Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
BN - Plan Estrategico 2013 2017 PDF
BN - Plan Estrategico 2013 2017 PDF
BANCO DE LA NACIN
2013 - 2017
APROBADO MEDIANTE ACUERDO N 001-2013/010-FONAFE DE FECHA 06 DE SETIEMBRE DE 2013
2013
Tabla de Contenido
Diagnstico Estratgico .......................................................................................... 3
1.
1.1.
Diagnstico Externo................................................................................................. 3
A. Factores Poltico - Legales ................................................................................ 3
B. Factores Econmicos ......................................................................................... 5
C. Factores Sociales - Geogrficos ...................................................................... 8
D. Factores Tecnolgicos ..................................................................................... 10
E. Factores Culturales............................................................................................ 12
F. Oportunidades y Debilidades .......................................................................... 12
1.2.
2.
2.1.
Visin ......................................................................................................................... 36
2.2.
Misin......................................................................................................................... 36
2.3.
2.4.
2.5.
2.6.
2.7.
2.8.
2.9.
ANEXOS .................................................................................................................... 49
ANEXO N1: Indicadores y Metas del Plan Estratgico 2013 - 2017
............................... 49
.................................................................... 54
1. Diagnstico Estratgico
1.1.
Diagnstico Externo
a. Polticos
El nuevo gobierno y las priorizaciones de ciertas polticas de Estado orientan al
Banco de la Nacin a la necesidad de fortalecer el enfoque de inclusin social en
el marco estratgico a formular. Lo anterior cobra importancia en un escenario
donde las polticas y programas sociales poseen especial relevancia y generan
una demanda de servicios potenciales hacia la institucin.
En ese sentido, la inclusin social se conforma en uno de los objetivos pilares del
Estado, en el cual participa directamente el Banco de la Nacin, pues es una de
las pocas entidades estatales que llega a lugares remotos del pas. Con esto se
encuentra que no solo tiene un potencial altsimo como instrumento de inclusin
social, cultural y poltica, sino que tambin adscribe un paradigma importante y
completamente mandatorio: una poltica transversal que apuesta por una
poblacin ms global, por todos y todas, sin mediar ningn tipo de filtro. Este
enfoque de inclusin social es un requerimiento de la poblacin, en un pas donde
actualmente se encuentra ausente el Estado en ms de un tercio del territorio y en
una gran proporcin de aquellos lugares en donde existe, es dbil.
3825 puntos
668 puntos
Fuente: DOJ-USA
Grado de concentracin
No concentrado
Moderadamente concentrado
Altamente concentrado
Fuente: DOJ-USA
b. Legales
El marco legal y normativo que regula el accionar del Banco de la Nacin est
conformado por:
B.
Factores Econmicos
a. Internacional
El Marco Macroeconmico Multianual 2013 2015 del Ministerio de Economa y
Finanzas proyecta -en lneas generales- que durante los prximos aos
prevalecer un contexto de elevada incertidumbre en la economa mundial y se
espera que nuestros trminos de intercambio desciendan de forma gradual2.
Las economas avanzadas probablemente enfrentarn un entorno de bajo
crecimiento, elevado desempleo y altos niveles de deuda pblica. Asimismo,
existir el riesgo que varias economas avanzadas vuelvan a entrar en recesin
ante una mayor intensificacin de la crisis de deuda en pases pertenecientes a la
Zona Euro.
En tanto, las economas emergentes tendrn que enfrentar una menor demanda
externa, presiones apreciatorias en sus monedas y volatilidad en sus flujos de
capitales. De acuerdo al anlisis efectuado por el Fondo Monetario Internacional
(IFM), en el ao 2013, la participacin de los pases emergentes en el crecimiento
mundial (51%) superar por primera vez a la de los pases avanzados (49%).
De otro lado, el crecimiento econmico de nuestros socios comerciales se ubicara
alrededor de 3,2% durante el periodo 2012-2015, tal como se muestra a
continuacin:
2
Un incremento (disminucin) del ndice de los trminos de intercambio en determinado periodo significa que los precios de
las exportaciones aumentan (disminuyen) ms o disminuyen (aumentan) menos que los precios de las importaciones en
dicho periodo. Ello implica que, con la misma cantidad fsica de exportaciones, el pas puede importar una mayor (menor)
cantidad de bienes. TOVAR RODRGUEZ, Patricia y Alejandro Chuy Kon. Trminos de Intercambio y Ciclos Econmicos
1950-1998
Disponible
en
http://www.bcrp.gob.pe/docs/Publicaciones/Revista-Estudios-Economicos/06/EstudiosEconomicos-6-8.pdf. BCRP.
Socios comerciales
2012
2013
2014
2015
2.8
3.2
3.3
3.4
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Mundo
5.3
3.9
3.3
3.8
3.9
4.0
Economas Desarrolladas
3.2
1.6
1.2
1.8
2.0
2.0
1.7
2.2
2.5
2.2
Zona Euro
1.9
1.4
-0.7
0.6
1.0
1.3
Japn
4.4
-0.7
1.7
1.3
1.2
1.0
7.5
6.2
5.3
5.7
5.7
5.8
China
10.4
9.2
8.2
8.0
8.0
Brasil
7.5
2.7
4.0
4.0
Mxico
5.5
3.2
3.2
3.2
Estados Unidos
Economas Emergentes
b. Nacional
De acuerdo al Marco Macroeconmico Multianual 2013 2015, el Per crecer a
una tasa que fluctuar entre 6,0% y 6,5% durante el perodo 2012-2015 y se
mantendr como la economa ms dinmica y estable de la regin.
Se presume que el dinamismo que sustenta tal crecimiento se alcanzar siempre y
cuando:
-
As, en el ao 2015 el PBI podra llegar a los US$ 260 mil millones, mientras que el
PBI per cpita superara los US$ 8 300, un incremento de casi 40% respecto al
ao 2011. Si el Per logra mantener su tasa de crecimiento en torno al 6,0% 6,5% anual, el PBI per cpita del pas superara al de sus pares de la regin en los
prximos aos.
Evolucin y proyeccin del PBI del Per
2010 - 2015
(En Miles de Millones de Nuevos Soles constantes de 1994)
350
300
10.0%
268
8.8%
224
250
210
200
9.0%
8.0%
252
238
7.0%
6.9%
6.5%
6.0%
286
6.0%
6.5%
6.0%
5.0%
150
4.0%
3.0%
100
2.0%
50
1.0%
0.0%
2010
2011
2012
2013
Nuevos Soles
2014
2015
Variacin porcentual
C.
a. Sociales
Se presentan a continuacin una serie de caractersticas que dan cuenta de la
idiosincrasia del Per:
El Per es un pas con una poblacin muy diversa, por razones culturales y
sociales.
El 24% de la poblacin total vive en zonas rurales, que tienen un acceso muy
limitado a servicios bsicos.
Las lenguas oficiales son el espaol y el quechua, que es hablado por 84,1% y
13% de la poblacin, respectivamente.
Por otro lado, existen lenguas no oficiales que alcanzan el aproximado 3%
restante, entre ellas: el ashaninka, las lenguas amaznicas y otras.
As tambin se observa que el 81% de la poblacin profesa la religin catlica,
12.5%, evanglica, 3.3%, no especificado y ninguna, 2.9%.
El gasto promedio en educacin ha sido de 2,7% del PBI anualmente, en los
ltimos 4 aos. No obstante, el nivel de alfabetizacin es muy alto, pues el
92.9% de la poblacin se encuentra alfabetizada.
En el caso del sector salud, el gasto promedio ha sido de 4,6% del PBI
anualmente, en los ltimos 4 aos. Con ello se puede mirar la expectativa de
vida, estimada al 2012, en hombres: 70.78 aos, mientras que en mujeres:
74.76 aos.
b. Geogrficos
Carlos Eyzaguirre, Csar Fallaque y Sonia Lou3 sostienen que la exclusin
geogrfica est estrechamente ligada a la exclusin cultural, de carcter histrico.
Los pueblos indgenas y las poblaciones rurales son quienes enfrentan mayores
problemas en la realizacin de sus derechos, al ser comunidades extremadamente
pobres. Esto se constata en los ltimos datos del Instituto Nacional de Estadstica
e Informtica (INEI) que refieren que el 24% de la poblacin peruana vive en zonas
rurales, periurbanas o marginales. Ello, supone una forma de exclusin geogrfica
que imposibilita o reduce el acceso a servicios bsicos. Aunado a ello, el Per
tiene un 13% de poblacin quechua hablante segn la ltima medicin del Banco
Mundial, lo cual deriva en que la barrera lingstica tambin es un factor cultural
importante a tomar en cuenta.
Carlos Eyzaguirre Beltroy, Csar Fallaque Sols & Sonia Lou Alarcn: Polticas para eliminar las barreras geogrficas en
salud. CIES: 2007
mbito geogrfico
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
rea de Residencia
Urbana
48.2
44.5
37.0
30.1
25.4
21.3
20.0
18.0
Rural
83.4
82.5
79.3
74.0
68.8
66.7
61.0
56.1
Nivel de Urbanizacin
Lima Metropolitana
44.6
42.4
32.7
25.1
21.7
16.1
15.8
15.6
Resto Pas
64.7
61.2
56.3
50.0
44.2
41.2
37.4
33.3
mbito geogrfico
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
rea de Residencia
Urbana
5.7
5.4
4.0
2.9
2.7
2.0
1.9
1.4
Rural
41.6
41.0
38.1
32.7
32.4
29.8
23.8
20.5
Nivel de Urbanizacin
Lima Metropolitana
2.4
3.5
1.3
0.9
1.0
0.7
0.8
0.5
Resto Pas
22.4
21.1
19.2
15.8
15.2
13.4
10.7
8.9
D.
Factores Tecnolgicos
4
5
10
2006
2007
2008
2009
2010
20111/
658,764
732,376
757,198
830,638
943,423
1,078,184
Q1
Q2
Q3
Q4
Q5
Nacional
Internet
2010
0.0
0.9
5.0
13.3
35.5
13.0
2011
0.3
1.9
8.1
18.4
41.4
16.4
Cable
2010
1.0
8.3
20.4
32.4
53.6
26.0
2011
2.7
11.9
23.8
38.7
57.3
29.8
Telefno fijo
2010
1.4
9.3
24.5
39.3
61.4
30.4
2011
1.5
9.3
24.0
38.2
60.3
29.8
11
E.
Factores Culturales
F.
Oportunidades y Debilidades
Oportunidades
12
Amenazas
1.2.
A.
Diagnstico Interno
Descripcin General de la Empresa
13
Organizacin de la Empresa
rganos de Apoyo
rganos de
Asesoramiento
Directorio
Presidencia Ejecutiva
Gerencia General
rgano de Control Institucional
Departamento de Oficiala de Cumplimiento
Departamento de Negocios
Departamento de Operaciones
Departamento de Red de Agencias
Divisin de Fideicomisos
Departamento de Riesgos
Divisin Imagen Corporativa
Departamento de Logstica
Departamento de Recursos Humanos
Departamento de Informtica
Departamento de Finanzas
Departamento de Contabilidad
Departamento de Asesora Jurdica
Departamento de Secretaria General
Departamento de Planeamiento y Desarrollo
14
15
DIVISIN AUDITORIA
FINANCIERA Y
ADMINISTRATIVA
ORGANIGRAMA
DIVISIN AUDITORIAS
ESPECIALES
COMIT DE
AUDITORA
ORGANO DE CONTROL
INSTITUCIONAL
DIRECTORIO
DEPARTAMENTO DE
OFICIALA DE
CUMPLIMIENTO
COMIT DE
RIESGOS
COMIT DE
CRDITOS
PRESIDENCIA
EJECUTIVA
COMIT DE GERENCIA
GERENCIA
GENERAL
COMIT DE
INVERSIONES
COMIT DE
CONTROL INTERNO
DEPARTAMENTO DE
RIESGOS
DIVISIN IMAGEN
CORPORATIVA
DIVISIN RIESGOS
CREDITICIOS
DIVISIN RIESGOS
FINANCIEROS
DIVISIN RIESGOS DE
OPERACIN
DIVISIN EVALUACIN
CARTERA DE CRDITOS
DEPARTAMENTO DE
LOGSTICA
DEPARTAMENTO
DE RECURSOS HUMANOS
DIVISIN SEGURIDAD
DIVISIN
ADMINISTRACIN DE
PERSONAL
DIVISIN
DESARROLLO DEL
TALENTO
DIVISIN
INFRAESTRUCTURA
DIVISIN
ABASTECIMIENTO
DEPARTAMENTO DE
SECRETARA GENERAL
DEPARTAMENTO
DE INFORMTICA
DEPARTAMENTO DE
PLANEAMIENTO
Y DESARROLLO
DEPARTAMENTO DE
ASESORA JURDICA
DIVISIN GESTIN DE
TECNOLOGAS DE
INFORMACIN
DIVISIN
ASUNTOS JUDICIALES
DIVISIN ASUNTOS
BANCARIOS Y
ADMINISTRATIVOS
DIVISIN ASUNTOS
LABORALES
DIVISIN PLANEAMIENTO
DIVISIN DESARROLLO
ORGANIZACIONAL
DIVISIN CALIDAD DE
SERVICIOS
DIVISIN DESARROLLO
DE SISTEMAS DE
INFORMACIN
DIVISIN DE
PRODUCCIN
DIVISIN
COMPENSACIONES
DIVISIN
INFRAESTRUCTURA Y
COMUNICACIONES
DIVISIN
SERVICIOS
DEPARTAMENTO DE
FINANZAS
DIVISIN MESA DE
DINERO
DIVISIN PRESUPUESTO
DEPARTAMENTO
DE NEGOCIOS
DIVISIN
RECUPERACIN DE
CRDITOS
DIVISIN
BANCA GOBIERNO
NACIONAL
DIVISIN
BANCA ENTIDADES
PBLICAS
DEPARTAMENTO DE
CONTABILIDAD
DIVISIN ESTUDIOS
ECONMICOS Y
FINANCIEROS
DIVISIN CONTABILIDAD
CENTRAL
DEPARTAMENTO
DE OPERACIONES
DIVISIN
BANCA DE SERVICIOS
DEPARTAMENTO
RED DE AGENCIAS
DIVISIN SERVICIOS
BANCARIOS
MACRO REGIN
LIMA
DIVISIN CANALES
REMOTOS Y VIRTUALES
DIVISIN
INTERNACIONAL
MACRO REGIN I
(Sede Piura)
MACRO REGIN IV
(Sede Cusco)
DIVISIN CAJA Y
VALORES
DIVISIN PREVENCIN
Y TRATAMIENTO
DEL FRAUDE
MACRO REGIN II
(Sede Trujillo)
MACRO REGIN V
(Sede Arequipa)
DIVISIN DEPSITOS
DIVISIN
MARKETING Y DESARROLLO
DE PRODUCTOS
DIVISIN CONTABILIDAD
COMPLEMENTARIA
DIVISIN DE
FIDEICOMISOS
DIVISIN
BANCA PERSONAL
16
C.
a. Canales de Atencin
El Banco de la Nacin brinda productos y servicios financieros a sus clientes y
usuarios a travs de sus canales de atencin, contando para ello con la mayor
red de Agencias y Oficinas Especiales a nivel nacional, as como su red de
Cajeros Automticos y Cajeros Corresponsales.
La cantidad de puntos de atencin por canal se muestra en el cuadro siguiente:
Puntos de Atencin del Banco
(2010 - 2012)
Canales de Atencin
2010
2011
2012
513
536
558
Cajeros Automticos
687
728
745
Cajeros Corresponsales*
73
174
1,159
1,273
1,438
2,462
Total
17
b. Volumen de Operaciones
El volumen de operaciones en todos los canales de atencin ha mostrado un
notable crecimiento; tal es as que entre los aos 2010 y 2011, se increment
en 6.9%, y entre el 2011 y 2012, se increment en 5.9%.
Volumen de Operaciones por tipo Canal de Atencin del Banco - Promedio Mensual
(2010 - 2012)
Canales de Atencin
Oficina Principal
Agencias y Oficinas Especiales
Cajeros Automticos
Cajeros Corresponsales 1/
Internet
Operaciones POS2/
Celular
Cajeros Monederos 3/
Total
2010
3,798,991
9,560,339
5,241,444
18,942
670,980
538,529
830
2,102
2011
4,221,508
9,712,152
5,594,138
45,776
974,463
652,038
200
0
2012
4,364,823
9,843,635
5,865,771
174,287
1,442,467
762,744
83
0
19,832,157
21,200,275
22,453,810
18
11,000,000
600
10,000,000
550
558
9,000,000
536
8,000,000
500
513
7,000,000
eraciones en
nas
600
558
550
9,843,635
6,000,000
450
9,560,339
9,712,152
9,843,635
400
5,000,000
350
4,000,000
500
3,000,000
450
2011
400
350
300
2010
2012
Nmero de Oficinas
Fuente: Si s tema de Informa ci n Opera ci ona l (SIO), Depa rtamento de Opera ci ones
300
2012
nas
Del mismo modo, los cajeros automticos han mostrado un crecimiento entre
los aos 2010 y 2012, incrementando la red en 8.4% y su volumen de
operaciones en 11.9%, tal como se aprecia en el grfico siguiente:
6,500,000
850
800
6,000,000
750
5,500,000
5,000,000
728
745
650
687
600
550
4,500,000
4,000,000
700
5,241,444
5,594,138
5,865,771
500
450
400
3,500,000
350
3,000,000
300
2010
2011
2012
Nmero de ATMs
Fuente: Si s tema de Informa ci n Opera ci ona l (SIO), Depa rtamento de Opera ci ones
19
Banco de la Nacin
1/
Banca Mltiple
Total Sistema Bancario
2011
2012
513
25%
536
25%
558
24%
1503
75%
1583
75%
1734
75%
2,016
100%
2,119
100%
2,292
100%
20
Amazonas
13
10
16
81%
Ancash
35
37
29
72
51%
Apurmac
14
18
78%
Arequipa
73
27
17
100
27%
Ayacucho
19
16
24
79%
Cajamarca
23
37
30
60
62%
Callao
83
13
96
14%
Cusco
31
26
17
57
46%
Huancavelica
12
11
13
92%
Hunuco
10
16
12
26
62%
Ica
48
12
60
20%
Junn
41
25
14
66
38%
La Libertad
83
32
22
115
28%
Lambayeque
50
27
22
77
35%
1,050
98
19
1,148
9%
Loreto
19
15
11
34
44%
Madre de Dios
11
55%
Moquegua
11
19
42%
Pasco
13
18
72%
Piura
66
39
28
105
37%
Puno
24
26
20
50
52%
San Martn
20
18
13
38
47%
Tacna
21
10
31
32%
Tumbes
14
43%
Departamento
Lima
Ucayali
Total
Banco de la
Total
Nacin
(c) = (a) + (b)
UOB
% de Participacin
del Banco de la
Nacin
(b)/(c)
Banco de la
Nacin
(b)
11
20
45%
1,730
558
335
2,288
24%
21
Banco de la Nacin
2011
2012
687
14%
728
13%
745
10%
Banca Mltiple
4,199
86%
4,969
87%
6,464
90%
4,886
100%
5,697
100%
7,209
100%
2011
2012
73
1%
174
2%
1,159
7%
Banco de la Nacin1/
Banca Mltiple
8,543
99%
10,800
98%
14,806
93%
8,616
100%
10,974
100%
15,965
100%
D.
Productos y Servicios
Personas Naturales
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
Sector Pblico
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
Sector Privado
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
24
309,623
200,000
264,584
239,023
150,000
100,000
50,000
0
2010
2011
2012
2,250,000
2,200,000
2,150,000
2,100,000
2,201,194
2,050,000
2,000,000
1,950,000
2,008,800
1,900,000
1,850,000
1,928,060
1,800,000
1,750,000
2010
2011
2012
25
2,900
2,850
2,800
2,750
2,793
2,783
2,700
2,650
2010
2011
2012
26
24,500
24,000
23,500
23,000
23,944
22,500
22,000
21,500
22,164
21,000
20,500
20,000
20,977
19,500
19,000
2010
2011
2012
300,000
250,000
378,197
315,695
200,000
150,000
100,000
50,000
0
2010
2011
2012
28
Participacin porcentual
Variacin Anual
Variacin Variacin
% 2011
% 2012
2010
2011
2012
2010
2011
2012
6,353,978
7,029,588
7,455,814
32.0%
33.2%
33.2%
10.6%
6.1%
0.0%
0.0%
0.0%
-75.0%
0.0%
13,459
13,608
14,521
0.1%
0.1%
0.1%
1.1%
6.7%
Cobranzas
972,484
1,091,943
1,158,382
4.9%
5.2%
5.2%
12.3%
6.1%
Compra/Venta ME
179,027
157,687
43,289
0.9%
0.7%
0.2%
-11.9%
-72.5%
31,001
21,820
29,443
0.2%
0.1%
0.1%
-29.6%
34.9%
247
700
1,220
0.0%
0.0%
0.0%
183.4%
74.3%
1,575
1,465
1,028
0.0%
0.0%
0.0%
-7.0%
-29.8%
1,958,650
2,203,980
2,716,040
9.9%
10.4%
12.1%
12.5%
23.2%
266
162
151
0.0%
0.0%
0.0%
-39.1%
-6.8%
Depsitos Judiciales
99,818
106,410
110,418
0.5%
0.5%
0.5%
6.6%
3.8%
FONAHPU
26,480
24,884
21,411
0.1%
0.1%
0.1%
-6.0%
-14.0%
Ahorros
Bonos
Cheques de Gerencia
Crditos
Crditos Hipotecarios
CTS
Cuenta Corriente
Depsitos a Plazos
13
79
140
0.0%
0.0%
0.0%
507.7%
77.2%
Pago de Comisiones
24,651
24,525
23,525
0.1%
0.1%
0.1%
-0.5%
-4.1%
Prstamos Multired
586,459
571,547
537,030
3.0%
2.7%
2.4%
-2.5%
-6.0%
2,275,717
2,337,483
2,506,875
11.5%
11.0%
11.2%
2.7%
7.2%
Recaudacin
Remesas Internacionales
Seguros
Telegiros
8,636
8,665
9,255
0.0%
0.0%
0.0%
0.3%
6.8%
37,812
25,632
24,439
0.2%
0.1%
0.1%
-32.2%
-4.7%
1,480,402
1,332,786
1,172,312
7.5%
6.3%
5.2%
-10.0%
-12.0%
1,507
1,133
0.0%
0.0%
0.0%
-24.8%
-100.0%
Otros Servicios
VISA
Cajeros Automticos
Total General
538,529
652,038
762,744
2.7%
3.1%
3.4%
21.1%
17.0%
5,241,444
5,594,138
5,865,771
26.4%
26.4%
26.1%
6.7%
4.9%
100%
100%
100%
6.9%
5.9%
Fuente: Si s tema de Informa ci n Opera ci ona l SIO - Depa rta mento de Opera ci ones
E.
Recursos Humanos
2010
2011
2012
Planillas
Locadores de servicios
4,009
968
4,128
814
4,218
861
1,241
1,228
1,448
6,218
6,170
6,527
Total
29
F.
Recursos Financieros
a. Utilidad Neta
Si se realiza un comparativo de la utilidad neta de los ltimos 5 aos (2008
-2012), el Banco de la Nacin ha mostrado incrementos de la utilidad neta
anual, llegando a obtener S/. 668.8 Millones de Nuevos Soles en el ltimo
ao 2012. En el ao 2009 se redujo a causa de menores ingresos
financieros, debido principalmente a una reduccin en los ingresos por
Intereses por Disponibles8 (Cuenta Ordinaria BCRP y Cuenta Especial
BCRP). Sin embargo, los aos siguientes se ha obtenido un incremento
significativo, tal como se puede observar en el siguiente grfico:
Al 31 de Diciembre de 2011. ltima informacin disponible de acuerdo a la Memoria Anual del Banco de la Nacin
2011.
7
Fuente: FONAFE. Plan Estratgico Corporativo 2013-2017. Diciembre, 2012.
8
En el ao 2009 el Banco Central de Reserva redujo su tasa de inters de referencia desde 6.5% a 1.25%, en un
contexto de significativa desaceleracin econmica del PBI peruano debido a las repercusiones de la crisis financiera
internacional en el mundo,
30
800
50.0%
37.4%
700
600
500
668.8
27.4%
30.0%
486.7
400
20.0%
12.5%
436.9
339.5
40.0%
10.0%
381.9
300
0.0%
200
-10.0%
-22.3%
100
-20.0%
-30.0%
2008
2009
2010
Utilidad Neta
2011
2012
Variacin Porcentual
1,200
22.1%
1,073
1,105
20.0%
1,012
1,000
25.0%
881
15.0%
829
9.2%
800
10.0%
5.0%
600
0.0%
-5.9%
400
-5.0%
-10.0%
200
-15.0%
-17.9%
-20.0%
2008
2009
2010
2011
2012
Variacin Porcentual
31
c. Rentabilidad Patrimonial
Analizando la rentabilidad financiera del Banco de la Nacin calculada
como las utilidades respecto al patrimonio de la empresa, se puede
observar que el ROE ha fluctuado entre 24% y 36% en el perodo 2008 y
2012. El mximo valor se observa en el ao 2012, cuando se alcanz el
36.31% de ROE, porcentaje que sobrepas la meta establecida para ese
ao establecida en 26%9.
40.0%
36.3%
35.0%
28.2%
30.0%
25.0%
20.0%
24.4%
24.5%
15.0%
19.4%
10.0%
5.0%
0.0%
2008
2009
2010
2011
2012
ROE
Fuente: Depa rtamento de Fi na nza s
32
ii.
iii.
iv.
d. Solvencia y Liquidez
Respecto a estos dos indicadores financieros, se observa que el ratio de
liquidez en Moneda Nacional11 flucta entre 68% y 86% entre los aos 2008
y 2012, mientras que el ratio de liquidez en Moneda Extranjera12 es menor
a su smil en moneda nacional, pues flucta en un rango de 51% y 81%
para el mismo perodo, lo que significa que el Banco de la Nacin cuenta
con Disponible para afrontar sus obligaciones de corto plazo.
10
Fuente: S.B.S.
Disponible/Obligaciones con el Pblico en Moneda Nacional
12
Disponible/Obligaciones con el Pblico en Moneda Extranjera
11
33
2008
2009
2010
2011
2012
Liquidez MN
Liquidez ME
86.3%
56.6%
70.6%
51.3%
78.4%
77.4%
75.0%
81.5%
68.3%
55.1%
Apalancamiento Global
3.13
4.39
4.12
4.34
5.2
22.8%
24.3%
23.1%
19.2%
Liquidez
Solvencia
G.
Fortalezas y Debilidades
Fortalezas
Debilidades
35
Visin
Ser reconocido como socio estratgico del Estado Peruano para la prestacin de
servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un marco de gestin
basado en prcticas de Buen Gobierno Corporativo y gestin del talento humano.
2.2.
Misin
Valores Institucionales
A.
B.
Compromiso e identificacin
Los trabajadores del Banco de la Nacin muestran una actitud que
busca superar las dificultades para alcanzar los objetivos con plena
identificacin institucional en cada localidad.
C.
D.
E.
36
2.4.
37
A.
38
2.5.
Estrategia Genrica
La estrategia genrica del PEI 2013 2017 del Banco de la Nacin establece que
para alcanzar su misin y visin, se deber impulsar la calidad y cobertura de los
productos y servicios financieros con un enfoque al cliente, esto buscando generar
valor econmico y valor social para el Estado y el ciudadano, lo cual estar
soportado en la excelencia en los procesos y la fortaleza para responder a
demandas y retos.
Valor econmico y
valor social generado
para el Estado y el
ciudadano
Calidad y cobertura
de los productos y
servicios financieros
con un enfoque al
Cliente
Excelencia en los
procesos
39
2.6.
Mapa Estratgico
El Mapa Estratgico del Banco de la Nacin, cuenta con cuatro ejes del mapa
estratgico presentados en el formato de Objetivos Estratgicos Generales (OEG)
asociados con 16 Objetivos Estratgicos Especficos (OEE) y sus vinculaciones
mediante relaciones de causa efecto.
2.1 Incrementar la
satisfaccin de los clientes de
los productos y servicios
Perspectiva de los
Procesos internos
40
2.7.
Indicador
Rentabilidad
patrimonial - ROE
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
21.73
Meta
2014
22.46
Meta
2015
25.52
Meta
2016
26.24
Meta
2017
Forma de Clculo
26.31
(Resultado Neto
del ejercicio /
Patrimonio al
cierre del ejercicio
anterior) x 100
Indicador
Margen de Ingresos
Financieros
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
43.29
Meta
2014
38.08
Meta
2015
41.13
Meta
2016
42.88
Meta
2017
Forma de Clculo
43.56
41
Indicador
Unidad de
medida
ndice de
Inclusin
Financiera
Nmero
Meta
2013
3.97
Meta
2014
5.38
Meta
2015
Meta
2016
5.03
Meta
2017
4.73
Forma de Clculo
% crecimiento de
operaciones en
UOB / %
crecimiento de
operaciones totales
4.48
ndice de Servicios al
ciudadano.
Unidad de
medida
Meta
2013
Meta
2014
Meta
2015
Meta
2016
Meta
2017
Nmero
Forma de
Clculo
Suma de
nuevos servicios
no bancarios al
ciudadano
durante el ao.
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
100
Meta
2014
100
Meta
2015
100
Meta
2016
100
Meta
2017
Forma de Clculo
100
(Nmero de
actividades
implementadas /
Nmero de
actividades
programadas) x 100
42
Unidad de
medida
Meta
2013
Meta
2014
Meta
2015
Meta
2016
Meta
2017
Nivel de satisfaccin
de los clientes de los
productos y servicios
Porcentaje
74
74.5
75
75.5
76
Forma de
Clculo
Grado de
satisfaccin del
cliente obtenido
de la encuesta
Unidad de
medida
Meta
2013
Meta
2014
Meta
2015
Meta
2016
Meta
2017
Cobertura de Cajeros
%
Automticos.
(Porcentaje)
28
30
31
31
31
Cobertura de Cajeros
%
Corresponsales.
(Porcentaje)
10
12
12
%
(Porcentaje)
10
12
14
14
Cobertura de
Operaciones POS
%
(Porcentaje)
Forma de Clculo
(Nmero
de
operaciones
de
cajeros automticos
/total de operaciones
del BN) x 100.
(Nmero
de
operaciones
de
cajeros
corresponsales /total
de operaciones del
BN) x 100.
(Nmero
de
operaciones
canal
virtual (transacciones
por internet) /total de
operaciones del BN)
x 100.
(Nmero
de
operaciones
Punto
de Venta (POS) /
total de operaciones
del BN) x 100
43
Indicador
Unidad
de
medida
Meta
2013
Meta
2014
Meta
2015
Meta
2016
Meta
2017
Forma de
Clculo
ndice de
clientes de
nuevos
productos
Nmero
100,000
105,000
110,250
115,763
121,551
Suma de clientes
que adquieren un
nuevo producto.
Implementacin de la
Gestin Integral de
Riesgos
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
100
Meta
2014
100
Meta
2015
100
Meta
2016
100
Meta
2017
Forma de Clculo
100
(Nmero de
actividades
implementadas /
Nmero de
actividades
programadas) x 100
Indicador
Implementacin de
los proyectos TIC
priorizados
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
100
Meta
2014
100
Meta
2015
100
Meta
2016
100
Meta
2017
Forma de Clculo
100
(Proyectos
culminados
ao/
proyectos
comprometidos
ao) x 100
ndice de atencin en
agencias
Unidad de
medida
Nmero
Meta
2013
4.29
Meta
2014
3.99
Meta
2015
3.71
Meta
2016
3.45
Meta
2017
Forma de Clculo
3.11
Tiempo promedio
de atencin a los
clientes y usuarios
en Agencias/Nivel
de satisfaccin en
Agencias.
Implementacin del
Cdigo de Buen
Gobierno Corporativo.
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
100
Meta
2014
100
Meta
2015
100
Meta
2016
100
Meta
2017
100
Forma de Clculo
(Nmero de
actividades
implementadas /
Nmero de
actividades
programadas) x
100
45
Indicador
Calificacin Pblica de
Riesgo.
Calificacin
Meta
2013
Meta
2014
Meta
2015
Meta
2016
Meta
2017
Forma de Clculo
Valor 1: Disminuye la
calificacin
internacional
Valor 2: Se mantiene
la calificacin
internacional de riesgo
Indicador
Grado de
avance de
construccin
de la Nueva
Sede
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
10
Meta
2014
Meta
2015
80
90
Meta
2016
100
Meta
2017
Forma de Clculo
(Avance de Actividades
ejecutadas / Avance de
Actividades programadas)
x 100
46
Indicador
Implementacin del
Nuevo Core Bancario.
Unidad de
medida
Porcentaje
Meta
2013
35
Meta
2014
55
Meta
2015
80
Meta
2016
100
Meta
2017
Forma de Clculo
(Avance de
Actividades
ejecutadas / Avance
de Actividades
programadas) x 100
Unidad de
medida
Meta
2013
Meta
2014
Meta
2015
Meta
2016
Meta
2017
Implementacin de
la Gestin del
Talento Humano.
%
(Porcentaje)
100
100
100
100
100
Implementacin del
Fortalecimiento de la
Cultura
Organizacional.
%
(Porcentaje)
100
100
100
100
100
Forma de Clculo
(Nmero de
actividades
implementadas /
Nmero de
actividades
programadas) x
100
(Nmero de
actividades
implementadas /
Nmero de
actividades
programadas) x
100
47
2.8.
Visin del Banco de la Nacin: "Ser reconocido como socio estratgico del Estado Peruano para la prestacin de servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un marco de gestin basado en prcticas de buen gobierno corporativo y gestin del talento humano".
Perspectiva
Financiera
Objetivo Estratgico
FONAFE
Objetivo Estratgico
Empresa
Objetivo Especfico
Empresa
2016
2017
Forma de clculo
22.46
25.52
26.24
26.31
Incrementar la eficiencia
Porcentaje
43.29
38.08
41.13
42.88
43.56
Nmero
3.97
5.38
5.03
4.73
4.48
Nmero
Mejorar la Gestin de la
Responsabilidad Social Empresarial
Porcentaje
100.00
100.00
100.00
100.00
100.00
Porcentaje
74.00
74.50
75.00
75.50
76.00
Porcentaje
28.00
30.00
31.00
31.00
31.00
Porcentaje
3.00
5.00
10.00
12.00
12.00
Porcentaje
8.00
10.00
12.00
14.00
14.00
Porcentaje
3.00
3.00
3.00
3.00
3.00
Nmero
100,000
105,000
110,250
115,763
121,551
Porcentaje
100.00
100.00
100.00
100.00
100.00
Porcentaje
100.00
100.00
100.00
100.00
100.00
Nmero
4.29
3.99
3.71
3.45
3.11
Mejorar el uso de las TIC como soporte Implementacin de los proyectos TIC
a los procesos internos
priorizados
Aprendizaje
2015
21.73
2014
Porcentaje
Procesos
Internos
2013
Meta
Unidad de
Medida
Clientes y
Grupos de
Inters
Indicador
Porcentaje
100.00
100.00
100.00
100.00
100.00
Calificacin
Porcentaje
10.00
80.00
90.00
100.00
Porcentaje
35.00
55.00
80.00
100.00
Porcentaje
100.00
100.00
100.00
100.00
100.00
Porcentaje
100.00
100.00
100.00
100.00
100.00
48
2.9.
ANEXOS
ANEXO N1
Indicadores y Metas del Plan Estratgico 2013 - 2017
N
Indicador
Unidad de
medida
2014
2015
2016
2017
Forma de Clculo
OBJETIVO GENERAL 1: Aumentar el valor econmico y valor social generado para el Estado y el Ciudadano.
OEE 1.1. Incrementar la creacin de valor econmico.
Porcentaje
21.73
22.46
25.52
26.24
Porcentaje
43.29
38.08
41.13
42.88
43.56
5.03
4.73
4.48
Suma de
nuevos
servicios no
bancarios al ciudadano durante el ao.
100
100
Margen de Ingresos
Financieros
Nmero
3.97
5.38
Nmero
5 de Responsabilidad Social
Porcentaje
100
100
Empresarial.
100
49
Indicador
Unidad de
medida
2014
2015
2016
2017
Forma de Clculo
OBJETIVO GENERAL 2: Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los productos y servicios financieros.
OEE 2.1. Incrementar la satisfaccin de los clientes de productos y servicios.
Nivel de satisfaccin de los
Porcentaje
74
74.5
75
75.5
76
Grado de satisfaccin
obtenido de la encuesta
servicios
del
cliente
OEE 2.2. Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos.
7
Cobertura de Cajeros
Automticos.
Porcentaje
28
30
31
31
31
Cobertura de Cajeros
Corresponsales.
Porcentaje
10
12
12
Porcentaje
10
12
14
14
Porcentaje
(Nmero
de
operaciones
canal
virtual(transacciones por internet) /total
de operaciones del BN) x 100
(Nmero de operaciones Punto de
Venta (POS) / total de operaciones del
BN) x 100
Nmero
50
Indicador
Unidad de
medida
2014
2015
2016
Forma de Clculo
2017
Implementacin de la Gestin
Integral de Riesgos
Porcentaje
100
100
100
100
100
100
100
OEE 3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos.
13
Porcentaje
100
100
100
OEE 3.3. Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios.
14 ndice de atencin en agencias
Nmero
4.29
3.99
3.71
3.45
3.11
100
Porcentaje
100
100
100
100
Calificacin
Porcentaje
10
80
90
100
51
Indicador
Unidad de
medida
2014
2015
2016
2017
Forma de Clculo
Porcentaje
35
55
80
100
Porcentaje
100
100
100
100
100
Porcentaje
100
100
100
100
100
Implementacin del
20 Fortalecimiento de la Cultura
Organizacional.
52
ANEXO N2
Impulsar el crecimiento de
las empresas para contribuir
al desarrollo del pas
Incrementar la eficiencia a
travs de la excelencia
operacional
x
x
53
ANEXO N3
Alineamiento de los Objetivos Estratgicos Generales del Banco de la Nacin y Sector Economa y Finanzas
OBJETIVOS ESTRATGICOS GENERALES DEL PESEM (**)
OBJETIVOS ESTRATGICOS GENERALES
DEL BANCO DE LA NACIN (*)
Crecimiento econmico
sostenido
54