BALANCE GENERAL

AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2015

Cuenta

Descripcin

General

Total

ACTIVOS

175.918.741,54

175.918.741,54

11

INVERSIONES

88.922.620,17

88.922.620,17

1101

FINANCIERAS

67.303.581,47

67.303.581,47

110101

RENTA FIJA TIPO I A VALOR RAZONABLE

57.428.474,02

57.428.474,02

11010101

Ttulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador

14.076.050,29

14.076.050,29

11010102

Ttulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional

33.003.256,97

33.003.256,97

11010103

Ttulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional

10.349.166,76

10.349.166,76

110102

RENTA FIJA TIPO I A COSTO AMORTIZADO

0,00

0,00

11010201

Ttulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador

0,00

0,00

11010202

Ttulos emitidos por el sistema financiero nacional

0,00

0,00

11010203

Ttulos emitidos por sociedades no financieras nacionales

110103

RENTA FIJA TIPO II A VALOR RAZONABLE

11010301

Ttulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador

11010302

Ttulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional

11010303

Tituos Emitidos Por sociedades No Financieras Nacionales

110104
11010401

0,00

0,00

2.297.964,09

2.297.964,09

581.578,06

581.578,06

0,00

0,00

1.716.386,03

1.716.386,03

RENTA FIJA TIPO II A COSTO AMORTIZADO

0,00

0,00

Ttulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador

0,00

0,00

11010402

Ttulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional

0,00

0,00

11010403

Ttulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional

110105

RENTA FIJA TIPO III A VALORA RAZONABLE

11010501

Ttulos emitidos por el Servicio de Rentas Internas

0,00

0,00

11010502

Otros ttulos de renta fija sin fecha de Vencimiento

25.272,14

25.272,14

110106

RENTA FIJA INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE

7.534.612,58

7.534.612,58

11010601

Ttulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales

7.534.612,58

7.534.612,58

11010602

Ttulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera

0,00

0,00

11010603

Ttulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras

0,00

0,00

110107

RENTA FIJA INTERNACIONAL A COSTO AMORTIZADO

0,00

0,00

11010701

Ttulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales

0,00

0,00

11010702

Ttulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera

0,00

0,00

11010703

Ttulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras

0,00

0,00

110108

RENTA VARIABLE A VALOR RAZONABLE

17.258,64

17.258,64

11010801

Acciones de sociedades nacionales

0,00

0,00

11010802

Inversiones en Asociadas nacionales

0,00

0,00

11010803

Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales

0,00

0,00

11010804

Inversiones en Subsidiarias nacionales

0,00

0,00

11010805

Cuotas de fondos de inversin nacionales

11010806

Cuotas de otros fondos y fideicomisos

110109

0,00

0,00

25.272,14

25.272,14

0,00

0,00

17.258,64

17.258,64

RENTA VARIABLE AL COSTO

0,00

0,00

11010901

Acciones de sociedades nacionales

0,00

0,00

11010902

Inversiones en Asociadas nacionales

0,00

0,00

11010903

Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales

0,00

0,00

11010904

Inversiones en Subsidiarias nacionales

0,00

0,00

11010905

Cuotas de fondos de inversin nacionales

0,00

0,00

11010906

Cuotas de otros fondos y fideicomisos

0,00

0,00

110110

RENTA VARIABLE INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE

0,00

0,00

11011001

Acciones de sociedades extranjeras

0,00

0,00

11011002

Inversiones en Asociadas extranjeras

0,00

0,00

11011003

Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros

0,00

0,00

11011004

Inversiones en Subsidiarias extranjeras

0,00

0,00

11011005

Cuotas de fondos de inversin extranjeros

0,00

0,00

11011006

Cuotas de otros fondos y fideicomisos

0,00

0,00

110111

RENTA VARIABLE INTERNACIONAL AL COSTO

0,00

0,00

11011101

Acciones de sociedades extranjeras

0,00

0,00

11011102

Inversiones en Asociadas extranjeras

0,00

0,00

11011103

Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros

0,00

0,00

11011104

Inversiones en Subsidiarias extranjeras

0,00

0,00

11011105

Cuotas de fondos de inversin extranjeros

0,00

0,00

11011106

Cuotas de otros fondos y fideicomisos

0,00

0,00

110112

OTRAS INVERSIONES

0,00

0,00

11011201

Prstamos sobre plizas de vida

0,00

0,00

110198

Provision Fluctuacin de Valores

0,00

0,00

110199

(Deterioro Acumulado de inversiones Financieras)

0,00

0,00

11019901

Deterioro acumulado de inversiones de renta Fija

0,00

0,00

11019902

Deterioro acumulado de inversiones de renta Variable

1102

CAJA y BANCOS

110201

Caja

110202

Bancos

11020201

Moneda Nacional

11020202

Moneda Extranjera

110299

Sobregiros (Crdito)

1103

0,00

0,00

1.004.473,80

1.004.473,80

10.460,00

10.460,00

994.013,80

994.013,80

0,00

0,00

994.013,80

994.013,80

0,00

0,00

ACTIVOS FIJOS

20.614.564,90

20.614.564,90

110301

Bienes Races

19.164.025,12

19.164.025,12

11030101

Inmuebles Terminados

17.284.693,73

17.284.693,73

11030102

Inmuebles en Construccin

11030103

Terrenos

11030199

0,00

0,00

5.165.614,20

5.165.614,20

Depreciacin Bienes Raices

-3.286.282,81

-3.286.282,81

110302

Muebles Equipos y Vehculos

1.223.527,60

1.223.527,60

11030201

Equipos de Computacin

1.767.304,64

1.767.304,64

11030202

Muebles y Equipos

892.753,07

892.753,07

11030203

Vehculos

719.078,06

719.078,06

11030299

Depreciacin muebles, equipos y vehculos

-2.155.608,17

-2.155.608,17

110303

Activos No Depreciables

227.012,18

227.012,18

12

DEUDORES POR PRIMAS

46.681.751,59

46.681.751,59

1201

PRIMAS POR COBRAR

45.666.866,09

45.666.866,09

120101

Por Vencer

41.058.762,51

41.058.762,51

120102

Vencidas

5.994.030,27

5.994.030,27

120199

Provisin (Crdito)

-1.385.926,69

-1.385.926,69

1202

PRIMAS DOCUMENTADAS

1.014.885,50

1.014.885,50

120201

Por Vencer

845.075,72

845.075,72

120202

Vencidas

214.374,56

214.374,56

120203

Cheques Protestados

20.942,02

20.942,02

120299

Provisin (Crdito)

13

DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS

-65.506,80

-65.506,80

28.852.113,39

28.852.113,39

1301

Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados

15.241.598,87

15.241.598,87

1302

Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos

3.574.616,16

3.574.616,16

1303

Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados

1.141.778,28

1.141.778,28

1304

Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos

1305

Recuperaciones de siniestros avisados por reaseguros

130501

Vida

0,00

0,00

130502

Generales

10.595.046,99

10.595.046,99

1399

Provisiones

-2.037.851,92

-2.037.851,92

14

OTROS ACTIVOS

11.462.256,39

11.462.256,39

1401

DEUDAS DEL FISCO

1.852.474,31

1.852.474,31

140101

Anticipos Fiscales

1.852.474,31

1.852.474,31

140102

Otros Impuestos

0,00

0,00

1402

DEUDORES VARIOS

1.820.287,30

1.820.287,30

140201

Deudas de Intermediarios de Seguros

1.010.065,62

1.010.065,62

140202

Deudores Relacionados

52.011,71

52.011,71

140203

Deudas del Personal

17.894,36

17.894,36

140204

Otras Cuentas por Cobrar

353.750,80

353.750,80

14020401

Obligaciones por Otros Conceptos

353.750,80

353.750,80

140205

Intereses por Cobrar

512.182,91

512.182,91

140206

Anticipos Fonsat

0,00

0,00

140299

Provisin (Crdito)

1403

DIFERIDOS

140301

Gastos de Establecimiento y Reorganizacin

140302

Gastos Anticipados

108.923,20

108.923,20

140303

Otras Cuentas Diferidas y en Suspenso

2.317.496,76

2.317.496,76

140304

Reaseguros no Proporcionales

4.238.189,21

4.238.189,21

140305

Programas de Computacin

259.903,49

259.903,49

140306

Comisiones sobre Primas Anticipadas

864.982,12

864.982,12

140307

Gastos por Leasing

PASIVOS

21
2101

336.925,01

336.925,01

10.595.046,99

10.595.046,99

-125.618,10

-125.618,10

7.789.494,78

7.789.494,78

0,00

0,00

0,00

0,00

143.089.480,24

143.089.480,24

RESERVAS TECNICAS

83.098.109,47

83.098.109,47

DE RIESGOS EN CURSO

38.948.572,85

38.948.572,85

210101

PRIMAS NO DEVENGADAS

38.948.572,85

38.948.572,85

210102

RIESGOS NO EXPIRADOS

0,00

0,00

210103

ESPECIALES PARA REASEGUROS

0,00

0,00

2102

RESERVAS MATEMATICAS

0,00

0,00

210201

RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL

0,00

0,00

210202

RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES

0,00

0,00

210203

OTRAS RESERVAS SEGUROS DE VIDA AHORROS

2103

RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES

210301

Siniestros Liquidados por Pagar Vida y Generales

21030101

Siniestros Liquidados por pagar Vida

21030102

Siniestros Liquidados por Pagar Generales

210302

Siniestros por Liquidar Vida y Gemerales

21030201

Siniestros por Liquidar Vida

21030202

Siniestros por Liquidar Generales

210303

Reserva de Siniestros Ocurridos y no Reportados

21030301

Siniestros ocurridos y no reportados Vida

21030302

Siniestros ocurridos y no reportados generales

210304

Seguros Vencidos-Vida

0,00

0,00

40.165.981,02

40.165.981,02

2.428.399,10

2.428.399,10

0,00

0,00

2.428.399,10

2.428.399,10

28.657.350,93

28.657.350,93

0,00

0,00

28.657.350,93

28.657.350,93

9.080.230,99

9.080.230,99

0,00

0,00

9.080.230,99

9.080.230,99

0,00

0,00

210305

Obligaciones Pendientes en Seguros de Vida

2104

RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS

210401

0,00

0,00

1.124.148,80

1.124.148,80

Reservas Catastroficas

0,00

0,00

21040101

Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto

0,00

0,00

21040102

Eventos retencion neta

0,00

0,00

210402

Desviacion de siniestralidad

1.124.148,80

1.124.148,80

21040201

Vida en grupo, asistencia medica y Maritimo

39.910,65

39.910,65

21040202

Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual

372.148,99

372.148,99

21040203

Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad

597.946,45

597.946,45

21040204

Ramo Fianzas

114.142,71

114.142,71

2105

RESERVAS DE ESTABILIZACION

2.838.555,17

2.838.555,17

210501

PARA RAMOS NUEVOS

0,00

0,00

210502

PARA RAMOS EXISTENTES

2.838.555,17

2.838.555,17

2106

Otras Reservas

20.851,63

20.851,63

22

REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS

16.792.378,35

16.792.378,35

2201

Primas por Pagar Reaseguros Cedidos

12.565.093,29

12.565.093,29

2202

Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados

19.756,30

19.756,30

2203

Primas por Pagar Coaseguros Cedidos

4.207.528,76

4.207.528,76

2204

Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados

0,00

0,00

23

OTRAS PRIMAS POR PAGAR

898.428,72

898.428,72

2301

Primas por Pagar Asegurados

898.428,72

898.428,72

2302

Otras Primas

0,00

0,00

24

OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

3.228.148,13

3.228.148,13

2401

Corto Plazo

2.558.363,69

2.558.363,69

2402

Largo Plazo

669.784,44

669.784,44

25

OTROS PASIVOS

39.072.415,57

39.072.415,57

2501

IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR PAGAR

3.883.600,95

3.883.600,95

250101

IVA

1.532.816,71

1.532.816,71

250102

Impuesto a la Renta

1.402.726,81

1.402.726,81

250103

Impuesto Municipales

0,00

0,00

250104

Retenciones por Impuestos a la Renta

396.775,05

396.775,05

250105

Retenciones Judiciales

0,00

0,00

250106

Aportes y Descuentos para el IESS

154.830,66

154.830,66

250107

Cntribuciones y retenciones superintendencia de bancos

307.591,65

307.591,65

25010701

Por primas de seguros

302.442,83

302.442,83

25010702

Por comisiones asesores productores de seguros, persona natural

88,09

88,09

25010703

Por comisiones asesores productores de seguros, persona juridica

4.495,07

4.495,07

25010704

Por comisiones intermediarios de reaseguros nacionales

0,00

0,00

25010705

Honorarios Ajustadores Siniestros Persona Natural

25010706

Por Honorarios Ajustadores de Siniestros Persona Juridica

25010707

Por Honorarios inspectores de riesgos, persona natural

20,75

20,75

25010708

Por Honorarios inspectores de riesgos, persona juridica

212,02

212,02

25010709

Por activos

0,00

0,00

25010790

Otros

250108

Otros Impuestos

250109
25010901

54,42

54,42

278,47

278,47

0,00

0,00

45.519,35

45.519,35

Fonsat

0,00

0,00

Participacin fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito

0,00

0,00

25010902

Multas fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito

0,00

0,00

250110

Retencion por contribucin Seguro Social Campesino

43.340,72

43.340,72

25011001

Retenciones periodo en curso

43.340,72

43.340,72

25011002

Retenciiones por el periodo 2001-2007

0,00

0,00

2502

CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL

3.545.376,69

3.545.376,69

250201

Remuneraciones por Pagar

1.360.823,52

1.360.823,52

250202

Fondos de Reserva

250203

Reserva Jubilacin Patronal

250204

Participacion a empleados

250290

Otras cuentas por pagar al personal

2504

5.247,08

5.247,08

1.633.897,30

1.633.897,30

479.823,79

479.823,79

65.585,00

65.585,00

Intereses por pagar obligaciones en circulacin

0,00

0,00

250401

Papeles comerciales en circulacin a corto plazo

0,00

0,00

250402

Obligaciones en circulacin a largo plazo

0,00

0,00

2590

OTROS PASIVOS POR PAGAR

31.643.437,93

31.643.437,93

259001

Dividendos por Pagar

0,00

0,00

259002

Deudas con Empresas Relacionadas

0,00

0,00

259003

Deudas con Intermediarios

6.385.970,44

6.385.970,44

25900301

Asesores productores de seguros persona Natural

639.892,90

639.892,90

25900302

Asesores productores de seguros persona Juridica

5.746.077,54

5.746.077,54

25900303

Intermediarios de Reaseguros

0,00

0,00

259004

Regularizacin de Divisas

0,00

0,00

259005

Proveedores

8.399.629,56

8.399.629,56

259006

Primas Anticipadas

4.712.780,74

4.712.780,74

25900601

De polizas registradas en el mes actual-pagadas

25900602

De polizas registradas en meses anteriores-pagadas

25900603

De polizas registradas en el mes actual-no pagadas

25900604

De polizas registradas en meses anteriores-no pagadas

386.889,73

386.889,73

259007

Reaseguros no Proporcionales

9.521.595,58

9.521.595,58

259008

Otras Cuentas por Pagar

2.556.279,73

2.556.279,73

259009

Aportes para Futuras Capitalizaciones

41.693,18

41.693,18

259010

Deudas con inspectores de Riesgos

23.968,06

23.968,06

25901001

Deudas con inpectores de riesgos persona Natura

25901002

Deudas con inpectores de riesgos persona Juridica

259011
25901101

922.035,89

922.035,89

3.363.898,92

3.363.898,92

39.956,20

39.956,20

0,00

0,00

23.968,06

23.968,06

Deudas con Ajsutadores de siniestros

1.520,64

1.520,64

Deudas con Ajustadores de siniestros persona Natural

1.104,82

1.104,82

25901102

Deudas con Ajustadores de siniestros persona Juridica

415,82

415,82

26

Valores en circulacin

0,00

0,00

2601

Papeles comerciales en circulacin a corto plazo

0,00

0,00

2602

Obligaciones en circulacin a largo plazo

0,00

0,00

PATRIMONIO

31.512.986,68

31.512.986,68

31

CAPITAL

18.948.930,00

18.948.930,00

3101

CAPITAL PAGADO

18.948.930,00

18.948.930,00

3102

CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAAS EXTRANJERAS)

0,00

0,00

32

RESERVAS

16.962.966,57

16.962.966,57

3201

LEGALES

2.084.512,98

2.084.512,98

3202

ESPECIALES

5.705.011,79

5.705.011,79

320201

APORTE DE ACCIONISTAS

320202

UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES

3203
3204

0,00

0,00

5.705.011,79

5.705.011,79

REVALORIZACION DEL PATRIMONIO

0,00

0,00

DIVIDENDOS ACCION

0,00

0,00

3205

OTRAS

0,00

0,00

3206

RESERVA DE CAPITAL

34

RESULTADOS

9.173.441,80

9.173.441,80

-4.398.909,89

-4.398.909,89

3401

ACUMULADOS

-4.398.909,89

-4.398.909,89

340101

Utilidades

2.528.889,40

2.528.889,40

340102

(Prdidas)

-6.927.799,29

-6.927.799,29

3402

DEL EJERCICIO

0,00

0,00

340201

Utilidades

0,00

0,00

340202

(Prdidas)

EGRESOS

41

GASTOS DE ADMINISTRACION

4101
410101
410102

Gastos de representacin

0,00

0,00

410103

Viticos y gastos de viaje

166.960,93

166.960,93

410104

Subsidios e indemnizaciones

203.270,51

203.270,51

410105

Honorarios

307.113,07

307.113,07

410106

Aportes al I.E.S.S.

679.717,09

679.717,09

410107

Fondo de reserva

376.636,22

376.636,22

410108

Dcimos sueldos

595.012,06

595.012,06

410109

Vacaciones

58.144,79

58.144,79

410110

Jubilacin patronal

223.651,82

223.651,82

410111

Impuesto a la renta

0,00

0,00

410112

Seguros del Personal

146.390,06

146.390,06

410113

Participacin utilidades

479.823,78

479.823,78

410114

Gastos no especificados

544.965,31

544.965,31

4102

VARIOS

8.643.334,59

8.643.334,59

410201

Arriendos

305.344,31

305.344,31

410202

Luz, agua y telfono

291.501,58

291.501,58

410203

Seguros de muebles, equipos y vehculos

74.210,07

74.210,07

410204

Papelera y tiles de oficina

150.447,91

150.447,91

410205

Publicaciones y propaganda

548.827,12

548.827,12

410206

Comunicaciones

42.739,48

42.739,48

410207

Movilizaciones

410208

Honorarios profesionales

41020801

Inspectores de riesgo Persona Natural

41020802

Inspectores de riesgo Persona Juridica

41020890

Otros

410209
410210
410211

Gastos de computacin

410212

Gastos Leasing

410213

Otros gastos

42
4201
420101

SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL

420102

SEGUROS DE VIDA EN GRUPO

420103

SEGUROS GENERALES

4202

POR COASEGUROS

420201

SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL

420202

SEGUROS DE VIDA EN GRUPO

420203

SEGUROS GENERALES

4203

POR REASEGUROS ACEPTADOS

0,00

0,00

317.760.010,70

317.760.010,70

17.618.965,51

17.618.965,51

DEL PERSONAL

8.975.630,92

8.975.630,92

Sueldos y sobresueldos

5.193.945,28

5.193.945,28

164.110,74

164.110,74

4.187.759,00

4.187.759,00

152.076,80

152.076,80

334.975,49

334.975,49

3.700.706,71

3.700.706,71

Cuotas y donativos

47.739,50

47.739,50

Gastos judiciales

24.878,73

24.878,73

1.014.072,90

1.014.072,90

0,00

0,00

1.791.703,25

1.791.703,25

COMISIONES PAGADAS

23.382.494,65

23.382.494,65

POR SEGUROS

14.887.824,97

14.887.824,97

0,00

0,00

0,00

0,00

14.887.824,97

14.887.824,97

290.292,16

290.292,16

0,00

0,00

0,00

0,00

290.292,16

290.292,16

1.946.604,33

1.946.604,33

420301

SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL

0,00

0,00

420302

SEGUROS DE VIDA EN GRUPO

0,00

0,00

420303

SEGUROS GENERALES

1.946.604,33

1.946.604,33

4204

POR OTROS CONCEPTOS

6.257.773,19

6.257.773,19

420401

Por Intermediarios de Reaseguros

0,00

0,00

420490

Otros

43

PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES

4301

EN EL PAIS

4302
44
4401

EN EL PAIS

4402

AL EXTERIOR

4403

Primas de Coaseguros Cedidos

45

LIQUIDACIONES Y RESCATES

4501

POR ANULACIONES

450101
450102

6.257.773,19

6.257.773,19

13.479.756,91

13.479.756,91

0,00

0,00

AL EXTERIOR

13.479.756,91

13.479.756,91

PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS

12.607.299,13

12.607.299,13

6.729,47

6.729,47

12.600.569,66

12.600.569,66

0,00

0,00

38.084.890,81

38.084.890,81

0,00

0,00

SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL

0,00

0,00

SEGUROS DE VIDA EN GRUPO

0,00

0,00

450103

SEGUROS GENERALES

0,00

0,00

4502

POR CANCELACIONES

37.900.047,30

37.900.047,30

450201

SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL

0,00

0,00

450202

SEGUROS DE VIDA EN GRUPO

450203

SEGUROS GENERALES

4503

0,00

0,00

37.900.047,30

37.900.047,30

DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS:

0,00

0,00

450301

POR ANULACIONES

0,00

0,00

450302

POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES

0,00

0,00

4504

CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA

0,00

0,00

4505

VENCIMIENTOS DOTALES VIDA

0,00

0,00

4506

RESCATES VIDA

0,00

0,00

4507

PAGOS RENTA VIDA

0,00

0,00

4508

DIVIDENDOS DE LOS ASEGURADOS VIDA

0,00

0,00

4509

DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS:

184.843,51

184.843,51

450901

SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL

0,00

0,00

450902

SEGUROS DE VIDA EN GRUPO

0,00

0,00

450903

SEGUROS GENERALES

184.843,51

184.843,51

46

SINIESTROS PAGADOS

71.877.452,76

71.877.452,76

4601

DE SEGUROS

62.612.565,57

62.612.565,57

4602

DE COASEGUROS

541.908,60

541.908,60

4603

DE REASEGUROS ACEPTADOS

3.142.081,61

3.142.081,61

4604

GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS

2.723.214,49

2.723.214,49

460401

Honorarios de Ajustadores de siniestros

816.042,08

816.042,08

46040101

Persona Natural

121.232,14

121.232,14

46040102

Persona Juridia

694.809,94

694.809,94

460402

Gastos judiciales

12.134,55

12.134,55

460490

Otros

1.895.037,86

1.895.037,86

4605

PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS

2.857.682,49

2.857.682,49

47

OTROS EGRESOS

10.261.453,51

10.261.453,51

4701

INTERESES PAGADOS

319.389,44

319.389,44

470101

Sobre Reservas Retenidas por Reaseguros

0,00

0,00

470102

Sobre Prstamos Recibidos

319.389,44

319.389,44

470103

Sobre Obligaciones en circulacin

0,00

0,00

470104

Sobre los convenios de ahorro de seguro de vida individual

4702

OTROS

470201

Por compra venta, sorteo y custodia de valores

470202

Por diferencia de cambio

0,00

0,00

470203

Por venta de activos fijos

516,31

516,31

470204

Por otros conceptos

1.815.343,84

1.815.343,84

470205

Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Fija

1.352.423,00

1.352.423,00

470206

Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Variable

0,00

0,00

470207

Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Fija

0,00

0,00

470208

Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Variable

0,00

0,00

470209

Por Perdidas en Inversiones de Renta Variable

4703

PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES

470301

Provisin fluctuacin de valores

470302

Amortizacin gastos de establecimeinto y reorganizacin

0,00

0,00

470303

Depreciaciones de activos fijos

1.221.393,84

1.221.393,84

4704

CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS

2.722.667,98

2.722.667,98

470401

Contribucin Superintendencia de Bancos

181.765,80

181.765,80

470402

Impuestos Municipales

248.946,33

248.946,33

470403

Impuesto a la renta

1.402.726,81

1.402.726,81

470404

Impuesto a la Salida de Divisas

632.993,69

632.993,69

470490

Otros Impuestos

4705

PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO

48

CONSTITUCION DE RESERVAS

4801
480101

0,00

0,00

3.295.470,12

3.295.470,12

127.186,97

127.186,97

0,00

0,00

1.221.393,84

1.221.393,84

0,00

0,00

256.235,35

256.235,35

2.702.532,13

2.702.532,13

130.447.697,42

130.447.697,42

PARA RIESGOS EN CURSO

37.522.863,28

37.522.863,28

PRIMAS NO DEVENGADAS

37.522.863,28

37.522.863,28

480102

RIESGOS NO EXPIRADOS

0,00

0,00

480103

ESPECIALES PARA REASEGUROS

0,00

0,00

4802

PARA SEGUROS DE VIDA

0,00

0,00

480201

RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL

0,00

0,00

480202

RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES

0,00

0,00

4803

PARA SINIESTROS PENDIENTES

89.796.107,05

89.796.107,05

480301

Siniesros por liquidar Vida y Generales

79.571.882,72

79.571.882,72

48030101

Siniestros por liquidar Vida

0,00

0,00

48030102

Siniestros por liquidar Generales

79.571.882,72

79.571.882,72

480302

Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales

10.224.224,33

10.224.224,33

48030201

Siniestros Ocurridos y no reportados Vida

48030202

Siniestros Ocurridos y no reportados Generales

480303

Dividendos Acumulados Polizas De Vida

4804

PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS

480401

Reservas Catastroficas

48040101
48040102
480402

Desviacion de siniestralidad

48040201

Vida Grupo, medica y maritimo

48040202

Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual

48040203
48040204
4805

PARA ESTABILIZACION

480501

Ramos Nuevos

480502

Ramos Existentes

0,00

0,00

10.224.224,33

10.224.224,33

0,00

0,00

290.172,02

290.172,02

0,00

0,00

Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto

0,00

0,00

Eventos retencion neta

0,00

0,00

290.172,02

290.172,02

0,00

0,00

49.142,24

49.142,24

Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad

126.887,06

126.887,06

Ramo Fianzas

114.142,72

114.142,72

2.838.555,07

2.838.555,07

0,00

0,00

2.838.555,07

2.838.555,07

4806

PARA OTRAS RESERVAS

0,00

0,00

49

PERDIDAS Y GANANCIAS

0,00

0,00

4901

Utilidad

0,00

0,00

INGRESOS

319.076.285,32

319.076.285,32

51

PRIMA EMITIDA

162.801.439,00

162.801.439,00

5101

DE SEGUROS DIRECTOS:

133.772.399,37

133.772.399,37

510101

Vida individual

0,00

0,00

510102

Vida en grupo

0,00

0,00

510103

Seguros generales

133.772.399,37

133.772.399,37

5102

DE REASEGUROS ACEPTADOS:

27.063.868,63

27.063.868,63

510201

en el pas

26.945.841,87

26.945.841,87

510202

del exterior

118.026,76

118.026,76

5103

DE COASEGUROS ACEPTADOS

1.965.171,00

1.965.171,00

52

COMISIONES RECIBIDAS

3.049.100,49

3.049.100,49

5201

POR SEGUROS

0,00

0,00

5202

POR COASEGUROS

1.149.981,05

1.149.981,05

5203

POR REASEGUROS CEDIDOS

1.899.119,44

1.899.119,44

520301

en el pas

2.176,04

2.176,04

520302

del exterior

1.896.943,40

1.896.943,40

5204

POR OTROS CONCEPTOS

0,00

0,00

53

RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS

40.568.431,79

40.568.431,79

5301

RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS:

31.223.185,54

31.223.185,54

530101

en el pas

4.029,83

4.029,83

530102

del exterior

31.219.155,71

31.219.155,71

5302

RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS

4.336.898,93

4.336.898,93

5303

SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS

5.008.347,32

5.008.347,32

5304

SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS

0,00

0,00

5305

SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS

0,00

0,00

54

RENDIMIENTO DE INVERSIONES

3.290.814,74

3.290.814,74

5401

DE RENTA FIJA

3.288.419,84

3.288.419,84

540101

Renta Fija Tipo I a Valor Razonable

1.064.797,41

1.064.797,41

540102

Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado

120.300,06

120.300,06

540103

Renta Fija Tipo II a Valor Razonable

192.188,32

192.188,32

540104

Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado

0,00

0,00

540105

Renta Fija Tipo III a Valor Razonable

233,07

233,07

540106

Renta Fija Internacional a Valor Razonable

392.827,93

392.827,93

540107

Renta Fija Internacional a Costo Amortizado

0,00

0,00

540108

Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Fija

1.518.073,05

1.518.073,05

5402

DE RENTA VARIABLE

2.394,90

2.394,90

540201

Renta Variable Nacional a Valor Razonable

0,00

0,00

540202

Renta Variable Nacional al Costo

0,00

0,00

540203

Renta Variable Internacional a Valor Razonable

0,00

0,00

540204

Renta Variable Internacional al Costo

0,00

0,00

540205

Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Variable

2.394,90

2.394,90

55

OTRAS RENTAS

99.826,59

99.826,59

5501

Intereses sobre obligaciones

28.085,45

28.085,45

5502

Intereses de prstamos sobre plizas de vida

0,00

0,00

5503

Otros

71.741,14

71.741,14

56

OTROS INGRESOS

1.573.765,03

1.573.765,03

5601

POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS

0,00

0,00

5602

POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS

38.189,33

38.189,33

5603

POR DIFERENCIA DE CAMBIO

0,00

0,00

5604

POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS

0,00

0,00

5605

POR OTROS CONCEPTOS

1.535.575,70

1.535.575,70

5606

RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION

0,00

0,00

560601

Utilidad por Exposicin a la Inflacin

0,00

0,00

56060101

Activos no monetarios

0,00

0,00

57

LIBERACION DE RESERVAS

107.692.907,68

107.692.907,68

5701

DE RIESGOS EN CURSO

20.792.343,33

20.792.343,33

570101

PRIMAS NO DEVENGADAS

20.792.343,33

20.792.343,33

570102

RIESGOS NO EXPIRADOS

0,00

0,00

570103

ESPECIALES PARA REASEGUROS

0,00

0,00

5702

DE SEGUROS DE VIDA

0,00

0,00

570201

RESERVA MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL

0,00

0,00

570202

RESERVA DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES

0,00

0,00

5703

DE SINIESTROS PENDIENTES

82.844.343,10

82.844.343,10

570301

SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES

73.405.588,18

73.405.588,18

57030101

Siniestros liquidados por pagar vida

0,00

0,00

57030102

Siniestros Liquidados por Pagar Generales

73.405.588,18

73.405.588,18

570302

Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales

9.438.754,92

9.438.754,92

57030201

Siniestros Ocurridos y no reportados Vida

57030202

Siniestros Ocurridos y no reportados Generales

570303

Dividendos Acumulados Polizas De Vida

5704

DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICOS

570401

Reservas Catastroficas

57040101
57040102
570402

Desviacion de siniestralidad

57040201

Vida Grupo, medica y maritimo

57040202

Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual

57040203
57040204
5705

DE ESTABILIZACION

570501

Ramos Nuevos

0,00

0,00

570502

Ramos Existentes

2.295.613,97

2.295.613,97

5706

DE OTRAS RESERVAS

1.747.639,42

1.747.639,42

58

Perdidas y Ganancias

0,00

0,00

5801

PERDIDAS

0,00

0,00

CONTINGENTES

0,00

0,00

63

Acreedotas en contra

0,00

0,00

6301

Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino 2001-2007

0,00

0,00

64

Acreedora

0,00

0,00

6401

Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino 2001-2007

0,00

0,00

CUENTAS DE ORDEN

0,00

0,00

71

DEUDORAS

179.871.900,55

179.871.900,55

7101

Valores en Custodia

67.939.483,96

67.939.483,96

7102

Valores en Garanta

108.534.997,48

108.534.997,48

7190

Otras

72

ACREEDORAS

0,00

0,00

9.438.754,92

9.438.754,92

0,00

0,00

12.967,86

12.967,86

0,00

0,00

Desviacion de siniestralidad, incendio, terremoto

0,00

0,00

Eventos retencion neta

0,00

0,00

12.967,86

12.967,86

0,00

0,00

12.967,86

12.967,86

Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad

0,00

0,00

Ramo Fianzas

0,00

0,00

2.295.613,97

2.295.613,97

3.397.419,11

3.397.419,11

179.871.900,55

179.871.900,55