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proceso de modernización; usted como responsable debe buscar las mejores fuentes
de financiación para adquirir la maquinaria y dadas sus excelentes relaciones con el
sector Bancario encuentra que un Banco Nacional está dispuesto a proporcionarle el
dinero con una tasa de interés de 14.75% anual M.A. Por otro lado, un Banco
Norteamericano, con una tasa de interés en dólares de 3.0 puntos por encima de la
tasa Prime Rate (3.25%ea.), le ofrece también financiar sus equipos. Devaluación: -
10.11 % anual ¿Cuál decisión tomaría usted?
Un crédito bancario con las condiciones del ejercicio anterior, sin la reciprocidad,
pero debe tomarse un CDT por un monto igual al 5 % del valor del principal,
durante 3 meses; le reconocen un interés de 3.55 % e.a. El capital y los intereses del
depósito le serán entregados al finalizar el plazo, descontando la retención en la
fuente (7 %). Calcular el costo de este préstamo (e.a).
valor equipos plazo
100,000 4
anual M.A. E.A.
14.75% 3.25%
interes de
monto T.A. gastos adminispagos igualescuotas iguales oportunidad
8,000,000 16.00% 0.5% T.V 2,000,000 3.55%
4% 40000
amoritzacion cuota+gastos
numero cuota monto interes deuda administrativo saldo
incio trimestre 8,000,000 320,000 360,000 8,000,000
1er trimestre 8,000,000 320,000 2,000,000 2,320,000 6,000,000
2do trimestre 6,000,000 240,000 2,000,000 2,240,000 4,000,000
3er trimestre 4,000,000 160,000 2,000,000 2,160,000 2,000,000
4to trimestre 2,000,000 80,000 2,000,000 2,080,000 0
costo de prestamo
1,156,742
Usted es el gerente de una prestigiosa empresa Nacional que se encuentra en
proceso de modernización; usted como responsable debe buscar las mejores
fuentes de financiación para adquirir la maquinaria y dadas sus excelentes
relaciones con el sector Bancario encuentra que un Banco Nacional está
dispuesto a proporcionarle el dinero con una tasa de interés de 14.75% anual
M.A. Por otro lado, un Banco Norteamericano, con una tasa de interés en
dólares de 3.0 puntos por encima de la tasa Prime Rate (3.25%ea.), le ofrece
también financiar sus equipos. Devaluación: - 10.11 % anual ¿Cuál decisión
tomaría usted?
tasa de
interes banco
monto norteamerica
1000000 6.25%
devaluacion valor futuro
0.1011 3,529.36
interes
pagado
anualmente
147,500
monto en interes en
precio dólar USD USD
3,205.30 311.98 19.49895486
interes COP
68,819
Banco No 1: Pago de cuotas anuales iguales de $
25.920.000 al finalizar cada uno de los años. El Banco le
hará un descuento del 1 % sobre el valor del préstamo, (al
recibirlo), por conceptos de gastos administrativos y
papelería (las cuotas incluyen pago de capital e intereses).
valor valor cuotas valor
prestamo anuales descuento
40,000,000 25,920,000 400,000
valor
descuento
200,000
valor inflacion
900,000