Ejercicio 1 QUE TASA DE INTERES MENSUAL PAGA?

VP 100,000.00
I 2,000.00
n 1.00
i 2% I/VP*n

PERIODO SALDO INICIAL INTERES SALDO FINAL

1.00 100,000.00 2,000.00 102,000.00

Ejercicio 2 QUE INTERESES MENSUALES SE PAGS? CUANTO RECIBE AL

VP 1,000,000.00
i 10%
n 1.00
I 100,000.00 I= VP*i*n
VF 1,100,000.00 VF= VP*(1+i*n)

CUAL SERIA LA CAPITALIZACION MENSUAL

n2 12.00 meses
i2 9.57% NM
0.797% EM
VP INTERES SF= VP+I
PERIODO SALDO INICIAL INTERES SALDO FINAL
1.00 1,000,000.00 7,974.14 1,007,974.14
2.00 1,007,974.14 8,037.73 1,016,011.87
3.00 1,016,011.87 8,101.82 1,024,113.69
4.00 1,024,113.69 8,166.43 1,032,280.12
5.00 1,032,280.12 8,231.55 1,040,511.66
6.00 1,040,511.66 8,297.19 1,048,808.85
7.00 1,048,808.85 8,363.35 1,057,172.20
8.00 1,057,172.20 8,430.04 1,065,602.24
9.00 1,065,602.24 8,497.26 1,074,099.50
10.00 1,074,099.50 8,565.02 1,082,664.52
11.00 1,082,664.52 8,633.32 1,091,297.84
12.00 1,091,297.84 8,702.16 1,100,000.00

Ejercicio 3
VP 1,000,000.00
I 2.5% E 3 meses
n 1.00
VF 1,025,000.00 VF= VP*(1+i*n)

CAPITALIZACION MENSUAL
n2 3.00
i2 2.479% NM j
0.83% EM

VP INTERES SF= VP+I

PERIODO SALDO INICIAL INTERES SALDO FINAL
1.00 1,000,000.00 8,264.84 1,008,264.84
2.00 1,008,264.84 8,333.15 1,016,597.98
3.00 1,016,597.98 8,402.02 1,025,000.00 capitalizacion mensual
nota: es mejor el pago de los intereses mensual ya que el pago va a ser mes a mes y puede trabajar el dinero cada mes

Ejercicio 4
VP 900,000.00
I 5%
n 6.00 Trimestres
VF 1,170,000.00 VF= VP*(1+i*n)

PERIODO SALDO INICIAL INTERES SALDO FINAL

1.00 900,000.00 45,000.00 945,000.00
2.00 945,000.00 47,250.00 990,000.00
3.00 990,000.00 49,500.00 1,035,000.00
4.00 1,035,000.00 51,750.00 1,080,000.00
5.00 1,080,000.00 54,000.00 1,125,000.00
6.00 1,125,000.00 56,250.00 1,170,000.00

Ejercicio 5

VF 700,000.00
I 15% anual
n 5.00 años cada año es un periodo
VP 400,000.00 VP=VF/(1+i*n)

PERIODO SALDO INICIAL INTERES SALDO FINAL

1.00 400,000.00 60,000.00 460,000.00
2.00 460,000.00 69,000.00 529,000.00
3.00 529,000.00 79,350.00 608,350.00
4.00 608,350.00 91,252.50 699,602.50
5.00 699,602.50 104,940.38 804,542.88
DE INTERES MENSUAL PAGA?

ALES SE PAGS? CUANTO RECIBE AL FINAL?

pitalizacion mensual
de trabajar el dinero cada mes
6.
Valor Presente VP -$ 5,000,000
Interes I 6% EA
Tiempo n 5 Años
Hallar el Valor Futuro VF -$ 6,691,128 VF= VP*(1+i)^n
$6,691,127.89 Funcion
PERIODO SALDO INICIAL INTERES SALDO FINAL
1 $ 5,000,000 $ 300,000 $ 5,300,000
2 $ 5,300,000 $ 318,000 $ 5,618,000
3 $ 5,618,000 $ 337,080 $ 5,955,080
4 $ 5,955,080 $ 357,305 $ 6,312,385
5 $ 6,312,385 $ 378,743 $ 6,691,128

7.
Valor Futuro VF $ 3,000,000
Interes I 2% ET
Periodo n 2 años
Tiempo 8 Trimeste
Hallar Valor Presente VP $ 2,560,471 VP= VF/(1+i)^-n
-$2,560,471.11 Funcion
PERIODO SALDO INICIAL INTERES SALDO FINAL
1 $ 2,560,471 51209.4222714067 $ 2,611,681
2 $ 2,611,681 52233.6107168348 $ 2,663,914
3 $ 2,663,914 53278.2829311715 $ 2,717,192
4 $ 2,717,192 54343.848589795 $ 2,771,536
5 $ 2,771,536 55430.7255615909 $ 2,826,967
6 $ 2,826,967 56539.3400728227 $ 2,883,506
7 $ 2,883,506 57670.1268742791 $ 2,941,176
8 $ 2,941,176 58823.5294117647 $ 3,000,000

TABLA CONVERSIONES DE TIEMPO

Cuantos periodos …….hay en dia…..

Diarios
1 Dia 1
1 Mes 30
1 Bimestre 60
1 Trimestre 90
1 Semestre 180
1 Año 360
Cuando sequiera hallar la rentabilidad se debe poner o VP o VF negativo

8.

Valor Presente VP -$ 3,000,000

Valor Futuro VF $ 3,500,000
Tiempo n 180 Dias
Hallar el Interes i Fomula 0.086%
Hallar el Interes i Funcion 0.086%

EFECTIVA
1 Anulaes 36.111%
2 Semestrales 16.667%
4 Trimestrales 8.012%
6 Bimestrales 5.273%
12 Mensuales 2.602%
360 Diarios 0.086%

9.
Valor Futuro VF -$ 2,365,000
Valor Presente VP $ 2,000,000
Interes i 0.80% EM
Hallar el Tiempo n (meses) 21 Formula
Hallar el Tiempo n (meses) 21 Funcion

10.
Valor Futuro VF $ 800,000
Tiempo n 1 360
Interes Periodo I 32% EA

Interes Diario i 0.0771% Fomula

Valor Presente VP $ 778,094.945 Fomula
Tiempo en dias n 36 dias

11.
Valor Futuro VF $ 5,000,000
Interes Periodo i 14% ES
Tiempo n 3 semestres
Valor Presente VP $ 3,374,858 Fomula
-$ 3,374,858 Funcion

12. A QUE TASA ET SE DUPLICA UN CAPITAL EN DOS AÑOS Y MEDIO

Tiempo n1 2.5 Años

Tiempo en Trimestres n2 10 Trimestres
Duplica capital K 2
Hallar Tasa interes i 7.1773% i= (x)^(1/n)-1

13. A QUE TASA NT SE TRIPLICA UN CAPITAL EN 4 AÑO j=i x m

Tiempo n1 4 Años
Tiempo en Trimestres n2 16 Trimestres
Duplica capital K 3
Hallar Tasa interes i 7.1075% i= (x)^(1/n)-1
14. Hallar VF; Dado VP=2000000, is = 16%; n= 10 trimestres
Valor Presente VP $ 2,000,000
Interes i 16% Interes Semestral
Tiempo n 10 Trimestre
Tiempo Anual 2.5 Anual
Tiempo Semestral 5 Semestre
Hallar Valor Futuro VF $ 4,200,683 VF= VP*(1+i)^n
$ 4,200,683 -4,200,683.32

15.
Valor futuro VF $ 5,000,000
Interes Anual i 34.56% Anual
Tiempo 10 Semestres
Tiempo en años 5 Años
Hallar Valor Presente VP $ 1,133,418 VP= VF/(1+i)^n
$ 1,133,418 -$1,133,418.02

16. Hallar n; dado VP= $1000.000; VF= 5000000; ai= 28%

Valor Presente VP -$ 1,000,000

Valor Futuro VF $ 5,000,000
Tasa Nominal Vencida ia 28% Anual

Hallar el Tiempo n (meses) 7 n= log* (vf/vp)/log (1+i)

Hallar el Tiempo n (meses) 7 NPER

17. Halar is; dado VF= $20.000.000; VP= $ 10.000.000; n= 2,5 años.

Valor Presente VP -$ 10,000,000

Valor Futuro VF $ 20,000,000
Tiempo (Periodo) n1 2.5 Años
Tiempo (semestre) n2 5 Semestres
Interes i 15% i= (vf/vp)^(1/n)-1
Interes i 15% tasa
A CONVERSIONES DE TIEMPO

Mensuales Bimestrales Trimestrales Semestrales Anulaes

0.033333 0.0167 0 0.01 0.003
1 1 0 0.17 0.083
2.0 1 1 0.33 0.167
3 2 1 1 0.250
6 3 2 1 0.500
12 6 4 2 1

Diarios Mensuales Bimestrales Trimestrales Semestrales Anulaes

-$ 3,000,000 -$3,000,000 -$3,000,000 -$ 3,000,000 -$3,000,000 -$3,000,000

$ 3,500,000 $3,500,000 $3,500,000 $ 3,500,000 $3,500,000 $3,500,000
180 6 3 2 1 1
0.086% 2.602% 5.273% 8.012% 16.667% 36.111% i= (vf/vp)^(1/n)-1
 0.086% 2.602% 5.273% 8.012% 16.667% 36.111%

n= log* (vf/vp)/log (1+i)

NPER

ET
 EFECTIVA (i) NOMINAL (i)
Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 0.0000% 0.000% 0.00%
2 Semestrales 16.0000% 13.7931% 32.000% 27.59%
4 Trimestrales 7.7033% 7.1523% 30.813% 28.61%
Formula 6 Bimestrales 0.0000% 0.000% 0.00%
Funcion 12 Mensuales 0.0000% 0.000% 0.00%
360 Diarios 0.0000% 0.000% 0.00%

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 34.5600% 25.6837% 34.560% 25.68%
Fomula 2 Semestrales 16.0000% 13.7931% 32.000% 27.59%
Funcion 4 Trimestrales 0.0000% 0.000% 0.00%
6 Bimestrales 0.0000% 0.000% 0.00%
12 Mensuales 0.0000% 0.000% 0.00%
360 Diarios 0.0000% 0.000% 0.00%

Formula
Funcion

Formula
Funcion
(vf/vp)^(1/n)-1
TASA DE INTERES

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada 12%
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m Nominal Trimestral Vencida
1 Anulaes 36.1111% 26.5306% 36.111% 26.53%
2 Semestrales 16.6667% 14.2857% 33.333% 28.57% 2000000
4 Trimestrales 8.0123% 7.4180% 32.049% 29.67%
6 Bimestrales 5.2727% 5.0086% 31.636% 30.05% PERIODO
12 Mensuales 2.6025% 2.5365% 31.230% 30.44% 1.00
360 Diarios 0.0857% 0.0856% 30.843% 30.82% 2.00
3.00
1. Convertir un 2% EM en todas 4.00
5.00
EFECTIVA (i) NOMINAL (i) 6.00
Vencida Anticipada Vencida Anticipada 7.00
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m 8.00
1 Anulaes 26.8242% 21.1507% 26.824% 21.15% 9.00
2 Semestrales 12.6162% 11.2029% 25.232% 22.41%
4 Trimestrales 6.1208% 5.7678% 24.483% 23.07%
6 Bimestrales 4.0400% 3.8831% 24.240% 23.30%
12 Mensuales 2.0000% 1.9608% 24.000% 23.53%
360 Diarios 0.0660% 0.0660% 23.771% 23.76%

2. Convertir 17% NT en NS

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 26.8242% 21.1507% 26.824% 21.15%
2 Semestrales 12.6162% 11.2029% 25.232% 22.41%
4 Trimestrales 6.1208% 5.7678% 17.000% 23.07%
6 Bimestrales 4.0400% 3.8831% 24.240% 23.30%
12 Mensuales 2.0000% 1.9608% 24.000% 23.53%
360 Diarios 0.0660% 0.0660% 23.771% 23.76%

12. Convertir 4% ES en EM

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 36.1111% 26.5306% 36.111% 26.53%
2 Semestrales 4.0000% 3.8462% 8.000% 7.69%
4 Trimestrales 1.9804% 1.9419% 7.922% 7.77%
6 Bimestrales 1.3159% 1.2988% 7.896% 7.79%
12 Mensuales 0.6558% 0.6515% 7.870% 7.82%
360 Diarios 0.0218% 0.0218% 7.845% 7.84%
13. Convertir 2% EM en ET

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 36.1111% 26.5306% 36.111% 26.53%
2 Semestrales 16.6667% 14.2857% 33.333% 28.57%
4 Trimestrales 6.1208% 5.7678% 24.483% 23.07%
6 Bimestrales 4.0400% 3.8831% 24.240% 23.30%
12 Mensuales 2.0000% 1.9608% 24.000% 23.53%
360 Diarios 0.0660% 0.0660% 23.771% 23.76%

14. Convertir 8% ES en EB

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 36.1111% 26.5306% 36.111% 26.53%
2 Semestrales 8.0000% 7.4074% 16.000% 14.81%
4 Trimestrales 3.9230% 3.7750% 15.692% 15.10%
6 Bimestrales 2.5986% 2.5327% 15.591% 15.20%
12 Mensuales 1.2909% 1.2745% 15.491% 15.29%
360 Diarios 0.0428% 0.0427% 15.395% 15.39%

15. Convertir 1,5% EMA en ESA

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 36.1111% 26.5306% 36.111% 26.53%
2 Semestrales 9.3443% 8.5458% 18.689% 17.09%
4 Trimestrales 4.5678% 4.3683% 18.271% 17.47%
6 Bimestrales 3.0225% 2.9338% 18.135% 17.60%
12 Mensuales 1.5000% 1.4778% 18.000% 17.73%
360 Diarios 0.0496% 0.0496% 17.871% 17.86%

16. Convertir 5% ETA en EMA

EFECTIVA (i) NOMINAL (i)

Vencida Anticipada Vencida Anticipada
m Nombre i= j / m ia=i /(1+i) j=i x m ja= ia x m
1 Anulaes 36.1111% 26.5306% 36.111% 26.53%
2 Semestrales 9.3443% 8.5458% 18.689% 17.09%
4 Trimestrales 4.5678% 4.3683% 18.271% 17.47%
6 Bimestrales 3.0225% 2.9338% 18.135% 17.60%
12 Mensuales 1.5000% 1.4778% 18.000% 17.73%
 360 Diarios 0.0496% 0.0496% 17.871% 17.86%

18. Convertir 5% ET en EMM

19. Convertir 12% EA en ESA

20. Convertir 2% EMA en ET

Trimestral Vencida
3.0%
0.99% EM

SALDO INICIAL INTERES AMORTIZACION CUOTA SALDO FINAL

2,000,000.00 19,800.00 222,222.00 242,022.00 1,777,778.00
1,777,778.00 17,600.00 222,222.00 239,822.00 1,555,556.00
1,555,556.00 15,400.00 222,222.00 237,622.00 1,333,334.00
1,333,334.00 13,200.01 222,222.00 235,422.01 1,111,112.00
1,111,112.00 11,000.01 222,222.00 233,222.01 888,890.00
888,890.00 8,800.01 222,222.00 231,022.01 666,668.00
666,668.00 6,600.01 222,222.00 228,822.01 444,446.00
444,446.00 4,400.02 222,222.00 226,622.02 222,224.00
222,224.00 2,200.02 222,222.00 224,422.02 2.00