1. 1.       Calculo del valor futuro. Usted ahorra mensualmente 100.

000 mil unidades monetaria duran

VP 100,000
i 1.90% M.V.
N 36 MESES
VF ?

100,000

EXCEL VALOR FUTURO = $196,911.29

MANUAL COMPROBACION 196,911.29 ^

l unidades monetaria durante 36 meses con un interés del 1.9% mensual. Calcule el monto que tendrá a los 3 años.

$196,911.29

i = 1,90%
 2.      Se requieren 100 millones al cabo de 5 años para reponer un bus de servicio público. Si usted coloca su din
29.87% efectivo anual. Determine el valor que debe depositar cada mes para disponer d

VP - N.A.
i 29.87% E.A. 26.42%
N 60 MESES
VF 100,000,000
R ? PAGO PERIODICO

EXCEL PAGO PERIODICO $1,630,758.61

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERES

0 0
1 - 1,630,759 35,908
2 1,666,667 1,630,759 35,908
3 3,333,333 1,630,759 35,908
4 5,000,000 1,630,759 35,908
5 6,666,667 1,630,759 35,908
6 8,333,333 1,630,759 35,908
7 10,000,000 1,630,759 35,908
8 11,666,667 1,630,759 35,908
9 13,333,333 1,630,759 35,908
10 15,000,000 1,630,759 35,908
11 16,666,667 1,630,759 35,908
12 18,333,333 1,630,759 35,908
13 20,000,000 1,630,759 35,908
14 21,666,667 1,630,759 35,908
15 23,333,333 1,630,759 35,908
16 25,000,000 1,630,759 35,908
17 26,666,667 1,630,759 35,908
18 28,333,333 1,630,759 35,908
19 30,000,000 1,630,759 35,908
20 31,666,667 1,630,759 35,908
21 33,333,333 1,630,759 35,908
22 35,000,000 1,630,759 35,908
23 36,666,667 1,630,759 35,908
24 38,333,333 1,630,759 35,908
25 40,000,000 1,630,759 35,908
26 41,666,667 1,630,759 35,908
27 43,333,333 1,630,759 35,908
28 45,000,000 1,630,759 35,908
29 46,666,667 1,630,759 35,908
30 48,333,333 1,630,759 35,908
31 50,000,000 1,630,759 35,908
32 51,666,667 1,630,759 35,908
33 53,333,333 1,630,759 35,908
34 55,000,000 1,630,759 35,908
35 56,666,667 1,630,759 35,908
36 58,333,333 1,630,759 35,908
37 60,000,000 1,630,759 35,908
38 61,666,667 1,630,759 35,908
39 63,333,333 1,630,759 35,908
40 65,000,000 1,630,759 35,908
41 66,666,667 1,630,759 35,908
42 68,333,333 1,630,759 35,908
43 70,000,000 1,630,759 35,908
44 71,666,667 1,630,759 35,908
45 73,333,333 1,630,759 35,908
46 75,000,000 1,630,759 35,908
47 76,666,667 1,630,759 35,908
48 78,333,333 1,630,759 35,908
49 80,000,000 1,630,759 35,908
50 81,666,667 1,630,759 35,908
51 83,333,333 1,630,759 35,908
52 85,000,000 1,630,759 35,908
53 86,666,667 1,630,759 35,908
54 88,333,333 1,630,759 35,908
55 90,000,000 1,630,759 35,908
56 91,666,667 1,630,759 35,908
57 93,333,333 1,630,759 35,908
58 95,000,000 1,630,759 35,908
59 96,666,667 1,630,759 35,908
60 98,333,333 1,630,759 35,908
de servicio público. Si usted coloca su dinero en una Corporación Financiera al
debe depositar cada mes para disponer de dicha suma.

N.M.V.
2.20%

$1,630,758.61 $1,630,758.61 $1,630,758.61 $1,630,758.61

i = 2,20%
1 2 3 4

SALDO FINAL
- NOTA:
1,666,667
3,333,333
5,000,000 EN ESTE CASO LA CUOTA SE HALLA MEDIANTE LA HERRAMIENTA DE EXCEL
6,666,667 ANALISIS DE HIPOTESIS/BUSCAR UN OBJETIVO
8,333,333
10,000,000
11,666,667
13,333,333
15,000,000
16,666,667
18,333,333
20,000,000
21,666,667
23,333,333
25,000,000
26,666,667
28,333,333
30,000,000
31,666,667
33,333,333
35,000,000
 36,666,667
38,333,333
40,000,000
41,666,667
43,333,333
45,000,000
46,666,667
48,333,333
50,000,000
51,666,667
53,333,333
55,000,000
56,666,667
58,333,333
60,000,000
61,666,667
63,333,333
65,000,000
66,666,667
68,333,333
70,000,000
71,666,667
73,333,333
75,000,000
76,666,667
78,333,333
80,000,000
81,666,667
83,333,333
85,000,000
86,666,667
88,333,333
90,000,000
91,666,667
93,333,333
95,000,000
96,666,667
98,333,333
100,000,000
 $100,000,000.00

… 60

HERRAMIENTA DE EXCEL
N OBJETIVO
  Usted requerirá $14.880.914 al cabo de un tiempo para asegurar el ingreso y permanencia de sus hijos en la u
Banco le ofrece un interés del 33% capitalizable mes vencido y le asegura que depositando $100.000 mensuale
determinado tiempo. Durante cuántos meses usted debe hacer el ahorro propuesto.

VP N.M.V.
i 33.00% N.A. 2.75%
N ?
VF 14,880,914 1
R 100,000
$2,922,266.20

EXCEL NUMERO DE PERIODOS 60 meses

¿ ^
manencia de sus hijos en la universidad. El Gerente del
ositando $100.000 mensuales acumulará dicha suma en
e hacer el ahorro propuesto.

$14,880,914.00

i = 2,75%
2 3 .. .. 60 meses

REALIZO LA COMPROBACION, CALCULANDO EL VP Y EL VF PARA VER QUE EL VF SI ME DE

IGUAL, ES DECIR LOS 14,880,914
VP VF
$2,922,266.20 $14,880,914.00
 4.       Usted quiere saber cuánto acumula si hace depósitos iguales de $20.000 cada uno, en fechas intermitente
interés anual del 60%

VP N.M.V.
i 60.00% N.A. 5.00%
N 12 MESES
VF ?
R 20,000

EXCEL PAGO PERIODICO $134,350.01

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERES SALDO FINAL

0 - 20,000 1,000 21,000
1 21,000 20,000 2,050 43,050
2 43,050 - 2,153 45,203
3 45,203 20,000 3,260 68,463
4 68,463 - 3,423 71,886
5 71,886 - 3,594 75,480
6 75,480 20,000 4,774 100,254
7 100,254 - 5,013 105,267
8 105,267 - 5,263 110,530
9 110,530 - 5,527 116,057
10 116,057 - 5,803 121,859
11 121,859 - 6,093 127,952
12 127,952 - 6,398 134,350
o, en fechas intermitentes (mes cero, mes uno, mes 3, mes 6) e

20,000 20,000 20,000 20,000

i = 5%
1 2 3 4 5 6

$0.00
 $134,350.01

.. 12 meses
5.    Su familia tiene una fábrica de confecciones y desea saber cuál es el valor futuro de los siguientes valores (mes
millones, mes dos 25 millones, mes tres 30 millones, mes seis 40 millones), con una tasa del 50% anual.

VP N.M.V.
i 50.00% N.A. 4.17%
N 12 MESES
VF

EXCEL PAGO PERIODICO $171,526,958.69

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERES SALDO FINAL

0 - 20,000,000 833,333 20,833,333
1 20,833,333 - 868,056 21,701,389
2 21,701,389 25,000,000 1,945,891 48,647,280
3 48,647,280 30,000,000 3,276,970 81,924,250
4 81,924,250 - 3,413,510 85,337,761
5 85,337,761 - 3,555,740 88,893,501
6 88,893,501 40,000,000 5,370,563 134,264,063
7 134,264,063 - 5,594,336 139,858,399
8 139,858,399 - 5,827,433 145,685,832
9 145,685,832 - 6,070,243 151,756,075
10 151,756,075 - 6,323,170 158,079,245
11 158,079,245 - 6,586,635 164,665,880
12 164,665,880 - 6,861,078 171,526,959
de los siguientes valores (mes cero 20
con una tasa del 50% anual.

20,000,000 25,000,000 30,000,000 40,000,000

i = 5%
1 2 3 4 5 6

$0.00
 $171,526,958.69

.. 12 meses