Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
No cuenta: 16627414
UNIVERSIDAD TECNOLOGICA DE MEXICO
TEMA: ENSAYO BANCA INTERNACIONAL Y DELITOS FINANCIEROS
MATERIA: DERECHO BANCARIO Y BURSATIL
GRUPO: UNI_183_B1_HLX_LDL4B_TFL591: B1. DERECHO BANCARIO Y
BURSÁTIL
Profesor: CARLA ANGÉLICA GÓMEZ MACFARLAND
16 de junio de 2018
GOMEZ VENTURA MIGUEL IVAN
Estudiante de Derecho
1. INTRODUCCION
https://www.cuidatudinero.com
Escrito por Macarena Fernández Diaz; última actualización: June 04, 2018
En los últimos años, especialmente después de la crisis financiera entre los años
2007 al 2009, organizaciones internacionales han extremado esfuerzos para
mejorar los esquemas de supervisión de la Banca Transfronteriza y frenar el
uso de bancos internacionales como paraísos fiscales.
Cada vez más frecuentemente, el moderno Derecho Penal tiene que ocuparse
de comportamientos delictivos, principalmente de carácter económico, que se
cometen normalmente en el seno de grandes empresas, y en los últimos años
los delitos de índole económico han ido ganando casta de naturaleza propia y
específica, a pesar de que el volumen de obras que se le dedican, no obstante
su vertiginoso aumento, sigue siendo pequeño o casi nulo especialmente en los
países centroamericanos, en comparación con lo que sucede en otros países de
mayor desarrollo económico y social, donde se les ha puesto una mayor atención
Hechos o ilícitos de este tipo se han dado y se darán siempre, aunque cada vez
con mayor profusión en esta época en la que la globalización y el control de la
economía están en manos de algunas pocas empresas multinacionales que
dictan sus propias leyes, al margen o incluso claramente en contra de las normas
jurídicas que regulan sus actividades, sin que ello plantee ninguna
responsabilidad penal para sus dirigentes y las personas físicas que actúan en
su nombre y representación.- Detrás de toda esta impunidad hay causas de todo
tipo, políticas, económicas, y por supuesto también jurídicas.-Prácticamente, los
hechos que se cometen en el ámbito de estas organizaciones quedan al margen
del Derecho Penal, y, en todo caso, en los pocos casos en los que se llega a
exigir una responsabilidad penal, ésta recae sobre personajes secundarios y
nunca sobre los auténticos y verdaderos responsables.
Actualmente parece que hay acuerdo en un importante sector de la doctrina en
cuestionar, por lo menos respecto a algunas formas de criminalidad y sobre todo
respecto a aquella que se comete en el ámbito de una gran empresa, la idea de
que el ejecutor material directo del hecho es el principal responsable del mismo.-
Esta idea está enraizada en la imagen del autor de los delitos tradicionales contra
la vida, la libertad sexual o la propiedad, que son los delitos sobre los que se ha
elaborado la teoría general del delito.
Seguramente lo que has escuchado del Fondo es que suele prestar dinero a los
países que lo conforman. ¿Cómo olvidar la línea de crédito flexible que le otorgó
a México durante la crisis? Pero sus funciones no se quedan solamente ahí, así
que vamos a ver un poco más a fondo esta institución que fue creada en el año
de 1944
Cabe destacar que luego de la crisis internacional de 2009, el FMI ha tenido que
clarificar y actualizar su cometido y sus procedimientos, para así hacer frente a
los nuevos retos de la macroeconomía y del sector financiero.
De hecho, con la reciente crisis los países que integran al organismo decidieron
triplicar los recursos crediticos del Fondo de 250 mil millones a 750 mil millones
de dólares, promesa que se ha cumplido poco a poco.
https://www.razon.com.mx/funciones-y-objetivos-del-fmi
El Grupo del Banco Mundial es una fuente vital de asistencia financiera y técnica
a los países en desarrollo alrededor del mundo. Su objetivo es ayudar a la gente
más pobre en los países más pobres, mediante el uso de sus recursos
financieros, el personal, y la extensa experiencia a los países a reducir la
pobreza, incrementar el crecimiento económico, y mejorar la calidad de vida.
Asociado a más de 100 países en desarrollo, el Grupo del Banco lucha por
mejorar la salud y la educación, combatir la corrupción, estimular el apoyo a la
agricultura, construir vías y puertos, y proteger el medio ambiente. Otros
proyectos se dirigen a reconstruir países o regiones afectados por conflictos,
ofreciendo servicios básicos, como el acceso a agua potable, y estimulando
inversiones que creen empleos.
2. BANCOS REGIONALES
Además del FMI y del Banco Mundial, cuyas políticas y actuaciones tienen un
alcance mundial, en el sistema internacional de cooperación al desarrollo existen
otras entidades que ejercen un papel central como proveedores de recursos
financieros y de asistencia técnica en diferentes áreas geográficas del mundo en
desarrollo, con dificultades para acceder a financiación en los mercados
internacionales de capital.
Éstos son los Bancos Regionales de Desarrollo, que tienen como miembros a
los países que forman parte de una misma área geográfica, y cuya función
principal es otorgar créditos a largo plazo y en condiciones favorables a esos
países y, con frecuencia, apoyar los procesos de integración regional en marcha
en las regiones en las que actúan.
México se coloca dentro del ranking en el puesto número 82, de un total de 112,
por arriba de países como Venezuela (85) o Bolivia (88).
Dirigido a
Beneficios
Requisitos
Delitos especiales
El análisis del texto de la LIC nos permite afirmar que algunas de las conductas
descritas (no todas), a más de constituir delito bancario, tienen todos los
elementos necesarios para tipificar algún otro delito contenido en el Código Penal
Federal. Así, por ejemplo, la conducta de quien, con el propósito de obtener un
crédito, proporcione a una institución de crédito datos falsos sobre el monto de
activos o pasivos de una entidad o persona física o moral, si como consecuencia
de ello resulta quebranto o perjuicio patrimonial para la institución, tipifica el delito
contenido en el artículo 112, fracción I, de la LIC, pero, simultáneamente, reúne
los elementos necesarios para tipificar el delito de fraude, tal y como aparece
descrito por el artículo 386 del Código Penal Federal.
En efecto, en los términos de dicho artículo: “Comete el delito de fraude el que
engañando a uno o aprovechándose del error en que éste se halla se hace
ilícitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido”. De donde resulta que
el tipo del fraude tiene tres elementos: a) un engaño, b) un lucro y c) una relación
causal entre ambos. Idénticos elementos encontramos en el tipo del artículo 112,
I, LIC, pues el cliente engaña a la institución de crédito mediante los datos. falsos
que le proporciona sobre el monto de activos o pasivos de una entidad o persona
física o moral y el quebranto o perjuicio patrimonial que sufre la institución es el
mismo lucro mencionado por el Código Penal Federal, ambos son como las dos
caras de una misma moneda, el mismo elemento, contemplado en cuanto a los
efectos que produce en el patrimonio del delincuente (lucro) y en el de la víctima
(quebranto o perjuicio)
Se conoce como delitos Bursátiles a los. - “actos u omisiones que atentan contra
las operaciones de captación de ahorros individuales o partidas de empresas, y
posterior canalización de estos recursos a otras empresas que también se
conoce como Disposición Bursátil. El objeto jurídico tutelado es el patrimonio de
la clientela y de la casa de bolsa cuando responda frente al cliente
Agregó que mientras haya mayor cultura corporativa y del usuario de servicios
financieros, los delitos financieros disminuirán y las autoridades tendrán mejores
herramientas para perseguirlos.
Para evitar estos delitos, la CNBV visita a las 5,000 instituciones financieras que
regula, incluidos bancos, Sociedades Financieras Populares (Sofipos),
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), Sociedades de Inversión,
Casas de Bolsa y Uniones de Crédito, entre otras.
3.3 CONCLUSIONES
En este ensayo nos pudimos dar cuenta que el campo financiero que existe en
nuestro país es sumamente extenso y amplio, primero que nada, habría que
entender que vivimos constantemente regulados por instituciones centralizadas
y no centralizadas financieramente hablando, pues de aquí parte nuestra
economía nacional y posteriormente nuestra incursión en un mercado global, en
donde todo está organizado de una manera en la que se pretende impulsar los
recursos y dar las oportunidades necesarias para que exista el flujo de capital,
por ende todo esto nos lleva a un punto en el que tanto personas físicas como
morales están ligadas y entrelazadas conjuntamente para dar paso a lo que
llamaría un macroeconomía.
3.4 BIBLIOGRAFIA.
Escrito por Macarena Fernández Diaz; última actualización: June 04, (2018)
Recuperado https://www.cuidatudinero.com