Taller de Fundamentos de matemática financiera 1

Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado

claramente en el documento

1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce meses después de
efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar
el estudiante una vez cumplido el plazo?Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

Datos
Monto $ 1,520,000
tasa 2.5620%
tiempo 12

Vf = V𝐴(1+𝑖)^12
($2,059,118.60)

Periodos Valor Inicial (VA) Tasa Pago Saldo

1 $ 1,520,000 $ 38,942.40 $ - $ 1,558,942.40
2 $ 1,558,942 $ 39,940.10 $ - $ 1,598,882.50
3 $ 1,598,883 $ 40,963.37 $ - $ 1,639,845.87
4 $ 1,639,846 $ 42,012.85 $ - $ 1,681,858.73
5 $ 1,681,859 $ 43,089.22 $ - $ 1,724,947.95
6 $ 1,724,948 $ 44,193.17 $ - $ 1,769,141.11
7 $ 1,769,141 $ 45,325.40 $ - $ 1,814,466.51
8 $ 1,814,467 $ 46,486.63 $ - $ 1,860,953.14
9 $ 1,860,953 $ 47,677.62 $ - $ 1,908,630.76
10 $ 1,908,631 $ 48,899.12 $ - $ 1,957,529.88
11 $ 1,957,530 $ 50,151.92 $ - $ 2,007,681.79
12 $ 2,007,682 $ 51,436.81 $ - $ 2,059,118.60
$ -

2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un interés compuesto
del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le entregará el banco?
Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

Datos
Monto $ 2,380,000
tasa trimestral 4.8763%
tiempo 6

Vf = V𝐴(1+𝑖)^6
($3,166,949.22)

Periodos(Trimestre) Valor Inicial (VA) Tasa Pago Saldo

1 $ 2,380,000 $ 116,055.94 $ - $ 2,496,055.94
2 $ 2,496,056 $ 121,715.18 $ - $ 2,617,771.12
3 $ 2,617,771 $ 127,650.37 $ - $ 2,745,421.49
4 $ 2,745,421 $ 133,874.99 $ - $ 2,879,296.48
5 $ 2,879,296 $ 140,403.13 $ - $ 3,019,699.61
 6 $ 3,019,700 $ 147,250 $ - $ 3,166,949.22
$ -

3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres. El banco le reconocía
una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

Datos
Monto $ 5,500,500
tasa 1.0725%
tiempo 60

Vf = V𝐴(1+𝑖)^60
($10,432,361.99)

Periodos Valor Inicial (VA) Tasa Pago Saldo

1 $ 5,500,500 $ 58,992.86 $ - $ 5,559,492.86
2 $ 5,559,493 $ 59,625.56 $ - $ 5,619,118.42
3 $ 5,619,118 $ 60,265.05 $ - $ 5,679,383.47
4 $ 5,679,383 $ 60,911.39 $ - $ 5,740,294.86
5 $ 5,740,295 $ 61,564.66 $ - $ 5,801,859.52
6 $ 5,801,860 $ 62,224.94 $ - $ 5,864,084.46
7 $ 5,864,084 $ 62,892.31 $ - $ 5,926,976.77
8 $ 5,926,977 $ 63,566.83 $ - $ 5,990,543.59
9 $ 5,990,544 $ 64,248.58 $ - $ 6,054,792.17
10 $ 6,054,792 $ 64,937.65 $ - $ 6,119,729.82
11 $ 6,119,730 $ 65,634.10 $ - $ 6,185,363.92
12 $ 6,185,364 $ 66,338.03 $ - $ 6,251,701.95
13 $ 6,251,702 $ 67,049.50 $ - $ 6,318,751.45
14 $ 6,318,751 $ 67,768.61 $ - $ 6,386,520.06
15 $ 6,386,520 $ 68,495.43 $ - $ 6,455,015.49
16 $ 6,455,015 $ 69,230.04 $ - $ 6,524,245.53
17 $ 6,524,246 $ 69,972.53 $ - $ 6,594,218.06
18 $ 6,594,218 $ 70,722.99 $ - $ 6,664,941.05
19 $ 6,664,941 $ 71,481.49 $ - $ 6,736,422.55
20 $ 6,736,423 $ 72,248.13 $ - $ 6,808,670.68
21 $ 6,808,671 $ 73,022.99 $ - $ 6,881,693.67
22 $ 6,881,694 $ 73,806.16 $ - $ 6,955,499.84
23 $ 6,955,500 $ 74,597.74 $ - $ 7,030,097.57
24 $ 7,030,098 $ 75,397.80 $ - $ 7,105,495.37
25 $ 7,105,495 $ 76,206.44 $ - $ 7,181,701.81
26 $ 7,181,702 $ 77,023.75 $ - $ 7,258,725.56
27 $ 7,258,726 $ 77,849.83 $ - $ 7,336,575.39
28 $ 7,336,575 $ 78,684.77 $ - $ 7,415,260.16
29 $ 7,415,260 $ 79,528.67 $ - $ 7,494,788.83
30 $ 7,494,789 $ 80,381.61 $ - $ 7,575,170.44
31 $ 7,575,170 $ 81,243.70 $ - $ 7,656,414.14
32 $ 7,656,414 $ 82,115.04 $ - $ 7,738,529.18
33 $ 7,738,529 $ 82,995.73 $ - $ 7,821,524.91
34 $ 7,821,525 $ 83,885.85 $ - $ 7,905,410.76
35 $ 7,905,411 $ 84,785.53 $ - $ 7,990,196.29
36 $ 7,990,196 $ 85,694.86 $ - $ 8,075,891.15
37 $ 8,075,891 $ 86,613.93 $ - $ 8,162,505.08
 38 $ 8,162,505 $ 87,542.87 $ - $ 8,250,047.95
39 $ 8,250,048 $ 88,481.76 $ - $ 8,338,529.71
40 $ 8,338,530 $ 89,430.73 $ - $ 8,427,960.44
41 $ 8,427,960 $ 90,389.88 $ - $ 8,518,350.32
42 $ 8,518,350 $ 91,359.31 $ - $ 8,609,709.62
43 $ 8,609,710 $ 92,339.14 $ - $ 8,702,048.76
44 $ 8,702,049 $ 93,329.47 $ - $ 8,795,378.23
45 $ 8,795,378 $ 94,330.43 $ - $ 8,889,708.66
46 $ 8,889,709 $ 95,342.13 $ - $ 8,985,050.79
47 $ 8,985,051 $ 96,364.67 $ - $ 9,081,415.46
48 $ 9,081,415 $ 97,398.18 $ - $ 9,178,813.64
49 $ 9,178,814 $ 98,442.78 $ - $ 9,277,256.42
50 $ 9,277,256 $ 99,498.58 $ - $ 9,376,754.99
51 $ 9,376,755 $ 100,565.70 $ - $ 9,477,320.69
52 $ 9,477,321 $ 101,644.26 $ - $ 9,578,964.95
53 $ 9,578,965 $ 102,734.40 $ - $ 9,681,699.35
54 $ 9,681,699 $ 103,836.23 $ - $ 9,785,535.58
55 $ 9,785,536 $ 104,949.87 $ - $ 9,890,485.45
56 $ 9,890,485 $ 106,075.46 $ - $ 9,996,560.90
57 $ 9,996,561 $ 107,213.12 $ - $ 10,103,774.02
58 $ 10,103,774 $ 108,362.98 $ - $ 10,212,137.00
59 $ 10,212,137 $ 109,525.17 $ - $ 10,321,662.16
60 $ 10,321,662 $ 110,699.83 $ - $ 10,432,361.99
$ -

4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito
que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral.¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?

Datos
Monto $ 12,300,700
tasa 2.2829%
tiempo 18

VALOR INICIAL=VALOR FINAL/(1+INTERES)^n

($8,193,608.96)

Periodos Valor Inicial (VA) Tasa Pago Saldo

2 $ 8,193,609 $ 187,051.90 $ - $ 8,380,660.86
4 $ 8,380,661 $ 191,322.11 $ - $ 8,571,982.96
6 $ 8,571,983 $ 195,689.80 $ - $ 8,767,672.76
8 $ 8,767,673 $ 200,157.20 $ - $ 8,967,829.96
10 $ 8,967,830 $ 204,726.59 $ - $ 9,172,556.55
12 $ 9,172,557 $ 209,400.29 $ - $ 9,381,956.85
14 $ 9,381,957 $ 214,180.69 $ - $ 9,596,137.54
16 $ 9,596,138 $ 219,070.22 $ - $ 9,815,207.76
18 $ 9,815,208 $ 224,071.38 $ - $ 10,039,279.14
20 $ 10,039,279 $ 229,186.70 $ - $ 10,268,465.85
22 $ 10,268,466 $ 234,418.81 $ - $ 10,502,884.65
24 $ 10,502,885 $ 239,770.35 $ - $ 10,742,655.01
26 $ 10,742,655 $ 245,244.07 $ - $ 10,987,899.08
28 $ 10,987,899 $ 250,842.75 $ - $ 11,238,741.83
30 $ 11,238,742 $ 256,569.24 $ - $ 11,495,311.06
32 $ 11,495,311 $ 262,426.46 $ - $ 11,757,737.52
34 $ 11,757,738 $ 268,417.39 $ - $ 12,026,154.91
 18 $ 12,026,155 $ 274,545.09 $ - $ 12,300,700.00

5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su dinero depositado por un
periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

Datos
Monto $ 2,000,000
tasa 2.3152%
tiempo 48

($5,999,999.87)

Periodos Valor Inicial (VA) Tasa Pago Saldo

1 $ 2,000,000 $ 46,303.38 $ - $ 2,046,303.38
2 $ 2,046,303 $ 47,375.38 $ - $ 2,093,678.76
3 $ 2,093,679 $ 48,472.20 $ - $ 2,142,150.96
4 $ 2,142,151 $ 49,594.42 $ - $ 2,191,745.38
5 $ 2,191,745 $ 50,742.61 $ - $ 2,242,487.99
6 $ 2,242,488 $ 51,917.39 $ - $ 2,294,405.37
7 $ 2,294,405 $ 53,119.36 $ - $ 2,347,524.74
8 $ 2,347,525 $ 54,349.16 $ - $ 2,401,873.90
9 $ 2,401,874 $ 55,607.44 $ - $ 2,457,481.34
10 $ 2,457,481 $ 56,894.85 $ - $ 2,514,376.19
11 $ 2,514,376 $ 58,212.06 $ - $ 2,572,588.25
12 $ 2,572,588 $ 59,559.77 $ - $ 2,632,148.01
13 $ 2,632,148 $ 60,938.67 $ - $ 2,693,086.69
14 $ 2,693,087 $ 62,349.51 $ - $ 2,755,436.19
15 $ 2,755,436 $ 63,793.00 $ - $ 2,819,229.20
16 $ 2,819,229 $ 65,269.92 $ - $ 2,884,499.12
17 $ 2,884,499 $ 66,781.03 $ - $ 2,951,280.15
18 $ 2,951,280 $ 68,327.12 $ - $ 3,019,607.27
19 $ 3,019,607 $ 69,909.01 $ - $ 3,089,516.28
20 $ 3,089,516 $ 71,527.52 $ - $ 3,161,043.81
21 $ 3,161,044 $ 73,183.51 $ - $ 3,234,227.31
22 $ 3,234,227 $ 74,877.83 $ - $ 3,309,105.14
23 $ 3,309,105 $ 76,611.38 $ - $ 3,385,716.52
24 $ 3,385,717 $ 78,385.06 $ - $ 3,464,101.58
25 $ 3,464,102 $ 80,199.81 $ - $ 3,544,301.38
26 $ 3,544,301 $ 82,056.57 $ - $ 3,626,357.95
27 $ 3,626,358 $ 83,956.32 $ - $ 3,710,314.26
28 $ 3,710,314 $ 85,900.05 $ - $ 3,796,214.31
29 $ 3,796,214 $ 87,888.78 $ - $ 3,884,103.09
30 $ 3,884,103 $ 89,923.55 $ - $ 3,974,026.64
31 $ 3,974,027 $ 92,005.43 $ - $ 4,066,032.07
32 $ 4,066,032 $ 94,135.51 $ - $ 4,160,167.58
33 $ 4,160,168 $ 96,314.91 $ - $ 4,256,482.49
34 $ 4,256,482 $ 98,544.76 $ - $ 4,355,027.26
35 $ 4,355,027 $ 100,826.24 $ - $ 4,455,853.50
36 $ 4,455,853 $ 103,160.54 $ - $ 4,559,014.04
37 $ 4,559,014 $ 105,548.88 $ - $ 4,664,562.92
38 $ 4,664,563 $ 107,992.51 $ - $ 4,772,555.43
39 $ 4,772,555 $ 110,492.72 $ - $ 4,883,048.16
40 $ 4,883,048 $ 113,050.82 $ - $ 4,996,098.97
 41 $ 4,996,099 $ 115,668.13 $ - $ 5,111,767.11
42 $ 5,111,767 $ 118,346.05 $ - $ 5,230,113.15
43 $ 5,230,113 $ 121,085.96 $ - $ 5,351,199.11
44 $ 5,351,199 $ 123,889.30 $ - $ 5,475,088.42
45 $ 5,475,088 $ 126,757.55 $ - $ 5,601,845.97
46 $ 5,601,846 $ 129,692.20 $ - $ 5,731,538.17
47 $ 5,731,538 $ 132,694.79 $ - $ 5,864,232.96
48 $ 5,864,233 $ 135,766.90 $ - $ 5,999,999.87

6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres.Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de
$6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

Datos
VA $ 1,400,000
VF $ 6,500,000
tasa 2.5919%
tiempo 60

i=((VF/VA)^1/n)-1

Periodos Valor Inicial (VA) Tasa Pago Saldo

1 $ 1,400,000 $ 36,286.65 $ - $ 1,436,286.65
2 $ 1,436,287 $ 37,227.17 $ - $ 1,473,513.82
3 $ 1,473,514 $ 38,192.06 $ - $ 1,511,705.88
4 $ 1,511,706 $ 39,181.96 $ - $ 1,550,887.84
5 $ 1,550,888 $ 40,197.52 $ - $ 1,591,085.36
6 $ 1,591,085 $ 41,239.40 $ - $ 1,632,324.76
7 $ 1,632,325 $ 42,308.29 $ - $ 1,674,633.04
8 $ 1,674,633 $ 43,404.88 $ - $ 1,718,037.92
9 $ 1,718,038 $ 44,529.89 $ - $ 1,762,567.81
10 $ 1,762,568 $ 45,684.06 $ - $ 1,808,251.87
11 $ 1,808,252 $ 46,868.15 $ - $ 1,855,120.02
12 $ 1,855,120 $ 48,082.92 $ - $ 1,903,202.94
13 $ 1,903,203 $ 49,329.19 $ - $ 1,952,532.13
14 $ 1,952,532 $ 50,607.75 $ - $ 2,003,139.88
15 $ 2,003,140 $ 51,919.46 $ - $ 2,055,059.34
16 $ 2,055,059 $ 53,265.16 $ - $ 2,108,324.50
17 $ 2,108,324 $ 54,645.74 $ - $ 2,162,970.24
18 $ 2,162,970 $ 56,062.11 $ - $ 2,219,032.34
19 $ 2,219,032 $ 57,515.18 $ - $ 2,276,547.52
20 $ 2,276,548 $ 59,005.92 $ - $ 2,335,553.44
21 $ 2,335,553 $ 60,535.30 $ - $ 2,396,088.74
22 $ 2,396,089 $ 62,104.31 $ - $ 2,458,193.05
23 $ 2,458,193 $ 63,714.00 $ - $ 2,521,907.05
24 $ 2,521,907 $ 65,365.40 $ - $ 2,587,272.45
25 $ 2,587,272 $ 67,059.61 $ - $ 2,654,332.06
26 $ 2,654,332 $ 68,797.73 $ - $ 2,723,129.79
27 $ 2,723,130 $ 70,580.90 $ - $ 2,793,710.69
28 $ 2,793,711 $ 72,410.29 $ - $ 2,866,120.98
29 $ 2,866,121 $ 74,287.10 $ - $ 2,940,408.08
30 $ 2,940,408 $ 76,212.55 $ - $ 3,016,620.63
31 $ 3,016,621 $ 78,187.90 $ - $ 3,094,808.53
32 $ 3,094,809 $ 80,214.46 $ - $ 3,175,022.98
 33 $ 3,175,023 $ 82,293.54 $ - $ 3,257,316.52
34 $ 3,257,317 $ 84,426.51 $ - $ 3,341,743.03
35 $ 3,341,743 $ 86,614.76 $ - $ 3,428,357.79
36 $ 3,428,358 $ 88,859.73 $ - $ 3,517,217.52
37 $ 3,517,218 $ 91,162.89 $ - $ 3,608,380.41
38 $ 3,608,380 $ 93,525.75 $ - $ 3,701,906.16
39 $ 3,701,906 $ 95,949.84 $ - $ 3,797,856.00
40 $ 3,797,856 $ 98,436.77 $ - $ 3,896,292.77
41 $ 3,896,293 $ 100,988.16 $ - $ 3,997,280.93
42 $ 3,997,281 $ 103,605.67 $ - $ 4,100,886.60
43 $ 4,100,887 $ 106,291.03 $ - $ 4,207,177.63
44 $ 4,207,178 $ 109,045.99 $ - $ 4,316,223.63
45 $ 4,316,224 $ 111,872.36 $ - $ 4,428,095.99
46 $ 4,428,096 $ 114,771.98 $ - $ 4,542,867.97
47 $ 4,542,868 $ 117,746.76 $ - $ 4,660,614.73
48 $ 4,660,615 $ 120,798.65 $ - $ 4,781,413.38
49 $ 4,781,413 $ 123,929.63 $ - $ 4,905,343.01
50 $ 4,905,343 $ 127,141.77 $ - $ 5,032,484.78
51 $ 5,032,485 $ 130,437.16 $ - $ 5,162,921.94
52 $ 5,162,922 $ 133,817.96 $ - $ 5,296,739.90
53 $ 5,296,740 $ 137,286.40 $ - $ 5,434,026.30
54 $ 5,434,026 $ 140,844.73 $ - $ 5,574,871.03
55 $ 5,574,871 $ 144,495.29 $ - $ 5,719,366.32
56 $ 5,719,366 $ 148,240.47 $ - $ 5,867,606.78
57 $ 5,867,607 $ 152,082.72 $ - $ 6,019,689.50
58 $ 6,019,689 $ 156,024.55 $ - $ 6,175,714.05
59 $ 6,175,714 $ 160,068.56 $ - $ 6,335,782.62
60 $ 6,335,783 $ 164,217.38 $ - $ 6,500,000.00

7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el
tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

Datos
VA $ 8,000,000
VF $ 11,520,000
Interes $ 3,520,000
tasa o porcentaje
Bimensual 3.0835%
tiempo de inversión
(Bimestre) 12.007

VF=VA(1+i)^n
VF/VA=(1+i)^n
Log10(VF/VA)=Log10(1+i)^n
Log10(VF/VA)=nLog10(1+i)
n=Log10(VF/VA)/Log10(1+i)

8.      Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto.
En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses.¿Cuánto tiempo transcurrió
entre el préstamo y el pago?
 Datos
VA $ 18,870,300
VF $ 21,152,700
Interes $ 2,282,400
tasa o porcentaje
Bimensual 1.5698%
tiempo 7.330

n=Log10(VF/VA)/Log10(1+i)

Periodos Valor Inicial (VA) Tasa Pago Saldo

1 $ 18,870,300 $ 296,225.97 $ - $ 19,166,525.97
2 $ 19,166,526 $ 300,876.12 $ - $ 19,467,402.09
3 $ 19,467,402 $ 305,599.28 $ - $ 19,773,001.37
4 $ 19,773,001 $ 310,396.58 $ - $ 20,083,397.95
5 $ 20,083,398 $ 315,269.18 $ - $ 20,398,667.13
6 $ 20,398,667 $ 320,218.28 $ - $ 20,718,885.41
7 $ 20,718,885 $ 325,245.06 $ - $ 21,044,130.47

9.      La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le ofrecen las siguientes
opciones:Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV;el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV yel Banco Z, una tasa del
12,8000% NATA.La señora Ana Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál
es la mejor opción.

10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en su hogar y le ofrecen las siguientes
opciones:Almacén A, una tasa del 18,4200% NASV;Almacén B, una tasa del 3,5233% BV;Almacén C, una tasa del 19,0000%
EA.Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál
es la mejor opción
$ 116,055.94
Cuota pago = (interes* Prestamo)/(1-(1+intereses)^-n

Pasar Tasa anual a mensual

(1+i mensual)=1+tasa e.a

interes menual=((1+e.a)^1/12)-1

Valor presente = Valor futuro/(1+i)^n

Interes=Valor actual(VA)*tasa (i)*n(tiempo)

Valor final(VF)=V.Actua+(V.Actual*tasa*tiempo)
Valor Actual = Valor final/(1 +(tasa*tiempo))
Valor actual = Valor Final - interes
tiempo = Intereses/(Capital* Tasa)
Vf=va(1+i)^n
Vf/va=(1+i)^n
1+i =(vf/va)^1/n
i=((vf/va)^1/n)-1
i=((3/1)^1/48)-1
i=0.02315169