ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS

CURSO: Aplicación De Reglamentos Del Sistema Financiero En Situaciones

Reales
Profesora: Ing. Marisol Tasayco Carbajal
INDICACIONES DEL TRABAJO ACADÉMICO

I. Número de Integrantes: Individual

II. Tema:
CONTROL DE LECTURA

III. Fechas de Entrega:  04 Octubre: Usuarios Reportan Problemas En

Sistemas De Interbank, BCP, BBVA Y
Scotiabank.
 01 Noviembre: La transformación digital no es
pura adopción de tecnología.
 29 Noviembre: Banco Pichincha: “Pasamos de
operar alrededor de productos a segmentos”
 18 Diciembre: Fraude documentario es el más
común en sistema financiero del Perú
 Realizar un resumen personal de la noticia
seleccionada.
 Desarrolle cinco ideas centrales.
 5 Palabras y Conceptos Nuevos.

IV. Formalidades
Página 1: RESUMEN
Con sus propias palabras; sin plagio.
Máximo una página
Página 2: CINCO IDEAS FUERZA
Copiar del texto original y pegar cinco ideas fuerza
Máximo una página
Página 3: PALABRAS Y CONCEPTOS NUEVOS
Ubicar palabras y/o conceptos nuevos colocando su definición y fuente (mínimo 5)
Instrucciones Generales
Preparar el documento en Word. Usar el formato de este documento completando el Código de la
Sección y sus Nombres y Apellidos completos, fecha, tema y el número de la lectura.
Fuente: Times New Roman Espaciado: Anterior 0 pto, Posterior 6 pto, Interlineado Sencillo
Size: 12

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 INSTITUTO DE FORMACIÓN BANCARIA-CERTUS
ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS
Aplicación De Reglamentos Del Sistema Financiero En Situaciones Reales

FORMATO DE LECTURA

Cueva Arroyo Billy Pedro

APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRES

SECCIÓN: 603N FECHA 14/12/2018

Fraude documentario es el más común en sistema

Tema de la Noticia: financiero del Perú Noticia Nro. 04

Desarrolle un resumen personal sobre la noticia seleccionada, cinco ideas centrales y palabras nuevas con
su concepto.

Resumen
Se ha presentado en nuestro país fraudes documentarios que consiste en la falsificación de
firmas y billetes extranjeros, así lo señala el experto en criminalística Miguel Mesta.
También mencionó que existen diversas modalidades de fraudes desde lo informático y
documentos en forma general.
Además precisó que los fraudes de firmas en los documentos se están presentando en el
sistema financiero pese a que se cuenta con muchas medidas de seguridad.
La agencia Andina mencionó que el sistema financiero peruano se está detectando muchos
fraudes de firmas en los documentos a pesar que en la actualidad se cuenta con cheques con
dispositivos de seguridad modernas, se presenta de forma fácil, fraudes que llegan a que el
cajero cometa errores al momento de realizar la operación.
Se debe tener cuidado con los afiliadores, debido a que algunos por tratar de cumplir con sus
metas otorgan de manera fraudulenta tarjetas de créditos, líneas de préstamo a personas que
desconocen sobre su afiliación a estos créditos.
Utilizan sus documentos de identidad y falsifican las firmas, y esto traería consecuencias
negativas para los afectados ya que podrían afrontar deudas con las entidades financieras.
Ante esta situación las entidades financieras tendrían que afrontar los reclamos de los
afectados que lo realizarán ante el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la
Protección de la Propiedad Intelectual (Indecopi), hasta puede llegar al Ministerio Publico
para otorgar la resolución.
Cinco ideas fuerza
1. “En el sistema financiero se sigue observando fraude de firmas (en documentos) porque a
pesar de que existen cheques con dispositivos de seguridad muy modernos, se recurren a
fraudes simples que inducen a errores a los cajeros, por ejemplo”, dijo a la agencia Andina¨.
Idea fuerza: Fraude de firmas.
2.¨Algunos afiliadores de entidades financieras por cumplir sus metas otorgan tarjetas de
crédito y/o líneas de préstamo a personas que no saben sobre sus afiliaciones¨
Idea fuerza: Afiliadores.
3.¨Luego vendrían los reclamos de parte de los afectados y los casos se dirigirían al Instituto
Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual
(Indecopi), y podrían llegar incluso hasta el Ministerio Público para su resolución¨.
Idea fuerza: Indecopi.
4.¨El fraude documentario es el más común en el Perú y está conformado por la falsificación
de firmas y billetes extranjeros, señaló el experto en criminalística Miguel Mesta¨.
Idea fuerza: Fraude documentario.
5."Estas líneas de créditos podrían ser empleadas y las personas podrían afectarse sin saberlo,
pues tendrían que enfrentar adeudos con las entidades del sistema financiero".
Idea fuerza: Líneas de créditos.

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Palabras y conceptos nuevos

1. Fraude Documentario: Consiste en la creación o modificación de ciertos documentos,

efectos o productos (bienes y servicios) con el fin de hacerlos parecer como verdaderos, o para
alterar o simular la verdad. Es una copia o imitación de algo que se quiere hacer pasar por
auténtico.
Fuente:https://www.confirmasistemas.es/es/contenidos/canal-basics/la-falsedad-documental-
el-metodo-mas-empleado-para-cometer-fraude

2. Afiliador: Tiene como definición el que afilia, anexiona, registra, anota o se inscribe, en
una agrupación, asociación, colectividad, corporación, organización, partido político y una
congregación.
Fuente: https://definiciona.com/afiliador/

3. Adeudo: Es una anotación en el debe de una cuenta, lo que implica una disminución en el
saldo a favor del titular de una cuenta. El adeudo se domicilia normalmente, y es un
instrumento de pago que permite la realización de los cobros de forma electrónica y
automatizada.
Fuente: https://www.economiasimple.net/glosario/adeudo

4. Resolución: Acto y consecuencia de resolver o resolverse (es decir, de encontrar una

solución para una dificultad o tomar una determinación decisiva).
Fuente: https://definicion.de/resolucion/

5. Propiedad intelectual: La propiedad intelectual se relaciona con las creaciones de la

mente: invenciones, obras literarias y artísticas, así como símbolos, nombres e imágenes
utilizados en el comercio.
Fuente: https://www.wipo.int/about-ip/es/