PLANEACION FINANCIERA

PROFESOR:

PROGRAMA:

SEMESTRE:

NOMBRES Y APELLIDOS DEL ESTUDIANTE:

CÓDIGO DEL GRUPO:

CIUDAD DONDE CURSA LA ELECTIVA:

FECHA - PRESENTACION DE LA ACTIVIDAD

PLANEACION FINANCIERA

JORGE RAFAEL GARCIA PATERNINA

ADMINISTRACIÓN EN FINANZAS Y NEGOCIOS INTERNACIONALES

NOVENO
 RESPONDER LAS SIGUIENTES PREGUNTAS USANDO LA HERRAMIENTA BUSCAR OBJETIVO
RESPONDA EN LOS CUADROS SOMBREADOS DE AMARILLO

1. En cuanto debería cambiar la tasa efectiva para que el valor de la cuota sea de $750.000
2. Que monto debo prestar para que las cuotas que debo cancelar sean de $600.000
3. Cuanto tiempo debería durar el crédito para que las cuotas sean de $1.526.246

CREDITO 8,000,000
PERIODOS 12
TEM 2%
VALOR CUOTA 750,000
R OBJETIVO
 PERIODO CUOTA INTERÉS
CREDITO 8,000,000
PERIODOS 12 0
TEM 3.0% 1 500,000 240,000
VALOR CUOTA 500,000 2 500,000 232,200
3 500,000 224,166
4 500,000 215,891
CUOTAS EXTRAS 5 500,000 207,368
PERIODO 3, 7, 12 6 500,000 198,589
7 500,000 189,546
8 500,000 180,233
9 500,000 170,640
10 500,000 160,759
11 500,000 150,582
12 500,000 140,099
ABONO A SALDO DE
CAPITAL LA DEUDA
8,000,000
260,000 7,740,000
267,800 7,472,200
275,834 7,196,366
284,109 6,912,257
292,632 6,619,625
301,411 6,318,213
310,454 6,007,760
319,767 5,687,993
329,360 5,358,632
339,241 5,019,391
349,418 4,669,973
359,901 4,310,072
 Con la variación especificada en la tasa favor fijar cinco valores por encima
(que van disminuyendo gradualmente con relación al valor original) y fijar
cinco valores por debajo (que van aumentando gradualmente con relación
al valor original) y determinar con la herramienta tabla de datos los valores
que asume el valor de la cuota (variable de salida)

CREDITO 8,000,000
PERIODOS 12 VARIACIÓN CREDITO 500,000
TEM 3.0%
VALOR CUOTA 803,697
FAVOR ANOTAR RESULTADOS AQUÍ

803,697
5,500,000
6,000,000
6,500,000
7,000,000
7,500,000
8,000,000
8,500,000
9,000,000
9,500,000
10,000,000
10,500,000
EJEMPLO: Una EMPRESA manufacturera desea calcular su punto de equilibrio del
presente añ o, para lo cual conoce sus costos fijos que son de $100.000, sus costos
variables que son de $2.500 por unidad producida, y su precio de venta de $4.500 por
unidad vendida. con una variaciondel precio del 5%.

DATOS
COSTOS FIJOS
PRECIO
COSTOS VARIABLES
P.E.:

VARIACION DEL PRECIO

$ 100,000
$4,500
$2,500
50

$5,743
$5,470
$5,209
$4,961
$4,725
5% $4,500
$4,275
$4,061
$3,858
$3,665
$3,482
 PEDIDO OPTIMO
ARTICULO PRECIO UNITARIO UNIDADES TOTAL
A 6000 0
B 3500 0
C 7000 0
D 5000 0
E 4500 0

TOTAL PRESUPUESTO $0

RESTRICCIONES
1. TENGO UN PRESUPUESTO DE 5.000.000 QUE DEBO GASTAR EN COMPRAS
2. EL PROVEEDOR NOS VENDE UNIDADES ENTERAS (NO FRACCIÓN)
3. MINIMO TENGO QUE COMPRAR LAS SIGUIENTES UNIDADES DE CADA ARTICULO:

ARTICULO UNIDADES
A 15
B 12
C 10
D 20
E 18
 EJERCICIO CON SOLVER (MAXIMIZAR BEN

En una pastelería se hacen dos tipos de tortas. Vienesa y

Real. Cada torta Vienesa necesita un cuarto de relleno y un
kg de bizcocho y produce un beneficio de 250 Pts, mientras
que una torta real necesita medio kg de relleno y un kg de
bizcocho y produce 400 Ptas. de beneficio. En la pasteleriá
se pueden hacer diariamente hasta 150 kg de bizcocho y
50 kg de relleno, aunque por problemas de de maquinarias
no pueden hacer mas de 125 tortas de cada tipo. ¿cuantas
tortas Vienesas y cuantas Reales deben vender al día para
que sea máximo el beneficio?

VARIABLES: V= Cantidad de tortas Vienesas a vender e

R= Cantidad de tortas Reales a vender en e

Función objetivo: Z= 250V+400R (beneficio maximizar)

RESTRICCIONES:
V R
Relleno 0.25 0.50
Bizcocho 1 1
Máxima producción 125 125

RESTRICCIÓN 1: 0,25 V + 0,50 R<=50 (RELLENO)

RESTRICCIÓN 2: 1 V+ 1 R<=150 (BIZCOCHO
RESTRICCIÓN 3: No se pueden hacer más de 125 tortas Vie
RESTRICCIÓN 4: No se pueden hacer más de 125 tortas Rea
XIMIZAR BENEFICIOS)

e tortas Vienesas a vender en el día. V R

e tortas Reales a vender en el día. Z= 250 400

R (beneficio maximizar)
TORTAS VIENESAS REALES
Precio 250 400
Disponibilidad UNIDADES
50 RELLENO 0.25 0.50
150 BIZCOCHO 1 1
ZMÁX

1 V+ 1 R<=150 (BIZCOCHO)
hacer más de 125 tortas Vienesas V<=125
hacer más de 125 tortas Reales R<=125
 RESTRICCIONES

<= 125
<= 50
<= 150
Resumen de escenario
SITUACION ACTUAL RESTRICCION LEVE RESTRICCION GRAVE
Celdas cambiantes:
TASA DE INTERES 2% 3% 4%
PLAZO (Meses) 12 10 6
Celdas de resultado:
TOTAL $ 472,798 $ 571,294 $ 938,341
Notas: La columna de valores actuales representa los valores de las celdas cambiantes
en el momento en que se creó el Informe resumen de escenario. Las celdas cambiantes de
cada escenario se muestran en gris.
 PLANIFICACIÓN DE LOS ESCENARIOS
SITUACIÓN RESTRICCIÓN
VARIABLES
VALOR DEL CREDITO 5,000,000 ACTUAL LEVE
TASA DE INTERES (mensual) 4% TASA DE INTERES 2.0% 2.5%
PLAZO (mensual) 6 PLAZO (Meses) 12 10
CUOTA $ 938,341
S ESCENARIOS
RESTRICCIÓN
GRAVE
3.5%
6
 RESTRICCION LEVE

25
10

Page 19
 RESTRICCION GRAVE

35
6

Page 20
En este espacio debe tomar como referencia el flujo de caja de un proyecto (debe construirlo en esta hoja) y
posteriormente construir los siguientes escenarios: REAL, PESIMISTA, OPTIMISTA

PROYECTO Automovil

CONCEPTO VALOR NORMA OBSERVACIONES

Inversión inicial 40,000,000
Valor de salvamento 75% Del valor inicial
Ingreso diario 100,000
Ingresos extras 250,000 Prima de navidad
Dias trabajados al mes 27
Precio gasolina 10,733 precio galón
Consumo gasolina 5 galones diarios
Pagos al conductor 25% omisión sobre el ingreso
Mantenimiento 100,000 promedio mensual
Otros gastos 50,000 Mensuales

INVERSIÓN VEHÍCULO 40,000,000

INGRESOS DIARIOS 100,000
DIAS TRABAJADOS 27
VPN ($ 13,239,539)
PLANIFICACIÓN DE LOS ESCENARIOS
VARIABLES SITUACIÓN OPTIMISTA
ACTUAL
INGRESOS DIARIOS 100,000 200,000
DÍAS TRABAJADOS 27 31
sta hoja) y

CONSTRUIR FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO

tomovil
Información: 1. Prepare el flujo de caja para un periodo de dos años, especificando de m
INCREMENTO PERIODO 2. A su lado izquierdo en la tabla aparecen todos los datos que requiere pa
3. Tener en cuenta que hay unas observaciones (para algunos datos)
4. También hay unos incrementos (para algunos valores de la tabla)
5.0% semestral 5. Los incrementos aplican para los periodos que muestra la última column
10.0% anual 6. Calcular los ingresos del proyecto (se presenta estructura)
7. Calcular los Egresos del proyecto (se presenta estructura)
3.0% trimestral 8. Calcular Flujo Neto
9. Calcular el VPN (Valor Presente Neto) considerando una tasa de oportun
10. Calcular TIR (Tasa Interna de Retorno)
6.0% semestral
4.0% semestral

Mes ==> 0 1 2 3

Ingresos diarios 100,000 100,000 100,000

Precio gasolina 10,733 10,733 10,733

INGRESOS
Producido mensual 2,700,000 2,700,000 2,700,000
Prima de navidad
Salvamento
TOTAL ING 0 2,700,000 2,700,000 2,700,000

EGRESOS
Inversión inici 40,000,000
Combustible 1,448,955 1,448,955 1,448,955
Pago al conductor 675,000 675,000 675,000
Mantenimiento 100,000 100,000 100,000
Otros gastos 50,000 50,000 50,000
NARIOS TOTAL EGR 40,000,000 2,273,955 2,273,955 2,273,955

PESIMISTA
90,000 FLUJO NET (40,000,000) 426,045 426,045 426,045
22

TASA DE OPORTUNIDAD DEL INVERSIONISTA 2%

 VALOR PRESENTE NETO (VPN) ($ 13,239,539)

TASA INTERNA DE RETORNO (TIR) 0.04%

IR FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO TAXI

periodo de dos años, especificando de manera mensual.

parecen todos los datos que requiere para construir el flujo de caja
bservaciones (para algunos datos)
para algunos valores de la tabla)
periodos que muestra la última columna
o (se presenta estructura)
o (se presenta estructura)

Neto) considerando una tasa de oportunidad del 2% mensual

4 5 6 7 8 9 10 11

100,000 100,000 100,000 105,000 105,000 105,000 105,000 105,000

11,055 11,055 11,055 11,387 11,387 11,387 11,728 11,728

2,700,000 2,700,000 2,700,000 2,835,000 2,835,000 2,835,000 2,835,000 2,835,000

2,700,000 2,700,000 2,700,000 2,835,000 2,835,000 2,835,000 2,835,000 2,835,000

1,492,424 1,492,424 1,492,424 1,537,196 1,537,196 1,537,196 1,583,312 1,583,312

675,000 675,000 675,000 708,750 708,750 708,750 708,750 708,750
100,000 100,000 100,000 106,000 106,000 106,000 106,000 106,000
50,000 50,000 50,000 52,000 52,000 52,000 52,000 52,000
2,317,424 2,317,424 2,317,424 2,403,946 2,403,946 2,403,946 2,450,062 2,450,062

382,576 382,576 382,576 431,054 431,054 431,054 384,938 384,938

 12 13 14 15 16 17 18 19

105,000 110,250 110,250 110,250 110,250 110,250 110,250 115,763

11,728 12,080 12,080 12,080 12,442 12,442 12,442 12,816

2,835,000 2,976,750 2,976,750 2,976,750 2,976,750 2,976,750 2,976,750 3,125,588

250,000

3,085,000 2,976,750 2,976,750 2,976,750 2,976,750 2,976,750 2,976,750 3,125,588

1,583,312 1,630,812 1,630,812 1,630,812 1,679,736 1,679,736 1,679,736 1,730,128

708,750 744,188 744,188 744,188 744,188 744,188 744,188 781,397
106,000 112,360 112,360 112,360 112,360 112,360 112,360 119,102
52,000 54,080 54,080 54,080 54,080 54,080 54,080 56,243

2,450,062 2,541,439 2,541,439 2,541,439 2,590,363 2,590,363 2,590,363 2,686,870

634,938 435,311 435,311 435,311 386,387 386,387 386,387 438,718

 20 21 22 23 24

115,763 115,763 115,763 115,763 115,763

12,816 12,816 13,200 13,200 13,200

3,125,588 3,125,588 3,125,588 3,125,588 3,125,588

275,000
30,000,000
3,125,588 3,125,588 3,125,588 3,125,588 33,400,588

1,730,128 1,730,128 1,782,032 1,782,032 1,782,032

781,397 781,397 781,397 781,397 781,397
119,102 119,102 119,102 119,102 119,102
56,243 56,243 56,243 56,243 56,243

2,686,870 2,686,870 2,738,774 2,738,774 2,738,774

438,718 438,718 386,814 386,814 30,661,814

SITUACION ACTUAL

100000

27

Page 27
OPTIMISTA

200000

31

Page 28
PESIMISTA

90000

22

Page 29