Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que
le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las
siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Ya analizado el caso, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y

recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de
manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más
beneficio económico le brindaría en un año.

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP = 0.27
4 = 0.0675
I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100
= 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP= 0.25
4 = 0.625
I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100
= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP= 0.275
2 = 0.1375
I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100
= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.
IP= 0.29
1= 0.29
I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100
= 29.00% Anual
Propuesta Interés

27 % anual trimestre vencido 29.85 %

25 % anual trimestre anticipado 29.45 %

27.5 % anual semestre vencido 29.39 %

29 % efectiva anual 29.00 %

La mejor Opción que se le aconseja a Paula Sofía es la del 27 % anual trimestre vencido, Por qué
esta presenta la tasa de interés efectiva más alta a comparación con las otras demás.

El plan de inversiones sería un patrón sistemático, unos pasos a seguir, con el objetivo de guiar
nuestras inversiones por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de
querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad, este debe estar presente
siempre que exista una inversión.

 Establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión

 Se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué valor a invertir,
teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar
 Saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo
que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las
acciones correspondientes y poner en marcha el plan
 Realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.