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JULIO ROBERTO MORALES GARCIA, de 29 años de edad, casado, guatemalteco, de este domicilio,
Perito Contador, quien me identifico con el Documento Personal de Identificación, Código Único de
Identificación dos mil quinientos veintitrés espacio doce mil quinientos treinta y cuatro espacio
residencia en DOCE CALLE TRES GUION DOCE, ZONA SEIS, GUATEMALA, GUATEMALA (12
calle 3-12, zona 6, Guatemala, Guatemala) señalo como lugar para recibir citaciones y notificaciones
GUATEMALA (6ª. Avenida 15-39, Oficina 8, Segundo Nivel, Zona 1, Guatemala, Guatemala) o al
teléfono 3456-2345.
AUXILIO Y PROCURACIÓN:
ARRIAZA quien se identifica con el Carnet emitido por el Colegio de Abogados y Notarios de
Guatemala, colegiado activo número 22,721, quien puede ser citado y notificado en SEXTA AVENIDA
QUINCE GUIÓN TREINTA NUEVE, OFICINA OCHO, SEGUNDO NIVEL, ZONA UNO,
MOTIVO DE LA COMPARECENCIA:
Comparezco con el objeto de interponer QUERELLA en contra de JUAN PEREZ ZELON, quien es
Gerente de Agencia del Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima, por los delitos de: FALSEDAD
los siguientes:
ANTECEDENTES:
1. Que con fecha dos de mayo de dos mil trece (02/05/2013) el señor RAMIRO
el cual mi persona fue FIADOR de dicho crédito, firmando los documentos respectivos para la
HECHOS:
1. Pero es el caso que aproximadamente en el mes de julio del año dos mil trece el señor ORELLANA
SANDOVAL, como trabajador del Consejo Nacional fue ascendido de Asistente Ejecutivo, de la
Humanos; en tal sentido de ideas al señor Orellana Sandoval por haber finalizado relación laboral
laborales como Asistente Ejecutivo, en un monto aproximado de DOCE MIL QUETZALES (Q.
12,000.00); las cuales no podían ser entregadas al señor Orellana Sandoval en virtud de que existe
entre el Consejo Nacional y el Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima, un convenio en el cual
no pueden ser entregadas en su totalidad las prestaciones laborales a los empleados del Consejo
Nacional sin antes haber cancelado en su totalidad los prestamos que se tienen en dicha institución;
pero a raíz de que el Querellado JUAN PEREZ ZELON, como Gerente de Agencia en el Banco
Integral Ciudadano, S.A.; emitió una CERTIFICACIÓN donde hace constar que
Ramiro Orellana Sandoval no posee préstamos en el Banco y en tal sentido emite una SOLVENCIA
y ello provoca que por parte del Consejo Nacional le cancelen en su totalidad las Prestaciones
Laborales al señor Orellana Sandoval; a pesar de que aún existía vigente el crédito mencionado en
el punto anterior el
22,000.00); donde dichas prestaciones tuvieron que haber sido abonadas a dicho crédito y ello no
2. Así mismo es el hecho de que el señor Ramiro Orellana Sandoval el doce de marzo de dos mil quince
fue finalizada su relación laboral como Asistente Ejecutivo II de la Dirección de Recursos Humanos
022 del Consejo Nacional, donde fue trasladado al cargo de Asistente Ejecutivo II de la Dirección de
Recursos Humanos pero bajo el renglón 011; por lo que de igual forma como sucedió con las
Prestaciones Laborales del señor Orellana Sandoval como Asistente Ejecutivo, el Gerente de
CERTIFICACIÓN donde hace constar que Ramiro Orellana Sandoval no posee préstamos en el
Banco y en tal sentido emite una nueva SOLVENCIA, a pesar de que esta vez no solamente existía
un préstamo sino que de una forma agravada ya habían dos créditos donde mi persona aparecía
como FIADOR, los cuales fueron dados anómalamente, pero dicho extremo lo expresare más
adelante.
3. Pero es el caso que dicha Solvencia no pudo surtir sus efectos finales en virtud de que mi persona
se percató de dicha acción, al momento de que el señor Ramiro Orellana Sandoval fuera destituido
del Consejo Nacional en el mes de septiembre de dos mil catorce y a mi persona le empezaron a
descontar lo créditos en los cuales figuraba como Fiador y en tal sentido me apersone a la Dirección
ese momento sobre las prestaciones del señor Orellana Sandoval y me manifestó que tenía
pendientes dos liquidaciones, pero que uno de ellas ya iba a ser entregada porque solo le faltaban
unas solvencias
de la institución, a quien le pregunte que si de eso se iban a pagar los créditos que él tenía
pendientes y ella me manifestó que el señor Orellana Sandoval no tenía créditos con Banco Integral
Ciudadano, porque ella ya tenía la Solvencia del Banco donde decía que no tenía ningún crédito
pendiente; por lo que acudí a la Agencia donde se había extendido tal Certificación y solicite una
nueva solvencia, en primer lugar para establecer si existían o no créditos pendientes y en segundo
lugar también presentarla ante Recursos Humanos para que no le fueran a entregar dichas
4. De igual forma quiero indicar que el señor Gerente de Agencia del Banco Integral Ciudadano,
Sociedad Anónima JUAN PEREZ ZELON; perjudico grandemente mi situación económica en virtud
de que como Gerente de dicha Agencia Bancaria permitió que se autorizará un Nuevo Crédito
OCHENTA Y CINCO (7245021985), el cual fue autorizado con fecha uno de septiembre de dos mil
catorce (01/09/2014), por un monto de TREINTA Y SIETE MIL QUETZALES EXACTOS (Q.
37,000.00); a pesar de que ya existía un crédito autorizado con anterioridad, identificado con el
número SIETE MIL DOSCIENTOS CUARENTA Y CINCO MILLONES DIECISIETE MIL
QUINIENTOS CUARENTA Y SIETE (7245017547), el cual fue autorizado con fecha dos de mayo
de dos mil trece (02/05/2013); en los cuales mi persona aparece como FIADOR y el DEUDOR es
el mismo señor RAMIRO ORELLANA SANDOVAL, a pesar de que dentro de las políticas internas
del Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima, tienen prohibido otorgar más de un crédito en el
cual aparecen como deudor y fiador las mismas personas; ósea crédito sobre crédito, ya que de
esa forma lo que se tenía que realizar era una ampliación del crédito matriz que fue el aprobado
con fecha dos de mayo de dos mil trece; pero no fue eso lo realizado, sino que dejan ambos créditos
vigentes y ello provoca un grave perjuicio a mi economía y a la economía de mi familia. Sin dejar
por un lado que la persona encargada de realizar los trámites para la autorización de los créditos
que se llama MARIA, que labora en la misma Agencia Bancaria que el querellado, me indicó
personalmente que lo que se estaba realizando era un trámite para una ampliación del primer
crédito, cuando en realidad ello no era cierto porque dejaron los dos préstamos vigente y es de
5. Además es de agregar que cuando vi todas estas anomalías me apersone a la Agencia Bancaria con
el objeto de resolver dicha situación con el Gerente de dicha Agencia y que me explicara el motivo
por el cual había sucedido todo esto, pero nunca fui atendido por dicha persona; sino que siempre
fui atendió por las secretarias de dicha Agencia y ellas me indicaron que haber dejado los dos créditos
abiertos, había sido un error del Banco y que el señor Orellana Sandoval al ver que se le había
depositado todo el dinero autorizado, debió de acudir a dicha Agencia a reintegrar lo que estaba
pendiente del crédito anterior y que eso lo tenía que hacer él de buena voluntad, porque, nuevamente
me vuelven a indicar, que había sido un error del Banco haber desembolsado la totalidad del crédito
y que a esa fecha ya no podían hacer nada y que solo se tenían que pagar ambos créditos.
6. Así mismo quiero agregar que el quince de marzo de dos mil quince me apersone a las Oficinas
Centrales del Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima; con el objeto de poner en conocimiento
de las autoridades superiores del Banco de la situación que se estaba suscitando con mi persona;
donde me atendió la Licenciada Rosa Angelica de León y ella me manifestó que resolvería mi
situación de que ya no me descontaran mas de los créditos hasta no establecer que era lo que había
sucedido exactamente; pero dicha situación no fue cierta en virtud de que me siguieron descontado
de mi cuenta monetaria ambos créditos hasta la presente fecha. Por lo que el no resolver ninguna
situación por parte de las Oficinas Centrales del Banco, me corresponde tomar las acciones legales
correspondientes.
Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima; dicha institución le otorga a él toda la confianza
con la Agencia que dirige y él aprovechándose de dicha confianza, abusa de la misma al emitir
las CERTIFICACIONES donde hace constar en dos oportunidades que el señor RAMIRO
ORELLANA SANDOVAL no posee créditos pendientes con dicho Banco; provocando con ello
que le dieran al señor Orellana Sandoval la Liquidación como Asistente Ejecutivo y además que
2. En segundo lugar, el haber permitido que se quedaran dos créditos vigentes donde el FIADOR y
el DEUDOR eran exactamente las mismas personas, sin tomar en cuenta que yo ya tenía créditos
donde era el deudor y otros dos créditos más donde de igual forma soy el Fiador; por lo que mi
persona no tenía la solvencia suficiente para que pudiera funcionar como Fiador en los últimos
créditos; por tal motivo el haber permitido que se quedaran los dos créditos vigentes y no solicitar
al Deudor que reembolsara el dinero que se le había depositado de más, eso provoco que al
momento de ser destituido el señor Prera Manzo, a mi persona le iniciaran a descontar los dos
créditos vigentes, de los cuales ya fue pagado uno de ellos en su totalidad por la cantidad de ONCE
CENTAVOS (Q. 11,494.93), monto que me descontado; y el otro, por el monto de ONCE MIL
QUINIENTOS
que me han descontado hasta la fecha y el cual me seguirán descontando una vez no se pague
el mismo en su totalidad.
TESTIMONIALES:
1. Declaración Testimonial del señor RAMIRO ORELLANA SANDOVAL. Quien puede ser citado a
12 AVENIDA 4-46, COLONIA NUEVA VIDA, ZONA 3, VILLA NUEVA, GUATEMALA. A quien se le
deberá interrogar en relación a la situación que se dio tanto con los créditos como también en
relación a la emisión de las solvencias emitidas por el Gerente del Banco con datos falsos.
2. Declaración Testimonial de la señora MARIA FELIPA CRUZ PASOS. Quien puede ser citada en la
Agencia 245 del Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima ubicada en 12. Avenida 10-67, Zona
1, Guatemala, Guatemala. Quien deberá de indicar el motivo por el cual se quedaron activos dos
créditos en los cuales, tanto el deudor como el fiador son las mismas personas, y además el motivo
por el cual no se canceló el primer crédito para por dejar activo el otro. Por último que indique que
consecuencias financieras tiene para ellos como empleados el hecho de que existan dos créditos
DOCUMENTALES:
2. HOJA DE RESUMEN ORIGINAL, firmada y sellada por el Banco de Desarrollo Rural, S.A.
del crédito SIETE MIL DOSCIENTOS CUARENTA Y CINCO MILLONES DIECISIETE MIL
el cual fue concedido con fecha 19 de abril de dos mil trece (19/04/2013), por un monto de
Sandoval.
3. HOJA DE RESUMEN ORIGINAL, firmada y sellada por el Banco de Desarrollo Rural, S.A.
del crédito SIETE MIL DOSCIENTOS CUARENTA Y CINCO MILLONES VEINTIUN MIL
(31/07/2014), por un monto de TREINTA Y SIETE MIL QUETZALES EXACTOS (Q. 37,000.00)
JORGE ENRIQUE PRERA MANZO al verificar los registros auxiliares del Banco, se determinó que
solvencia es extendida y actualizada a la fecha indicada sustituye toda solvencia extendida con
anterioridad; donde claramente se puede probar que dicha persona ya había extendido otras
solvencias antes donde indicaba que Jorge Prera no contaba con créditos activos en el Banco.
PEREZ ZELON, Gerente de Agencia 245 del Banco Integral Ciudadano, Sociedad
Anónima. Donde se indica que se tuvo a la vista los registros auxiliares del Banco, en
donde consta que RAMIRO ORELLANA SANDOVAL actualmente posee el préstamo No.
CINCUENTA Y CINCO 29/100. Con la cual se puede demostrar claramente que para esa
tanto las solvencia de que no poseía créditos activos no podía ser extendida por ningún
motivo.
PEREZ ZELON, Gerente de Agencia 245 del Banco Integral Ciudadano, Sociedad
Anónima. Donde se indica que se tuvo a la vista los registros auxiliares del Banco, en
donde consta que RAMIRO ORELLANA SANDOVAL actualmente posee el préstamo No.
7245021985 al día 15 de noviembre del año en curso TREINTA Y SEIS MIL SEISCIENTOS
por el Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima de los créditos del señor RAMIRO
de octubre de 2014 tenía un saldo de Q. 9,855.29 quetzales. Con el cual de igual forma se
puede demostrar que para el 21 de octubre de 2014 todavía se encontraba activo el crédito
autorizado en abril de 2013 y por lo tanto las solvencias no pudieron haber sido extendidas.
por el Banco integral Ciudadano, Sociedad Anónima de los créditos del señor RAMIRO
demostrar que en efecto, existen dos créditos en el cual el Deudor es el señor Ramiro
la cual se puede demostrar a partir de que fecha se me han venido realizando los
fecha y en los meses posteriores hasta cancelar la totalidad de las deudas contraídas con el Banco
10. Requerir copia certificada de los TRES EXPEDIENTES DE LIQUIDACIÓN del señor
del Consejo Nacional. Con el objeto de establecer, en primer lugar que la Liquidación
lugar también se va a demostrar que el Banco Integral Ciudadano, S, A., emitió solvencia
existiendo créditos activos que cancelar y en tercer lugar se podrá determinar que dentro
Sociedad Anónima, en el cual aparezco como fiador y el señor Ramiro Orellana Sandoval como
Deudor, los cuales fueron detallado en los puntos dos y tres. Con los que se determinará que en
efecto el Banco Integral Ciudadano, Sociedad Anónima autorizó crédito sobre crédito lo cual es
materialmente imposible.
12. Autorización Judicial para solicitar los movimientos Bancarios de las Cuentas de los
diferentes Bancos del Sistema de los señores JUAN PEREZ ZELON y RAMIRO
catorce a la fecha, con el objeto de establecer si existen movimientos recíprocos entre cuentas para
establecer si dentro de ambas personas existió algún acuerdo mutuo para provocar perjuicio
13. Autorización Judicial para solicitar se entregue en la Dirección Financiera del Consejo
Nacional las ORIGINALES de las DOS SOLVENCIAS que fueron emitidas con datos
Liquidación Laboral como Asistente Ejecutivo II de la Dirección de Recursos Humanos 022, ambas
14. Autorización Judicial para solicitar los movimientos Bancarios y cheques emitidos de la
MORALES GARCIA. de los meses de septiembre de dos mil catorce a la fecha, con el
objeto de establecer los descuentos realizados por el Banco Integral Ciudadano, Sociedad
Anónima a la misma, así como los diferentes pagos que se hicieron a los CRÉDITOS
FUNDAMENTO DE DERECHO:
Artículo 47 del Código Procesal Penal que regula: “Los Jueces de Primera Instancia tendrán a su cargo
el control jurisdiccional de la investigación efectuada por el Ministerio Público en la forma que este
Código establece, (. . .)”.
Artículo 302 del Código Procesal Penal que regula: “Querella. La querella se presentará por escrito,
ante el juez que controla la investigación (. . .)”.
Artículo 303 del Código Procesal Penal que regula: “Denuncia y querella ante un tribunal. Cuando la
denuncia o querella se presente ante un juez, éste la remitirá inmediatamente, con la documentación
acompañada, al Ministerio Público para que proceda a la inmediata investigación”.
PETICION:
CONTRA DE JUAN PEREZ ZELON, por los delitos de: FALSEDAD IDEOLOGICA
EN FORMA CONTINUADA, HURTO, ESTAFA MEDIANTE INFORMACIONES CONTABLES
SOCIEDAD ANONIMA; por los delitos de: HURTO, CASO ESPECIAL DE ESTAFA
Y ENCUBRIMIENTO PROPIO; estos últimos como Representantes de la Persona Jurídica Banco
2. Que se tome nota del lugar proporcionado para recibir citaciones y notificaciones en el encabezado
identificados.
3. Que se remita la presente QUERELLA PENAL al Ministerio Público para que de esa forma pueda
iniciar con el Proceso de Investigación respectivo y en su momento procesal oportuno solicite las
4. Se tengan por admitidos los documentos individualizados que en fotocopia se adjuntan al presente
memorial.
5. Que se tome nota de la calidad con la que actúo y se admita el documento con la cual acreditó
dicha calidad.