Taller 1

 
 
 
 
Diana Patricia Varón (ID
Juan Esteban Moyano Silva (
Mireya cañón López (ID 7
 
 
 
Darlin Ricaute Avila Bu
(Tutor)
 
 
 
Corporación universitaria min
Contaduría pública - II se
matematica financie
Lérida – Tolima
2019

1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce
desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que debe
cumplido el plazo? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

Datos de entrada
Valor presente $ 1,520,000.00
Interes mensual 2.6520%
Número de periodos 12
Datos de salida
Valor final ($2´080.906)

interés causado interés acumulado capital final

$40.310.40 $40.310.40 $1´560.310.40
$41.379.43 $81.166.65 $1´601.689.83
$42.471.81 $124.166.65 $1´644.166.66
$43.603.30 $167.769.95 $1´687.769.95
$44.759.66 $212.529.60 $1´732.529.60
$45.946.69 $258.476.29 $1´778.476.29
$47.165.19 $305.641.48 $1´825.641.48
$48.416.01 $354.057.49 $1´874.057.49
$49.700.00 $403.757.50 $1´923.757.50
$51.018.05 $454.775.55 $1´974.775.55
$52.371.05 $507.146.59 $2´027.146.59
$53.759.93 $560.906.52 $2´080.906.52

Tasa interes 2.65%

mes intereses deuda
Monto de la deuda devengados
0 $ 1,520,000
1 $ 1,560,310 $ 40,310 $ 1,560,310
2 $ 1,601,689 $ 41,379 $ 1,601,689
3 $ 1,644,166 $ 42,476 $ 1,644,166
4 $ 1,687,769 $ 43,603 $ 1,687,769
5 $ 1,732,529 $ 44,759 $ 1,732,529
6 $ 1,778,476 $ 45,946 $ 1,778,476
7 $ 1,825,641 $ 47,165 $ 1,825,641
8 $ 1,874,057 $ 48,416 $ 1,874,057
9 $ 1,923,757 $ 49,700 $ 1,923,757
10 $ 1,974,775 $ 51,018 $ 1,974,775
11 $ 2,027,146 $ 52,371 $ 2,027,146
12 $ 2,080,906 $ 53,759 $ 2,080,906
 Taller 1
 
 
 
 
Diana Patricia Varón (ID 229632)
an Esteban Moyano Silva (ID 713957)
Mireya cañón López (ID 711762)
 
 
 
Darlin Ricaute Avila Bucurú
(Tutor)
 
 
 
poración universitaria minuto de Dios
Contaduría pública - II semestre
matematica financiera
Lérida – Tolima
2019

agar en una sola cuota doce meses después de efectuado el

¿Cuál será el valor que deberá pagar el estudiante una vez

$ 1,520,000.00

mes 1
mes 2 mes 3
$ 40,310 $ 41,379 $ 42,476
mes 4 mes 5 mes 6 mes 7 mes 8 mes 9 mes 10
$ 43,603 $ 44,759 $ 45,946 $ 47,165 $ 48,416 $ 49,700 $ 51,018

valor a pagar
mes 11 mes 12
 $ 52,371 $ 52,729

$560.906.52

valor a pagar $2´080.906.52

2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce u
4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le en
favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

Datos de entrada
Valor presente $ 2,380,000
Interes trimestral 4.8763%
Número de periodos 18 meses (6 trimestres)

F=P+I $ 3,166,948

capital trimestres interés 4,8763% trimestre

$ 2,380,000 1 $ 116,056 0
$ 2,380,000 2 $ 121,715 1
$ 2,380,000 3 $ 127,650 2
$ 2,380,000 4 $ 133,875 3
$ 2,380,000 5 $ 140,403 4
$ 2,380,000 6 $ 147,249 5
$ 786,948.00 6

1 añoy seis meses

trimestre 1 trimestre 2 trimestre 3 trimestre 4 trimestre 5

$ 116,056 $ 121,715 $ 127,650 $ 133,875 $ 140,403

$ 2,380,000
nanciera le reconoce un interés compuesto del
ál es la suma que le entregará el banco? Por

interés causado interés acumulado capital final

0.00
$ 116,056
$ 121,715
$ 127,650
$ 133,875
$ 140,403
$ 147,249
0 $ 2,380,000
$ 116,056 $ 2,496,056
$ 287,771 $ 2,617,771
$ 415,421 $ 2,745,421
$ 549,296 $ 2,879,296
$ 689,699 $ 3,019,699
$ 836,948 $ 3,166,948

$ 3,166,948

trimestre 6
$ 147,249
3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres. E
banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama d
flujo de caja.

Datos de entrada
Valor futuro $ 5,500,500
Interes mensual 1.0725%
Número de periodos 30 bimestres (60 meses)

M= C(1+i)ⁿ

$5.500.500 = C(1+0,010725)⁶⁰
$5.500.500 = C (1,89662)
C = $5.500.500/1,89662

C = $2.900.159

$ 2,900,159

Flujo i= 1,0725%
60 meses
0 meses

$ 5,500,500
positó hace 30 bimestres. El
avor, elabore el diagrama de

i= 1,0725%
60 meses

$ 5,500,500
4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e
intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829%
bimestral. ¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?

Datos de entrada
Valor futuro $ 12,300,700
Interes bimestral 2.2829%
Número de periodos 6 semestres

VP = VF / ( 1 +i )ⁿ

VP = 12.300.700 / ( 1 + 0,022829)¹⁸

VP = 12.300.700/1,50 =  8.193.608,96

VP = $ 8.193.609
yen el pago de capital e
mpuesto del 2,2829%
5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su din
depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los
ahorradores?

n= 4 años 4 (12) = 48 meses

i= ? p= 1 M= 3

M=C(1+i)ⁿ
( 1 +i ) ⁿ = M / C
1+i=(M/C)^1/n

i= ( M / C ) ^ 1/n -1

i= ( 3 / 1 ) ^ 1 / 48 -1

i = 0,0232 0,0232 ( 100) i= 2,32%

mpre y cuando dejen su dinero
ía este banco a los
6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres. Para esa fecha, el viaje
tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000. ¿Qué tasas debe buscar para lograr su
meta?

Datos de entrada
Valor futuro $ 6,500,000
capital $ 1,400,000
tasa de interés semestral x
Número de periodos 6 semestres

M= C ( 1 + i t)

1 + it = M / C

i= ( M / C -1 ) / t

i= ( 6.500.000/1.400.000 - 1 ) / 10

i= 0,3643

interes = (0,3643) (100)

interes = 36.43%
s. Para esa fecha, el viaje
ebe buscar para lograr su
7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta de
3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del
retorno?

Datos de entrada
Valor inversión $ 8,000,000
Interes bimestral 3.0835%
Valor futuro $ 11,520,000

C = p*(1 + i)ⁿ

C = $ 11.520.000
p = $ 8.000.000
i = 3,0835% = 0.030835

C = 11.520.000 = 8.000.000*(1 + 0.030835)ⁿ

1.44 = 1.030835ⁿ

n = log₁,₀₃₀₈₃₅(1.44)

n = 12 bimestres
asa bimestral compuesta del
ron para lograr el valor del
8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698% m
compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e interes
¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

Datos de entrada
Valor préstamo $ 18,970,300
Interes mensual 1.5698%
Valor futuro $ 21,152,700

mes Monto de la intereses total a pagar

deuda devengados
0 $ 18,970,300
1 $ 19,268,096 $ 297,796 $ 19,268,096
2 $ 19,570,516 $ 302,470 $ 19,570,516
3 $ 19,877,734 $ 307,218 $ 19,877,734
4 $ 20,190,649 $ 312,041 $ 20,190,649
5 $ 20,507,588 $ 316,939 $ 20,507,588
6 $ 20,829,503 $ 321,915 $ 20,829,503
7 $ 21,156,471 $ 326,968 $ 21,156,471

21´156.471 - 21´152.700= 3771

n= 7 meses
o le cobra el 1,5698% mensual
uidos capital e intereses.
 9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le ofrecen las siguientes
opciones: Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, un
tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para
poder establecer cuál es la mejor opción.

tasa banco X tasa banco Y

12900% 13100%

NAMV - NOMINAL ANUAL DE MES VENCIDO NABV - NOMINAL ANUAL DE BIMESTRE VENC

conversión de tasa nominal a tasa periodica 13100

0.131
12900 % 6
0.129 %/100 0.786
12 meses
1,548 mensual conversión a efectivo anual

conversión a efectivo anual 0.0218

0.0108 10,108 0.1369

tasa banco Z
13100%

NABV - NOMINAL ANUAL DE BIMESTRE VENCIDO

12800 %
0.128 %/100
4 trimestre
0.512 trimestral

conversión a efectivo anual

0.0320 103,200 0.13428

o. Le ofrecen las siguientes
1000% NABV y el Banco Z, una
ivalencia de tasas a EA, para

tasa banco Y
13100%

INAL ANUAL DE BIMESTRE VENCIDO

%
%/100
bimestres
bimestral

ón a efectivo anual

102,183 0.13836
 10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en su hogar y le ofrecen las siguiente
opciones: Almacén A, una tasa del 18,4200% NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa del
19,0000% EA. Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, pa
poder establecer cuál es la mejor opción.

Tasa del 18,4200% NASV Tasa del 3,5233% BV

EA = (1+i)ⁿ - 1

i = 18.42%/2 i = 3.5233%/6

EA = (1+0.0921)² - 1 = 19.26% EA = (1+0.00587)⁶ -1 = 3.57 %

Tasa del 19,0000% EA

MV = (1+EA)¹/¹² - 1

MV₁ = (1+0.1926)¹/¹² - 1 = 1.47 %

MV₂ = ( 1+ 0.00357)¹/¹² - 1 = 0.029 %

M₃ =  ( 1+ 0.19)¹/¹² - 1 = 1.46 %
ogar y le ofrecen las siguientes
BV; Almacén C, una tasa del
e tasas a mensual vencida, para

587)⁶ -1 = 3.57 %