MiniPlan de Negocio versión 4.

0 - 2019
Producto gratuito basado en un diseño original de A.D. Esteve que puedes usar y copiar libremente

2019
 ÍNDICE

DATOS RESULTADOS
1- Inversiones Estimación de inversiones P&G- Resultados Pérdidas y ganancias (previsional)

2- Financiación Necesidades de financiación CashFlow - Tesorería Cash Flow previsional

3- Gastos operativos Previsión de gastos corrientes Balances Balances previsionales

4- Ventas Previsión de ventas y costes venta

Importante

Los resultados de este libro no son ni pueden ser considerados un Plan de Negocio completo.
Este libro ha sido diseñado para realizar una simulación financiera de negocio de la forma más rápida y fácil posible.
Si los datos que se introducen son correctos o adecuados, los resultados tendrán suficiente fiabilidad para realizar un análisis
general que ayudará a determinar la viabilidad de un negocio o proyecto de inversión, pero no será bastante detallado para
poder ser incluido en un plan completo y fiable. Por ello, una vez establecida la viabilidad inicial del proyecto, deberá elaborarse
un Plan de Negocio definitivo, detallado y con todas las variables, que complete la visión económico-financiera del negocio
hasta sus últimas consecuencias. Por tanto, ten en cuenta que

¿Cómo es y qué incluye un Plan de Negocio? ¿Cómo se hace? Clic aquí:

¿Cómo hacer un Plan de Negocio completo y profesional?

 PASO 1: ¿QUÉ NECESITO PARA MONTAR EL NEGOCIO?
inicial ### 2020 2021 2022 2023 2024 Total
INVERSIONES 13,300,000.00 4,300,000.00 4,600,000.00 6,000,000.00 6,300,000.00 7,100,000.00 41,600,000.00

Inversiones en ACTIVOS inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total AM

Reforma y decoración locales 1,500,000.00 500,000.00 600,000.00 700,000.00 800,000.00 900,000.00 5,000,000.00 8
Mobiliario 2,000,000.00 3,000,000.00 3,000,000.00 4,000,000.00 4,000,000.00 4,500,000.00 20,500,000.00 8
Maquinaria 0.00 0.00
Equipos informáticos 3,500,000.00 500,000.00 600,000.00 800,000.00 900,000.00 1,000,000.00 7,300,000.00 7
Vehículos 0.00 0.00
Programas informáticos 200,000.00 300,000.00 400,000.00 500,000.00 600,000.00 700,000.00 2,700,000.00 5
Patentes y marcas 0.00 0.00
Fianzas y depósitos 0.00 0.00
0.00
0.00
Total inversiones 7,200,000.00 4,300,000.00 4,600,000.00 6,000,000.00 6,300,000.00 7,100,000.00 35,500,000.00

Gastos y provisiones INICIO inicial

Stock inicial 4,000,000.00 ACTIVOS
STOCK
Gastos y provisiones iniciales 2,100,000.00
OTROS
Gastos legales constitución (PF) 1,000,000.00
Otros g. establecimiento (PF) 100,000.00
Gastos lanzamiento (PF) 500,000.00
Fondo reserva imprevistos 500,000.00
Total gastos y provisiones 6,100,000.00

INVERSIÓN TOTAL PREVISTA 41,600,000.00 < Inversión total (activos, gastos y provisiones) acumulada en los cinco años
 PASO 2: ¿DE DÓNDE SALDRÁ EL DINERO?
inicial ### 2020 2021 2022 2023 2024 Total
INVERSIONES PREVISTAS 0 13,300,000.00 0.00%
4,300,000.00 4,600,000.00 6,000,000.00 6,300,000.00 7,100,000.00 41,600,000.00
FINANCIACIÓN PREVISTA 35,000,000.00 8,750,000.00 7,500,000.00 6,250,000.00 5,000,000.00 5,000,000.00 67,500,000.00
cobertura EXCESO EXCESO EXCESO EXCESO ↑ FALTA ↑ FALTA < DESAJUSTE PERIODO

FINANCIACIÓN inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total

Aportaciones de los SOCIOS 30,000,000.00 5,000,000.00 5,000,000.00 5,000,000.00 5,000,000.00 5,000,000.00 55,000,000.00
PRÉSTAMOS 5,000,000.00 3,750,000.00 2,500,000.00 1,250,000.00 0.00 12,500,000.00
Años 4 3 2 1 0
Tipo de interés 1% 1% 1% 1%

FINANCIACIÓN TOTAL 35,000,000.00 8,750,000.00 7,500,000.00 6,250,000.00 5,000,000.00 5,000,000.00 67,500,000.00

% Cobertura inversiones 162.26%

% Recursos Propios 81.48%

% Préstamos 18.52%

Inversión vs Financiación INVERSION FINANCIACION Recursos Propios

80,000,000
Prestamos
70,000,000 No cubierta
60,000,000 27.73%
50,000,000
40,000,000
30,000,000
20,000,000 13.38% 58.89%
10,000,000
0
inicial 2020 2021 2022 2023 2024 Total

Financiación (%)
 PASO 3: ¿CUÁLES SON LOS GASTOS DEL NEGOCIO?
2020 2021 2022 2023 2024
TOTAL GASTOS ANUALES 41,472,000.00 42,681,600.00 43,697,664.00 44,754,370.56 45,853,345.38

GASTOS CORRIENTES Mensual Variac. 2020 2021 2022 2023 2024

Alquileres 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Renting 900,000.00 10,800,000.00 10,800,000.00 10,800,000.00 10,800,000.00 10,800,000.00
Mantenimiento y limpieza 50,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00
Publicidad y promoción 200,000.00 2,400,000.00 2,400,000.00 2,400,000.00 2,400,000.00 2,400,000.00
Telefonía 90,000.00 1,080,000.00 1,080,000.00 1,080,000.00 1,080,000.00 1,080,000.00
Electricidad, gas y agua 150,000.00 1,800,000.00 1,800,000.00 1,800,000.00 1,800,000.00 1,800,000.00
Material de oficina 50,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00
Asesorías 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Seguros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Viajes, dietas y alojamientos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tributos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos establecimiento (iniciales) 2,100,000.00 < Hoja1
Total gastos 17,280,000.00 17,280,000.00 17,280,000.00 17,280,000.00 17,280,000.00

GASTOS de PERSONAL % 2020 2021 2022 2023 2024

Número empleados 2.00 2 2 2 2 2
Sueldo bruto mensual (medio) 900,000.00 945,000.00 982,800.00 1,022,112.00 1,062,996.48
% Variación anual 5.0% 4.0% 4.0% 4.0%
Nómina bruta 21,600,000.00 22,680,000.00 23,587,200.00 24,530,688.00 25,511,915.52
% coste empresa 12.0% 2,592,000.00 2,721,600.00 2,830,464.00 2,943,682.56 3,061,429.86
Gastos de personal 24,192,000.00 25,401,600.00 26,417,664.00 27,474,370.56 28,573,345.38

Empleos y sueldos previstos Gastos de personal

3 1,100,00035,000,000

1,050,000
2 30,000,000
1,000,000
2 25,000,000
950,000
1 20,000,000
900,000
15,000,000
1 850,000
10,000,000
0 800,000
2020 2021 2022 2023 2024 5,000,000
Número empleados Sueldo bruto mensual (medio)
0
inicial 2020 2021 2022 2023
Coste empresa Nómina bruta
,
 PASO 4: ¿CUÁNTO VOY A VENDER E INGRESAR?
2020 2021 2022 2023 2024
TOTAL VENTAS 0 0 0 0 0
Coste de las ventas 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

Previsión de VENTAS 2020 2021 2022 2023 2024

Productos / Servicios
Total nº ventas
P.V. % M.B. % Var. Previsión de ventas en unidades
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0 0

Variación anual PRECIO

TOTAL VENTAS 0 0 0 0 0

MARGEN BRUTO 0 0 0 0 0
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

COSTE de VENTAS 0 0 0 0 0
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

% Margen bruto Rendimiento

1
1
1
1
1
1
0
0 TOTAL VENTAS
0 COSTE de VENTAS
0 MARGEN BRUTO
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
2020 2021 2022 2023 2024 0
2020 2021 2022 2023 2024
 GANANCIAS previstas
PRESUPUESTO 2020 2021 2022 2023 2024

Total VENTAS 0 0 0 0 0
Coste de Ventas 0 0 0 0 0
MARGEN Bruto 0 0 0 0 0
Gastos de Personal 24,192,000 25,401,600 26,417,664 27,474,371 28,573,345
Gastos Corrientes 17,280,000 17,280,000 17,280,000 17,280,000 17,280,000
Resultado Operativo - EBITDA -41,472,000 -42,681,600 -43,697,664 -44,754,371 -45,853,345
Amortizaciones - Depreciaciones 1,546,429 2,162,143 2,963,929 3,812,500 4,770,357
B.A.I.I. - EBIT -43,018,429 -44,843,743 -46,661,593 -48,566,871 -50,623,703
Gastos financieros (intereses) 50,000 75,186 75,373 50,374 0
Resultado Bruto - BAI -43,068,429 -44,918,929 -46,736,965 -48,617,245 -50,623,703

Impuesto sociedades 25.0% 0 0 0 0 0

RESULTADO Neto -43,068,429 -44,918,929 -46,736,965 -48,617,245 -50,623,703
% S/Ventas 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

% Variación resultado neto Resultado neto

-38,000,000

4.30% 4.13% -40,000,000

4.05% 4.02%
-42,000,000

-44,000,000

-46,000,000

-48,000,000

-50,000,000

-52,000,000
2020 2021 2022 2023
2020 2021 2022 2023 2024
 CASH FLOW previsional
Plazo medio de COBRO contado < Plazo de cobro a clientes
Plazo medio de PAGO 30 dias < Plazo de pago a proveedores
% Pago dividendos 5.0% < % de los beneficios que se destina a dividendos

CASH FLOW 2020 2021 2022 2023 2024

Saldo al inicio 2,100,000

Aportaciones socios + 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000

Préstamos ingresados + 3,750,000 2,500,000 1,250,000 0 0
Amortizaciones + 1,546,429 2,162,143 2,963,929 3,812,500 4,770,357
Proveedores (crédito) + 0 0 0 0 0
Resultados -43,068,429 -44,918,929 -46,736,965 -48,617,245 -50,623,703

Inversiones - 4,300,000 4,600,000 6,000,000 6,300,000 7,100,000

Préstamos amortizados - 1,231,405 2,481,302 3,749,897 5,037,396 0
Clientes (crédito) - 0 0 0 0 0
Dividendos - 0 0 0 0 0

Saldo neto de cada ejercicio -36,203,405 -42,338,088 -47,272,933 -51,142,140 -47,953,345

Saldo acumulado al final -36,203,405 -78,541,494 -125,814,427 -176,956,567 -224,909,913

Cashflow anual Cashflow acumulado

20,000,000 20,000,000
-36,203,405
10,000,000 10,000,000
-78,541,494
0 0
-10,000,000
-10,000,000 -125,814,427
-20,000,000
-20,000,000
-30,000,000 -176,956,567
-40,000,000 -30,000,000
-
-50,000,000 -40,000,000
-60,000,000 -50,000,000
2020 2021 2022 2023 2024 1 2 3 4
Cobros Pagos Saldo anual cobros pagos Saldo acumulado

, ,
 BALANCES previsionales
BALANCE PREVISIONAL 2020 2021 2022 2023 2024

ACTIVO NO CORRIENTE 9,953,571 12,391,429 15,427,500 17,915,000 20,244,643

Inmovilizado 11,500,000 16,100,000 22,100,000 28,400,000 35,500,000
Amortizaciones 1,546,429 3,708,571 6,672,500 10,485,000 15,255,357
ACTIVO CORRIENTE 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000
Existencias 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000 4,000,000
Realizable 0 0 0 0 0
Disponible 0 0 0 0 0

TOTAL ACTIVO 13,953,571 16,391,429 19,427,500 21,915,000 24,244,643

PATRIMONIO NETO -8,068,429 -47,987,357 -89,724,323 -133,341,567 -178,965,270

Capital 35,000,000 40,000,000 45,000,000 50,000,000 55,000,000
Reservas 0 0 0 0 0
Pérdidas -43,068,429 -87,987,357 -134,724,323 -183,341,567 -233,965,270
PASIVO NO CORRIENTE 7,518,595 7,537,292 5,037,396 0 0
Deudas entidades de crédito 7,518,595 7,537,292 5,037,396 0 0

PASIVO CORRIENTE 36,203,405 78,541,494 125,814,427 176,956,567 224,909,913

Proveedores 0 0 0 0 0
Cashflow (-) 36,203,405 78,541,494 125,814,427 176,956,567 224,909,913

TOTAL Pat. NETO y PASIVO 35,653,571 38,091,429 41,127,500 43,615,000 45,944,643

 sandbox

2020 2021 2022 2023 2024

calculos varios
TOTAL VENTAS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Cobro en dias 0 contado

crédito clientes 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Coste de las ventas 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

pago proveedores 30 30 dias

crédito de proveedores 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total gastos sin impuestos 43,068,429 44,918,929 46,736,965 48,617,245 50,623,703