a) Ahorro Set: Begin

Años = 2 n = 8
TEA 4.00% I% = 0.985%
Sueldo = S/ 5,000 PV = -
Depósitos = trimestrales PMT = -S/ 4,500
FV = S/ 37,633

b) Financiamiento
Costo maestría S/ 80,000 Años 4-5
Financiamiento S/ 42,367 Años = 2
Plazo (años) 5 TNS (Cap bimest) 8%
Cuotas trimestrales TET = 4.0265%
Plazo = 8

Años 1-3
Años = 3
TNT (Cap semest) 3%
TET = 2.9563%
Plazo = 12

14.72 xC = S/ 42,367
C = S/ 2,878

c) Alternativa Cuotas regulares

Plazo (años) 5 Set: End
Cuotas trimestrales n = 20
Cuota máxima S/ 2,000 I% = 3.5558%
TEA = 15.00% PV = S/ 28,282
TET = 3.5558% PMT = -2,000
FV = 0

Préstamo = S/ 34,986
Monto ahorrado S/ 37,633
Le faltaría = -S/ 7,380

Monto que tendría que haber ahorrado trimestralmente

Set: Begin
n = 8
I% = 0.985%
PV = -
PMT = -S/ 5,383
FV = S/ 45,014
 (Validación)
Período Saldo Interes Amort Cuota
0 42,367 - -
1 42,367 1,252 1,625 2,878
2 40,741 1,204 1,674 2,878
Comentario 3 39,068 1,155 1,723 2,878
4 37,345 1,104 1,774 2,878
5 35,571 1,052 1,826 2,878
Set: End 6 33,744 998 1,880 2,878
n = 8 7 31,864 942 1,936 2,878
I% = 4.0265% 8 29,928 885 1,993 2,878
PV = 6.73 9 27,935 826 2,052 2,878
PMT = -1 10 25,883 765 2,113 2,878
FV = 0 11 23,770 703 2,175 2,878
12 21,595 638 2,240 2,878
Set: End 13 19,355 779 2,099 2,878
n = 12 14 17,257 695 2,183 2,878
I% = 2.9563% 15 15,074 607 2,271 2,878
PV = 14.72 16 12,803 515 2,362 2,878
PMT = -1 17 10,440 420 2,458 2,878
FV = -6.73 18 7,983 321 2,557 2,878
19 5,426 218 2,659 2,878
Comentario 20 2,767 111 2,767 2,878

Adicional en cuota doble cada año (Validación)

Set: End Período Saldo Interes Amort Cuota
n = 5 0 34,986 - -
I% = 15.000% 1 34,986 1,244 756 2,000
PV = S/ 6,704 2 34,230 1,217 783 2,000
PMT = -2,000 3 33,447 1,189 811 2,000
FV = 0 4 32,637 1,160 2,840 4,000
5 29,797 1,060 940 2,000
Comentario 6 28,857 1,026 974 2,000
7 27,883 991 1,009 2,000
8 26,874 956 3,044 4,000
9 23,830 847 1,153 2,000
o trimestralmente 10 22,677 806 1,194 2,000
11 21,483 764 1,236 2,000
12 20,247 720 3,280 4,000
13 16,967 603 1,397 2,000
14 15,571 554 1,446 2,000
Comentario 15 14,124 502 1,498 2,000
16 12,627 449 3,551 4,000
17 9,076 323 1,677 2,000
18 7,398 263 1,737 2,000
19 5,661 201 1,799 2,000
20 3,863 137 3,863 4,000
Saldo
42,367
40,741
39,068
37,345
35,571
33,744
31,864
29,928
27,935
25,883
23,770
21,595
19,355
17,257
15,074
12,803
10,440
7,983
5,426
2,767
-

Saldo
34,986
34,230
33,447
32,637
29,797
28,857
27,883
26,874
23,830
22,677
21,483
20,247
16,967
15,571
14,124
12,627
9,076
7,398
5,661
3,863
-
a) Financiamiento Set: End
Préstamo S/ 65,000 n = 6
Cuotas mensual S/ 10,000 I% = 1.2025% TCEA = 15.4232%
Plazo (mes) 6 PV = S/ 65,000
Cuota balloon S/ 8,000 PMT = -S/ 10,000
FV = -S/ 8,000

b) Descuento de facturas por cobrar TND = 0.60% (Validación)

Factura Días Plazo VP Acumulado Factura Días

S/ 35,000 45 30 S/ 29,661 29,661.02 S/ 35,000 45
S/ 45,000 90 75 S/ 31,034 60,695.50 S/ 45,000 90
S/ 29,500 120 105 S/ 18,098 S/ 7,016 120

Saldo (VP) = S/ 4,304.50

Factura 3 (VF ) = S/ 7,016.34

b) Descuento de facturas por cobrar con TE TED = 0.60%

Factura VP Acumulado
S/ 35,000 45 30 S/ 29,250 29,250.19
S/ 45,000 90 75 S/ 28,732 57,982.06
S/ 7,016 120 105 S/ 3,744 61,725.94 Rpta: No alcanzaría para cubrir el monto que nec
 Comentario

Plazo VP Acumulado
30 S/ 29,661 29,661.02
75 S/ 31,034 60,695.50
105 S/ 4,305 65,000.00

Comentario

Comentario

ra cubrir el monto que necesita

Depósito = $ 100,000

Meses Tasa Tipo TNM TEM

2 20% TNA capitalizable trimestralmente 1.6396%
2 3% TNT capitalizable semestralmente 0.9759%
2 0.50% TNM no capitalizable 0.50%
2 0.001% TE horaria 0.7226%
2 100% TE quinquenio 1.1619%

Meses Tasa Tipo TNM TEM

3 1% TNM capitalizable diariamente 1.0048%
2 0.6% TN Bimensual capitalizable cada 45 días 1.1964%
1 0.26% TN semanal no capitalizable 1.04%
1 -0.100% TE de 02 días -1.4895%
3 1.2% TE de 45 días 0.7984%
 VF
$ 103,306
$ 105,332
$ 106,386
$ 107,929 TE 10 m = 10.4513%
$ 110,451 TEA = 12.6692%

VF
$ 103,045
$ 105,525
$ 106,623
$ 105,035 TE 10 m = 7.5706%
$ 107,571 TEA = 9.1522%

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