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PERFIL DE PROYECTO
PERFIL DE PROYECTO
PRESENTADO A:
LA HONORABLE JUNTA DIRECTIVA
DE LA FACULTAD DE CIENCIAS ECONMICAS
POR:
JUAN JOS ROSA VALLE
PROYECTOEDUCATIVOTULANUSAC
_________________________________________________________________________
Lic.
Decano
Lic.
Secretario
Lic.
Vocal 1o
Lic.
Vocal 2o
Lic.
Vocal 3o
P.C
Vocal 4o
Vocal 5o
Lic.
Director
Lic.
Coordinador
Lic.
Secretario
Lic.
Vocal 1o
Lic.
Vocal 2o
Lic.
Vocal 3o
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMA
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DEDICATORIA
A DIOS:
Fuente de sabidura.
A MI ESPOSA:
Guadalupe, por su apoyo incondicional.
A MIS HIJOS:
Otto, Juan, Bianca y Fernando; fuentes de inspiracin.
A MIS PADRES:
Por haberme dado la vida.
A MIS HERMANOS:
Por su apoyo moral.
A MIS FAMILIARES Y AMIGOS:
Con todo respeto y aprecio.
A LA UNIVERSIDAD DE SAN CARLOS:
Mxima casa de estudios.
AL INSTITUTO TULAN:
Por darme la oportunidad de superarme.
AL PUEBLO DE GUATEMALA
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMA
NDICE GENERAL
No.
Descripcin
Pgina
Introduccin
1
CAPTULO I
ASPECTOS GENERALES
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.6.1
1.6.2
1.7
1.8
1.9
2
2
3
4
4
5
5
5
6
6
7
CAPTULO II
ESTUDIO DE MERCADO
2.1
2.1.1
2.1.2
2.1.3
2.2
2.3
2.3.1
2.3.2
2.3.3
2.3.4
2.4
2.4.1
2.4.2
2.4.3
2.5
2.5.1
2.5.2
2.5.3
8
8
8
9
9
9
9
10
10
10
10
10
12
12
12
12
13
13
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMA
2.6
2.7
2.7.1
2.7.2
2.7.3
2.8
2.8.1
Anlisis de precios
Comercializacin
Proceso de comercializacin de caf orgnico
Canales de comercializacin
Alianzas estratgicas de comercializacin
Poltica de ventas
Promocin
14
14
15
15
16
17
17
CAPTULO III
ESTUDIO TCNICO
3.1
3.2
3.3
3.3.1
3.3.2
3.4
3.5
3.6
3.6.1
3.6.2
3.6.3
3.7
3.8
3.8.1
3.9
Tamao
Capacidad instalada
Localizacin
Macro localizacin
Micro localizacin
Proceso de produccin
Costos para la produccin de una hectrea de caf orgnico
Ingeniera del proyecto
Infraestructura existente
Requerimientos de infraestructura
Inversin en instalaciones
Tecnologa del proyecto
Aspectos organizativo y legal
Aspectos de la organizacin
Cronograma de actividades
18
18
18
18
19
19
31
32
32
32
32
33
33
33
34
CAPTULO IV
COMPONENTE FINANCIERO
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
4.8
36
37
37
38
38
39
39
40
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMA
ii
CAPTULO V
COMPONENTE DE IMPACTO AMBIENTAL
5.1
5.2
5.3
5.3.1
5.3.2
5.4
5.4.1
5.4.2
5.4.3
42
42
43
43
43
44
44
44
44
45
NDICE DE GRFICAS:
01
12
NDICE DE TABLAS
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
31
32
36
37
38
38
39
39
44
41
NDICE DE DIAGRAMAS
01
02
03
Logotipo de marca
Canales de comercializacin
Diseo de la cadena del proceso de industrializacin
9
16
30
NDICE DE ORGANIGRAMAS
01
34
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMA
iii
INTRODUCCIN
CAPTULO I
ASPECTOS GENERALES
1.2 Antecedentes
La comunidad de Lorena, fue fundada el 15 de enero de 1,981. Es una
comunidad, donde la poblacin en su mayora, son dependientes y estn
vinculadas a la prestacin de servicios 1 , como actividad econmica principal para
el sustento econmico familiar; cuyas razones fue el no haber obtenido los
resultados que esperaban en la prctica de la actividad agrcola de las tierras que
les fueron adjudicadas, motivo principal del desplazamiento desde sus lugares de
origen, donde carecan de estas.
En la actualidad aproximadamente un 20% de la poblacin, principalmente
mayores de 45 aos, son los que se dedican a cultivar granos bsicos en sus
parcelas, no como actividad principal, sino como factor cultural y tradicional para
asegurar su autonoma alimentaria, heredada de sus ancestros. Es por ello que
actualmente, se ven parcelas con amplios espacios de guamiles 2 que se
encuentran abandonados de la actividad agrcola, cuyos propietarios aducen que
trabajarlas para la produccin de alimentos bsicos, como actividad principal, es
utilizar sus fuerzas en vano, pues la tierra no es apta para los cultivos de granos
bsicos.
De acuerdo con un diagnstico participativo de los comunitarios de Lorena, sobre
una capacitacin de reforestacin, proteccin y regeneracin de bosques con
cultivos agroforestales, se concluy que el 60 % de las tierras de la comunidad, se
encuentran en condiciones ociosas, con guamiles altos, sin esperar de ello ningn
provecho de beneficio para las familias y que estos espacios se podran utilizar
para los cultivos agroforestales, entre ellos la siembra del cafeto de una forma
orgnica, para poder obtener un mejor beneficio de la tierra, que en este caso
ser la produccin del caf orgnico, que beneficiar en forma directa a las
familias que se dediquen a este cultivo e indirectamente a toda la poblacin que
conforman la comunidad.
Por esta razn nace la idea de producir caf de forma orgnica en las parcelas de
los comunitarios con espacios ociosos donde no obtienen ningn beneficio para
1
2
6
7
guamilares ao con ao, los cuales continuamente erosionan los suelos y termina
con las plantas que podran regenerarse si a este problema se le pusiera
atencin.
Con la implementacin del proyecto de produccin de la caficultura orgnica, se
busca poblar estos espacios ociosos, de especies forestales permanentes,
especialmente de bosques de leguminosas que servirn de proteccin a la
plantacin de cafeto contra los rayos directos del sol; se aprovechar de manera
racional y responsable el uso de la tierra, con un producto tcnicamente viable,
sano y financieramente rentable, donde las familias campesinas puedan obtener
beneficios de la tierra, mejorando de esta forma la calidad de vida; adems, de
proteger y cuidar permanentemente estos espacios de las quemas e incendios
forestales durante los meses de verano, mejorar la situacin de la biodiversidad
de flora y fauna.
El producto de la caficultura orgnica es el grano aromtico, el cual durante sus
etapas de siembra, cuidados y manejos de la plantacin, hasta la produccin y
procesamiento, no utiliza ningn componente qumico.
Debido al nuevo giro que est dando la sociedad hacia el consumo de productos
orgnicos, y siendo el caf un producto de consumo tradicional dentro de la
sociedad guatemalteca y ltimamente con gran demanda internacional para la
exportacin, especialmente en los pases mediterrneos; se espera que los
resultados sean satisfactorios para los pequeos productores, quienes
organizados en empresa campesina asociativa, esperan obtener el mercado para
el producto, con la calidad y los estndares internacionales requeridos.
1.6 Objetivos
1.6.1 Objetivo general
Incrementar los ingresos de las familias de la comunidad de Lorena, del
municipio de Ixcn, del departamento del Quich, por medio del cultivo,
produccin y comercializacin de caf orgnico.
1.6.2 Objetivos especficos
Objetivo especfico 01
Fortalecer a la organizacin Empresa Campesina Asociativa ECA de la
comunidad de Lorena, para la siembra y produccin de caf orgnico.
Objetivo especfico 02
Contar con una unidad mnima de infraestructura (edificio) para el procesamiento
del caf, que cuente con las medidas y requerimientos necesarios.
Objetivo especfico 03
Producir caf orgnico de calidad en la comunidad de Lorena.
Objetivo especfico 04
Comercializar el caf orgnico certificado, en el mercado local, nacional e
internacional.
1.7 Metas
1) Metas (objetivo especfico 01)
a) Grupo de 20 productores de caf orgnico de Lorena, formados y
capacitados en caficultura orgnica en un lapso de un ao.
b) Siembra de 40 hectreas de caf orgnico en la comunidad de
Lorena en el segundo trimestre del primer ao.
2) Metas (objetivo especfico 02)
c) Edificio construido en el centro de la comunidad de Lorena, para el
procesamiento de caf orgnico en funcionamiento, a partir de la
primera cosecha de la plantacin.
d) Obtencin de la certificacin de calidad del producto, por la empresa
Mayacert S.A.
3) Metas (objetivo especfico 03)
e) Produccin de 1,200 quintales de caf orgnico, a partir del tercer
ao.
f) Fortalecimiento de la produccin de caf orgnico por la
incorporacin de ms socios, despus de los tres aos de iniciado el
proyecto.
4) Metas (objetivo especfico 04)
g) Venta de 1,200 quintales de caf orgnico certificado, en el mercado
local, nacional e internacional, a partir del tercer ao de iniciada la
ejecucin del proyecto.
h) Venta de 200 quintales de caf en el mercado local y nacional, a
partir del tercer ao del inicio del cultivo de la plantacin.
1.8 Actividades
a) Actividades (del objetivo especfico 01)
1. Asamblea general para determinar el nmero exacto de productores
de caf orgnico.
2. Conformacin de la junta directiva del grupo de caficultores
orgnicos.
3. Capacitacin a los interesados en el proyecto sobre la preparacin,
siembra, manejo y cuidados de la caficultura orgnica.
4. Preparacin de los terrenos para la siembra del cafeto, aplicando el
manejo de sombras y cuidado de los suelos para la plantacin.
CAPTULO II
ESTUDIO DE MERCADO
Logotipo de marca
Fuente: elaboracin pr
CAFLORENA
Cafdecalidad100%orgnico
FUENTE: elaboracin propia
10
Series1
11
No. Habitantes
2,004
72,943
2,005
75,865
2,006
80,706
2,007
82,430
2,008
85,310
2,012
97,345
12
incremento de la oferta del grano, los precios del producto tienden a la baja, cuyas
repercusiones agravan la situacin de los pequeos caficultores. Pases como
Brasil, Colombia, Vietnam, entre otros, han estado mejorando la calidad de su
producto y con ello buscan un mejor espacio donde ofrecer su producto. Con ello
los estndares de calidad, as como la tendencia a productos orgnicos, hacen
que el mercado del grano somtico sea preferido y con creciente demanda.
De acuerdo a los datos de la Organizacin Internacional del Caf, en el ao
2,007, a nivel mundial, hubo una produccin de 132.7 millones de sacos de 60
kilogramos de caf tradicional, con un orden de crecimiento anual de 1.23 %, una
produccin superior a la media de consumo que la OIC estima en un 1.14%.
El volumen de caf orgnico que se oferta actualmente en el municipio de Ixcn,
se estima en unos 1,200 quintales al ao, cifra que es relativamente bajo para la
demanda local; pero en este caso lo que se pretende es buscar un mercado de
exportacin del grano.
2.5.2 Oferta nacional y regional
En el departamento de Alta Verapaz, existen unas 200 fincas dedicadas al cultivo
de caf tradicional, aunque estn girando hacia el cultivo del grano orgnico;
estas fincas ofrecen sus productos principalmente a Estados Unidos y Europa.
Histricamente Alta Verapaz, ha sido una regin cafetalera por excelencia, donde
predominan los cafetales de altura de ms de mil metros msnm 10 , y de calidad,
que cuentan con mercado propio. Actualmente se produce alrededor de 200 mil
sacos de 60 kilogramos de caf al ao.
A nivel nacional, la produccin y exportacin de caf tradicional, ha sido un
potencial en la economa del pas y Guatemala se ha caracterizado por ser
exportador de dicho producto. Con el giro que la sociedad de los pases
desarrollados estn dando hacia el consumo de productos orgnicos, surgen
nuevas posibilidades para los pequeos productores para el cultivo de la
caficultura orgnica, debido a su poca inversin en la adquisicin de agroqumicos
y fertilizantes, ya que se hace de forma orgnica que lo hacen manejable, donde
las posibilidades existentes estn al alcance.
2.5.3 Oferta local
En la regin del Ixcn, se estiman que existen unos 200 pequeos productores de
caf orgnico, organizados en la Asociacin Integral de productores orgnicos de
Ixcn, con un rea superficial de 100 hectreas de cultivo del cafeto, cuya
cosecha promedio se estima en 1,200 quintales anuales y el mercado es el de
exportacin, especialmente para Italia, y los pases mediterrneos, donde existe
gran demanda del producto. El proyecto ofertar al mercado 1,600 quintales de
caf orgnico, a partir del tercer ao de iniciado la ejecucin del proyecto.
10
13
Q.
1.00
Q.
20.00
Q.
35.00
Q. 1,500.00
2.7 Comercializacin
La comercializacin, es el componente ms difcil en la cadena productiva de la
produccin de caf, donde los productores locales siempre han encontrado
problemas. Para lograr el xito en la comercializacin, es necesario en primera
instancia mejorar los niveles de productividad, para alcanzar niveles competitivos
de rendimiento y costo, mejorar los estndares de calidad y certificacin del
producto. Para desafiar la comercializacin en mercados dinmicos y exigentes,
hay que fortalecer el enlace asociativo, la disciplina de los productores y adquirir
una actitud empresarial. Igualmente, para tener una buena posicin en los
mercados, hay que desarrollar un clima de armona basado en la confianza y
respeto mutuo entre organizaciones, productores, tcnicos y empresas
exportadoras.
11
12
Toneladas mtricas.
Tipo de cambio a Q. 8.06 por U$. 1
14
15
Diagrama 2
Canales de comercializacin
CONSUMIDOR
FINAL
TIENDASY
DISTRIBUIDORAS
PRODUCTOR
EMPRESAS
EXPORTADORAS
Consumidor
final
16
La promocin del producto tiene como objetivo trascendental, abrir los espacios,
tanto en los mercados nacionales como internacionales para una
comercializacin, dando a conocer el producto, sus beneficios y sobre todo el
lugar donde se produce. En este aspecto vale la pena resaltar que la publicidad
sobre el producto es uno de los pilares donde se sientan las bases del mercado y
por lo tanto ser de prioridad. Las pautas publicitarias se harn en los medios de
comunicacin existentes en el municipio, tales como revistas, emisoras de radio,
empresas de televisin por cable, as como en volantes para que la informacin
sobre el producto llegue al consumidor final.
Para que el impacto del producto sea atractivo para los consumidores, se har la
promocin para las siguientes presentaciones: en la compra de dos bolsitas de
caf de 10 gramos, el consumidor se podr llevar una tercera bolsita totalmente
gratis; en cuanto a las presentaciones de media libra y una libra, se ofertar una
taza con el logotipo de la industria productora.
17
CAPTULO III
ESTUDIO TCNICO
13
18
Barillas para tomar la Ruta a Playa Grande, con una distancia cercana a los 700
kilmetros.
3.3.2 Micro Localizacin 14
La comunidad de Lorena se encuentra localizada a 4 kilmetros al noreste de
Playa Grande, cabecera municipal de Ixcn. Territorialmente la comunidad de
Lorena se encuentra dividida en 60 parcelas para igual nmero de familias que
poblaron la comunidad, aunque en la actualidad, el nmero de familias ha crecido
considerablemente, desde su fundacin.
La comunidad cuenta con un centro comunal, denominado as a una porcin de
tierra con un rea superficial de 125 mil m 2, en cuyos alrededores se localizan los
lotes de las viviendas de las familias beneficiadas con las parcelas. En dicho
centro tienen lugar las construcciones de servicios sociales, y en ello se
encuentran albergados la escuela, saln comunal, iglesia catlica, canchas de
ftbol, cancha polideportiva, tiendas, edificio de la Asociacin ECA, pozos
comunales, rea de reforestacin comunitaria, etc. Este terreno, est destinado
exclusivamente para albergar y construir los diferentes proyectos sociales
comunitarios. Su va de acceso se encuentra en buenas condiciones durante todo
el ao, pues en cuyo territorio atraviesa la FTN 15 .
3.4 Proceso de produccin
La caficultura orgnica, es una tecnologa alternativa que promueve el respeto de
las leyes del medio ambiente y se basa principalmente en la diversificacin del
trabajo. La caficultura orgnica es tcnicamente viable, ecolgicamente sano y
financieramente rentable, que busca el desarrollo integral de las familias que lo
cultivan. Est orientado a la produccin del grano aromtico de una forma
orgnica, o sea, sin la intervencin de productos qumicos desde la siembra de la
planta, hasta la produccin e industrializacin del producto terminado. Para el
efecto del presente proyecto, se persigue darle seguimiento en orden de
prioridades a cada uno de los subsiguientes componentes del proceso, de
acuerdo al orden sucesivo:
A.
B.
C.
D.
E.
F.
G.
H.
I.
J.
K.
14
15
19
20
16
21
El cafeto es una especie que crece bien bajo la sombra y que necesita de 4
horas-luz para desarrollarse plenamente; para la produccin de caf orgnico, es
indispensable cultivarlo bajo la sombra, por lo que se constituye en uno de los
principales requisitos dentro de las normas de certificacin. Una de las razones
fundamentales del cultivo de caf bajo sombra, es propiciar un microclima ptimo
que provea la cantidad y calidad de luz solar necesaria para el proceso de
fotosntesis de la plantacin, as como las condiciones adecuadas de temperatura
y humedad del ambiente.
Siendo la sombra una norma indispensable para la caficultura orgnica, se
pueden aadir otros beneficios adicionales tales como:
1) Regulacin de las condiciones ambientales.
2) Contribucin al enriquecimiento de la biodiversidad del ecosistema,
generando el equilibrio biolgico natural.
3) Conservacin de la humedad del suelo mediante la cobertura natural
de hojarasca.
4) Disminucin del efecto de la radiacin solar, beneficiando la
actividad biolgica del suelo.
5) Reduccin de la evaporacin de la humedad de los suelos,
mejorando las reservas para el verano.
6) Dificulta el desarrollo de las malezas y minimiza la prdida del suelo
a causa de la erosin.
7) Es fuente de energa alterna aprovechable mediante la obtencin de
lea y madera como producto de su manejo, tomando en cuenta el
factor cultural, social y econmico de los productores.
8) Contribuye a descontaminar el ambiente y le aporta oxgeno, entre
otros.
Los tipos de sombra existentes son: sombra provisional, sombra temporal y
sombra permanente. Para el presente proyecto, se manejar el tipo de sombra
permanente. En este caso se utilizan plantas que por sus hbitos de crecimiento y
longevidad, conviven con las plantaciones de cafeto proporcionndoles sombra
durante la vida productiva; entre las especies de rboles para sombra permanente
se utilizan especies forestales maderables y frutales. La sombra debe ser
regulada, ya que en exceso reduce la capacidad fotosinttica de los cafetos;
tambin crean condiciones propicias para el desarrollo de enfermedades del
cafeto. Los niveles de sombra manejados normalmente oscilan en un 50 y 60 %
para las condiciones climticas de la regin.
22
17
Potencial hidrogeno.
23
2) Abonos verdes
Los abonos verdes son plantaciones que se cultivan entre las hileras de caf, el
cual, en su etapa de floracin de estas plantas, se cortan y al descomponerse
agregan nutrientes esenciales y energa a los microorganismos del suelo y
aumentan la cantidad de materia orgnica. Otra manera de la fertilizacin
orgnica, es la aplicacin de residuos de cosechas o cualquier producto vegetal
sobre la superficie del suelo.
G. Manejo y control orgnico de plagas y enfermedades
El principio del manejo de plagas y enfermedades, se enmarca en la imitacin que
el agricultor debe hacer del equilibrio biolgico de la naturaleza, dentro del
ecosistema y de las interacciones que se dan al interior del mismo. Los
componentes bsicos que participan dentro del agro ecosistema figuran:
Por tal razn el caficultor debe conocer estas interacciones de la naturaleza para
evitar alterar este equilibrio.
1) Manejo ecolgico de plagas
El programa de proteccin de cultivos, se basa en las medidas preventivas de
manejo a partir de la biodiversidad de especies vegetales y animales que son uno
de los principios fundamentales de la caficultura orgnica y dentro de sus
beneficios se puede destacar la funcin de las aves en el equilibrio biolgico, al
alimentarse de larvas y adultos de insectos plaga.
La biodiversidad propicia tambin la interaccin de microorganismos como
hongos, bacterias y nematodos entre otros; que en muchos casos pueden ser
agentes de control biolgico de plagas. La finalidad de los mtodos de control
ecolgico es mantener las poblaciones de las plagas en umbrales donde no
afecten la economa del productor, mientras la naturaleza establece el equilibrio
biolgico. El manejo integrado de plagas, presente los siguientes componentes:
2) Control natural
Este control es producto de la interaccin de poblaciones de animales (aves,
insectos, nematodos, mamferos) y vegetales en forma natural, donde la
biodiversidad desempea un papel importante.
3) Control biolgico
Es la regulacin de las poblaciones de plagas mediante la utilizacin de sus
enemigos naturales (parsitos, depredadores y patgenos)
24
4) Control cultural
18
25
26
27
d) Lavado
28
19
29
Diagrama 3
rea de
pesaje
Fermentaciny lavado
Despulpado
Tostado
Oficinas
Molino
Empacado
Auditrium
30
Bodega de
almacenamiento
MEDIDA
CANT
VALOR
TOTAL
COSTOS DIRECTOS
Des com brado del terreno
Jornales
16
50.00
800.00
Preparacin de s om bra
Jornales
20
50.00
1,000.00
Jornales
10
50.00
500.00
Jornales
10
50.00
500.00
Jornales
10
50.00
500.00
Manejo de m alezas
Jornales
30
50.00
1,500.00
Manejo de s om bras
Jornales
50.00
400.00
Jornales
15
50.00
750.00
Jornales
30
50.00
1,500.00
Jornales
10
50.00
500.00
Jornales
10
50.00
500.00
Jornales
50.00
300.00
50.00
300.00
Jornales
40
50.00
2,000.00
Jornales
24
50.00
1,200.00
Jornales
50.00
100.00
Jornales
50.00
250.00
Pes o y em pacado
Jornales
10
50.00
500.00
Jornales
50.00
50.00
INSUMOS
Sem illa
Libras
Abono orgnico
Quintales
Caldo bordels
Libras
90.00
180.00
140
25.00
3,500.00
25
15.00
375.00
COSTOS INDIRECTOS
Gas tos de funcionam iento
5,000.00
Invers in inicial
12,000.00
675.00
34,880.00
quintales
1,162.67
30
31
Inversin en instalaciones
(Cifras en quetzales)
Descripcin
Cantidad
Medida
valor
unidad
total
MATERI ALES:
Bl ocks de a re na de 15x20x40
Pos te s de ma de ra
Ma de ra pa ra cons trucci n
2100
Uni da d
4.50
28
Uni da d
35.00
980.00
7.50
13,500.00
960.00
1800
16
Uni da d
60.00
Ce da zode 1/8
80
Me tros 2
12.00
960.00
Are na de ro
75
Me tros 3
150.00
11,250.00
Pi e dra de ro
25
Me tros 3
150.00
3,750.00
280
Qui nta l
65.00
18,200.00
40
Me tros
30.00
1,200.00
80
Jorna l
60.00
4,800.00
Ma node obra ca l i fi ca da
40
jorna l
200.00
8,000.00
80.00
10,240.00
La mi na s de ci nc
Ma ya me t l i ca
128
4
uni da d
Rol l os
750.00
3,000.00
Hi e rrode 3/8
42
qui nta l
270.00
11,340.00
Hi e rrode 1/4
12
qui nta l
270.00
3,240.00
Al a mbre de a ma rre
52
l i bra s
Totaldelainversineninstalaciones
2.50
130.00
101,000.00
Pi e ta bl a r
9,450.00
32
20
Molino para retrillar caf, que consiste en quitarle la cascarilla que recubre al grano pergamino
33
ASAMBLEA
GENERAL
CONSEJO DE
ADMINISTRACION
COMITE DE
COMPRASYVENTAS
COMITE DE
CREDITOS
COMISION DE
FISCALIZACIN
ASOCIADOS
34
Cronograma de actividades
AO 1
ACTIVIDADES
TRI
1
TRI
2
TRI
3
AO 2
TRI
4
TRI
1
Organizacin
y
conformacin del
grupo de socios
del proyecto
Capacitacin
y
asesora sobre el
proyecto
Descombre
de
reas para cultivo,
seleccin
de
sombras
y
semilleros
Preparacin
de
terrenos de cultivo
Trasplante
y
preparacin
abonos
Manejo
de
sombras, malezas
y tejido productivo
Podas y aplicacin
de abono orgnico
Manejo orgnico
de
plagas
y
enfermedades
Inspeccin fsica a
las plantaciones e
instalaciones de
certificadora
Recoleccin
del
fruto en cereza,
beneficiado
hmedo
Beneficiado seco
e industrializacin
del caf
Comercializacin
del producto
FUENTE: elaboracin propia
35
TRI
2
TRI
3
AO 3
TRI
4
TRI
1
TRI
2
TRI
3
TRI
4
CAPTULO IV
COMPONENTE FINANCIERO
Cant
Costo
unitario
Costototal
Depreciacin
anual
MAQUINARIA:
10
3,650.00
36,500.00
7,300.00
10,500.00
105,000.00
21,000.00
31,900.00
31,900.00
6,380.00
65,800.00
65,800.00
13,700.00
11,500.00
11,500.00
2,300.00
MOBILIARIOYEQUIPO
Equi pode cmputo
6,500.00
13,000.00
5,999.40
1,500.00
3,000.00
600.00
1,500.00
1,500.00
300.00
4,900.00
9,800.00
1,960.00
INSTALACIONES
Se ca dore s s ol a re s
3,000.00
6,000.00
1,200.00
95,000.00
95,000.00
4,750.00
379,000.00
65,489.40
TOTALDEINVERSIONFIJA
36
AOS
PRODUCCION
ANUALEN
QUINTALESORO
PRECIOPOR
QUINTAL
0.00
TOTAL
0.00
0.00
0.00
1200
1,450.00
1,740,000.00
1600
1,450.00
2,320,000.00
1600
1,450.00
INGRESOSTOTALESDELPROYECTO
FUENTE: elaboracin propia.
2,320,000.00
6,380,000.00
37
Tabla 6
VALOR
COSTOTOTALDELPROYECTO
PORCENTAJE
1,395,200.00
100%
976,640.00
70%
Aportedel a s oci a do
279,040.00
20%
Aportedel a ECALORENA
139,520.00
10%
AO5
TOTALES
Reci bidor
mes
1,500.00
6,000.00
6,000.00
6,000.00
18,000.00
mes
1,800.00
10,800.00
10,800.00
10,800.00
32,400.00
Ayudante
mes
1,500.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
27,000.00
Limpieza
mes
1,200.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
14,400.00
Clas ificacin
mes
1,200.00
4,800.00
4,800.00
4,800.00
14,400.00
Acopio
mes
1,500.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
27,000.00
Tos tador
mes
2,500.00
10,000.00
10,000.00
10,000.00
30,000.00
Empaca do
mes
2,200.00
Totales
FUENTE: Elaboracin propia.
8,800.00
8,800.00
8,800.00
26,400.00
63,200.00
63,200.00
63,200.00
189,600.00
38
Tabla 8
Costos de administracin
(Cifras en quetzales)
COSTOSDEADMINISTRACINYSUPERVISINDELPROYECTO
TOTAL TOTAL
SALARIO
CONCEPTO
MEDIDA CANTIDAD
AOS MESES MENSUAL
TOTAL
12
60
3,000.00
180,000.00
12
60
2,210.00
132,600.00
mes
12
60
750.00
45,000.00
mes
12
60
67.00
4,020.00
Tel efono
mes
12
60
100.00
6,000.00
Agua
mes
12
60
12.00
720.00
Ma nteni mi ento
mes
20
500.00
10,000.00
Totaldegastosdeadministracin
378,340.00
Costos de ventas
(Cifras en quetzales)
CONCEPTO
COSTOSDEVENTASDELPROYECTO
IMPORTE
MEDIDA CAN IMPORTE
AO3
ANUAL
Sueldopersonalventas mes
AO4
AO5
TOTALES
24
1,800.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
43,200.00
129,600.00
Comisionsobreventas
quintal 1200
9,000.00
9,000.00
9,000.00
12,600.00
12,600.00
34,200.00
Gastospublicidad
mes
12
800.00
9,600.00
9,600.00
9,600.00
9,600.00
28,800.00
Transporte
flete
900
10.00
9,000.00
GRANTOTAL
9,000.00
12,600.00
12,600.00
34,200.00
70,800.00
78,000.00
78,000.00
226,800.00
39
relativamente alto y el tiempo en que se tiene que pagar capital e intereses son de
3 aos. De acuerdo a las polticas bancarias para estos tipos de proyectos, se
espera negociar un mnimo de dos aos como perodo de gracia 21 para iniciar a
realizar la devolucin del prstamo. Tomando en cuenta que la cosecha del grano
de las plantaciones se inician entre los dos aos y medio y los tres aos despus
de ser plantados, por lo que se espera que los pagos por este rubro, se inicien a
pagar a partir del tercer ao del proyecto, que es el tiempo en que el proyecto
empieza la produccin y por ende la generacin de ingresos.
Tabla 10
PERIODOS
MONTODELCREDITO
AO2
AO3
AO4
AO5
TOTALES
976,640.00
INTERESES(16%)
0.00
0.00 156,262.40
111,687.32
59,980.23
327,929.95
AMORTIZACIONES
0.00
0.00 278,594.25
323,169.33
374,876.42
976,640.00
PAGOANUAL
0.00
0.00 434,856.65
434,856.65
434,856.65
1,304,569.95
21
Se denomina perodo de gracia a un determinado espacio de tiempo, en el cual, los bancos no cobran
intereses por la utilizacin del dinero, hasta que el determinado proyecto empiece a generar ingresos.
40
Tabla 11
FLUJODEEFECTIVO
CONCEPTOS
MONTODEINVERSION
1,395,200.00
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
INGRESOS
INGRESOSPORVENTAS
0.00
VALORDERESCATE
0.00
0.00
INGRESOSTOTALES
0.00
COSTOSDEPRODUCCIN
0.00
COSTOSDEOPERACIN
(75,668.00)
COSTOSDEVENTAS
0.00
0.00
0.00
TOTALDECOSTOS
UTILIDADBRUTA
(75,668.00)
0.00
COSTOSFINANCIEROS
DEPRECIACIN
0.00
1,395,200.00
(65,849.40)
0.00
0.00
(63,200.00)
0.00
(63,200.00)
71,850.00
(63,200.00)
(75,668.00)
(75,668.00)
(75,668.00)
(70,800.00)
(78,000.00)
(78,000.00)
(156,262.40) (111,687.32)
(59,980.23)
(65,849.40)
(65,849.40)
(65,849.40)
(65,849.40)
141,517.40 141,517.40
431,779.80
394,404.72
342,697.63
ISR(31%)
432,512.00
(43,870.39)
(655,650.55)
IVA(10%)
139,520.00
(14,151.74)
(211,500.18)
UTILIDADNETA
RENTABILIDAD
FUENTE: Elaboracin propia
823,168.00
58,022.13
58,022.13
42.56%
42.56%
59%
59%
La tabla anterior nos muestra que durante los primeros dos aos, no se tendr
ningn tipo de ingresos, pero a partir del tercer ao, que es el tiempo en promedio
que la plantacin del cafeto inicia a cosechar, es entonces donde se perciben los
primeros ingresos y de ah en adelante, los ingresos se incrementan, aumentando
tambin los ingresos de las familias de los pequeos productores del grano
aromtico.
41
CAPTULO V
COMPONENTE DE IMPACTO AMBIENTAL
El estudio de impacto ambiental, es fundamental en los procesos de negociacin
de proyecto, pues va dirigido a proteger la vida y salud de las personas, y del
medio ambiente que los rodea. En la actualidad, los proyectos ms factibles, son
aquellos amigables con el medio ambiente. En el presente componente se ha
determinado el impacto en los recursos: suelo, aire y agua, donde se pretende
implementar el proceso productivo en general.
5.1
42
5.3
43
5.4
Medidas de mitigacin
de
la
en
de
44
BIBLIOGRAFA
www.mayacert.com.gt.Certificacin
de
calidad
de
45
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMIA
iv
Organizacin: ____________________________________________________________
Nombre del productor ________________________________________________
Comunidad: _____________________________________________
1.
1.1
1.2
1.3
1.3.1
1.3.2
1.3.3
1.4
1.5
1.6
1.7
1.8
2.
2.1
2.2
f_________________________________
Promotor agrcola.
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMIA
f) ______________________
Productor
f) _________________________
Promotor agrcola
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMIA
vi
MUNICIPIODEIXCAN
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMIA
vii
La comunidad de Lorena,
_________________________________________________________________________
ESCUELADEECONOMIA
viii