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Plan de Negocio - Palto
Plan de Negocio - Palto
PLAN DE NEGOCIO:
CONSULTORA:
Ing. Gisela Amparo Gamarra Andrade
CIP 138598
2018
INDICE
I. RESUMEN EJECUTIVO ..................................................................................................................... 4
II. ASPECTOS GENERALES ............................................................................................................... 13
2.1 Nombre de la propuesta productiva y su localización ......................................................... 14
2.2 Responsables ........................................................................................................... 15
2.3 Objetivos y descripción de la propuesta productiva ........................................................... 16
2.4 Marco de referencia .................................................................................................... 18
III. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA ............................................................................... 21
3.1 El producto de la propuesta productiva ........................................................................... 22
3.2 Diagnóstico de la situación actual del proceso productivo ................................................... 23
3.3 La cadena productiva .................................................................................................. 23
3.4 Alianzas estratégicas .................................................................................................. 25
IV. POBLACIÓN BENEFICIARIA .......................................................................................................... 26
4.1 Población y características demográficas ........................................................................ 27
4.2 Situación socioeconómica ............................................................................................ 28
V. ESTUDIO DE MERCADO ................................................................................................................. 33
5.1 Análisis de la demanda ............................................................................................... 34
5.2 Análisis de la oferta .................................................................................................... 37
5.3 Estructura de mercado ................................................................................................ 41
5.4 Brecha demanda – oferta............................................................................................. 42
5.5 Estrategia de marketing ............................................................................................... 42
VI. ESTUDIO TÉCNICO ......................................................................................................................... 44
6.1 Proceso de producción ................................................................................................ 45
6.2 Tamaño.................................................................................................................... 50
6.3 Localización .............................................................................................................. 52
6.4 Análisis de requerimientos de recursos ........................................................................... 55
VII. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN .......................................................................................................... 59
7.1 Modalidad de Constitución del Agente Económico Organizado ............................................ 60
7.2 Estructura Orgánica del AEO ........................................................................................ 62
7.3 Control y seguimiento de la operación ............................................................................ 64
7.4 Gestión de riesgos ..................................................................................................... 65
VIII. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL ............................................................................................. 67
IX. CALENDARIO DE EJECUCIÓN ....................................................................................................... 69
X. ESTUDIO FINANCIERO ................................................................................................................... 71
I. RESUMEN EJECUTIVO
RESUMEN
EJECUTIVO
A. INFORMACION GENERAL
OPERACIÓN Y SOSTENIBILIDAD
“Asociación Productores de Palto Flor Verde
NOMBRE
Manas”
TIPO DE ORGANIZACION Persona Natural
PRESIDENTE DEL AEO Portilla Orellana, Manuel Apolinario
VICEPRESIDENTE Arredondo Urbiza, Edgar Damián
SECRETARIO Luna Quispe, Luis Alberto
TESORERO Alvarado Mariano Doris Yolanda
FISCAL González Rivera, Huberto Silvio
DIRECCION Jirón 28 de julio s/n,
DISTRITO Manas
PROVINCIA Cajatambo
REGION Lima
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ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Este proceso implicara la producción anual de 47,096 Kg de la palta orgánica variedad Fuerte
en el primer año hasta lograr una producción estabilizada en el quinto año con 80, 093 Kg de
palta; de los cuales se participará con el 90 % de la producción de palta orgánica para la el
Mercado Mayorista de Frutas de Lima (76, 088 kg) y el 10 % mercado local (8, 009 kg).
Las distintas regiones de Lima provincias cuentan en general con las condiciones suficientes
para poder desarrollar las cadenas productivas de manera eficiente. Cuentan con una
infraestructura básica, disponibilidad de servicios públicos y privados, dotación de agua por
canales y otros, etc. Por lo tanto no afecta negativamente al desarrollo competitivo y sostenible
de la cadena productiva. De acuerdo a las condiciones agro climáticas del lugar es propicio
para cultivar frutales. Podemos mencionar los principales factores limitativos:
La demanda insatisfecha se muestra en el cuadro siguiente, donde observamos que existe una
demanda insatisfecha que requiere atender con la producción de la palta del AEO.
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ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Donde podemos observar dicho cuadro se tiene una brecha que cubrir, por tanto la asociación
ha decidido mejorar y ampliar su producción, así obtener mejores rendimientos a través del
cofinanciamiento solicitado al Gobierno Regional De Lima.
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ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Requerimiento de Recursos
F. ORGANIZACIÓN Y GESTION
Organigrama propuesto
Junta de socios
Gerente General
Asistente
Contador
administrativo
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
G. IMPACTO AMBIENTAL
Financiamiento de la Inversión
Cronograma de ejecución
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Punto de Equilibrio
PE = 43 Toneladas / anuales
Costo total del plan 236,435.94
PV 5,500.00
Fuente: Elaboración propia
De análisis del punto de equilibrio, quiere decir que la asociación debe producir como mínimo
126 TM al año para cubrir la totalidad de costos fijos y variables.
Indicadores Económicos
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Alianzas Estratégicas
K. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
CONCLUSIONES:
La cadena productiva de palto, es un producto con potencial dentro del sector agrario, y en
la actualidad existe una gran demanda insatisfecha a nivel nacional e internacional, pero
se debe ser consciente que debemos mejorar en la calidad de producción para poder
cumplir con las exigencias del mercado nacional e internacional.
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Lo indicadores económicos para la propuesta productiva son: TIR de 27.47 % VAN de S/.
127, 650.45, niveles aceptables y demuestran la viabilidad del plan de negocio.
Por tanto de acuerdo a los resultados de los estudios que integran la propuesta
productiva, se concluye que el mismo es viable y factible, por ende, los beneficios
estimados pueden ser alcanzados en el período de análisis propuesto.
RECOMENDACIONES:
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
ASPECTOS
II
II. ASPECTOS GENERALES
GENERALES
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
La Asociación Flor Verde de Manas, Provincia Cajatambo, Región Lima, llegó a las
conclusiones obtenidas de acuerdo a los contenidos mínimos del Formato N° 08 de
PROCOMPITE, considerando las tres características de denominación de un plan de negocio,
el nombre de la propuesta productiva se detalla a continuación:
Fuente:http://www.perutoptours.com/index14caj_mapa_cajatambo.html;https://www.google.com.pe/search?q
=provincia%20de 20cajatambo%20lima
El distrito de Manas forma parte de los cinco distrito que conforman la provincia de Cajatambo,
ubicada en el departamento de Lima, perteneciente a la Región Lima, cuenta con una
superficie de 279.04 km², una altitud media de 2,398 m.s.n.m y se encuentra en las
coordenadas 10°35´43´´S 77°10´01´´O. Para llegar al distrito de manas, los vehículos de ruta
salen de Barranca dirigiéndose por la panamericana norte y en el kilómetro 202 de Pativilca se
produce una bifurcación hacia la derecha en suelo afirmado y estrecho a Cajatambo.
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
2.2 Responsables
Cuadro 1.
Órgano encargado de la Elaboración del Plan de Negocio
Cuadro 2.
Unidad Ejecutora
UNIDAD EJECUTORA
SECTOR Gobierno Regional de Lima
NOMBRE Gerencia Regional de Desarrollo Económico
TELEFONO (511) 239-5645/239-1030
DIRECCION Av. Circunvalación S/N - Urb. Agua Dulce
RESPONSABLE DE LA UE Dr. Luis Alberto Castillo Polo
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 3.
Órgano Técnica Encargado de la Ejecución
Cuadro 4.
Operación y Sostenibilidad
OPERACIÓN Y SOSTENIBILIDAD
“Asociación Productores de Palto Flor Verde
NOMBRE
Manas”
TIPO DE ORGANIZACION Persona Natural
PRESIDENTE DEL AEO Portilla Orellana, Manuel Apolinario
VICEPRESIDENTE Arredondo Urbiza, Edgar Damián
SECRETARIO Luna Quispe, Luis Alberto
TESORERO Alvarado Mariano Doris Yolanda
FISCAL González Rivera, Huberto Silvio
DIRECCION Jirón 28 de julio s/n,
DISTRITO Manas
PROVINCIA Cajatambo
REGION Lima
Misión
Visión:
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
b) Objetivos principales
- Posicionar la palta Fuerte producida por la Asociación Productores de Palto Flor Verde
Manas, en el ámbito local, regional y nacional, para ello el AEO firmara convenio de compra
y venta con dos mercados seguros en el año 4 y 5 horizontes de evaluación del plan de
negocio.
- Incrementar los niveles de producción de la palta Fuerte con instalaciones de nuevas áreas
de cultivo con material vegetativo de calidad sanitaria y varietal. A partir del año 3 horizontes
de evaluación del plan de negocio.
El cultivo de palto es un fruto que se consume en fresco, además es muy rico en potasio y
vitamina C, etc. El principal mercado que requiere es el mercado nacional, como también se
viene exportando al mercado externo.
El fruto fresco de palto será envasado con su etiqueta que llevara el nombre de la asociación y
serán comercializadas al mercado de Lima (Mercado Mayoristas de Frutas N° 02) en forma
asociativa y para ello se tendrá que hacer un contrato directamente con el representante del
mercado.
El producto se diferenciara por la calidad, ya que se pretende hacer uso mínimo de los
plaguicidas y aplicar más productos orgánicos que se llevara registros de todas las actividades
y aplicaciones que se realizaran en campo, con la intención de implementar el Global Gap y
también obtener la certificación orgánica.
a. Antecedentes
Este Plan de Negocios surge de la necesidad de los productores del cultivo de palto del distrito
de Manas, actualmente el cultivo no desarrolla en su integridad y tenga bajos rendimiento y por
ende a través de este beneficio (Concurso), el deseo de poder mejorar la producción y
aprovechar los terrenos para ampliar más hectáreas de cultivo.
Por otro lado la Asociación beneficiaria de este Plan de Negocios, tiene una antigüedad no
mayor de 2 años y fue constituida por iniciativa de 25 productores de cultivo de palto, que luego
con el asesoramiento de funcionarios de la Dirección Regional de Barranca lograron su
Formalización. La Asociación viene funcionando con el aporte económico de sus socios y es
representada por una Junta Directiva.
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
El proyecto se enmarca dentro de los fines del Gobierno Regional de Lima, que según lo
establece la Ley Orgánica de Gobiernos Regionales, es la de fomentar el desarrollo regional
integral sostenible, promoviendo la inversión pública, privada y el empleo, garantizando el
ejercicio pleno de los derechos y la igualdad de oportunidades de sus habitantes, de acuerdo
con los planes y programas nacionales, regionales y locales de desarrollo.
En relación a estrategia sectorial para mejora del ámbito agrario, se establecen las
condiciones mínimas que deben reunir los productores:
Según el análisis de la cadena productiva del cultivo de palto, existe un mercado insatisfecho,
la Asociación busca aprovechar una oportunidad de mercado, en vista que la demanda puede
absorber toda la producción de palto, tomando específicamente al Mercado Mayorista de
frutas N°02 (Lima).
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
EL PRODUCTO Y LA
III
III. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA
CADENA
PRODUCTIVA
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
a) Producto principal
Esta palta de color verde, proviene de la yema sacada de un árbol nativo de Atlixo (México) y
tiene características intermedias entre la raza mexicana y guatemalteca, por lo que se
considera un híbrido natural de estas dos razas. Los frutos presentan aspecto piriforme, de
tamaño medio de 180 a 400 gr. Su largo medio es de 10 a 12 cm. y su ancho de 6 a 7 cm. La
piel, ligeramente áspera, se separa con facilidad de la carne.
La palta tiene un valor alimenticio muy alto, el aceite contenido en su pulpa posee un valor
calórico dos veces mayor que los carbohidratos, además posee dos compuestos importantes; el
betasistosterol que facilita la eliminación de colesterol presente en la sangre y el glutatión,
sustancia antioxidante que neutraliza los radicales libres que propician las cardiopatías y el
cáncer en los seres humanos.
Posee valiosísimas propiedades alimenticias por su alto contenido de aceite (de 12 a 30%) y
proteínas (de 1,2 a 1,8%), además de su contenido de hidratos de carbono, vitaminas y
minerales.
Cuadro 5.
Valor Nutricional de la Palta (por 100 gr. De pulpa)
VARIEDAD
COMPONENTE
FUERTE
Agua (%) 71.20
Graso (%) 23.40
Proteínas (%) 2.00
Fibra (%) 19.00
Ceniza (%) 1.20
Ácido ascórbico(mg) 6.00
Niacina (mg) 1.50
Vitamina B6(mg) 0.61
Potasio (mg) 460.00
Fosforo(mg) 29.00
Magnesio(mg) 23.00
Fuente: Conafrut. 1997 y Nagalimgam J.C. 1993
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c) Productos complementarios
Figura 2.
Eslabones de la cadena productiva de palta
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Producción: Los actores directos son los pequeños agricultores de palta y los trabajadores
del campo. Los actores indirectos son los proveedores de plantones, proveedores de
insumos (fertilizantes, fungicidas, pesticidas, etc.), proveedores de equipos, herramientas
para los procesos de trasplante, cultivo y cosecha, comité de riego. Como productores es
garantizar la buena calidad del fruto de palto.
Comercialización: Los actores directos son los productores y los intermediarios, ya que
ellos son los encargados actualmente de la comercialización. Los actores indirectos son los
mayoristas y minoristas que acopian el producto para la venta a las familias del mercado
destino.
Las distintas regiones de Lima provincias cuentan en general con las condiciones suficientes
para poder desarrollar las cadenas productivas de manera eficiente. Cuentan con una
infraestructura básica, disponibilidad de servicios públicos y privados, dotación de agua por
canales y otros, etc. Por lo tanto no afecta negativamente al desarrollo competitivo y sostenible
de la cadena productiva. De acuerdo a las condiciones ambientales del lugar es propicio para
cultivar frutales. Podemos mencionar los principales factores limitativos:
Estos factores críticos y limitativos mencionados, existen en la zona al cual vienen cultivando
el producto principal que es la palta de esta iniciativa de negocio deficientemente, esto se debe
a que la inversión privada es insuficiente para que los productores puedan lograr la
competitividad y sostenibilidad de la cadena productiva.
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 6.
Alianzas Estratégicas
- Implementación de actividades
de capacitación. Provisión de
Ejecución
Gobierno Regional - Adquisición de máquinas y fondos financieros
Entidad pública propuesta
de Lima. equipos. para el desarrollo
PROCOMPITE
- Mejoramiento del modelo de de actividades.
gestión de la asociación.
Facilitar la
Mercado Mayorista Empresa comercialización - Recepción de productos. Comercialización
de Frutas N° 2 privada en el mercado - Venta de productos. de productos.
objetivo
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
IV POBLACION
BENEFICIARIA
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 7.
Tasa de crecimiento
Cuadro 8.
Población del área de influencia
POBLACION
La asociación cuenta con un número de 25 socios, el promedio del tamaño familiar a nivel
nacional es de 4.7 miembros por familia, siendo un total de 118 beneficiarios del plan de
negocio.
La tasa de crecimiento anual de la población del mercado meta es de 2.32%, que al año
2023 se proyecta de 11, 339,110 habitantes.
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 9.
Población objetiva
AÑO POBLACION
2018 10,112,830
2019 10,346,989
2020 10,586,569
2021 10,831,696
2022 11,082,500
2023 11,339,110
Niveles de ingreso:
Cuadro 10.
Índice Provincial de desarrollo Humano 2005
CAJATAMBO 525.80 13
FUENTE: Elaboración Equipo Técnico en Base a Datos del PNUD
Cuadro 11.
Ingreso familiar promedio del AEO
AEO 380.00
Fuente: Elaboración propia
Como observamos en el cuadro, la Asociación esta con un ingreso promedio familiar de S/.
380.00 nuevos soles.
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Condiciones de vivienda:
Cuadro 12.
Tipo de vivienda del AEO
Precario 22 88.00 %
Otros 1 4.00 %
TOTAL 25 100.00 %
Fuente: Elaboración propia
Condiciones de educación:
Cuadro 13.
Nivel de educación del AEO
NIVEL DE
CANTIDAD PORCENTAJE
EDUCACIÓN
Primaria 5 20.00 %
Secundaria 15 60.00 %
Superior 5 20.00 %
TOTAL 25 100.00 %
Fuente: Elaboración propia
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Composición de familias:
Cuadro 14.
Composición de la familia del AEO
TIPO DE
CANTIDAD PORCENTAJE
FAMILIA
Nuclear completa 21 84.00 %
Soltero 2 8.00 %
TOTAL 25 100.00 %
Fuente: Elaboración propia
Como podemos observas que el 84.00 % representa el tipo de familia que está conformada el
AEO que es una familia de nuclear completa, mientras el 8.00 % padres con hijos y otro 8.00
% de socios aun solteros.
Condiciones de salud:
La familia beneficiaria cuenta con disponibilidad en el distrito de Manás, cuenta con un puesto
de salud.
Cuadro 15.
Población afiliada a seguros de salud según Provincia
ESTA
ESTA ESTA ESTA
SOLO ESTA ASEGURADO SOLO ESTA SOLO ESTA NO TIENE
ASEGURADO ASEGURADO ASEGURADO
PROVINCIAS ASEGURADO EN EL SIS, ASEGURADO ASEGURAD NINGUN
EN EL SIS Y EN EL SIS Y EN ESSALUD
AL SIS ESSALUD Y EN ESSALUD O EN OTRO SEGURO
ESSALUD OTRO Y OTRO
OTRO
REGION LIMA 132,700 20 286 189 1,607 170,414 36,607 497,646
BARRANCA 18,089 1 30 29 231 27,912 6,003 81,609
CAJATAMBO 1,980 1 4 990 155 5,228
CANTA 3,342 3 3 7 1,001 437 8,720
CAÑETE 36,555 4 98 41 301 43,559 8,567 111,537
HUARAL 20,419 7 38 35 258 28,158 8,036 107,709
HUAROCHIRI 13,318 3 13 16 48 12,529 2,936 43,982
HUAURA 29,756 3 84 52 545 46,627 9,134 111,183
OYON 2,832 1 18 7 194 5,717 765 11,108
YAUYOS 6,409 1 2 5 19 3,921 574 16,570
FUENTE: Plan de desarrollo concertado 2008-2021/Región Lima
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 16.
Afiliados algún tipo de seguro de salud el AEO
SEGURO DE
CANTIDAD PORCENTAJE
SALUD
SIS 17 68.00 %
EssSalud 6 24.00 %
Ninguno 2 8.00 %
TOTAL 25 100.00 %
Fuente: Elaboración propia
Observando el cuadro, nos indica que el 68.00 % del AEO cuenta con un tipo de seguro que es
el SIS, 24.00 % con el seguro de EssSalud, mientras el 8.00 5 no cuenta con ningún tipo de
seguro.
Nivel de pobreza:
El nivel de pobreza de la población del distrito de Manás, este cuadro nos indica:
Cuadro 17.
Incidencia, brecha y severidad de la pobreza total, según distrito, 2009
Cuadro 18.
Población por niveles de pobreza y número de distritos, según provincia
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El acceso de servicios básicos en el distrito de Manás del Agente económico organizado que
son 25 beneficiarios, el siguiente cuadro nos indica:
Cuadro 19.
Servicios básicos del AEO
SERVICISO
CANTIDAD PORCENTAJE
BÁSICOS
Agua potable 18 72.00 %
Luz 23 92.00 %
Desague 17 68.00 %
Ninguno 2 8.00 %
Fuente: Elaboración propia
En cuanto a los servicios básicos el AEO cuenta con 25 socios, de los cuales el 72.00 %
cuenta con el servicio de agua potable, 92.00 % cuenta con el servicio de electrificación, 68.00
% cuenta con el servicio de desagüe y el 8.00 % no cuenta con ningún servicio.
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ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
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V. ESTUDIO DE MERCADO
ESTUDIO DE
V MERCADO DEL
PRODUCTODE LA
PROPUESTA
PRODUCTIVA
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
a) Fuentes primarias
b) Fuentes secundarias
1. Revisión documental del Plan de Desarrollo Regional Concertado del Gobierno Regional
Lima 2008 -2021, para analizar la caracterización regional, los aspectos demográficos, la
visión regional de desarrollo.
2. Navegación en páginas web.
3. Revisión de estadísticas de la comercialización (Ingreso y Egreso de productos) de los
Mercados N° 1 y N° 2 de frutas.
4. Revisión y análisis de información estadística de la SUNAT, MINAGRI, INIA, INEI,
TRADEMAP, etc.
5. Integración de toda la información.
a) Demanda actual
Cuadro 20.
Demanda Actual
CONSUMO
AÑO POBLACIÓN DEMANDA
PERCAPITA
2018 10,117,769.92 5.00 50,588.85
Fuente: Elaboración propia
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 21.
Volúmenes de ingreso de palta Mercado Mayorista Lima ™
AÑOS
DESCRIPCION
1993 2007
Población Lima 6,386,308 8,730,820
Población Lima Prov. 5,706,127 7,861,745
POBLACIONES
FACTORES
Población inicial (P0) Población final (Pf)
Población 5,706,127 7,861,745
Años a proyectar 5
Tasa de crecimiento 2.32
POBLACIÓN
AÑO
PROYECTADA
2018 10,117,769.92
2019 10,352,502.18
2020 10,592,680.23
2021 10,838,430.42
2022 11,089,882.00
2023 11,347,167.26
Fuente: Elaboración propia
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ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Grafico 1.
Demanda por variedad de palta en el Mercado Mayorista de Lima
Los consumidores de la palta fresca son variados desde las familias en hogares, restaurantes,
super mercados y empresas para la exportación de mercados externos.
Cuadro 22.
Proyección de la demanda de la palta en el mercado interno
CONSUMO
AÑO POBLACION DEMANDA (TM )
PERCAPITA
2019 10,352,502.18 5.00 51,762.51
2020 10,592,680.23 5.00 52,963.40
2021 10,838,430.42 5.00 54,192.15
2022 11,089,882.00 5.00 55,449.41
2023 11,347,167.26 5.00 56,735.84
Fuente: Elaboración propia
Para el análisis de la demanda, se tomó la población Lima Metropolitana como base el año
2018 para realizar las proyecciones de la demanda futura a cinco años y tomando como otro
dato el consumo per cápita/año/persona de palta.
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ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
a) Oferta actual
La producción nacional de palta ha venido creciendo de manera sostenida por una parte por el
incremento de la demanda de las exportaciones y al crecimiento del hábito de consumo de
palta de la variedad Fuerte.
La producción nacional de la palta que incluye todas las variedades como: Fuerte, Hass, Nabal,
Eitenger y otros para el año 2013 presenta una cosecha de 288,853 t.m, correspondiendo a
una extensión cosechada de 25,750 Has; con un rendimiento promedio de 11,218 Kg/ha.
Cuadro 23.
Producción Nacional de palta
AREA COSECHADA PRODUCCIÓN RENDIMIENTO
AÑOS
(Has.) (t.m.) (Kg./Ha.)
2004 11,699 108,460 9,271
2005 11,762 103,417 8,792
2006 12,528 113,259 9,040
2007 13,603 121,720 8,948
2008 14,370 136,303 9,485
2009 16,292 157,415 9,662
2010 17,750 184,370 10,387
2011 19,339 213,662 11,048
2012 23,642 268,525 11,358
2013 25,750 288,853 11,218
Fuente: OEEE-MINAGRI
La producción regional está principalmente determinada por las regiones costeras donde
sobresale la producción de palta variedad Hass para la exportación; mientras otras regiones
incluidas la Región Lima y Ancash sobresale la producción de palta Fuerte para el mercado
interno. Cabe resaltar la región La Libertad es la principal productora de palta para el año 2013
con 74,698 t.m, seguida por Lima con 60,107 t.m, Ica con 39,439 t.m y Junín con 34,505 t.m,
como las regiones principales ofertantes de palta.
Cuadro 24.
Producción por Departamento de palto
REGIONES AREA COSECHADA PRODUCCIÓN RENDIMIENTO
Año 2013 (Has.) (t.m.) (Kg. /Ha.)
Ancash 2,452 26,218 10,692
Arequipa 576 9,943 17,262
Ica 3,043 39,439 12,961
Junín 3,904 34,505 8,838
La Libertad 5,776 74,698 12,932
Lima 4,615 60,107 13,024
Otras regiones 5,384 43,943 8,162
Total Nacional 25,750 288,853 11,218
Fuente: OEEE-MINAGRI
37
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
La evolución de la oferta productiva de palta en la región Lima como uno de las regiones
principales productoras de este frutal registra una evolución del crecimiento sostenido; tal como
se muestra en la tabla siguiente:
Cuadro 25.
Producción Regional de Lima de Palto
Serie histórica de producción de palto del AEO: Según los datos recopilados de campo, de
acuerdo como han venido cultivando por su experiencia o por las recetas dadas de las tiendas
de agroquímicos, etc.; la Asociación: en el año 2016 ha producido 35.50 tn con un ingreso de
S/. 195,250.00, en el 2017 han incrementado su producción en 40.00 tn con una venta de S/.
220,000.00 y en el 2018 con un valor de 43.60 tn con un ingreso de S/.290,300.00.
Cuadro 26.
Oferta de Producción del AEO Sin Proyecto
PRODUCCIÓN
AÑO
DE PALTO
2016 35.50 Tn
2017 40.00 Tn
2018 43.60 Tn
Fuente: Elaboración propia
- En el año 2018 se tuvo un ingreso de S/. 290,300.00; por socio al año un ingreso total de S/.
11,612.00 y por mes habría percibido S/. 967.67.
- En el año 2017 obtuvo un ingreso total S/. 220,000.00; un ingreso por socio al año fue S/.
8,800.00 y por mes percibieron S/. 733.33.
- Y en el año 2016 percibieron un total de S/.195,250.00; obteniendo un ingreso por socio
anual de S/. 7,810.00 y por mes S/. 650.83.
38
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 27.
Ingresos por socio Sin proyecto
INGRESO INGRESO
AÑO INGRESO TOTAL
SOCIO/AÑO SOCIO/MES
2016 S/.195,250.00 S/. 7,810.00 S/. 650.83.
2017 S/. 220,000.00 S/. 8,800.00 S/. 733.33.
2018 S/. 290,300.00 S/. 11,612.00 S/. 967.67.
Fuente: Elaboración propia
De acuerdo a los análisis del nivel de competencia entre los oferentes de palta variedad Fuerte,
se tiene las siguientes consideraciones:
- Existe una oferta regional de palta en la región Lima como competencia a la producción
distrital de Manás, principalmente en los principales valles de los ríos Pativilca, Huaura,
Huaral, Chillón, Rímac y Cañete; como también la producción principales zonas productoras
de las regiones de Ancash, Ica, Junín y Ayacucho.
- Entre las principales regiones productoras del cultivo en el año 2013 está primero la región
La Libertad con el 26% de la producción nacional, luego la región Lima con 21%, continúa
Ica con 14 %, Junín con 12%, Ancash con 9 % y otras regiones con el 18 %
respectivamente.
Grafico 2.
Participación de la producción Regional
- Por otra parte la producción regional por provincias en los últimos años ha presentado un
crecimiento significativo en razón a que las condiciones agro climáticas favorables para el
cultivo, el crecimiento sostenido de las exportaciones de la palta fresca, los mejores niveles
de precios en chacra y al fortalecimiento de las capacidades organizacionales y técnico
productivas de los pequeños y medianos productores.
39
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 28.
Producción Regional de palta
AREA
PRODUCCIÓN RENDIMIENTO
PROVINCIAS AÑOS COSECHADA
™ (Kg/Ha)
(Has.)
2014 1,152.00 14,010.00 12,161.00
BARRANCA
2015 1,152.00 13,319.00 11,562.00
2014 23.00 235.00 10,217.00
CAJATAMBO
2015 32.00 294.00 9,188.00
2014 92.00 1,045.00 11,359.00
CANTA
2015 93.00 1,085.00 11,667.00
2014 866.00 14,889.00 17,193.00
CAÑETE
2015 924.00 14,754.00 15,968.00
2014 1,307.00 17,036.00 13,034.00
HUARAL
2015 1,862.00 23,916.00 12,844.00
2014 407.00 2,356.00 5,789.00
HUAROCHIRI
2015 391.00 2,588.00 6,619.00
2014 1,224.00 15,960.00 13,039.00
HUAURA
2015 1,368.00 14,810.00 10,826.00
2014 33.00 350.00 10,606.00
OYON
2015 33.00 340.00 10,303.00
2014 73.00 587.00 8,041.00
YAUYOS
2015 78.00 712.00 9,128.00
2014 5,177.00 66,468.00 12,839.00
PRODUCCIÓN
2015 5,933.00 71,818.00 12,105.00
- Nuestro AEO actualmente viene ofreciendo el producto, en cuanto a calidad nos falta
mejorar y utilizar productos registrados y permitidos, también mejorar en cuanto a
rendimiento y obtener mejores calibres (extra, 1era y 2da), de sabor agradable, ya que los
consumidores cada vez son más exigentes. Por ello en esta propuesta productiva la
asociación está en mira de implementar las Buenas prácticas Agrícolas a costo de los
productores.
c) Proyección de la oferta
Cuadro 29.
Oferta de Producción Con Proyecto
AÑO OFERTA
2019 47.96
2020 69.88
2021 76.92
2022 80.93
2023 80.93
Fuente: Elaboración propia
40
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
- Realizando las proyecciones a los 5 años, con el apoyo que se les va a proporcionar a los
productores de esta asociación con capacitaciones y asistencias técnicas su producción en
el año 1 se incrementará en un 10% obteniendo una producción de 47.98 tn con un ingreso
de S/.319,330.00 nuevos soles.
- Ya en los años 2022 (año 4) y 2023 (año 5), se articulara la venta del producto a un solo
mercado donde obtendremos producciones de 80.93 tn con un ingreso S/.445,087.50
nuevos soles.
Con este proyecto se generara empleos permanentes dentro de la asociación que viene hacer
un contador que realizara la parte contable, un ing. Agrónomo se encargara la parte del manejo
agronómico para la mejora de su producción y una secretaria.
Cuadro 30.
Ingreso por socio Con proyecto
INGRESO INGRESO INGRESO
AÑO
TOTAL SOCIO/AÑO SOCIO/MES
2017 S/.319,330.00 S/. 12,773.20 S/. 1,064.43
2018 S/.414,460.00 S/. 16,578.40 S/. 1,381.33
2019 S/.423,060.00 S/. 16,922.40 S/. 1,410.20
2022 - 2023 S/.445,087.50 S/. 17,803.50 S/. 1,483.63
Fuente: Elaboración propia
La AEO con intervención del proyecto al año 2023 estaría percibiendo un ingreso total de
S/.445,087.50, donde el ingreso de cada socio anual seria de S/. 17,803.50 y por mes
obtendría S/. 1,483.63.
d) Estructura de mercado
41
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
cantidad de ofertantes, de tal manera que ningún comprador o vendedor individual ejerce
influencia sesgada sobre los precios.
Cuadro 31.
Brecha Demanda - Oferta
Los socios que conforman el AEO tiene años de experiencia en el manejo de cultivo de palto
de la variedad Fuerte, antes de la creación de su asociación, están articulados a un mercado
de comerciantes acopiadores locales y regionales; durante la cosecha se mueven al ámbito
del distrito de Manás y acopian la producción realizando compras al barrer.
Cuando un negocio se basa sobre los principios fundamentales de conocimiento del mercado y
la satisfacción del cliente, el coordinar las funciones que forman parte de la comercialización es
necesario que la gestión comercial comprenda además de las actividades de promoción y
distribución y/o servicios, las actividades de dirección comercial básica. Por ello
consideraremos implementar las estratégicas de Marketing “4P”, para alcanzar los objetivos
establecidos son los resultados propuestos y esperados por la ejecución de las estrategias y
uso de las herramientas del plan.
42
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
a) Estrategia de producto
La palta Fuerte se debe posicionar como: una fruta sana, natural, muy nutritiva y de producción
orgánica, distinguiendo su origen peruano, que es un prestigioso país en la exportación de
frutas de gran calidad.
Debe ser destacada la gran ventaja competitiva que posee la sierra de la región, al ser una
zona que ostenta barreras fitosanitarias naturales, donde existe una menor presencia de plagas
y enfermedades, traduciéndose en la obtención de productos más sanos, limpios y naturales.
b) Estrategia de precio
Si bien es cierto que el precio de la palta variedad Fuerte lo establece el mercado, éste puede
ser manejado a través de estrategias de liderazgo en costos, la regulación de la oferta producto
del ordenamiento de los envíos, las promociones en los puntos de venta, entre otros factores,
logrando así un mayor precio en la distribución final y por ende, a lo largo de toda la cadena.
Otra estrategia eficaz es la que se da al asociarse con otras zonas productores de palta,
logrando así, un acuerdo en la cantidad producida, de manera de no saturar los mercados,
optándose de esta manera mantener una oferta constante en los mercados de destino y
además a acceder a precios más altos.
d) Estrategia de Promociones
43
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
ESTUDIO
VI.
VI
ESTUDIO TÉCNICO
TECNICO
44
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 32.
Proceso de producción
45
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
46
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Figura 3.
Flujograma del proceso de producción
- 1er Fertilización
Fertilización
- 2da Fertilización
- Poda de fructificación,
Control raleo sanitaria, etc.
fitosanitario
- Control fitosanitario.
- Herramientas adecuadas.
Cosecha - Personal con experiencia.
culturales
- Intermediarios
Comercialización
- Mercado Nacional
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 33.
Escala y códigos de calibres
ESCALA DE PESO (gr.) CÓDIGO DE CALIBRES
576 - 780 6
456 - 576 8
364 - 462 10
300 - 371 12
258 - 313 14
227 - 274 16
203 - 243 18
184 - 217 20
165 - 196 22
151 - 175 24
144 - 157 26
134 - 147 28
123 - 137 30
80 -123 32
Fuente: SENASA, 2010.
El palto es de gran valor comercial y se cultiva en climas tropicales y mediterráneos en
todo el mundo. Tiene un cuerpo de piel verde, es carnoso en forma de pera, o de huevo, o
48
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 34.
Aporte Nutricional
Energía Potasio Vitamina A
233 kcal 487 mg 12 ug
Proteínas Fosforo Vitamina B1
1.88 g 43 mg 0.08 mg
Hidratos de carbono Fibra Vitamina B2
0.40 g 6.33 g 0.15 mg
Agua Grasa Vitamina B3
67.90 g 23.50 g 1.42 mg
Calcio Colesterol Vitamina B6
12 mg 0 mg 0.36 mg
Hierro AGS Vitamina B9
0.49 mg 1.90 g 30 ug
Yodo AGM Vitamina B12
1 ug 15.48 g 0 ug
Magnesio AGP Vitamina C
30 mg 1.87 g 6 mg
Zinc Carotenos Vitamina D
0.40 mg 53.50 ug 0 ug
Selenio Retinol Vitamina E
0.40 ug 0 ug 1.30 ug
Sodio
4.70 mg
Fuente: “Tendencias de la producción y comercio de la palta en el
mercado nacional e internacional”, MINAGRI, enero 2015.
49
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
El mercado del fruto de la palta y otros, se rige por una serie de certificaciones que exigen
preparación y superación de parte de los productores locales, aquí mostramos algunas
organizaciones que proveen de los sellos de certificación respectivos que facilitan la entrada
de productos.
Cuadro 35.
Algunos Organismos de Certificación de la Producción Orgánica Registrados
6.2 Tamaño
50
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Cuadro 36.
Demanda insatisfecha y producción del AEO
DEMANDA PRODUCCIÓN
Año
INSATISFECHA DEL AEO
2019 51,762.51 47.96
2020 52,963.40 69.88
2021 54,192.15 76.92
2022 55,449.41 80.93
2023 56,735.84 80.93
Fuente: Elaboración propia
51
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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
6.3 Localización
a) Justificación de la localización
Cuadro 37.
Justificación de la localización de la propuesta
CONDICIÓN
FACTOR CONDICIONANTE CRÍTICA OBSERVACIÓN
1 2 3
Facilidad de acceso para clientes y
x Hay muchas facilidades de transporte.
trabajadores
Se cuenta con el terreno suficiente para implementar la
Disponibilidad de terrenos x
propuesta
Accesibilidad al mercado meta y Tenemos la cercanía por vía terrestre a la provincia de
x
proveedores Barranca.
Costo de transporte al mercado meta y Manejable dado que existe servicios de transporte de
x
proveedores carga especializados.
Factores climáticos de lluvias y heladas que pueden ser
Riesgos de peligro de desastres x
una limitación.
Cercanía de otras zonas productoras de palta, por
Estrategia respecto de la competencia x ejemplo Cahua, Copa, Poquián, etc. Están
aproximadamente la distancia al mercado objetivo.
Facilidad para acceder a servicios x Muchas facilidades.
básicos o complementarios
Fuente: Elaboración propia
b) Descripción de la localización
Macro localización
Por otra parte existe una accesibilidad adecuada a una red vial principal de la región para
acceder a los principales mercados regionales y nacionales y a las principales plataformas de
bienes y servicios para el desarrollo de la cadena productiva de la palta Fuerte.
52
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Micro localización
La ubicación de los terrenos de cultivo de palta Fuerte del AEO, se encuentra dispersos pero
dentro del ámbito del distrito de Manás, comprensión del Comité de Regantes de, que para su
evaluación se ha considerado los siguientes aspectos:
- La disponibilidad de tierras agrícolas de los asociados del AEO, que en total cuentan con
un área total de 20.54 Has; que sobrepasa a las 16 Has requeridas para la ampliación de
la frontera agrícola con nuevas plantaciones. En la actualidad cuentan con 10.64 has de
cultivos instalados con riego a gravedad.
- La condición de tenencia de los terrenos de cultivo tienen título de propiedad por Cofopri.
53
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS
“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
Figura 4.
Terrenos agrícolas de la propuesta productiva
a) Plan de ventas
La programación de la venta de la palta Fuerte será de S/. 6.658.26 soles por tonelada para el
primer año, el cual se ira estableciendo y mejorando el precio ya que la meta es solo vender
máximo al año 5 a dos clientes y por ende la venta promedio por tonelada seria de S/.
5,500.00. Ya que va incrementando la producción y va disminuyendo la cantidad de clientes
cada año, ya que solo se busca comercializar a un mercado seguro y a un buen precio para
obtener mejores ingresos y mejorar la calidad de vida de los productores.
Cuadro 38.
Ingreso proyectado de ventas anuales
b) Plan de producción
Cuadro 39.
Plan de producción anual
c) Requerimiento de infraestructura
Cuadro 40.
Requerimiento de Maquinaria, equipos y herramienta
Maquinaria y Equipos
Mochila de fumigar manual Yacto Unidad 25
Herramientas
Lampas bellota liviana Unidad 25
Tijeras de podar Due Buoi Unidad 25
Fuente: Elaboración propia
TIJERA DE PODAR
MOCHILA MANUAL
Está diseñada para garantizar el
máximo rendimiento y satisfacer sus
necesidades. Cámara de 630 ml y con
émbolo de 35 mm, lanza de acero
inoxidable, hecha de un acero
especial contra la corrosión de los
químicos. Fácil mantenimiento, utilice
solo las manos. Olvídese de las
herramientas.
Cuadro 41.
Requerimiento de materiales e insumos
Plantones
Plantones injertados var. Fuerte Unidad 7600
Plantones injertados var. Hass Unidad 400
Insumos agrícolas
Compost TM 24
Humus TM 8
Fuente: Elaboración propia
COMPOST – HUMUS
f) Requerimiento de servicios
Cuadro 42.
Requerimiento de servicios
SERVICIOS DE CAPACITACIÓN
VII ORGANIZACIÓN
Y GESTION
La Asociación Productores de Palto Flor Verde Manás, fue creada en noviembre del año 2017,
con domicilio Jr. 28 de julio s/n, ubicado en el distrito de Manás, provincia Cajatambo, Región
Lima.
Cuadro 43.
Representante del AEO
Cuadro 44.
Junta directiva del AEO
El Agente Económico Organizado está conformado por 25 socios activos, de los cuales está
representado de 15 varones y 10 mujeres.
Cuadro 45.
Socios que conforman el AEO
1 Alvarado Mariano, Doris Yolanda 9832971 F 03/04/1973 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 10 años
2 Arredondo Airavilca, Uldarico Elías 15208082 M 04/07/1954 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 20 años
3 Arredondo Urbiza, Edgar Damián 15740852 M 29/07/1971 Agricultura 2.00 Ha terreno agrícola 10 años
4 Calderón Quispe, James Herbert 10682542 M 28/12/1968 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 2 años
5 Calero Gómez, Juan Crisóstomo 15208270 M 27/01/1950 Agricultura 0.39 Ha terreno agrícola 40 años
6 Gómez Calderón, Edila Teodolinda 10411429 F 23/06/1967 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 2 años
7 Gonzales Calero, Lidia 15208039 F 27/12/1946 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 8 años
8 Gonzales Onofre, Victor Benito 15635370 M 03/04/1950 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 2 años
9 González Rivera, Huberto Silvio 15208001 M 03/11/1935 Agricultura 1.40 Ha terreno agrícola 8 años
10 Guerrero Luna, Jenny Medalit 15728777 F 13/01/1973 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 4 años
11 Herbozo Gonzales, Wiliams Eloy 41571643 M 30/11/1981 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 8 años
12 Herbozo Guardales, Augusto Alcides 15855505 M 30/09/1967 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 20 años
13 Herbozo Ventocilla, Justina 15208145 F 15/07/1942 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 10 años
14 Huacho Gonzales, Zenaida 15848997 F 24/04/1975 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 3 años
15 Huasupoma Huasupoma, Williams Isidro 44263729 M 15/05/1986 Agricultura 0.25 Ha terreno agrícola 8 años
16 Illescas Ayravilca, Mariel Ángel 15208492 M 02/03/1968 Agricultura 0.25 Ha terreno agrícola 4 años
17 Illescas Gonzales, Esmeralda Emperatriz 40230965 F 17/05/1979 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 3 años
18 Illescas Jiménez, Juan Pepe 8574857 M 10/05/1948 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 12 años
19 Luna Quispe, Luis Alberto 15208551 M 03/02/1952 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 12 años
20 Luna Quispe, Max Walter 15609986 M 09/07/1945 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 6 años
21 Pacheco Guardales, Norma Yolanda 15620280 F 13/12/1956 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 6 años
22 Pacheco Herbozo, Silvio 15208187 M 20/06/1937 Agricultura 1.50 Ha terreno agrícola 2 años
23 Portilla Orellana, Manuel Apolinario 15208047 M 05/10/1944 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 6 años
24 Quinteros Gonzales, Delsa Agustina 44701637 F 28/08/1981 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 2 años
25 Román Alvarado, Angélica Flor 6771456 F 01/06/1969 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 5 años
Fuente: Elaboración propia
Grafico 3.
Organigrama actual de la AEO
Presidente
Vice - presidente
Cuadro 46.
Funciones actuales
CARGO FUNCIONES
- Encargado de representar a la asociación.
- Presidir las sesiones de junta directiva y asamblea general.
- Presentar a la asamblea general un informe anual de labores a nombre de la junta
Presidente directiva.
- Velar por el correcto desempeño de los demás miembros de la junta.
- Velar porque se cumplan los acuerdos de asamblea general y junta directiva.
- Coordinar diversas actividades y trabajos de la asociación.
- Reemplazar al presidente cada vez que éste, por cualquier causa, estuviese
impedido para asistir a las reuniones.
Vice-presidente - Asumir la presidencia de la asociación por el resto del periodo, cuando se produzca
la ausencia definitiva del presidente.
- Asistir a las sesiones de junta directiva con voz pero sin voto.
- Asistir a las asambleas generales para informar de sus gestiones o actividades.
- Supervisar ilimitadamente y en cualquier tiempo, las operaciones de la organización
comunal, tiene acceso libre a libros, documentos y existencias en caja.
Fiscal - Recibir e investigar las quejas formuladas por cualquier asociado (a) e informar a la
asamblea general sobre ellas.
- Colaborar con el presidente, secretario y tesorero en el desempeño de sus
funciones.
Fuente: Elaboración propia
Grafico 4.
Organigrama propuesto
Junta de socios
Gerente General
Asistente
Contador
administrativo
Cuadro 47.
Funciones propuestas
CARGO FUNCIONES
- Realizar y verificar la lista de accionistas presentes y representados en las reuniones
ordinarias.
- Designar los miembros del directorio.
- Conocer y aprobar el balance general, que irá acompañado del estado de ganancias
Junta de socios y pérdidas de los informes de gestión que sean necesarios.
- Determinar la forma de reparto de los beneficios sociales.
- Ejercer los demás funciones que estén establecidas en la ley y en los estatutos de la
asociación.
• Generar los mecanismos necesarios de gestión y control para que el jefe de campo tenga
autonomía en sus decisiones.
• Independizar de forma contable y administrativa las operaciones de la propuesta del resto de
los miembros de la asociación, de forma tal que no tengan injerencia.
• Se recomienda que registren como persona jurídica.
Cuadro 48.
Control y seguimiento de la propuesta
ESTRATEGIA DE CONTROL Y
ÓRGANO ACTOR ACCIÓN
SEGUIMIENTO
Realiza requerimiento de
Junta de Revisión de documento de propuesta en
AEO insumos, materiales, equipos y
accionistas lo que se refiere al tema de inversiones.
contratación de servicios.
Convocatorias de licitaciones públicas
Gerencia de Compra de insumos, materiales,
Gobierno de acuerdo a los requerimientos técnicos
desarrollo equipos y máquinas,
Regional contenidos en la propuesta y siguiendo
Económico contratación de servicios.
la normativa regional vigente.
Gerencia de
Gobierno Entrega de insumos, materiales, Elaborar actas de entrega de acuerdo a
desarrollo
Regional equipos y máquinas. los requerimientos realizados.
Económico
Gerencia de Conformar comité calificador que
Gobierno Evalúa perfiles de postores para
desarrollo recepciona, revisa y califica los cv de los
Regional servicios a contratar.
Económico postores.
Fuente: Elaboración propia
Cuadro 49.
Análisis de ocurrencia de peligros en la zona
2) ¿EXISTE INFORMACIÓN QUE INDIQUE
1) ¿EXISTEN ANTECEDENTES DE OCURRENCIA EN EL ÁMBITO DEL EMPRENDIMIENTO? FUTUROS CAMBIOS ENLAS CARACTERÍSTICAS
DEL PELIGRO O LOS NUEVOS PELIGROS?
CARACTERÍSTICAS DE LOS
SI NO CARACTERÍSTICAS SI NO CAMBIOS O LOS
PELIGROS (INTENSIDAD, FRECUENCIA, ÁREA DE IMPACTO, OTROS)
NUEVOS PELIGROS
Todos los años en epoca de invierno se presentan fuertes lluvias que
Lluvias intensas X X
afectan los canals de riego y se interrumpen las carreteras.
Heladas X X
Sismos X X
Sequías X X
Huaycos X En epoca de invierno, afecta los canales de riego. X
Derrumbes/ En epoca de invierno, se interrumpen las carreteras.
X X
Deslizamientos
Fuente: Pautas Metodológicas para la Incorporación del Análisis del Riesgo de Desastres en los Proyectos de Inversión Pública, MEF 2007.
Cuadro 50.
Características específicas de peligros en la zona
FRECUENCIA SEVERIDAD
SI NO RESULTADO
PELIGROS (a) (b)
De acuerdo al análisis del cuadro anterior, concluimos que el análisis caracterización de los
peligros identificados a nivel de frecuencia y severidad establecidos en la localidad de Manás,
determinan que la zona donde intervendrá la presente propuesta existe un peligro bajo, por lo
tanto no afectara en la ejecución y operación de la propuesta productiva.
Cuadro 51.
Grado de vulnerabilidad
GRADO DE
FACTOR DE VARIABLE VULNERABILIDAD
VULNERABILI
BAJO MEDIO ALTO
DAD
Localización del Plan de Negocio respecto de la condición de
Exposición x
peligro.
Actividad económica de la zona. x
Situación de pobreza de la zona. x
Integración institucional de la zona. x
Nivel de organización de la población. x
Resilencia Conocimiento sobre ocurrencia de desastres por parte de la
x
población.
Actitud de la población frente a la ocurrencia de desastres. x
Tenemos como resultado que el grado de vulnerabilidad es bajo, debido a que todas las
variables de exposición y resilencia presentan vulnerabilidad baja y por lo menos alguna de las
variables de resilencia presenta vulnerabilidad media.
Cuadro 52.
Nivel de riesgo
En conclusión el grado de riesgo que presenta la propuesta productiva es bajo, ya que existe
peligro bajo y baja vulnerabilidad.
ANALISIS DE
VIII IMPACTO
AMBIENTAL
Cuadro 53.
Evaluación de Impacto Ambiental
IMPACTO
POSITIVO
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO SI NO (+1,+2,+3,+4,+5)
NEGATIVO
(-1,-2,-3,-4,-5)
BIOLOGICO
y tecnologías
productores? x +4
tradicionales
11. ¿Fomentará la introducción de nuevas tecnologías apropiadas? x +5
12. ¿Utilizará áreas de importancia cultural, histórica y religiosa? x +2
Restos
arqueológicos 13. ¿Pondrá en riesgo sitios, construcciones de interés arqueológico,
histórico o cultural? x +2
14. ¿La propuesta afecta a fuentes o corrientes de agua de consumo
humano? x +2
C. Posibles Impactos en
el agua, suelo y aire 15. ¿La propuesta genera impactos en los suelos de su entorno? x +2
16. ¿La propuesta contamina al aire del medio ambiente? x +3
Fuente: Elaboración propia
CALENDARIO
IX DE EJECUCIÓN
Programación de las principales actividades que demanda la ejecución y operación del Plan de
Negocio se describe bajo el esquema del diagrama de Gantt, tal como se muestra a continuación:
Cuadro 54.
Programa de actividades
MES
ACTIVIDAD
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Formulación de planes de negocio
Evaluación y aprobación de los planes de negocio
Ejecución de los planes de negocio
- Adquisición de equipos y herramientas
- Adquisición de plantones
- Capacitaciones y asistencia técnica
- Instalación de nuevos plantones Var. Fuerte
- Comercialización
Seguimiento y Monitoreo
Fuente: Elaboración propia
Cuadro 55.
Actividades, responsables y recursos
X. ESTUDIO FINANCIERO
ESTUDIO
X FINANCIERO
10.1 Inversiones
Cuadro 56.
Resumen de la Inversión
Inversión
Inversión
Total
1. INVERSIÓN FIJA TANGIBLE 9,875.00
Maquinaria y Equipos 7,750.00
Herramientas 2,125.00
2. INVERSIÓN INTANGIBLE 18,000.00
3. CAPITAL DE TRABAJO 164,980.00
Plantones 112,000.00
Insumos agrícolas 18,260.00
Mano de obra 34,720.00
TOTAL INVERSIÓN S/. 192,855.00
Fuente: Elaboración propia
Cuadro 57.
Maquinarias, equipos y herramientas
Cuadro 58.
Servicios profesionales
Cuadro 59.
Plantones
Cuadro 60.
Insumos Agrícolas
Cuadro 61.
Costo de Operación
La proyección de los ingresos está dada por el volumen de producción / año y por el precio de
venta promedio que se paga en la zona. Como se observa en el siguiente cuadro, el
incremento de los ingresos se dará a partir del primer año, debido a que existirá capacitación
y asistencia técnica.
Cuadro 62.
Determinación de Ingresos
** Numero de Toneladas
8.72 11.99 17.47 25.64 40.46 40.46
vendidas por cliente
A.1.2 Precio promedio por
6,658.26 6,658.26 5,931.45 5,500.00 5,500.00 5,500.00
ton/met
Fuente: Elaboración propia
Cuadro 63.
Financiamiento de la Inversión
Cuadro 64.
Estados de Pérdidas y Ganancias
ESTADO DE
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
RESULTADOS
Ventas 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50
Costo de ventas 138,735.94 138,735.94 138,735.94 138,735.94 138,735.94
Utilidad Bruta 180,594.06 275,724.06 284,324.06 306,351.56 306,351.56
Gastos de administración 67,920.00 67,920.00 67,920.00 67,920.00 67,920.00
Gastos de ventas 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Utilidad Operativa 107,674.06 202,804.06 211,404.06 233,431.56 233,431.56
Gastos financieros
Gastos de depreciación 1,999.40 1,999.40 1,999.40 1,999.40 1,999.40
Utilidad antes de impuesto 105,674.66 200,804.66 209,404.66 231,432.16 231,432.16
IR 31,702.40 60,241.40 62,821.40 69,429.65 69,429.65
Utilidad Neta 73,972.26 140,563.26 146,583.26 162,002.51 162,002.51
Fuente: Elaboración propia
Cuadro 65.
Flujo de Caja Económico
Cuadro 66.
Punto de Equilibrio
PE = 43 Toneladas / anuales
Costo total del plan 236,435.94
PV 5,500.00
Fuente: Elaboración propia
De análisis del punto de equilibrio, quiere decir que la asociación debe producir como
mínimo 43 TM al año para cubrir la totalidad de costos fijos y variables.
Quiere decir que la asociación debe vender la tonelada a un precio de S/. 2,922.00 nuevos
soles para que no tenga pérdidas y ganancias.
Cuadro 67.
Indicadores Económicos
Cuadro 68.
Análisis de Sensibilidad
Cuadro 69.
Cronograma de ejecución financiera
Cuadro 70.
Cronograma de ejecución físico
CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN FISICO TOTAL
COMPONENTES
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1. INVERSIÓN FIJA TANGIBLE
Maquinaria y Equipos 100% 100%
Herramientas 100% 100%
2. INVERSIÓN FIJA INTANGIBLE
Capacitación y asistencia
técnica 25% 25% 25% 25% 100%
3. CAPITAL DE TRABAJO
Plantones 100% 100%
Insumos agrícolas 100% 100%
Mano de obra 25% 25% 25% 25% 100%
Fuente: Elaboración propia
XI SOSTENIBILIDAD
Para garantizar que esta propuesta productiva genere los resultados previstos a lo largo de su vida
útil, se tiene lo siguiente:
Capacidad de gestión del AEO, a través de su junta directiva han demostrado capacidad de
gestión, para lo cual tiene el compromiso de continuar con la gestión a través de entidades
del estado y agentes cooperantes que permita implementar mejora continua en todo el
aparato productivo.
Solidez y permanencia del AEO, es una organización que cuenta con una estructura
organizativa sólida, la cual garantiza una gestión eficaz y eficiente de esta propuesta
productiva, cuyos socios tienen el compromiso de mantener la unidad y fortalecer la
organización, quienes manifiestan que con la ejecución del Plan de negocio es una
oportunidad para incursionar con mayor participación en el ámbito empresarial, lo que
permitirá mejorar sus condiciones de vida.
INDICADORES DE
XII RESULTADOS E
IMPACTO
Para una mejor cuantificación de la línea de base, se propone hacer un estudio de línea de
base, el cual una vez aprobada la propuesta, busque precisar y cuantificar los principales
indicadores que permitirán medir dicha propuesta, aquí sugerimos algunos:
Cuadro 71.
Indicadores de línea de base
DESCRICPCIÓN INDICADOR
- Ingreso anual por ventas.
Nivel de ingresos
- Ingreso anual promedio/socio
- Volumen de producción.
Niveles de producción
- Número de hectáreas en producción
- Número de empleos temporales.
Niveles de empleo
- Número de empleos permanentes.
- Número clientes por meta
Niveles de venta - Número de toneladas vendidas por cliente
- Precio por promedio por tonelada
- % de material de descarte.
Niveles de calidad
- Número de hectáreas con certificación orgánica.
Fuente: Elaboración propia
En el siguiente cuadro mostramos los principales cambios que deberían mostrar los
principales indicadores de la línea de base:
Cuadro 72.
Indicadores de impacto
XIII CONCLUSIONES Y
RECOMENDACIONES
13.1 CONCLUSIONES
La cadena productiva de palto, es un producto con potencial dentro del sector agrario, y
en la actualidad existe una gran demanda insatisfecha a nivel nacional e internacional,
pero se debe ser consciente que debemos mejorar en la calidad de producción para poder
cumplir con las exigencias del mercado nacional e internacional.
Lo indicadores económicos para la propuesta productiva son: TIR de 27.47 % VAN de S/.
127, 650.45, niveles aceptables y demuestran la viabilidad del plan de negocio.
Por tanto de acuerdo a los resultados de los estudios que integran la propuesta
productiva, se concluye que el mismo es viable y factible, por ende, los beneficios
estimados pueden ser alcanzados en el período de análisis propuesto.
13.2 RECOMENDACIONES
XIV. ANEXOS
IV ANEXOS