2.

1 Sección 1: Características generales de las empresas

BANCO DE BOGOTA
Es un Banco Colombiano el cual fue el primer banco creado en el país, sus principales accionistas
son Acciones y Valores y Financiera S.A y el grupo AVAL teniendo como sede principal la ciudad
de Bogotá. Pertenece al ranking de los 250 Mayores bancos de América Latina.

Desarrolla actividades internacionales a través de sus filiales de Panamá, Miami y New York

DESEMPEÑO FINANCIERO

https://www.bancodebogota.com/wps/portal/banco-de-bogota/bogota/relacion-
inversionista/accionistas-asambleas/informe-gestion

BANCO DE CHILE

Es una institución financiera ubicada en Chile creado en octubre de 1893 destacándose en el tiempo
por su permanente solidez, rentabilidad y contribución al desarrollo económico del país. Posee en su
portafolio una amplia gama de productos y servicios de crédito y no crediticios. El Banco cotiza en
las bolsas locales chilenas y en la bolsa de New York.

Ofrece sus servicios a través de 4 segmentos:

Banca Minorista
Banca Mayorista
Tesorería
Filiales

MATRIZ DE RIESGO BANCO DE BOGOTA

 RIESGOS POSIBLE PROBABILIDAD
CAUSAS CONSECUENCIAS IMPACTO
POTENCIALES CONTROL DE OCURRENCIA

Buena imagen Mal servicio al Migración de clientes Bajo flujo de

REPUTACIONAL Media
organizacional cliente hacia otros bancos caja
Auditoria Bajo control Cierre de la
FINANCIERO Posible quiebra Media
financiera Interno entidad
Reestructuración
REGULATORIO- No se puede Legislación del
Restricciones Media de la
LEGAL controlar país
organización
Requisitos Prestar dinero
CREDITO estrictos para sin garantías Perdida de capital Baja Baja rentabilidad
otorgar un crédito suficientes
LAVADO DE Control de Grupos ilegales
Consecuencias legales Media Mala imagen
ACTIVOS SARLAFT en el territorio
Buen manejo Estrategias La no devolución del Quiebra de la
LIQUIDEZ Media
financiero organizacionales dinero de los clientes. entidad
Volatilidad de Desestabilización
MERCADOS Gestión de riesgos Perdida de capital Alta
los mercados económica
Planes de
Desastres Daños materiales a la Pérdidas
AMBIENTAL contingencia para Media
naturales entidad materiales
emergencias
Adquirir Baja inversión Deserción de
Mal desempeño de la
TECNOLÓGICO tecnología de en nuevas Media clientes y baja
entidad
punta tecnologías rentabilidad
Cierre de la
Investigación del Situación
Perdida de capital en la sucursal en país
PAIS país donde se socioeconómica Media
inversión realizada donde se
operará del país objetivo
incursionó
 RIESGOS CAUSAS CONSECUENCIAS FRECUENCIA IMPACTO SOLUCION

Publicidad y
Reclamaciones de Pérdida de Imagen y
REPUTACIONAL Media Pérdida de clientes estrategia
Clientes Credibilidad
comerciales
Aumentar el
Diferencias o Cierre o venta al control de
Bajo control en el Baja
FINANCIERO variaciones en la mercado nacional o financieros con
proceso financiero
ecuación patrimonial internacional personal
capacitado
Planeación y
Fraudes interno,
Incumplimientos Eventos negativos previsión
OPERATIVO Media prácticas comerciales
regulatorios financieros estratégica de la
engañosas
misma
Análisis y
Fallas de Pérdida de ingresos y estudio del
Baja rentabilidad
CREDITO responsabilidades aumento de gastos a Baja cliente antes de
financiera
del cliente como terceros la ejecución del
del banco créditos
Manipulación Cierre de la entidad y
Mala publicidad en Auditoria
LAVADO DE inadecuada de los procesos jurídicos
Media los medios de externa, reporte
ACTIVOS activos de la que incurrieron con
comunicación al estado
entidad el delito
No poder dar Hacer un
Estrategia Colapso de la entidad
LIQUIDEZ Media devolución de dinero salvamento de
organizacional bancaria
a sus depositantes dinero
 Organización y
MERCADOS DE Volatilidad de los Desestabilización
Gestión de riesgos Alta planeación para
CAMBIO mercados económica
la misma
Mala tecnología Demora y retrasos en
Tecnología y
TECNOLÓGICO para el procesos los procesos de la Media Mala
organización
internos entidad
Contar con
Pérdida de la Cierre de la sucursal Situación
fondos de
PAIS inversión inicial en país donde se Media socioeconómica del
inversión o
del capital incursionó país objetivo
accionistas