465417704.

xls Simulación PAC 1 de 7

Gestion Patrimonial . OPTIMA PATRIMONIOS

PAC - Plan de Acumulación Constante de Participaciones

Apotación inicial

Cuota mensual 150 €

Cuota Sucesiva 150 €

Nº Aportaciones 120

Tasa de inflación 3.00 %

Rendimiento estimado* 8.00 %

Años 10

Total Aportado (sin IPC) 18,000 €

Aportación Aportación Aportación Intereses

Año Capital + Intereses
mensual anual acumulada
1 150.00 1,800 € 1,800 € 150 € 1,950 €
2 154.50 1,854 € 3,654 € 467 € 4,121 €
3 159.14 1,910 € 5,564 € 969 € 6,533 €
4 163.91 1,967 € 7,531 € 1,677 € 9,207 €
5 168.83 2,026 € 9,556 € 2,612 € 12,169 €
6 173.89 2,087 € 11,643 € 3,800 € 15,443 €
7 179.11 2,149 € 13,792 € 5,265 € 19,057 €
8 184.48 2,214 € 16,006 € 7,037 € 23,043 €
9 190.02 2,280 € 18,286 € 9,146 € 27,432 €
10 195.72 2,349 € 20,635 € 11,626 € 32,261 €
11 0.00 - € - € - € - €
12 0.00 - € - € - € - €
13 0.00 - € - € - € - €
14 0.00 - € - € - € - €
15 0.00 - € - € - € - €
16 0.00 - € - € - € - €
17 0.00 - € - € - € - €
18 0.00 - € - € - € - €
19 0.00 - € - € - € - €
20 0.00 - € - € - € - €
21 0.00 - € - € - € - €
22 0.00 - € - € - € - €
23 0.00 - € - € - € - €
24 0.00 - € - € - € - €
25 0.00 - € - € - € - €
26 0.00 - € - € - € - €
27 0.00 - € - € - € - €
28 0.00 - € - € - € - €
29 0.00 - € - € - € - €
30 0.00 - € - € - € - €

Capital Ahorrado 20,635 €

Intereses Generados 11,626 €
Capital Final 32,261 €

* rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros

PAC: El objetivo de la estrategia PAC es a Largo Plazo (LT). Permite al cliente establecer un ahorro constante y
liquidar durante la jubilación. La estrategia a seguir es el $ COST AVERAGE, lo cual persigue simular el indice
MSCI que históricamente ha ofrecido una rentabilidad anual del 8% de promedio.
465417704.xls Comisiones 2 de 7

Comisión Suscripcion

Total Plan 18,000 € 900 € 5.00%

0 24999 5.00%
25000 74999 4.00%
75000 149999 3.00%
Tabla

150000 249999 2.00%

250000 499999 1.00%
500000 1000000000 1.00%

Comision Gestión

Optima Otras entidades avg.

Años
1.00% 2.40%
25
1 19 € 47 €
2 41 € 99 €
3 65 € 157 €
4 92 € 221 €
5 122 € 292 €
6 154 € 371 €
7 191 € 457 €
8 230 € 553 €
9 274 € 658 €
10 323 € 774 €
11 - € - €
12 - € - €
13 - € - €
14 - € - €
15 - € - €
16 - € - €
17 - € - €
18 - € - €
19 - € - €
20 - € - €
21 - € - €
22 - € - €
23 - € - €
24 - € - €
25 - € - €
26 - € - €
27 - € - €
28 - € - €
29 - € - €
30 - € - €
TOTAL 1,512 € 3,629 € - 2,117 €
 465417704.xls Grafico 3 de 7

Simulación rendimiento inversión

35,000 €

30,000 €

25,000 €
1500

20,000 €

15,000 €

10,000 € 25
15

5,000 €

- €
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30

Ap o rta c i o n Ac u m u l a d a In te re s e s Ge n e ra d o s Ca p ita l F in a l

Capital Ahorrado 20,635 €

Intereses Generados 11,626 €
Capital Final 32,261 €
465417704.xls Preguntas 4 de 7

PREGUNTAS

Como estimamos el rendimiento medio anual?

Es la rentabilidad media registrada sobre un estudio de 258 pacs desde el año 1974, considerando la
duración de los pacs de 10 años

Porque invertimos de forma periodica?

Invertimos de forma periodica para crearnos un capital y aprovechar todos los momentos de mercado, en
especial, los momentos bajistas

Ganar en un mercado negativo 15

200
180 Rentabilidad del mercado -50%
160 Rentabilidad del PAC +12,5 %
140 - 50% 25
120 100
100
80
60
40
50 50
20
0 25

Valor
Total Inversión Rentabilidad
Inversión periódica 1.000 1.000 1.000 1.000 4.000
Precio 100 50 25 50 50
Uds. Adquiridas 10 20,0 40,0 20,0 90,0 4.500 500
12,5%

Inversión única 4.000

Uds. Adquiridas 40 40 2.000 -2000
-50,0%

Es un producto arriesgado?
Al contrario, el hecho de invertir periódicamente nos da la tranquilidad y seguridad

Puedo aumentar o reducir la cantidad del plan?

Si en cualquier momento

Tengo penalización si lo rescato antes?

No. A diferencia de la gran mayoria de entidades, no se cobra ninguna comisión de reembolso, ya sea
parcial o total.

Porque hacerlo con Optima Patrimonios?

El gran valor añadido de Optima Patrimonios es su Asesor Financiero Independiente. El Asesor es la
persona idónea para asesorarle en cada una de sus decisiones. Es un profesional experto, un interlocutor
con el que examinas tus necesidades y perspectivas financieras y que te propone una solución a tu medida
dentro de la independencia que ofrece Optima al cliente. El Asesor Financiero te guía dentro del complejo
mundo financiero.
EVOLUCION MSCI 20 AÑOS

2000

100 5000

1970 -11.66 88.34 56.5995019

1971 29.59 129.59 38.583224
1972 36.35 136.35 36.6703337
1973 -14.92 85.08 58.7682181
1974 -23.16 76.84 65.0702759
1975 35.39 135.39 36.9303494
1976 2.54 102.54 48.7614589
1977 18.06 118.06 42.3513468
1978 32.62 132.62 37.7017041
1979 4.75 104.75 47.7326969
1980 22.6 122.6 40.7830343
1981 -2.27 97.73 51.1613629
1982 -1.86 98.14 50.9476258
1983 23.69 123.69 40.4236397
1984 7.41 107.41 46.5506005
1985 56.14 156.14 32.0225439
1986 69.46 169.46 29.505488
1987 24.63 124.63 40.1187515
1988 28.67 128.67 38.8590969
1989 10.54 110.54 45.232495
1990 -23.45 76.55 65.3167864
1991 12.13 112.13 44.5910996
1992 -12.17 87.83 56.9281567
1993 32.56 132.56 37.7187689
1994 7.78 107.78 46.3907961
1995 11.21 111.21 44.9599856
1996 6.05 106.05 47.1475719
1997 1.78 101.78 49.1255649
1998 11.21 111.21 44.9599856
1999 26.96 126.96 39.3824827
2000 -14.17 85.83 58.2546895
2001 -21.44 78.56 63.6456212
2002 -15.94 84.06 59.4813229
2003 38.59 138.59 36.0776391
2004 20.25 120.25 41.5800416
2005 13.54 113.54 44.0373437
2006 26.34 126.34 39.575748
2007 11.17 111.17 44.9761626
2008 -43.38 56.62 88.3080184
2009 31.78 131.78 37.9420246
469.37 1875.17356
40
11.73425

247110.372 990.39981 130514.887

58671.25