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Defeniciones: Ámbito de aplicación: Son entidades vigiladas Personas públicamente expuestas: Se Instrumentos: Estos son usados por las entidades para
diseñar e implementar el SARLAFT, usando los debe ser mas exigente con clientes de que operen de una manera màs eficiente Reglas especiales
parámetros mínimos establecidos. personas nacionales o extranjeras ya
Agentes económicos: Personas que realizan En las transferencias realizadas a nivel nacional,como
operaciones dentro de un sistema economico. Señales de alerta: Situaión que sale de los parametros
en las internacionales,siempre debe indentificarse al
Lavado de activos: Es la pérdida o daño ordenante y el beneficiario.el ordenante debe perma-
que sufre una entidad al ser usada como . Parámetros de los procedimientos de Consolidación electrónica de operaciones: Se deben necer con la transferencia o mensaje relacionado a
Beneficiario final: Persona natural o juridica, una herramienta de lavado de activos conocimiento del cliente: segmentar los siguientes factores,clientes:actividad través de la cadena de pago con su debida documen-
sin tener la condición de cliente, es propie- con fines de financiación terroristas. Son procedimientos a las entidades y frecuencias de transacciones,productos :naturleza tación.
taria o destinataria de recursos o bienenes vigiladas se deben tener en cuenta los Estas están sujetas a a gran control y vigilancia.
objeto del contrato o se encuentra autorizada siguientes aspectos, se debe tener todas
o facultada para disponer de los mismos. Por la cual surge las diligencias necesarias y actualizar Monitoreo de operaciones :Se debe vigilar constan- En las transferencias realizadas a nivel nacional,como
sus datos de vinculaciòn de clientes temente las operaciones que realicen sus clientes y en las internacionales,siempre debe indentificarse al
Sarlaft es un sistema de administración
usarios ,se deben monitorear de acuerdo a el perfil ed ordenante y el beneficiario.el ordenante debe perma-
que se implementa a las entidades con
Cliente: Personanatural o juridica con la cual riesgo del cliente y se debe monitorear las operacio- necer con la transferencia o mensaje relacionado a
fin de protegerse de la financiación de
la entidad establece y mantiene una rela- Procedimientos especiales para la reali- nes realizadas en cada uno de los factores de riesgo. través de la cadena de pago.
grupos terroristas y este se estipula por
ción contractual legal para suministro de su varias etapas, en las que se adminis- zación de entrevistas no presenciales:
actividad. Se deben realizar meotodologias o Estructura Organizacional: Consolidaciòn electroni-
procedimientos que se consideren en ca de operaciones Se debe monitorear las operacio-
las entrevistas no presenciales o la nes electronicas de sus clientes y usuarios a travès
Etapas del SARLAFT
realización de entrevistas que no sean de productos ,canales de distribución,se debe hacer
empleados de la entidad deben tener las esto de manera mensual todo lo que realicen según
Identificación del riesgo
Factores de riesgo Son agentes siguientes condiciones,se debe ser claro su naturaleza y todos los productos ,analisis de
generadores de riesgo,en los con la implementacion de los objetivos
que pueden ser ocacionados por Medición o Evaluación del Sarlaft y un seguimiento estricto a
clientes, productos , canales de
distribución , jurisdiciones. Control: Las entidades vigiladas deben tomar Documentación Estructura organiza-
medidas para evitar los riesgos previamente cional
Reglas especiales sobre cuentas para el
mencionados.
manejo de los recursos de las campañas
Producto:Operaciones legalmente autorizadas por contrato políticas : Se debe organizar las facultades y fun-
Monitoreo de Las entidades vigiladas de- ciones por medio de etapas y elementos
ben tomar medidas para evitar los riesgos Las camapañas politicas presentan un
Riesgos reputacional : perdida de prestigio por mala imagen gran riesgo de LA/FT y por esto se
previamente mencionados.
,desprestigio,publicidad negativo etc. debe tener mayor cuidado a las entida-
des vigilades, que manejen productos
Usuarios:Personas naturales y juridicas que se les da un
Elementos del SARLAFT
servicio sin ser clientes.
Auditoria interna: Son encargados de
Políticas: Es la implementación de linea- Funciones de la junta directiva :Sarlaft
Riesgo operativo: Perdidas por fallos en recursos huma- Conocimiento del mercado: Auditoria interna: Son encargados de una revisiòn periodica de los proce-
mientos de Sarlaft y la ética que con esta debe contemplar las siguientes fun-
nos,procesos,techología ,infestructura o acontecimientos Las camapañas politicas presentan un una revisiòn periodica de los proce- sos relacionados con exoneraciones y
extremos. sos relacionados con exoneraciones y parámetros de metodologias,y modelos
Riesgo legal :Posibilidad de perdida al ser multada por daño parámetros de metodologias,y modelos cuantitativo y cualitativo.
,debido a incumplimiento del contrato. cuantitativo y cualitativo.