Modelo de Prevención de Delitos

Ley 20.393

La Prevención de Delitos está normada

dentro de la ley 20.393 que establece y
sanciona la Responsabilidad Penal de las
Personas Jurídicas, que los delitos de
Lavado de Activos, Financiamiento del
Terrorismo , Cohecho y Receptación, son
de tal gravedad social que hace
responsable de su prevención y control a
las personas jurídicas cualquiera sea su
forma o finalidad.
La implementación de este modelo de
Prevención de delitos, no solo protege a
BancoEstado y sus filiales, sino también a sus
autoridades y trabajadores, por lo tanto, se
requiere la participación de todos para
prevenir y evitar la ocurrencia de estos
delitos.
 Lavado de
Cohecho
Activos

¿Que
establece
Financiamiento la Ley Receptación
al Terrorismo 20.393?

• Establece la responsabilidad penal de las personas jurídicas. Esto quiere decir que ahora las empresas pueden ser juzgadas
penalmente por delitos que cometan sus empleados.

¿Desde cuando está operativa la Ley?

Por lo tanto, cualquier empresa puede ser juzgada por los delitos que establece
esta Ley.
 Delito
• Toda conducta(Acción u omisión),
Delito contrario al ordenamiento jurídico del
país donde se produce.

Cuando se • Basta con que se produzca la acción

de “ofrecer”, “prometer” o “dar” para
produce que el delito se entienda consumado.

Lavado de Activo
Cualquier acto tendiente a ocultar o disimular el origen
ilícito de bienes, a sabiendas que provienen de delitos,
tales como:
– Tráfico ilícito de drogas, Promoción prostitución infantil,
– Secuestro, Delitos de connotación sexual,
– Estafas y otras defraudaciones, entre otros
 Financiamiento al Terrorismo
Solicitar, recaudar o proveer fondos con la finalidad
de que se utilicen en la comisión de cualquiera de los
siguientes delitos tipificados como terroristas:

 Atentar contra la vida del jefe de estado,

 Detonar, colocar bombas, artefactos explosivos,
 Atentar contra cualquier medio de transporte público que
pongan en peligro la vida de los pasajeros
Receptación
El que conociendo su origen o no pudiendo menos que conocerlo tenga en su
poder, a cualquier título, especies hurtadas, robadas u objeto de abigeato, de
receptación o de apropiación indebida, las transporte, compre, venda, transforme o
comercialice en cualquier forma, aún cuando ya hubiese dispuesto de ellas.

Es posible presumir el origen dudoso de los bienes, no pudiendo el

comprador desligarse de su responsabilidad, respecto del origen y legalidad
del producto.

Pena: Tribunal considera el valor de las especies, y la gravedad del

delito en que se obtuvieron, si este era conocido por el autor.

Se impondrá el grado máximo de la pena establecida cuando el autor

haya incurrido en reiteración de esos hechos y cuando el valor de lo
receptado excediere de 400 UTM (unidades tributarias mensuales)
Cohecho de Funcionario Público Nacional
y/o Extranjero
Consiste en ofrecer o dar a un Funcionario Público, un beneficio
económico en provecho de éste o de un tercero para que ejecute u
omita las siguientes acciones:
a) Ejecutar un acto propio de su cargo, en razón del cual no le están
señalados derechos.
Ej. agilizar gestiones internas, un ejecutivo comercial es incentivado por un cliente
para que acelere la tramitación de una apertura de cuenta corriente.

b) Omitir un acto propio de su cargo.

Ej. Obviar Check list interno para la correcta verificación o evaluación de: Créditos,
Licitaciones de Proveedores, renovaciones de contratos, entre otros

c) Ejercer influencia en otro empleado público con el fin de obtener de

éste una decisión que pueda generar un provecho para un tercero
interesado.
Ej. Para lograr la aprobación, el ejecutivo realiza una llamada a un “amigo” de
riesgo de crédito para que apruebe el curse, previo incentivo entregado por el
cliente.
 ¿Cuales son las sanciones para una empresa?

Disolución Prohibición temporal o Pérdida parcial o total Multa a beneficio fiscal

• De la persona jurídica o
cancelación de la
personalidad jurídica.
perpetua • De los beneficios fiscales • Éstas pueden ir desde
• De celebrar actos y o prohibición absoluta de 200 a 20.000 UTM.
contratos con organismos recepción de los mismos
del Estado. por un tiempo
determinado.

¿Cómo eximirse de la responsabilidad penal?

Establecer un
Proveer de Modelo de
medios y Prevención de Posibilidad de
Designar un Supervisar el
facultades Delitos certificar el
Encargado de Sistema de
suficientes al (identificar, Sistema de
Prevención de Prevención de
Encargado de evaluar, Prevención de
Delitos. Delitos.
Prevención de responder, Delitos.
Delitos. monitorear,
reportar).
 Certificación MPD

• Acredita que la empresa cumplió son su deber de dirección y supervisión, al

¿Qué es la certificación? adoptar e implementar un Modelo de Prevención de Delitos.

• Proporciona a la Filial el testimonio de un tercero experto, objetivo, respecto

del modelo de prevención implementado. Además la certificación ayuda a
¿De qué sirve la
Certificación? posicionar a la Filial como buen ciudadano corporativo y por ende potenciar
su imagen de marca, como una empresa que se comporta éticamente.

¿Quienes participan del MPD?

El Directorio, la Gerencia General, jefaturas de líneas de Servicios, el Encargado de Prevención
de Delitos y todos quienes tengan relación con la empresa, son en conjunto responsables de la
adopción, implementación, administración, actualización y supervisión del Modelo de
Prevención de Delitos.

Canales de denuncia
 Mediante carta dirigida al Encargado de Prevención de Delitos.
 A través del sitio Web
 En Intranet del Banco