Las tasas de captación son las tasas de interés que las instituciones financieras reconocen a los

depositantes por la captación de sus recursos. Estas tasas de interés se conocen también como tasas de
interés pasivas, porque son depósitos que constituyen una deuda de la entidad financiera con terceros.
El Banco de la República calcula y publica tasas de interés de captación de certificados de depósito a
termino (CDT’s) a diferentes plazos, como el promedio ponderado de las diferentes tasas, por los montos
transados en cada periodo.

Tasas de captación semanales: DTF, CDT 180 días, CDT 360 días y TCC
1.1.2.1.2. Últimos datos cargados al sistema_periodicidad semanal

Información disponible en este reporte para la última semana cargada al sistema.

Tanto las columnas como las filas de la(s) tabla(s) de datos de los reportes pueden ser ordenadas
haciendo “click” sobre los iconos ◄►▲▼ en el encabezado de las mismas.

Semana del (dd/mm/aaaa) 25/02/2019 al (dd/mm/aaaa) 03/03/2019

Descripción tasa de interés Tasa de interés - efectiva
anual
Tasa de interés de los certificados de depósito a término 90 días
4,57%
(DTF)
Tasa de interés de los certificados de depósito a término 180 días
4,86%
(CDT180)
Tasa de interés de los certificados de depósito a término 360 días
5,64%
(CDT360)
Tasa de interés de las corporaciones financieras (TCC) 3,85%

Fuente: cálculos Banco de la República con información proveniente de la Superintendencia

Financiera (http://www.superfinanciera.gov.co/).

Banco de la República - Gerencia Técnica - información extraída de la bodega de datos -Serankua-

el 26/02/2019 23:21:43

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Qué es la tasa de interés?

La tasa de interés es el precio del dinero en el mercado financiero. Al igual que el precio de
cualquier producto, cuando hay más dinero la tasa baja y cuando hay escasez sube.
Cuando la tasa de interés sube, los demandantes desean comprar menos, es decir, solicitan
menos recursos en préstamo a los intermediarios financieros, mientras que los oferentes
buscan colocar más recursos (en cuentas de ahorros, CDT, etc.). Lo contrario sucede cuando
baja la tasa: los demandantes del mercado financiero solicitan más créditos, y los oferentes
retiran sus ahorros.

Existen dos tipos de tasas de interés: la tasa pasiva o de captación, es la que pagan los
intermediarios financieros a los oferentes de recursos por el dinero captado; la tasa activa o de
colocación, es la que reciben los intermediarios financieros de los demandantes por los
préstamos otorgados. Esta última siempre es mayor, porque la diferencia con la tasa de
captación es la que permite al intermediario financiero cubrir los costos administrativos,
dejando además una utilidad. La diferencia entre la tasa activa y la pasiva se llama margen de
intermediación.

DTF
Es el promedio ponderado de las tasas de interés efectivas de captación a 90 días (las tasas
de los certificados de depósito a término (CDT) a 90 días) de los establecimientos bancarios,
corporaciones financieras, compañías de financiamiento comercial y corporaciones de ahorro y
vivienda. Esta tasa es calculada semanalmente por el Banco de la República.

Corrección monetaria
Es la tasa que se utiliza para actualizar el valor de la unidad de poder adquisitivo constante
(UPAC). A esa tasa se redefine el valor de las deudas o los ahorros denominados en UPAC.
Se calcula como un porcentaje de la DTF.

TBS (Tasa básica de la Superintendencia Financiera)

Es la tasa promedio de CDAT y CDT a diferentes plazos, a la cual negocian entre sí los
intermediarios financieros. Esta tasa la calcula y certifica la Superintendencia Financiera.

TIB (Tasa inter-bancaria)

Es la tasa pasiva promedio a la que negocian entre sí los intermediarios financieros en el
mercado de liquidez a muy corto plazo.