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Estado Financiero 2018 Continental
Estado Financiero 2018 Continental
nuevos soles)
Por el
Por el Trimestre Por el Periodo Por el Periodo
Trimestre
Específico del 1 acumulado del acumulado del 1
Específico del 1
ESTADO DE GANANCIAS Y de Octubre de 1 de Enero de de Enero de 2016
de Octubre de
PERDIDAS / INCOME STATEMENT 2017 al 31 de 2017 al 31 de al 31 de
2016 al 31 de
Diciembre de Diciembre de Diciembre de
Diciembre de
2017 2017 2016
2016
Inversiones a valor
2F0226 razonable con cambios en 32,673 4,151 70,129 18,889
resultados/
Inversiones disponibles
2F0227 28,303 46,134 158,702 166,964
para la venta/
Inversiones a
2F0228 1,160 8,382 23,438 29,472
vencimiento/
Cartera de créditos
2F0212 1,030,307 1,066,769 4,070,174 4,211,312
directos/
Resultado por
2F0225 -2,589 4,913 2,818 45,717
operaciones de cobertura/
Otros ingresos
2F0218 2,289 2,608 4,131 4,047
financieros/
Depósitos de empresas
del sistema financiero y
2F0412 -19,386 -9,021 -63,517 -51,139
organismos financieros
internacionales/
Adeudos y obligaciones
2F0404 -128,717 -161,908 -518,871 -646,115
financieras/
* Adeudos y obligaciones
2F0429 con el Banco Central de 0 0 0 0
Reserva del Perú/
* Adeudos y obligaciones
2F0430 del sistema financiero del -8,050 -11,596 -33,202 -35,689
país/
* Adeudos y
Obligaciones con
2F0414 Instituciones Financieras -42,771 -66,436 -161,336 -272,484
del Exter. y Organ.
Financ. Internac./
* Otros Adeudos y
2F0415 Obligaciones del País y 0 0 0 0
del Exterior/
* Comisiones y otros
2F0418 cargos por adeudos y -203 -885 -1,321 -3,860
obligaciones financieras/
* Valores, Títulos y
2F0417 Obligaciones en -77,693 -82,991 -323,012 -334,082
Circulación/
Resultado por
2F0427 0 0 0 0
operaciones de cobertura/
MARGEN FINANCIERO
2F2301 734,203 733,137 2,870,107 2,882,576
BRUTO/
(-) Provisiones para
2F2306 -25,819 -149,830 -539,184 -621,180
créditos directos/
MARGEN FINANCIERO
2F2401 708,384 583,307 2,330,923 2,261,396
NETO/
INGRESOS POR
2F2402 SERVICIOS 286,830 262,636 1,067,941 1,033,155
FINANCIEROS/
Ingresos por créditos
2F2403 52,431 52,433 205,086 218,172
indirectos/
Ingresos por
Fideicomisos y
2F2404 282 342 1,116 1,241
Comisiones de
Confianza/
MARGEN FINANCIERO
NETO DE INGRESOS Y
2F2505 910,495 752,388 3,095,492 3,000,718
GASTOS POR SERVICIOS
FINANCIEROS/
RESULTADO POR
2F2506 OPERACIONES 145,002 150,349 587,264 529,344
FINANCIERAS (ROF)/
Inversiones a valor
2FT00
razonable con cambios en
3
resultados/
Inversiones a valor
2F2507 razonable con cambios en 3,506 -2,485 28,339 18,595
resultados/
Inversiones en
2F2508 0 0 0 0
comodities/
Inversiones disponibles
2F2509 5,967 17,473 17,065 24,735
para la venta/
Derivados de
2F2510 41,879 28,588 92,094 70,217
negociación/
Resultado por
2F2511 0 0 0 0
operaciones de cobertura/
Ganancias (pérdidas) en
2F2512 2,345 7,000 29,622 20,497
participaciones/
Utilidad- pérdida en
2F2513 82,529 98,911 388,923 370,922
diferencia de cambio/
MARGEN
2F2601 1,055,497 902,737 3,682,756 3,530,062
OPERACIONAL/
2FT00 GASTOS DE
6 ADMINISTRACION/
Gastos de Personal y
2F2603 -181,043 -179,834 -713,261 -725,218
Directorio/
Impuestos y
2F2605 -10,252 -10,763 -42,786 -44,884
Contribuciones/
DEPRECIACIONES Y
2F0906 -32,283 -27,679 -122,561 -108,498
AMORTIZACIONES/
MARGEN OPERACIONAL
2F2701 643,717 515,260 2,091,698 1,912,527
NETO/
VALUACIÓN DE
2FT00
ACTIVOS Y
7
PROVISIONES/
Provisiones para créditos
2F2705 -78,796 -4,125 -92,881 -10,959
indirectos/
Provisiones para
2F2703 Incobrabilidad de cuentas -872 457 -17,804 -13,222
por cobrar/
Deterioro de inmuebles,
2F2714 0 0 0 0
mobiliario y equipo/
Deterioro de activos
2F2715 0 -10,911 0 -10,911
intangibles/
RESULTADO DE
2F2801 536,519 448,843 1,936,357 1,798,250
OPERACIÓN/
2F2808 Otros ingresos y egresos/ -13,399 -432 -53,458 -29,266
RESULTADO DEL
2F1302 EJERCICIO ANTES DE 523,120 448,411 1,882,899 1,768,984
IMPUESTO A LA RENTA/
2F1403 IMPUESTO A LA RENTA/ -135,339 -88,008 -495,806 -431,016
Por el
Por el Trimestre Por el Periodo
Trimestre Por el Periodo
Específico del 1 acumulado del 1
ESTADO DE GANANCIAS Y Específico del 1 acumulado del 1 de
de Octubre de de Enero de 2017
PERDIDAS / INCOME de Octubre de Enero de 2016 al 31
2017 al 31 de al 31 de
STATEMENT 2016 al 31 de de Diciembre de
Diciembre de Diciembre de
Diciembre de 2016
2017 2017
2016
INGRESOS DE
2F01ST ACTIVIDADES 1,114,336 1,146,319 4,414,802 4,523,769
ORDINARIAS/
Ingresos por
2F0101 1,114,336 1,146,319 4,414,802 4,523,769
intereses/
Ingresos de
2F0221 0 0 0 0
operación/
COSTOS POR
2F03ST SERVICIOS Y VENTA -369,535 -406,293 -1,510,015 -1,622,229
DE BIENES/
2F0301 Gastos por intereses/ -369,535 -406,293 -1,510,015 -1,622,229
Siniestros y
2F0302 prestaciones 0 0 0 0
incurridas (neto)/
Ajuste de reservas
2F0303 para riesgos 0 0 0 0
catastróficos/
MARGEN BRUTO
2F2401 DESPUÉS DE 714,643 589,084 2,353,865 2,277,822
PROVISIONES/
2F2406 Comisiones (netas)/ 210,020 176,621 794,184 767,341
Ingresos (egresos)
2F2407 técnicos diversos 0 0 0 0
(neto)/
Resultados por
2F2506 operaciones 148,078 142,538 563,792 509,642
financieras (ROF)/
Gastos de
2F2602 -387,719 -363,186 -1,498,943 -1,530,357
administración/
Valuación de activos
2F2702 -151,368 -91,493 -276,479 -214,526
y otras provisiones/
RESULTADO DE
2F2801 533,654 453,564 1,936,419 1,809,922
OPERACIÓN/
2F2805 Ingresos financieros/ 0 0 0 0
2F2806 Gastos financieros/ 0 0 0 0
Otros Ingresos y
2F2802 -7,487 -1,624 -41,885 -29,874
gastos /
RESULTADO ANTES
2F2809 DE IMPUESTO A LAS 526,167 451,940 1,894,534 1,780,048
GANANCIAS/
Gasto por Impuesto a
2F1403 -137,150 -91,078 -505,534 -441,812
las Ganancias/
RESULTADO NETO
2F1404 DE OPERACIONES 389,017 360,862 1,389,000 1,338,236
CONTINUADAS/
Ganancia (Pérdida)
Neta del Impuesto a
las Ganancias
2F1405 0 0 0 0
Procedente de
Operaciones
Discontinuadas /
RESULTADO NETO
2F1901 389,017 360,862 1,389,000 1,338,236
DEL EJERCICIO/
Resultado neto
2FT001
atribuible a:/
Propietarios de la
2F1802 389,017 360,862 1,389,000 1,338,236
Controladora/
Participaciones no
2F1801 0 0 0 0
Controladoras/
Ganancias (Pérdida)
2FT002
por Acción: /
Básica por Acción
Común en
2F2201 0.079666 0.073900 0.284450 0.274054
Operaciones
Continuadas/
Ganancias (Pérdida)
2F2204 Básica por Acción 0.079666 0.073900 0.284450 0.274054
Común/
Ganancias (Pérdida)
2F2206 Diluida por Acción 0.079666 0.073900 0.284450 0.274054
Común/
Estado Financiero Individual al Tercer Trimestre del Año 2017 (En miles
de nuevos soles)
INGRESOS POR
2FT004
INTERESES/
2F0208 Disponible/ 14,469 9,523 33,695 20,257
Inversiones a valor
2F0226 razonable con cambios en 17,556 5,788 37,456 14,738
resultados/
Inversiones disponibles
2F0227 34,342 52,093 130,399 120,830
para la venta/
Inversiones a
2F0228 7,246 5,883 22,278 21,090
vencimiento/
Cartera de créditos
2F0212 1,007,963 1,067,555 3,039,867 3,144,543
directos/
Resultado por
2F0225 104 8,211 5,407 40,804
operaciones de cobertura/
Otros ingresos
2F0218 655 540 1,842 1,439
financieros/
GASTOS POR
2FT005
INTERESES/
Obligaciones con el
2F0409 -155,741 -150,983 -477,315 -392,342
público/
Depósitos de empresas
del sistema financiero y
2F0412 -15,568 -15,615 -44,131 -42,118
organismos financieros
internacionales/
Adeudos y obligaciones
2F0404 -127,339 -153,902 -390,154 -484,207
financieras/
* Adeudos y obligaciones
2F0429 con el Banco Central de 0 0 0 0
Reserva del Perú/
* Adeudos y obligaciones
2F0430 del sistema financiero del -8,125 -6,132 -25,152 -24,093
país/
* Adeudos y
Obligaciones con
2F0414 Instituciones Financieras -39,232 -65,311 -118,565 -206,048
del Exter. y Organ.
Financ. Internac./
* Otros Adeudos y
2F0415 Obligaciones del País y 0 0 0 0
del Exterior/
* Comisiones y otros
2F0418 cargos por adeudos y -215 -894 -1,118 -2,975
obligaciones financieras/
* Valores, Títulos y
2F0417 Obligaciones en -79,767 -81,565 -245,319 -251,091
Circulación/
Resultado por
2F0427 0 0 0 0
operaciones de cobertura/
MARGEN FINANCIERO
2F2301 714,904 738,068 2,135,904 2,149,439
BRUTO/
(-) Provisiones para
2F2306 -188,546 -162,913 -513,365 -471,350
créditos directos/
MARGEN FINANCIERO
2F2401 526,358 575,155 1,622,539 1,678,089
NETO/
INGRESOS POR
2F2402 SERVICIOS 269,654 263,649 781,111 770,519
FINANCIEROS/
Ingresos por créditos
2F2403 52,364 53,479 152,655 165,739
indirectos/
Ingresos por
Fideicomisos y
2F2404 276 293 834 899
Comisiones de
Confianza/
MARGEN FINANCIERO
NETO DE INGRESOS Y
2F2505 723,251 738,212 2,184,997 2,248,330
GASTOS POR SERVICIOS
FINANCIEROS/
RESULTADO POR
2F2506 OPERACIONES 163,788 130,899 442,262 378,995
FINANCIERAS (ROF)/
Inversiones a valor
2FT003 razonable con cambios en
resultados/
Inversiones a valor
2F2507 razonable con cambios en 8,967 8,110 24,833 21,080
resultados/
Inversiones en
2F2508 0 0 0 0
comodities/
Inversiones disponibles
2F2509 6,432 2,702 11,098 7,262
para la venta/
Derivados de
2F2510 32,654 45,957 50,215 41,629
negociación/
Resultado por
2F2511 0 0 0 0
operaciones de cobertura/
Ganancias (pérdidas) en
2F2512 16,810 4,581 27,277 13,497
participaciones/
Utilidad- pérdida en
2F2513 87,989 64,843 306,394 272,011
diferencia de cambio/
MARGEN
2F2601 887,039 869,111 2,627,259 2,627,325
OPERACIONAL/
GASTOS DE
2FT006
ADMINISTRACION/
Gastos de Personal y
2F2603 -179,530 -183,243 -532,218 -545,384
Directorio/
Impuestos y
2F2605 -10,515 -11,057 -32,534 -34,121
Contribuciones/
DEPRECIACIONES Y
2F0906 -31,574 -27,752 -90,278 -80,819
AMORTIZACIONES/
MARGEN OPERACIONAL
2F2701 498,844 491,773 1,447,981 1,397,267
NETO/
VALUACIÓN DE
2FT007 ACTIVOS Y
PROVISIONES/
Provisiones para créditos
2F2705 -501 -5,197 -14,085 -6,834
indirectos/
Provisiones para
2F2703 Incobrabilidad de cuentas -2,939 -6,893 -16,932 -13,679
por cobrar/
Deterioro de inmuebles,
2F2714 0 0 0 0
mobiliario y equipo/
Deterioro de activos
2F2715 0 0 0 0
intangibles/
RESULTADO DE
2F2801 487,029 469,454 1,399,838 1,349,407
OPERACIÓN/
2F2808 Otros ingresos y egresos/ -7,703 -14,440 -40,059 -28,834
RESULTADO DEL
2F1302 EJERCICIO ANTES DE 479,326 455,014 1,359,779 1,320,573
IMPUESTO A LA RENTA/
Por el
Por el Trimestre Por el Periodo
Trimestre Por el Periodo
Específico del 1 acumulado del 1
ESTADO DE GANANCIAS Y Específico del 1 acumulado del 1 de
de Julio de 2017 de Enero de 2017
PERDIDAS / INCOME de Julio de Enero de 2016 al 30
al 30 de al 30 de
STATEMENT 2016 al 30 de de Setiembre de
Setiembre de Setiembre de
Setiembre de 2016
2017 2017
2016
INGRESOS DE
2F01ST ACTIVIDADES 1,093,163 1,156,362 3,300,466 3,377,450
ORDINARIAS/
Ingresos por
2F0101 1,093,163 1,156,362 3,300,466 3,377,450
intereses/
Ingresos de
2F0221 0 0 0 0
operación/
COSTOS POR
2F03ST SERVICIOS Y VENTA -368,976 -412,513 -1,140,480 -1,215,936
DE BIENES/
2F0301 Gastos por intereses/ -368,976 -412,513 -1,140,480 -1,215,936
Siniestros y
2F0302 prestaciones 0 0 0 0
incurridas (neto)/
Ajuste de reservas
2F0303 para riesgos 0 0 0 0
catastróficos/
MARGEN BRUTO
2F2401 DESPUÉS DE 532,873 581,027 1,639,222 1,688,738
PROVISIONES/
2F2406 Comisiones (netas)/ 204,395 171,392 584,164 590,720
Ingresos (egresos)
2F2407 técnicos diversos 0 0 0 0
(neto)/
Resultados por
2F2506 operaciones 148,365 128,108 415,714 367,104
financieras (ROF)/
Gastos de
2F2602 -364,017 -357,731 -1,111,224 -1,167,171
administración/
Valuación de activos
2F2702 -30,948 -50,227 -125,111 -123,033
y otras provisiones/
RESULTADO DE
2F2801 490,668 472,569 1,402,765 1,356,358
OPERACIÓN/
2F2805 Ingresos financieros/ 0 0 0 0
2F2806 Gastos financieros/ 0 0 0 0
Otros Ingresos y
2F2802 -5,901 -15,198 -34,398 -28,250
gastos /
RESULTADO ANTES
2F2809 DE IMPUESTO A LAS 484,767 457,371 1,368,367 1,328,108
GANANCIAS/
Gasto por Impuesto a
2F1403 -130,043 -123,610 -368,384 -350,734
las Ganancias/
RESULTADO NETO
2F1404 DE OPERACIONES 354,724 333,761 999,983 977,374
CONTINUADAS/
Ganancia (Pérdida)
Neta del Impuesto a
las Ganancias
2F1405 0 0 0 0
Procedente de
Operaciones
Discontinuadas /
RESULTADO NETO
2F1901 354,724 333,761 999,983 977,374
DEL EJERCICIO/
Resultado neto
2FT001
atribuible a:/
Propietarios de la
2F1802 354,724 333,761 999,983 977,374
Controladora/
Participaciones no
2F1801 0 0 0 0
Controladoras/
Ganancias (Pérdida)
2FT002
por Acción: /
Básica por Acción
Común en
2F2201 0.073000 0.068000 0.205000 0.200000
Operaciones
Continuadas/
Ganancias (Pérdida)
2F2204 Básica por Acción 0.073000 0.068000 0.205000 0.200000
Común/
Ganancias (Pérdida)
2F2206 Diluida por Acción 0.073000 0.068000 0.205000 0.200000
Común/