LÍNEA TECNOLOGÍA DE LA ACCIÓN DE FORMACIÓN: CLIENTE

RED TECNOLÓGICA: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS

FINANCIEROS
CENTRO DE SERVICIOS EMPRESARIALES Y TURÍSTICOS
REGIONAL SANTANDER

DISEÑO DE ACCIONES DE FORMACIÓN COMPLEMENTARIA

CÓDIGO DENOMINACIÓN
1334 Microfinanzas
DURACIÓN 40 horas

En la actualidad las Microfinanzas han sido

consideradas como un factor fundamental para el
progreso de los países en vía de desarrollo, puesto
que le brindan a la población de escasos recursos
económicos la posibilidad de acceder a servicios
financieros, es por ello que se hace necesario
formar a ciudadanos para atender la demanda de
este segmento.

El programa de formación Microfinanzas ha sido

JUSTIFICACIÓN
creado por el SENA, con el fin de capacitar a los
participantes en temas referentes a las
microfinanzas y para desarrollar habilidades en el
análisis de tipo cuantitativo y cualitativo al
identificar un cliente, que posteriormente conlleve a
su fidelización y por tanto a la obtención de una
cartera sana. Con este programa se pretende que
los aprendices fortalezcan sus competencias
laborales de tal manera, que este conocimiento
contribuya al desarrollo del país.

Se requiere que el aprendiz AVA tenga

conocimientos básicos en finanzas, además del
dominio de elementos básicos en el manejo de
REQUISITOS DE herramientas informáticas y de comunicación como:
INGRESO correo electrónico, chats, procesadores de texto,
software para presentaciones, navegadores de
internet y otros sistemas y herramientas tecnológicas
necesarias para la formación virtual.

Centrada en la construcción de autonomía para

ESTRATEGIA
garantizar la calidad de la formación en el marco de
METODOLÓGICA
la formación por competencias, el aprendizaje por
proyectos o el uso de técnicas didácticas activas que

Fecha 1
 LÍNEA TECNOLOGÍA DE LA ACCIÓN DE FORMACIÓN: CLIENTE
RED TECNOLÓGICA: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS
FINANCIEROS
CENTRO DE SERVICIOS EMPRESARIALES Y TURÍSTICOS
REGIONAL SANTANDER

estimulan el pensamiento para la resolución de

problemas simulados y reales; soportadas en la
utilización de las tecnologías de la información y la
comunicación, integradas en ambientes virtuales de
aprendizaje, que en todo caso recrean el contexto
productivo y vinculan al aprendiz con la realidad
cotidiana y el desarrollo de las competencias.

Igualmente, debe estimular de manera permanente

la autocrítica y la reflexión del aprendiz sobre el
quehacer y los resultados de aprendizaje que logra a
través de la vinculación activa de las cuatro fuentes
de información para la construcción de conocimiento:

 El instructor - Tutor
 El entorno
 Las TIC
 El trabajo colaborativo

COMPETENCIA
CÓDIGO TÍTULO
Asesorar al cliente y/o asociado en productos y
servicios micro financieros de acuerdo a la
210301077
normatividad y a las políticas organizacionales
vigentes.
ELEMENTO (S) DE COMPETENCIA
CÓDIGO DENOMINACIÓN
Captar clientes y/o asociados de acuerdo a las
21030107701
normas legales y políticas institucionales.

Originar productos y servicios micro financieros de

21030107702 acuerdo a las normas legales y políticas
institucionales.

2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE
CÓDIGO DESCRIPCIÓN

Determinar los límites de acción para las

210301077-01
Microfinanzas según políticas vigentes.

Fecha 2
 LÍNEA TECNOLOGÍA DE LA ACCIÓN DE FORMACIÓN: CLIENTE
RED TECNOLÓGICA: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS
FINANCIEROS
CENTRO DE SERVICIOS EMPRESARIALES Y TURÍSTICOS
REGIONAL SANTANDER

Seleccionar al cliente dando cumplimiento a las

210301077-02
estrategias de búsqueda de información institucional.

Analizar la viabilidad del crédito de acuerdo a las

210301077-03
políticas de la organización.

Administrar la cartera teniendo en cuenta las

210301077-04
estrategias y procedimientos de la organización.
3. CONOCIMIENTOS
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS

 Introducción a las microfinanzas, su concepto y la diferencia que existe entre

microfinanzas y microcrédito.
 Marco regulador asociado a microfinanzas.
 Zonificación geográfica de trabajo y promoción del crédito.
 Perfil del cliente.
 Perfil del analista.
 Fidelización del cliente.
 Metas del analista en concordancia con las metas institucionales.
 Matemáticas financiera básica enfocada al microcrédito: interés y cuota.
 Flujo de caja y unidad familiar.
 Estados financieros básicos para el microcrédito.
 Análisis cualitativo y cuantitativo del cliente.
 Gestión de informes.
 Garantías de crédito.
 Gestión de cartera.

3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO

 Definir el concepto de microfinanzas y microcrédito.

 Interpretar el marco regulador legal de las microfinanzas.
 Definir el área de trabajo y comenzar la promoción del crédito.
 Conocer el mercado objetivo.
 Caracterizar personas idóneas para el cargo.
 Conservar la permanencia del cliente en la organización.
 Cumplir con los objetivos de la organización planteados para el analista.
 Comprender el cálculo del valor de la cuota mensual de acuerdo al monto
solicitado, interés y plazo.
 Reconocer dentro del análisis del crédito los ingresos y egresos, tanto de la
microempresa como de la unidad familiar.

Fecha 3
 LÍNEA TECNOLOGÍA DE LA ACCIÓN DE FORMACIÓN: CLIENTE
RED TECNOLÓGICA: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS
FINANCIEROS
CENTRO DE SERVICIOS EMPRESARIALES Y TURÍSTICOS
REGIONAL SANTANDER

 Desarrollar el balance, estado de pérdidas y ganancias y los indicadores

financieros de la microempresa.
 Definir la personalidad del cliente.
 Definir la capacidad económica del cliente.
 Presentar resultados del análisis al comité de crédito.
 Conocer los aspectos que respaldan el crédito.
 Mantener una cartera sana.

4. CRITERIOS DE EVALUACIÓN

 Interpreta los conocimientos de las microfinanzas de acuerdo a fundamentos

básicos.
 Establece la diferencia entre microfinanzas y microcrédito de acuerdo a sus
características.
 Maneja el marco regulador de las microfinanzas según reglamentación
vigente.
 Describe las características de una entidad financiera de acuerdo al segmento
establecido para las microfinanzas.
 Analiza al cliente de acuerdo a los datos inicialmente presentados por él
mismo.
 Suministra al cliente la información pertinente teniendo en cuenta las políticas
de microcrédito.
 Clasifica el tipo de cliente y la veracidad de la información mediante los datos
obtenidos.
 Determina la viabilidad del crédito con base en el análisis cuantitativo y
cualitativo del cliente potencial.
 Presenta informe al comité de crédito de acuerdo a los protocolos
establecidos por la entidad.
 Ejecuta el plan de cobranza aplicando el procedimiento establecido por la
institución.
 Propone alternativas que permitan la solución de inconvenientes presentados
teniendo en cuenta las políticas de la institución.

5. PERFIL TÉCNICO DEL INSTRUCTOR

Requisitos Académicos:

Economista, Administrador de empresas, Contador, Ingeniero o Administrador

financiero y áreas afines.

Experiencia laboral:

Mínima de seis meses en el área técnica, seis meses en el área pedagógica y

Fecha 4
 LÍNEA TECNOLOGÍA DE LA ACCIÓN DE FORMACIÓN: CLIENTE
RED TECNOLÓGICA: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS
FINANCIEROS
CENTRO DE SERVICIOS EMPRESARIALES Y TURÍSTICOS
REGIONAL SANTANDER

experiencia de seis meses como instructor virtual.

Competencias:

Experiencia en manejo de servicios financieros o gestión administrativa.

Pedagógicas:

 Evaluar el proceso de formación de los aprendices.

 Concertar los planes de mejoramiento, evaluación, formación y seguimiento
de los aprendices.
 Planear y orientar procesos de formación.
 Participar en los procesos de administración de la formación.

Actitudinales:

 Demostrar responsabilidad en el desempeño de sus funciones.

 Manejar las relaciones interpersonales con base en el respeto mutuo y la
tolerancia.
 Trabajar en equipo.
 Demostrar comportamiento ético en el proceso formativo.
 Demostrar compromiso y responsabilidad en la aplicación de las normas
establecidas por la institución.
 Poseer sentido de pertenencia por la institución.
 Ser responsable y puntual.

CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia Fecha

Centro de Servicios
Responsable Alba Lucero Octubre
Experta temática Empresariales y Turísticos
del diseño Beltrán Sarmiento de 2013
Regional Santander

CONTROL DE CAMBIOS

Descripción Responsable (nombre, cargo,

Razón del cambio Fecha
del cambio Centro, Regional)

Fecha 5