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para Generar
Flujo de Caja en
su Empresa
03 Introducción ¿Cómo puede generar flujo de caja? 22
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Introducción
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¿Qué es el flujo de caja?
¿Qué es el flujo de caja?
Para mantener el control efectivo de sus facturas y tener una imagen precisa de la realidad que enfrenta su
empresa, comience a preparar su flujo de caja. Después de todo, este se considera el corazón financiero de un
negocio.
Su flujo de caja consiste en registrar y monitorear todo el dinero que entra y sale de su empresa, sin importar
la cantidad, en un período dado. Esto puede hacerse con hojas de cálculo o, mejor aún, con un sistema de
administración financiera.
El objetivo principal es examinar su flujo de caja para asegurar la salud financiera de su empresa.
Seguir estos resultados les permiten a los gerentes verificar si el desempeño de la empresa es
favorable, es decir, si la empresa se encuentra en general en números negros.
Adicionalmente al flujo de caja de su empresa para tomar decisiones, analizar los números permite:
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¿Qué es el flujo de caja?
»» P
lanificar y controlar cada movimiento del
dinero de su empresa.
»» Planificar inversiones.
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¿Qué es el flujo de caja?
Con el flujo de caja es posible saber la situación financiera de su empresa y realizar diagnósticos precisos.
Después de todo, son los recursos financieros de su empresa y su condición económica real lo que permitirá que
esta crezca y sea longeva.
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La importancia de generar
flujo de caja para su empresa
La importancia de generar flujo de caja para su empresa
El flujo de caja es uno de los indicadores financieros más importantes porque está enlazado directamente
a la rentabilidad. Este índice muestra cuánto dinero ha sobrado o está faltando, lo que significa un balance
negativo, al final del período.
Generar flujo de caja y ahorrar este dinero debe ser una forma de vivir para las empresas que pretendan
sobrevivir y no estar siempre en riesgo de desaparecer. Idealmente, este dinero debería ser utilizado como
una reserva de caja, para utilizarse en momentos de inestabilidad, crisis o dificultades.
Una empresa que enfoque su estrategia financiera a generar flujo de caja podrá planear inversiones
mejor y prepararse para los retos que ocurrirán siempre y declinarán las ventas e incrementarán los
costos.
Por supuesto, cuanto mayor sea este indicador, mejor será para la empresa. Sin embargo, ¿cómo se puede
saber si el resultado es realmente interesante teniendo en cuenta la realidad de la empresa y sus planes de
negocio? ¿Cómo puede uno estar seguro de que está tomando las decisiones correctas si está confiando en
números que están mal definidos o alineados?
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La importancia de generar flujo de caja para su empresa
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¿Cómo puede controlar el
flujo de caja de su empresa?
¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
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¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
Para comenzar, usted debería registrar todos los balances actuales de su empresa en términos de cuentas
bancarias y ahorros, junto con otras cosas. Calcule este valor y úselo como punto de partida para realizar un
control efectivo del flujo de caja.
Luego, es esencial que usted registre todas las facturas que usted tenga que pagar e ingresos que recibirá.
Es importante ser realista y preciso en este momento. Si su empresa ha hecho compras o ventas en partes,
anote cuando se pagarán estas cuotas y siga estos pagos. Esto le ayudará a evitar problemas con intereses y
multas, y a minimizar problemas relacionados a pagos tardíos.
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¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
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¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
»» Costos fijos: sin importar si el desempeño de su empresa es positivo o negativo, estos costos no varían.
Estos pueden incluir limpieza, renta y sueldos, entre otras cosas.
»» Costos variables: estos valores difieren de acuerdo a la producción de la empresa o a los períodos de
mayor o menor demanda. Ejemplos: los costos de materia prima, electricidad y agua.
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¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
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¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
Luego de que usted decida su período de evaluación, es esencial mantener la disciplina. La constancia es un
elemento decisivo para tener un flujo de caja exitoso.
Las rutinas ocupadas de los gerentes no pueden conducir a retrasos al momento de generar el cálculo del flujo
de caja, dado que esto puede llevar a perder el control financiero de la empresa.
Por lo tanto, es importante recordar que el dinero que fluye dentro y fuera debe ser rigurosamente
registrado en el momento. Cultive este hábito y su empresa siempre tendrá datos fiables y correctos a
mano.
Generar flujos de caja no lo es todo. De vez en cuando usted necesita analizar los resultados y leer lo que
estos números le dicen a su empresa. Estos números les dan a los gerentes una visión global y una clara
idea del desempeño financiero de la empresa, además proporcionan datos que ayudan a que los líderes
empresariales identifiquen problemas y oportunidades.
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¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
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¿Cómo puede controlar el flujo de caja de su empresa?
Es posible mejorar su control de sus datos financieros utilizando programas de gestión financiera. Estos
sistemas automatizan el registro y el control de su información con una precisión y seguridad superior.
Además, muchas herramientas procesan recursos que pueden mejorar sus análisis financieros al generar
gráficos y reportes de desempeño.
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¿Cómo puede generar
flujo de caja?
¿Cómo puede generar flujo de caja?
Momentos de recesión alientan a las empresas a buscar formas de generar flujos de caja y reducir sus costos
lo más posible. A pesar de este reto, hay prácticas que pueden salvar a su empresa de situaciones precarias y
le permiten pagar sus facturas a tiempo. Eche un vistazo a estos consejos:
Su stock representa una gran parte del capital que ha invertido en su empresa. Los productos que se han
acumulado y se han quedado atrapados en su inventario pueden dañar el capital de trabajo de su empresa
y también representan un riesgo: muchos productos pueden perder su utilidad o volverse obsoletos, lo que
resulta en pérdidas financieras.
A la vez, un stock insuficiente daña el volumen de sus entregas y puede dejar a muchos clientes insatisfechos.
Una gestión eficiente de su stock es esencial para mantener el equilibrio de la producción sin generar
desechos o pérdidas.
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¿Cómo puede generar flujo de caja?
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¿Cómo puede generar flujo de caja?
Cuando hable con los proveedores clave, explore prácticas que puedan incrementar el poder de negociación
de su empresa, como realizar órdenes más grandes o acceder a contratos a largo plazo.
Invertir en su relación con sus mejores proveedores es la práctica ideal para mantenerlos a su lado y
proponer condiciones más ventajosas.
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¿Cómo puede generar flujo de caja?
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Proyectar el flujo de caja
Proyectar el flujo de caja
Aunque el flujo de caja controla el dinero que entra y sale de su empresa, proyectarlo es un paso que obedece
una estructura similar, pero toma en cuenta estimada del flujo de caja de su empresa para los siguientes
meses o años.
Estos valores estimados son generados a través de análisis de datos del historial de la empresa y flujo de caja,
además de expectativas de escenarios futuros en base a los datos del mercado, predicciones del mercado y
tendencias.
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Proyectar el flujo de caja
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Proyectar el flujo de caja
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Conclusión
Conclusión
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