CINCULACION DEL CLIENTE VS LA INFORMACION REQUERIDA

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una
entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de
un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la
misma.
2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar
en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un
producto.

Una Entidad Prestadora de Servicios Financieros requiere para la aprobación de un producto,

consultar a las centrales de riesgo para verificación de hábitos de pago e historial crediticio,
documento de solicitud en el cual requiere el producto, cámara y comercio no mayor a 30 días,
estados financieros (balance general), fotocopia del documento del representante legal y para
personas naturales analiza los ingresos y gastos los cuales van consignados dentro de los formularios
de registro.

Conocimiento del cliente

Conocimiento del negocio por parte de, propietarios, socios, directivos
Trayectoria en el mercado
Posicionamiento
Principal competencia
Principales clientes y proveedores
Ubicación geográfica
Conocimiento o historial crediticio tanto de la empresa como de los socios y administradores

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha
información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que
debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

En Colombia se maneja básicamente dos mecanismos que son:

CIFIN Central de Información Financiera

CIFIN es un buró de crédito que forma parte de la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras
de Colombia.
Los datos que recopila provienen de diversas fuentes, dentro de las cuales se encuentran todas las
instituciones del sector financiero colombiano y un importante número de entidades que
pertenecen a los sectores real, solidario y de servicios.

DATACREDITO

Data Crédito es una central de información financiera y crediticia que administra información
financiera, crediticia, comercial y de servicios relativa a la forma como las personas y las compañías
han cumplido con sus obligaciones de crédito. Con esta información se conforma la Historia de
Crédito de las personas.
Obtención y verificación de información
• Centrales de riesgo
• Proveedores
• Clientes
• Base de datos
• Internet

Manejo de la información
Toda la información que suministra el cliente es de uso restringido de la instalación, solamente la
debe utilizar los funcionarios de las áreas que investigan directamente en el análisis de las
operaciones solicitadas, esto debe conservarse en una carpeta individual asignada a cada cliente y
con las medidas de seguridad establecidas en las normas institucionales a ellas no deben tener
acceso funcionarios de otras áreas y bajo ninguna circunstancia personas ajenas a la institución.