1.

Jorge Luis adquiere un certificado de depósito (CD) a 180 días en el Banco del Perú
por un monto de US$ 18,500.00, estando afecto a una tasa nominal anual (TNA) de

3.25%, renovándolo por igual período, donde la tasa nominal anual subió a 3.50%.

a) ¿Cuál fue la tasa efectiva semestral (TES) del primer período de 180 días?

b) ¿Cuál fue la tasa efectiva semestral (TES) del segundo período de 180 días?

c) ¿Cuál fue la tasa efectiva anual (TEA) equivalente que rindió el CD?

2. Mi buen amigo Pepe Barca, adquiere un certificado de depósito a 90 días en el

Banco de Chiclayo por un monto de € 17,000.00, estando afecto a una tasa efectiva
anual (TEA) de 2.2%, renovándolo 3 veces por igual período, si se sabe que en la última
renovación consiguió que la tasa efectiva anual (TEA) suba a 2.5%, se pide conocer:

a) ¿Cuál fue la tasa efectiva trimestral (TET) de los tres primeros períodos?

b) ¿Cuál fue la tasa efectiva trimestral (TET) del último período?

c) ¿Cuál es el monto que retiró?

d) ¿Cuál fue la tasa efectiva anual (TEA) equivalente que rindió el CD durante todo el
año?

Respuestas: a) TET 0.515519864%, b) TET 0.618224632%, c) 2.274941176%

3. Considerando la información contenida en el siguiente gráfico, ¿Calcule la tasa

nominal anual (TNA) con capitalización diaria (c.d.) del primer tramo de la operación?

Respuesta: 37.07980848%

4. Durante los próximos 4 meses y cada 30 días usted recibirá depósitos por S/.

50,000.00 mensuales, los cuales corresponden a una compensación económica por

5. Un juicio que ganó hoy a Textil Gráfica S.A.C. ¿Cuánto dinero acumulará al momento
que ocurra el último depósito, si la tasa efectiva anual (TEA) que ofrece el Banco de la
Nación es de 3.5%?

Respuesta: S/. 200,862.92

5. Una inversión del Colegio San José y El Redentor de US$ 100,000.00 ha logrado los
siguientes saldos acumulados en las fechas mostradas. En cada uno de esos momentos
se ha registrado una variación de tasas de interés. Diga cuál fue la tasa nominal anual
(TNA) con capitalización diaria (c.d.) del primer tramo y la tasa efectiva anual (TEA) del
segundo y tercer tramo:

Respuestas: TNA tramo 1: 30.58783236%, TEA tramo 2: 13.54824606% y TEA tramo 3:

22.7128261%

6. Ronald decide poner un Taller de Confecciones, por lo que piden un préstamo al

Banco por US$ 21,000.00 para cancelarlo en 12 meses. La tasa que aplica el banco al
momento del desembolso es una tasa efectiva mensual (TEM) de 1.20% y la modifica a
tasa efectiva anual (TEA) de 15.58% a los 6 meses. Si al final del cuarto mes amortizó
US$ 7,000.00 y al final del octavo mes US$ 7,000.00. ¿Cuánto deberá ser lo que
amorticen al final del décimo mes, si el planeamiento de sus flujos de fondos le indican
que podrían disponer de otros US$ 7,000.00 al final del período de pago?

7. Paco abre una cuenta con S/. 23,000.00, el que le ofrece una tasa efectiva mensual
(TEM) de 0.80%. A los 23 días se ve obligado a retirar S/. 1,700.00. El día 63 el banco
decide cambiar la tasa a tasa efectiva mensual de 0.85%. El día 70 puede regresa los S/.
1,700.00 a su cuenta. El día 103 compra con cargo a su cuenta un TV cuyo precio es S/.
1,080.00. Si hoy es el día 159 y decidiera retirar todo su dinero debido a que el banco
le bajó el rendimiento a una tasa efectiva bimestral (TEB) de

0.75%. ¿Cuánto recibirá al acercarse a la ventanilla?

Respuesta: S/. 22,910.92

8. Dentro de los planes de matrimonio de Alejandro y Lady, figura la apertura de una

cuenta de ahorros en nuevos soles, la que abrieron en mayo del 2003 en el Banco del
Futuro con S/. 20,850.00. A lo largo de este tiempo, sus movimientos y tasas fueron las
siguientes:

¿Cuál será el monto S36 del que dispondrán después de 36 meses, si planean retirar
hasta el último centavo que tienen disponible en su cuenta?

Respuesta: S/. 58,171.02

9. Mateo abrió una cuenta en el Banco de Lima el viernes 1º de junio de 2012; el 20 de

julio de 2012 se acercó a la ventanilla y preguntó con cuánto dinero cuenta y le
indicaron que disponía de S/. 5,052.65, pero le indicaron que por la consulta le estaban
descontando S/. 3.50, si hoy viernes 21 de setiembre de 2012 se acerca a la ventanilla
y hace otra consulta y le indican que tiene S/. 5,117.61 y le indican que recuerden que
le volverán a cargar S/. 3.50 por la consulta. Si se sabe que Mateo no ha hecho ningún
otro tipo de movimiento en su cuenta ¿Cuál es el monto con el que abrió la cuenta?
Respuesta: S/. 5,000.00