EVIDENCIA 9

Estudio de caso “Riesgos en la negociación internacional”

ESTUDIANTE:
JAIDEL MANUEL CAMACHO ABRIL

TECNOLOGIA EN NEGOCIACION INTERNACIONAL (2010668)

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

CENTRO DE COMERCIO Y TURISMO
ARMENIA, QUINDIO
2020
INTRODUCCIÓN

MERCADO LIBRE

SECTORES ECONÓMICOS

SUBSECTORES ECONÓMICOS

CRECIMIENTO ECONÓMICO COLOMBIANO

OFERTA EXPORTABLE

LAS FRONTERAS COMO OBJETO DE ESTUDIO DEL DERECHO INTERNACIONAL

CASO 1
RESPUESTA

CARTA DE CRÉDITO

DEFINICIÓN DE CARTAS DE CRÉDITO

CLASIFICACIÓN O TIPOS DE CARTA DE CRÉDITO

PARTES QUE INTERVIENEN EN LA CARTA DE CRÉDITO

GARANTÍAS

CASO 2

¿QUÉ TIPO DE MÉTODO ES?

PARTES QUE INTERVIENEN

VENTAJAS QUE OFRECE AL VENDEDOR

ASPECTOS QUE ACORDAR POR PARTE DEL VENDEDOR Y EL COMPRADOR AL UTILIZAR

LA CARTA DE CRÉDITO COMO MEDIO DE PAGO
INTRODUCCIÓN

El control de cambios internacionales en Colombia, al igual que en los demás países latinoamericanos,
surge en el año 1930 como una respuesta a la crisis económica mundial consecuencia de la posguerra y
la “Gran Depresión”. Desde ese entonces el país ha convivido con una normativa que, de acuerdo con
la política económica del momento, ha impuesto diversos grados de control a los activos
internacionales, que van desde el más absoluto control hasta la libertad total, con algunos periodos de
semi-liberalización. El actual marco legal del régimen colombiano está constituido por la ley 9° de
1991, las resoluciones que expide la junta Directiva del Banco de la Republica como autoridad
crediticia, monetaria y cambiaria en razón de las facultades a otorgadas a ésta por la ley 31 de 1992,
actualmente Resolución 8 de 2000, modificado por el decreto 1844 de 2003, ambos del Departamento
Nacional de planeación, normas que en términos generales regulan los siguientes aspectos: ➢ La ley 9°
de 1991 o ley marco de cambios internacionales, es la norma que establece las disposiciones generales
a las que debe sujetarse el Gobierno Nacional para regular los cambios internacionales, señala los
criterios, propósitos y funciones que deben observarse por parte del Ejecutivo, la junta directiva del
Banco de la republica y el Departamento Nacional de Planeación al expedir la normatividad que regula
el régimen cambiario, precisando, para este efecto, que corresponde a la junta Directiva del Banco de la
Republica la función de regular lo relacionado con cambios internacionales y al departamento Nacional
de planeación lo concerniente a inversiones internacionales.

MERCADO LIBRE

El artículo 7° de la ley de 1991 autoriza la libre tenencia, posesión y negociación de divisas que no
deban ser transferidas o negociadas por medio del mercado cambiario. Lo anterior implica que el
movimiento de las divisas generadas en operaciones de cambio que no han sido catalogadas como del
mercado cambiario, puede efectuarse sin que se requiera acudir a los intermediarios del mercado
cambiario ni a cuentas de compensación.

SECTORES ECONÓMICOS

Al realizar un análisis de la economía de un país, se ve que algunos sectores se desarrollan más que
otros, identificar cuáles son los sectores de la economía que contribuyen al crecimiento de esta, o los
más atrasados, le permiten dimensionar y plantear las políticas económicas y sociales de un país.
Conocer el comportamiento de los tres sectores económicos en que se ha dividido la producción: las
fuentes primarias como los recursos naturales, renovables o no renovables, los sectores industriales y
los de prestación de servicios, son indispensables para examinar el desarrollo económico de un país.

SUBSECTORES ECONÓMICOS

Los subsectores económicos se subdividen a su vez en una clasificación estandarizada internacional

bastante específica, por ejemplo, en la rama de la industria manufacturera que pertenece al sector
secundario, se encuentra la industria del vidrio, del calzado, entre otros.
CRECIMIENTO ECONÓMICO COLOMBIANO

A continuación, se encuentra un análisis comparativo del crecimiento económico comprendido entre el

periodo del 2014 y 2015, de acuerdo como se expresa en la siguiente imagen.

OFERTA EXPORTABLE
Es la descripción completa del producto que se desea exportar con todas sus características. Para la
oferta exportable hay dos enfoques diferentes; uno es cuando la oferta está constituida por la capacidad
ociosa o los excedentes, mientras que el otro es el de la demanda en el que la oferta exportable está
constituida por los productos para los cuales hay mercado. La demanda de estos productos y servicios
estará determinada principalmente por su ventaja competitiva por la capacidad ociosa o los excedentes,
mientras que el otro es el de la demanda en el que la oferta exportable está constituida por los
productos para los cuales hay mercado. 7 La demanda de estos productos y servicios estará
determinada principalmente por su ventaja competitiva, es decir, las características que los diferencian
de otros y el precio. Desde el 2002 Colombia ha exportado aproximadamente hasta 180 mercados,
triplicando sus exportaciones en los últimos 10 años.

LAS FRONTERAS COMO OBJETO DE ESTUDIO DEL DERECHO INTERNACIONAL

El estudio de las fronteras sitúa un elemento del Estado en el centro de atención del derecho
internacional: el territorio. Como espacio o como línea que determina la división entre dos Estados, la
frontera ha sido objeto de debates y controversias tanto a nivel de principios como de la perspectiva de
las relaciones internacionales; también está estrechamente vinculada a la historia del arbitraje entre
Estados. Sentencias de tribunales internacionales, tratados de límites y acuerdos relativos a la
administración de la frontera y los recursos fronterizos, han aportado capítulos fundamentales del
derecho internacional. En los estudios internacionales, trabajos recientes han indagado sobre la relación
entre las políticas internas y la forma como se han trabajado acuerdos limítrofes, o sobre los acuerdos
conducentes a resolver disputas persistentes. Estos trabajos, más allá de cuestiones técnicas y de
algunos errores sobre datos históricos o, de hecho, si bien son útiles para situar en paralelo las políticas
que se desarrollan en el período de negociación o litigación, no explican necesariamente qué es lo que
determina que un acuerdo madure o fracase, ni cómo se seleccionan los términos de un futuro acuerdo.

CASO 1: La compañía colombiana GCT Chicken, dedicada a la exportación de patas de pollo lleva
aproximadamente 5 años vendiendo su producto a la compañía Vietnamés Tuan Hanh, ubicada en
HaipHong. Las patas de pollo son enviadas mensualmente en un contenedor refrigerado con la naviera
MAERSK. El cliente Tuan Hanh, se ha caracterizado por ser un excelente comprador, nunca se retrasa
con los pagos y hace sus pedidos mensuales sin mayores cambios. GCT Chicken acaba de despachar un
contenedor R40HC que estará arribando a HaipHong en aproximadamente 35 días, pero en la mañana
de hoy, salió la noticia internacional de un golpe de estado en HaipHong y por tal motivo se cerraran
las fronteras, la banca y cualquier tipo de comunicación transfronterizo. Explique qué tipo de riesgo se
presenta con esta situación y describa que medidas deberá tomar GCT Chicken para evitar ser afectado
por el mismo.

RESPUESTA:
Debido al golpe de estado que se presenta en Haiphong esto afectaría el 100% de la economía del país
y los empleos, los productos que vienen del exterior no alcanzarían a llegar, produciendo así pérdidas
notorias y escasez de los productos alimenticios. Si entre ambas partes hay un acuerdo firmado y
avalado como lo son las cartas de crédito de exportación se pueden asegurar las utilidades.
CARTA DE CRÉDITO
Dentro del proceso de globalización y economía de mercado que experimentamos a nivel mundial hoy
en día resulta imprescindible promover y facilitar el comercio internacional. La exportación e
importación de bienes extranjeros donde el comprador se sitúa en un país y el vendedor en otro es
motivo de gran preocupación e incertidumbre debido al desconocimiento de los contratantes, las
diferentes legislaciones mercantiles, los tipos de cambio y el control de divisas, entre otros factores; de
no ser por la existencia de las cartas de crédito, las cuales son utilizadas diariamente en operaciones que
representan miles de millones de dólares a nivel mundial.

DEFINICIÓN DE CARTAS DE CRÉDITO

Es un instrumento de pago, sujeto a regulaciones internacionales, mediante el cual un banco (Banco
Emisor) obrando por solicitud y conformidad con las instrucciones de un cliente (ordenante) debe hacer
un pago a un tercero (beneficiario) contra la entrega de los documentos exigidos, siempre y cuando se
cumplan los términos y condiciones de crédito. En otras palabras, es un compromiso escrito asumido
por un banco de efectuar el pago al vendedor a su solicitud y de acuerdo con las instrucciones del
comprador hasta la suma de dinero indicada, dentro de determinado tiempo y contra entrega de los
documentos indicados. Este instrumento es uno de los documentos más sencillos en su forma y de los
más complejos en cuanto a su contenido. Llamada también “Crédito Comercial”,” Crédito
Documentario”, y en algunas ocasiones simplemente crédito. Toda carta de crédito tiene su origen en
un contrato de compraventa de mercancías (aunque puede originarse en la prestación de servicios). En
resumen, las cartas de crédito son: una promesa de un banco o instituto de crédito de pagar una cierta
suma de dinero; se paga contra la presentación de documentos que certifican un hecho o acto jurídico;
su Plazo para hacer uso de la carta de crédito debe estar preestablecido. 10 Vencido el plazo, el
beneficiario de la carta de crédito no puede girar sobre esta; debe ser emitido por un banco comercial.
El contrato de crédito es el que regula la relación entre el banco emisor y ordenante. En este contrato se
definen las condiciones bajo las cuales el banco está dispuesto a emitir cartas de crédito por cuenta del
ordenante. En este contrato, como en todo contrato de crédito, se crea una obligación del banco de
poner a disposición de su cliente (ordenante del crédito) un crédito por un plazo determinado y bajo
condiciones determinadas.
El contrato de crédito no es un precontrato ni una promesa de contratar, sino por el contrario, un
contrato vinculante para el banco es precisamente tener a favor del cliente una disponibilidad
determinada para emitir las cartas de crédito aprobadas en el contrato, siendo el objeto mismo del
contrato la existencia de la disponibilidad de crédito a favor del cliente y no propiamente la carta de
crédito. Descripción de carta de crédito (Ver Anexo 1 y 2) Las características o descripción del contrato
de crédito deben contemplar lo siguiente: ✓ Nombre y dirección del ordenante y beneficiario. ✓
Monto de la carta de crédito. Documentos para exigir, dentro de estos podemos citar: ✓ Conocimiento
de embarque marítimo ✓ Guía aérea ✓ Factura Comercial ✓ Lista de empaque ✓ Certificado de
origen ✓ Lista de precio. ✓ Certificado de análisis. ✓ Certificado de seguro. ✓ Punto de salida y
destino. ✓ Fecha de vencimiento de la carta de crédito. ✓ Descripción de la mercancía. ✓ Tipo de
carta de crédito (irrevocable, confirmada, etc). ✓ Tipos de embarque (parciales (permitidos o no
permitidos). ✓ Cobertura de seguros. ✓ Formas de pago. ✓ Instrucciones especiales.

CLASIFICACIÓN O TIPOS DE CARTA DE CRÉDITO

a) Dentro de las cartas de crédito podemos encontrar numerosos tipos y entre los más b) importantes
están: c) Carta de crédito revocable d) Carta de crédito irrevocable e) Carta de crédito transferible f)
Carta de crédito “Back to Back” g) Carta de crédito único y rotativo h) Carta de crédito Stand By i)
Carta de crédito condicional j) Carta de crédito confirmado k) Carta de crédito no confirmado A
continuación, describimos algunos de los tipos de cartas de crédito más importantes: 1) Revocable: Una
carta de crédito revocable permite reformas, modificaciones y cancelaciones en cualquier momento y
sin el consentimiento del exportador o beneficiario de los términos explicados en la carta de crédito.
Debido al riesgo considerable para el exportador, no se aceptan normalmente. 2) Irrevocable: Una carta
de crédito irrevocable requiere el consentimiento del banco emisor, del beneficiario o exportador y el
solicitante para rendir cualquier reforma, modificación o cancelación de los términos originales. Este
tipo de carta de crédito es la que más se usa y la preferida por los exportadores o beneficiarios, debido a
que el pago siempre está asegurado y presentados los documentos que cumplen con los términos de la
carta de crédito. Las cartas de crédito irrevocables pueden estar o no confirmadas. La Carta de Crédito
irrevocable no podrá revocarse unilateralmente. Debe contar con la conformidad de todas las partes
intervinientes. 3) Transferible: Una carta de crédito irrevocable puede también transferirse. Según las
cartas de crédito transferibles, el exportador puede transferir todo o parte de sus derechos a otra parte
según los términos y condiciones especificadas en el crédito original con ciertas excepciones, de esta
forma, resulta difícil mantener flexibilidad y confidencialidad, aunque sean necesarias. Las cartas de
crédito transferibles se usan a menudo cuando el exportador es el agente del importador o un
intermediario entre el proveedor y el importador, en lugar de ser el proveedor real de la mercancía
Cuando se usa una carta de crédito transferible, el exportador utiliza el crédito concedido por el banco
emisor y evita el tomar prestado o usar sus propios fondos para comprar la mercancía de su proveedor.
De ahí, que es una viable herramienta de financiación previa a la exportación. 12 Para que una carta de
crédito se transfiera, la transferencia debe indicarse en los términos de la carta de crédito. Antes de
realizar la transferencia, el exportador debe ponerse en contacto por escrito con el banco encargado del
desembolso de los fondos (banco que hace transferencia). El banco que hace la transferencia, tanto si
ha confirmado o no la carta de crédito, sólo está obligado a efectuar la transferencia hasta un punto y de
la manera expresada específicamente en la carta de crédito. Las cartas de crédito transferibles implican
riesgos específicos. Cuando un banco abre una carta de crédito transferible para un comprador, ninguna
de las partes puede estar segura del proveedor. Ambas deben confiar en las evaluaciones del importador
de la reputación del exportador y la capacidad de operar. Con el fin de reducir todo el riesgo e impedir
el envío de la mercancía de inferior calidad, se requerirá en el documento un certificado independiente
de inspección. Para simplificar, muchos bancos prefieren simples transferencias en lugar de múltiples
transferencias, sin embargo, se realizarán múltiples transferencias si las condiciones están correctas.
Las transferencias parciales se pueden realizar por uno o varios proveedores si los términos de la carta
de crédito originales permiten envíos parciales. El proceso de este tipo de cartas de crédito puede ser
complicado y difícil, requiriendo un alto nivel de precisión en la coordinación. La información
incompleta y/o ambigua de las cartas de crédito transferibles son siempre un factor que origina un
problema. Además, el beneficiario de la carta de crédito transferible debe estar disponible durante todo
el proceso de la negociación de la carta de crédito para poder asistir al banco que realiza la
transferencia.

PARTES QUE INTERVIENEN EN LA CARTA DE CRÉDITO

Las partes necesarias en una transacción llevada a cabo usando una carta de crédito son: El comprador
u ordenante del crédito, el cual solicita la apertura de un crédito; el vendedor o beneficiario del crédito,
quien ha de cumplir con la obligación de entregar la mercancía en los términos acordados; el banco
emisor de la carta de crédito, así como otros bancos que se encargan de entregar el dinero al
beneficiario, de notificarle el crédito a su favor, etc. Cuando el vendedor y el comprador se han puesto
de acuerdo en cuanto a las condiciones de la transacción (valor, forma de envió, forma de pago,
calidad, cantidad, etc.), cada uno de ellos inicia el cumplimiento de su obligación. Inicialmente, el
comprador pide a su banco que se emita a su favor una carta de crédito. Este banco evalúa el crédito y
la emite. Cuando emite la carta de crédito, el banco está asumiendo la responsabilidad de pagarle al
vendedor, en el momento en que se cumplan las condiciones de la transacción, el valor acordado entre
el comprador y el vendedor. A su vez, este banco le avisa al banco del vendedor que existe esta carta de
crédito del cual su cliente es beneficiario; este beneficiario debe verificar que la carta de crédito esté
redactada en los mismos términos y condiciones acordadas en un principio. Una vez se realiza este
procedimiento, se envía la mercancía a su destinatario y se reúnen los documentos requeridos en la
carta de crédito: seguro, conocimiento de embarque, recibo de compra, etc. 13 Al completar el envío,
con el recibo a satisfacción por parte del comprador, los documentos completos se presentan al banco
que notificó al vendedor sobre el crédito a su favor, el cual verifica los documentos y los envía al banco
emisor de la carta de crédito. Acto seguido, éste verifica los documentos y ordena enviar el dinero al
banco del vendedor, el cual efectúa el pago al vendedor. De esta forma el comprador puede reclamar la
mercancía.

GARANTÍAS
Lo que garantiza una carta de crédito es que el pago por los productos enviados a un comprador en
cualquier parte del mundo se hará dentro de las condiciones y términos bajo los cuales fue acordado,
así como con el debido diligenciamiento, trámite y recepción de los documentos requeridos en la
transacción. Su ventaja principal radica en que aporta confianza a las transacciones comerciales. Si un
comprador, por ejemplo, paga la mercancía por adelantado, corre el riesgo de que ésta no le llegue en
las condiciones acordadas, a la vez que para el vendedor puede resultar muy costoso enviar una
mercancía sin la seguridad de recibir el pago a cambio. En el comercio internacional, personas de
distintos lugares del mundo y con distintas costumbres e idiosincrasias, llevan a cabo, sin siquiera
conocerse, procesos de intercambio, caso en el cual pueden tener la seguridad de que cualquier
intercambio llegará a feliz término gracias a la utilización de una carta de crédito.

CASO 2: La empresa Cofinet, se dispone a realizar su primera exportación de Café hacia Nueva
Zelanda. El comprador le informa que su medio de pago de esta mercancía es a través de una carta de
crédito, como es su primera vez en este tipo de pago no cuenta con mucha información al respecto, por
lo que usted debe investigar y explicar en este ejercicio:

¿QUÉ TIPO DE MÉTODO ES?

Hoy más que nunca dentro del proceso de globalización y economía de mercado que experimentamos
en el ámbito mundial, resulta imprescindible promover y facilitar el comercio internacional. La
exportación e importación de bienes extranjeros donde el comprador se sitúa en un país y el vendedor
en otro, sería motivo de gran preocupación e incertidumbre debido no sólo al desconocimiento de los
contratantes sino también a las diferentes legislaciones mercantiles y a los tipos de cambio y control de
divisas entre otros factores.

PARTES QUE INTERVIENEN

1) BENEFICIARIO: Persona a cuyo favor se emite el crédito y que puede exigir el pago al banco
emisor o al pagador una vez ha cumplido las condiciones estipuladas en el crédito.
2) ORDENANTE: Persona o entidad que solicita la apertura del crédito a su banco comprometiéndose
a efectuar el pago.
3) BANCO EMISOR: Banco elegido por el ordenante. Confecciona y realiza la apertura del crédito.
Paga el crédito si se cumplen las condiciones exigidas en el mismo. Es el banco del ordenante.
4) BANCO PAGADOR: Generalmente es un banco en el país del beneficiario que recibe el mandato
del banco emisor para pagar o comprometerse al pago contra presentación de la documentación
exigida. Para el beneficiario es conveniente que exista un banco pagador en su país.
5) BANCO AVISADOR: Es el banco corresponsal del banco emisor en el país del beneficiario. Solo
adquiere el compromiso de avisar al beneficiario de la apertura del crédito. El Art. 7 de la Publicación
500 relativo a las obligaciones del banco avisador establece que: a) “Un crédito puede ser avisado a un
Beneficiario a través de otro banco (el “Banco Avisador”) sin compromiso de parte de este Banco
Avisador, pero si éste opta por avisar el crédito, deberá tomar razonable cuidado en verificar la aparente
autenticidad del crédito que avisa. Si el banco elige no avisar el crédito, debe informar de ello al Banco
Emisor sin demora. b) Si el Banco Avisador no puede establecer esa aparente autenticidad, debe
informar sin demora al banco del que al parecer se hayan recibido instrucciones, de que no ha podido
establecer la aparente autenticidad del Crédito y si, no obstante, decide avisar el crédito, debe informar
al Beneficiario que no ha podido establecer la autenticidad del crédito.”
6) BANCO ACEPTADOR: Es similar al banco pagador, pero en este caso, acepta un efecto al
vencimiento en lugar de pagar o comprometerse al pago.
7) Banco negociador: Este banco compra (descuenta) un efecto al beneficiario. Aunque el pago suela
ser diferido, el beneficiario cobra a la vista (con o sin interés).
8) BANCO CONFIRMADOR: Este banco garantiza el pago por parte del banco emisor. Se usa cuando
las garantías que ofrece el banco emisor no se consideran suficientes. En la práctica suele ser el banco
avisador.

VENTAJAS QUE OFRECE AL VENDEDOR

Entre las ventajas que ofrece una carta de crédito para el vendedor y para el comprador se encuentran
las siguientes:

VENDEDOR COMPRADOR
Reduce la necesidad de verificar el crédito del comprador. Está seguro de que los documentos exigidos
en la carta de crédito serán examinados por expertos. El exportador evalúa el crédito del banco emisor
o confirmador, no del ordenante. Tiene la certeza de que el pago al vendedor se efectuará únicamente
cuando concuerden los documentos con los términos y condiciones de la carta de crédito. Conocer
perfectamente los términos y condiciones a cumplir para obtener su pago. Puede obtener
financiamiento del banco para cubrir el importe de la carta de crédito, con lo cual difiere el pago por la
compra / importación de mercancía y/o servicios que está realizando.

ASPECTOS QUE ACORDAR POR PARTE DEL VENDEDOR Y EL COMPRADOR AL UTILIZAR

LA CARTA DE CRÉDITO COMO MEDIO DE PAGO.
✓ El exportador transfiere el riesgo del crédito que tenía contra el importador a un riesgo de crédito del
banco emisor del crédito documentario.
✓ En el momento del giro del crédito documentario y como un requisito esencial de este, el exportador
debe presentar los documentos de embarque y demás documentos especificados en el propio texto de
carta de crédito. Esto ayuda al importador a asegurarse que los documentos necesarios que él ha
solicitado y descrito en la carta de crédito sean presentados en forma oportuna y completa por el
exportador.
✓ Se emite en una moneda determinada y el banco que está pagando el crédito documentario se
compromete a pagarlo en esta moneda. De esta forma el exportador se protege contra riesgos de
cambio y de escasez de divisas que pudiera tener el importador.