Notificación al deudor cedido.
 
Unidad 12. Contratos celebrados en bolsa o mercado de comercio y contrato
de cuenta corriente
12.1. Contratos celebrados en bolsa o mercado de comercio. Definición.
Características.
12.2. Cuenta corriente. Definición. Plazos.
12.2.1. Intereses. Comisiones y Gastos. Garantías de créditos incorporados.
12.2.2. Cláusula “salvo encaje”. Embargo. Ineficacia.
12.2.3. Resúmenes de cuenta. Aprobación. Garantías. Cobro ejecutivo del saldo.
12.2.4. Extinción del contrato.
 
Unidad 13. Contrato de Tarjeta de Crédito (Lay 25.065)
13.1. Tarjeta de crédito: origen y evolución. Funciones. Régimen legal.
13.1.1. El sistema, funcionamiento, partes intervinientes.
13.1.2. Contrato de emisión: definición y caracteres. Naturaleza jurídica.
13.1.3. Desarrollo del contrato. Derechos y obligaciones de las partes.
13.1.4. Autoridad de aplicación.
 
Unidad 14. Otras modalidades de Crédito
14.1. Underwriting: nociones generales. Definición y caracteres.
14.1.1. Modalidades y función.
14.1.2. Derecho y obligaciones de las partes.
14.2. Préstamos sindicados: Lineamientos. Estructura de la operación.
14.2.1 Naturaleza jurídica y caracteres.
14.2.2. Partes intervinientes y obligaciones.
14.3. Operación de pase o reporto: Descripción y función.
14.3.1. Partes intervinientes, objeto y naturaleza.
14.3.2 Obligaciones de las partes.
14.4. Operación de swaps: descripción y finalidad.
14.4.1. Definición y modalidades: de interés y de divisas.
 
Unidad 15. Prenda con Registro y Warrants (Ley 9634 y Decreto Ley
15.348/46)
15.1. Prenda con registro: antecedentes y evolución.
15.1.1. Definición, caracteres y naturaleza jurídica.
15.1.2. Forma y prueba.
15.1.3. Objeto, clases y extinción.
15.1.4. Ejecución de la garantía. Protección penal.
15.2. Warrants: Descripción de la operación, definición y régimen legal.
15.2.1. Objeto y prueba.
15.2.2. Obligaciones de las partes.
 
MÓDULO 3: Oferta pública de títulos - mercado de capitales
Unidad 16. Mercado de Capitales
16.1. Los bancos y el mercado de capitales: introducción.
16.2. La oferta pública de títulos: lineamientos y régimen jurídico.
16.2.1. Definición. Títulos que se pueden ofertar.
16.2.2. Autorización y fiscalización.
16.3. La Comisión Nacional de Valores: Naturaleza jurídica, fines y funciones.
16.3.1. Facultades: regulatorias; y sancionatorias.
16.4. Mercados en los que se puede negociar.
16.4.1. Bolsas y Mercado de Valores: Introducción. Diferencias. Antecedentes
históricos.
16.4.2. Definición. Función económica.
16.4.3 Sistemas. Régimen Legal Argentino.
16.4.4 Autorización para cotizar.
16.4.5. Agentes de bolsa. Condición, requisitos y reglas de conducta.
16.4.6. Secreto bursátil.
16.5. Mercados abiertos. Agentes del mercado abierto
16.6 La Caja de Valores: Creación y reglamentación. Fines y funciones.
16.7. Operaciones de bolsa: Definiciones y características.
 
Unidad 17. Títulos Valores en el Código Civil y Comercial de la Nación.
Disposiciones Generales
17.1. Títulos Valores. Definición. Autonomía. Pago liberatorio.
17.1.1. Accesorios. Titularidad.
17.1.2. Libertad de creación. Defensas oponibles. Medidas precautorias.
17.1.3. Firmas falsas y otros supuestos. Incumplimiento del asentimiento conyugal.
Representación inexistente o insuficiente.
17.1.4. Responsabilidad y novación. Títulos representativos de mercaderías.
Cuotapartes de fondos comunes de inversión.
17.2. Títulos valores cartulares.
17.2.1. Necesidad. Literalidad. Alteraciones.
17.2.2. Requisitos. Contenido mínimo. Aplicación subsidiaria.
17.2.3. Títulos impropios y documentos de legitimación. Desmaterialización e
ingreso en sistemas de anotaciones en cuenta.
 
Unidad 18. Títulos Valores al portador, a la orden, nominativos endosables,
nominativos no endosables y no cartulares
18.1. Títulos valores al portador. Definición.
18.2. Títulos valores a la orden. Definición. Tipificación. Endoso.
18.2.1. Condición y endoso parcial.
18.2.2. Tipo de endoso. Legitimación.
18.2.3. Endoso en blanco. Endoso en procuración. Endoso en garantía.
Responsabilidad.
18.3. Títulos valores nominativos endosables. Definición.
18.3.1. Régimen. Reglas aplicables.
18.4. Títulos valores nominativos no endosables. Definición y régimen.
18.5. Títulos valores no cartulares. Definición y régimen.
18.5.1. Comprobantes de saldos.
 
Unidad 19. Deterioro, sustracción, pérdida y destrucción de títulos valores
19.1. Normas aplicables para títulos valores.
19.1.1. Ámbito de aplicación. Jurisdicción.
19.1.2. Sustitución por deterioro.
19.1.3. Obligaciones de terceros.
19.2. Normas aplicables a títulos valores en serie.
19.2.1. Denuncia. Suspensión de efectos.
19.2.2. Publicación. Títulos con cotización pública.
19.2.3. Partes interesadas. Observaciones. Certificado provisorio.
19.2.4. Denegación. Acciones. Depósito o entrega de las prestaciones. Ejercicio
de derechos de contenido no dinerario.
19.2.5. Títulos valores definitivos. Presentación al portador. Adquirente en bolsa o
caja de valores. Desestimación de oposición.
19.2.6. Títulos valores nominativos no endosables. Cupones separables.
19.3. Normas aplicables a los títulos valores individuales.
19.3.1. Denuncia. Notificación.
19.3.2. Publicación. Pago anterior.
19.3.3. Duplicado. Cumplimiento. Oposición.
19.4. Sustracción, pérdida o destrucción de los libros de registro.
19.4.1. Denuncia. Publicaciones.
19.4.2. Trámite. Nuevo libro. Ejercicio de derechos y medidas especiales.
 
Unidad 20. Letra de Cambio, Pagaré y Cheque
20.1. Rigor cambiario: Caracterización. Pautas de Interpretación
20.1.1 Capacidad y representación cambiaria.
20.1.2 Representación cambiaria y el Cheque
20.2. Requisitos formales de la letra de cambio.
20.3. Requisitos formales del pagaré.
20.3.1. Algunas cuestiones sobre los requisitos: Títulos en blanco e incompletos.
Alteraciones.
20.4. Cláusulas de mención facultativa.
20.4.1. Cláusula: No a la orden. No aceptable. Pago en moneda extranjera.
Intereses. Sin protesto.
20.5. Obligados Cambiarios: Librador y Aceptante.
20.5.1. Obligaciones del librador de la letra.
20.5.2. Aceptación de la letra: definición, forma, oportunidad, efectos y
obligaciones del aceptante.
20.5.3. Librador del Pagaré.
 
Unidad 21. Letra de Cambio y Pagaré
21.1. Circulación cambiaria: Transmisión del título.
21.1.1. Endoso: definición. Momento del endoso.
21.1.2. Funciones del endoso: Transmisión. Legitimación. Garantía
21.1.3. Formas del endoso: Endoso pleno, ordinario, traslativo de propiedad.
21.1.4. Endoso en Procuración
21.1.5. Endoso limitativo: “No a la Orden”. No Endosable.
21.2. Garantías cambiarias.
21.2.1. El aval: definición. Diferencias con la fianza.
21.2.2. Caracteres: Unilateralidad. Literalidad. Incondicionalidad. Abstracción.
Autonomía. Independencia
21.2.3. Sujetos del Aval: Avalista y Avalado
21.3. Formalidades
21.3.1. En el propio título: La expresión “aval”.
21.3.2. La simple firma en el anverso y en el reverso.
21.3.3. Aval por documento separado
21.3.4. Aval general
21.3.5. Obligaciones y derechos del avalista: Defensas oponibles.
21.4. Pagarés hipotecarios y prendarios.
 
MÓDULO 4: Tratamiento de las obligaciones cambiarias
Unidad 22. Normas aplicables a la Letra de Cambio, Pagaré y Cheque
22.1. Vencimiento y extinción de la obligación cambiaria.
22.2. Vencimiento: Definición y formas: A día fijo. A tiempo fecha. A cierto tiempo
vista. A la vista. Nulidad de otras formas
22.3. El pago: definición. Legitimación activa y pasiva. Consecuencias.
22.3.1. Lugar de pago. Pago anticipado. Prueba del pago. Pago por depósito
judicial.
22.4. El protesto: definición y clases: Por falta de pago. Por falta de aceptación.
Por negativa para asentar la Vista.
22.4.1. Lugar. Requisitos. Avisos. Cláusula “Sin Protesto”.
22.5. Caducidad y prescripción: definición y diferencias.
22.5.1. Prescripción de la Acción directa, de regreso y de ulterior regreso.
Unidad 23. Cheque
23.1. El cheque. Definición y vinculación con la cuenta corriente
23.1.1. Similitudes y diferencias con la letra de cambio.
23.1.2. Requisitos Sustanciales: Capacidad y representación.
23.1.3. Requisitos Formales.
23.2. Cheque en blanco e incompleto.
23.3. Clases de cheque:
23.3.1. Cheque común: Requisitos formales.
23.3.2. Cheque de pago diferido: definición y requisitos formales
23.3.3. Cheque Certificado. Imputado. Cruzado y para depositar en cuenta.
23.4. Transmisión del cheque: Introducción
23.4.1. El endoso: definición. Clases y efectos.
23.5. El aval
23.6. Presentación del cheque: Sujetos. Términos. Revocación. Rechazo.
23.7. Caducidad y prescripción: plazos.
23.8. El banco y su obligación de pago
23.8.1. La negativa a pagar por parte del banco: Casos. Alteraciones.
23.8.2. Responsabilidad por pago indebido.
23.8.3. Responsabilidad del banco. Del cliente y concurrente.
23.9. Responsabilidad del banco ante terceros.
 
Unidad 24. Acciones Cambiarias
24.1. Acciones cambiarias. Pretensión y vía procesal.
24.1.1. Definición. Acción Ejecutiva
24.1.2. Solidaridad cambiaria.
24.1.3. Acción directa y de regreso: Presupuestos sustanciales. Recaudos.
24.2. Acciones ejercidas post vencimiento
24.3. Objeto de la acción regresiva anticipada
24.4. Ejercicio de la acción cambiaria mediante reembolso
24.5. Objeto de la Acción de Reembolso.
24.6. Las acciones cambiarias y el cheque
24.7. Pretensiones. Solidaridad. Vía ejecutiva.
24.8. Objeto de la acción cambiaria.
24.9. Defensas y excepciones.
24.9.1. Defensas: definición y clasificación.
24.9.2. Excepciones sustanciales posibles.
24.9.3. Excepciones procesales posibles.
24.10. El cheque: Defensas y excepciones.
24.10.1. Excepciones en el cheque firmado en blanco.
24.10.2. Excepciones y el avalista
24.10.3. Algunas cuestiones particulares.
24.11. Otras acciones: Acción causal. Acción de enriquecimiento.
24.11.1. Acción regresiva y extrajudicial: la resaca.
24.11.2. Acción entre coobligados.
24.11.3. Acción entre el librador que no provee de fondos y el aceptante.
24.11.4. Acción del portador contra el simple girado.
24.12. Daños y Perjuicios.