Manual de Implementacion Cargo en Línea V5

Manual de Implementación Emitió:
COMPAÑÍA DE SEGUROS
Cargo en línea SIGA
Versión 5Rev. 01
Fecha: 19 / 02 / 2014 Elaboró:
Rosario Gallardo
SIGA Autorizó:
Marsh Brockman&Schuh Hoja: 1 de 18
Manual de Implementación Cargo en línea
Proceso General de Implementación AutoMarsh Cargo en línea Agencias

Versión 5Rev. 01
Rosario Gallardo
SIGA Autorizó:
Control de Versiones
Fecha
Versión Responsable (dd/mm/aaaa) Descripción
01 Rosario Gallardo 24/01/2014 Implementación AutoMarsh Cargo en línea Agencias
03 Rosario Gallardo 18/02/2014 Implementación AutoMarsh Cargo en línea Agencias
Elaboró
Fecha
Nombre Área / Puesto Firma
(dd/mm/aaaa)
Rosario Gallardo SIGA PRODUCTOS/ IMPLEMENTACIÓN 24/01/2014
Autorización
Fecha
(dd/mm/aaaa)
Eduardo Hernández Mestre CEO Operaciones 29/01/2014
Annuar Sesma Subdirección 29/01/2014

Versión 5Rev. 01
Rosario Gallardo
SIGA Autorizó:
Índice
1 Justificación-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 5
2 Proceso-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 5
3 Contenido----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 6
3.1 Inicio de Implementación.................................................................................................................6
3.1.1 Recepción de la información de las cuentas.----------------------------------------------------------------6
3.1.2 insumos necesarios para la Implementación.--------------------------------------------------------------- 7
3.1.3 Envío de la cuenta al equipo SIGA.---------------------------------------------------------------------------- 7
3.2. Definnir regla de negocio cobranza.--------------------------------------------------------------------------- 7
3.2.1 Registro y vinculación del calendario de Cobranza y reglas del negocio------------------------------8
4 Configuración Webservice Seguros Atlas/ Automarsh---------------------------------------------------------8
4.1Solicitud de Configuración WebService Atlas.......................................................................................8
4.2Configuración Portal AutoMarsh…………………………………………………………….
4.3Actualización catálogo Empleados Automarsh
4.4 Actualizaciones Generales Portal AutoMarsh
4.5Fase de Pruebas
5Liberación Portal
6Problemáticas y resolución
6.1 Errores en el Sistema
6.2 Altas especiales
7 Difusión
8 Anexos

Versión 5Rev. 01
Rosario Gallardo
SIGA Autorizó:
1 Objetivo
Conocer el procedimiento general de Implementación para incluir la opción de cargo en línea en Automarsh,
mediante la inserción de una URL y/o el mecanismo de cobro de las compañías de seguros mediante el cual
realizan dicho proceso.
2 Aspectos Generales
2.1 Comerciales
El producto o programa debe tener las siguientes características para considerar el cargo en línea:
ITEM DESCRIPCIÓN
SEGMENTO DE NEGOCIO PRODUCTOS ESPECIALES
TIPO DE NEGOCIO VENTA TRADICIONAL AGENCIAS
INSTRUMENTO DE PAGO CRÉDITO/ DÉBITO
FORMA DE PAGO ( PROGRAMA) CONTADO
VISA
TIPO TARJETA MASTERCARD
AMEX
6 MESES SIN INTERES
PROMOCIONES *
12 MESES SIN INTERES
En caso de que el programa opere con más de una Compañía de Seguros, se deberá considerar lo anterior en cada
una de ellas. Si alguna de ellas no cuenta con opción de cargo en línea en sistema, será configurada de forma
tradicional.
En el resumen de cotización (BenchMark) AutoMarsh mostrará las leyendas de promociones a meses sin intereses
con las que cuenta el portal/Aplicación de la Aseguradora.
La compañía deberá de notificar con anticipación el término de promoción con algún banco, en primera instancia
al área comercial, para realizar los ajustes correspondientes en la configuración del producto. Y respetará la
vigencia de las promociones con las que se haya generado la cotización.

Versión 5Rev. 01
Rosario Gallardo
SIGA Autorizó:
2.2 Legales y Compliance
Se incluirá un Addendum a los convenios y/o contratos vigentes con las Compañía de Seguros, especificando los
alcances y límites de responsabilidad por el uso de un sistema externo al propio de Marsh Brockman & Schuh
(AutoMarsh) del cual tiene la titularidad de contrato con la Institución Bancaria y/o tercero que ejecute el cargo
directamente la Compañía de Seguros.
2.3 Seguridad de la Información/ Compliance
El proceso de cargo en línea se ejecutará posterior al proceso de emisión en AutoMarsh, para lo cual cederá el
mando a la aplicación de la Compañía de Seguros (URL) para la recepción de información bancaria, deberá
mostrar Disclaimer o Aviso de Privacidad para autorización de ejecución del cargo, NO se considera ningún tipo de
resguardo y/o almacenamiento de información bancaria en AutoMarsh.
2.4 Técnicos
El Soporte y Mantenimiento a la aplicación externa quedará a cargo de la Compañía de Seguros, quien gestionará
cualquier interrupción o baja del sistema para dar solución inmediata, ya que dentro del flujo de operación el
proceso de emisión se encontrará ligado al llamado de dicha URL externa.
Se establecerán canales adecuados para el llamado a la aplicación URL.
La URL debe ser configurable por negocio (condiciones particulares).
Si la URL está “offline” o no está funcionando; en esta parte por el lado de Marsh quedará a cargo del equipo de
implementaciones y podrá hacer el “switch” hacia la emisión de la forma tradicional, desde el módulo
administrativo de “productos”.
Este apartado será complementado con las especificaciones técnicas por parte de TI de ambas empresas

Versión 5Rev. 01
Rosario Gallardo
SIGA Autorizó:
2.5 Aplicación Cobranza AutoMarsh
Una vez ejecutado el cargo dentro de la aplicación de la Compañía de Seguros (URL), y este haya sido exitoso
AutoMarsh deberá agregar una marca a la póliza para identificar que fue emitida-cobrada con el proceso de cargo
en línea, generará el número de liquidación y modifica el status a liquidado.
Las pólizas que se generan por la vía de pago tradicional a través de referencias bancarias, deberán ser marcadas
indicando dicho instrumento de emisión-cobro.
Por proceso masivo nocturno AutoMarsh generará Lotes por Cliente/Producto/Aseguradora/Forma de pago y
enviará reporte en formato de Excel a lista de distribución de correo a Cobranza MMC.
2.5 Registro SICS
Cobranza MMC genera archivo de aplicación previo al cierre, el área de aplicaciones SICS aplicará y generará
liquidación una por cada cliente (por acumulado de liquidaciones).
2.6 Derivación Automarsh- Aseguradora
El proceso de derivación se lleva a cabo de forma tradicional; el responsable de la Compañía de Seguros ingresa a
AutoMarsh 3 veces por día para generar lotes de derivación. De forma diaria se llevan a cabo las conferencias de
conciliación entre responsables de Marsh y las Compañías de seguros para garantizar la emisión de producción.
En este proceso se debe de considerar que las pólizas puedan ser pagadas en línea, considerando los tiempos de
emisión en la compañía de Seguros y las pólizas se vean reflejadas en su sistema (proceso interno de las Compañías
de Seguros). En caso de existir alguna discrepancia de prima con alguna póliza, de común acuerdo se establece que
la prima ofrecida y emitida al cliente final será respetada.
2.7 Aplicación Aseguradora
La Compañía de Seguros recibirá de la Institución Bancaria reporte de cobros realizados mediante la aplicación de
cargo en línea, la Compañía de Seguro realiza proceso de conciliación y aplicación de primas en su sistema.
2.8 Conciliación Marsh/Aseguradora
La compañía de Seguros enviará a lista de distribución definida reporte de cobranza en línea, para llevar a cabo el
proceso se conciliación en AutoMarsh. Ver. Anexo 1- Lay Out de Cobranza en línea.

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AutoMarsh deberá incluir en reporte de pólizas agencias un campo en el que se identifique las pólizas con cargo en
línea y las pólizas emitidas por el medio tradicional con referencias bancarias.

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3 Proceso de Implementación / Configuración
3.1 Inicio de Implementación
 Una vez cerradas las negociaciones entre las áreas comerciales de Marsh y la Compañía de Seguros y se
cuente con la confirmación del inicio del programa/producto, el proceso de implementación comienza
cuando AyS Marsh solicita al área de SIGA productos la implementación mediante entrega de Formato de
Implementación correspondiente.
3.2 Recepción de solicitud de Implementación.
 Las solicitudes de Implementación serán recibidas por SIGA Productos,
Para que la información esté completa deben de considerar los siguientes insumos:
1 Ficha técnica de las compañías o Kit de Implementación en donde se contengan los insumos y a integrar en
Automarsh
2 Formato de Implementación Interno en donde se define el producto a implementar en Automarsh y este debe
ser enviado por A&S.
3 Tarifa a vas de cuotas y constantes para nuevos , para vehículos usados a base de primas netas
4 Ejemplos de Cálculos
5 Ejemplos de derivación y en donde se indiquen los cambios a aplicar.
La configuración deberá ser por Aseguradora/Producto

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4 Proceso
4.1 Implementación

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4.2 Cotización

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4.3 Emisión

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4.4 Cargo en línea

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4.5 Aplicación AutoMarsh/ SICS

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4.6 Derivación y Liquidación en Sistema Compañía

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4 Anexos
Anexo 1
Lay Out de Cobranza en línea
Item Ejemplo
Póliza/Carátula 0001234567
Inciso/Póliza 1
Endoso A1258
Inicio Vigencia Póliza 01/01/2014
Fin Vigencia Póliza 01/01/2015
Forma de Pago (Póliza) Contado
Serie de recibo 1/1
Cargo con promoción 6M
5,000.0
Prima Neta 0
200.0
Derechos 0
832.0
IVA 0
6,264.0
Prima Total 0
% UDI 0.03
Monto UDI 187.92
Fecha de cargo 01/01/2014
Instrumento cargo Crédito
Banco Banamex
4 últimos dígitos tarjeta 1234
No. transacción Cargo T-425424
Programa AMDIC VT
Agencia Agencia
No. Agente 259754
No. Negocio 258
Aseguradora Aseguradora

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Aprobación
Eduardo Hernández Mestre CEO Operaciones
Director de Operaciones /
Pablo Ceron Matchain
Registro Sics
Annuar Sesma Subdirector SIGA
Areli Cordero Dirección Comercial Autos
Tania Bastarrachea Compliance
Mariano Alva Legal MMC
Ivan Baraga Subdirección IT
Felipe Palacios Gerencia Implementaciones
Rosario Gallardo Analista Implementaciones
Maria Valencia Cobranza AutoMarsh

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2.2 Legales y Compliance

2.3 Seguridad de la Información/ Compliance

Se establecerán canales adecuados para el llamado a la aplicación URL.

La URL debe ser configurable por negocio (condiciones particulares).

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2.5 Aplicación Cobranza AutoMarsh

2.5 Registro SICS

2.6 Derivación Automarsh- Aseguradora

2.7 Aplicación Aseguradora

2.8 Conciliación Marsh/Aseguradora

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3 Proceso de Implementación / Configuración

3.1 Inicio de Implementación

3.2 Recepción de solicitud de Implementación.

 Las solicitudes de Implementación serán recibidas por SIGA Productos,

La configuración deberá ser por Aseguradora/Producto

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4.4 Cargo en línea

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Proceso General de Implementación AutoMarsh Cargo en línea Agencias

4.5 Aplicación AutoMarsh/ SICS

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4.6 Derivación y Liquidación en Sistema Compañía

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Lay Out de Cobranza en línea

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Nombre Área / Puesto Firma

Eduardo Hernández Mestre CEO Operaciones

Annuar Sesma Subdirector SIGA

Areli Cordero Dirección Comercial Autos

Tania Bastarrachea Compliance

Mariano Alva Legal MMC

Ivan Baraga Subdirección IT

Felipe Palacios Gerencia Implementaciones

Rosario Gallardo Analista Implementaciones

Maria Valencia Cobranza AutoMarsh

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