CASO

OPTIMIZACION
PROGRAMACIÓN ENTERA
19 junio 2019.

El banco CBI elaboró una base grande de clientes de tarjetas de crédito a lo largo de la
regiones de Chile mediante una promoción intensiva por correo, que ofrecía tasas de
interés introductorias bajas. En la actualidad, todos los clientes envían sus pagos
regulares a la oficina corporativa del banco ubicada en Santiago. La recaudación diaria
de los pagos regulares de los clientes es significativa, con un promedio de
aproximadamente $600,000; CBI estima que constituye alrededor de 15% de sus
fondos, por lo que le gustaría asegurar que los pagos de los clientes se acrediten en la
cuenta bancaria lo más pronto posible. Por ejemplo, si el pago de un cliente tarda
cinco días en recibirse por correo, procesarse y acreditarse en la cuenta bancaria, CBI
ha perdido potencialmente el valor de cinco días de ingresos por los intereses. Aunque
el tiempo necesario para este proceso de recaudación no puede eliminarse por
completo, su reducción puede ser benéfica dadas las grandes cantidades de dinero
involucradas.
En vez de hacer que todos sus clientes de tarjetas de crédito envíen sus pagos a
Santiago, CBI considera hacer que envíen sus pagos a uno o más centros de
recaudación regionales, conocidos en la industria bancaria como cajas fuertes. Se han
propuesto cuatro sitios para las cajas: Antofagasta, Valparaíso, Concepción y Valdivia.
Para determinar cuáles cajas fuertes abrir y dónde deben enviar sus pagos, CBI dividió
su base de clientes en cinco regiones geográficas: norte, metropolitana, central, sur y
austral. Se darán instrucciones a cada cliente de la misma región para que envíe su
pago a la misma caja fuerte. La tabla siguiente muestra el número medio de días que
tarda el pago de un cliente en acreditarse en la cuenta bancaria cuando se envía desde
cada una de las regiones a cada una de las cajas fuertes potenciales:

UBICACIÓN DE LA CAJA FUERTE COLECCIÓN
ZONA CLIENTES Antofagasta Valparaíso Concepción Valdivia DIARIA M$
NORTE 4 2 4 4 80
METROPOLITANA 2 3 4 6 90
CENTRO 5 3 3 4 150
SUR 5 4 3 2 180
AUSTRAL 4 6 2 3 100

El gerente de administración de efectivo, le pidió a usted que preparara un informe
con sus recomendaciones para el número de cajas fuertes y la mejor ubicación de las
mismas. Al gerente le preocupa principalmente la minimización de la pérdida de
ingresos por intereses, pero también quiere considerar el efecto de una cuota anual
cobrada por mantener una caja fuerte en cualquier ubicación. Aunque el monto de la
cuota es desconocido en este momento, podemos asumir que las cuotas están en el
rango de $20,000 a $30,000 por ubicación. Una vez que las ubicaciones potenciales se
seleccionen, el gerente preguntará por las cuotas anuales.