Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
La Estafa y Otros Enganos
La Estafa y Otros Enganos
1.- NOMENCLATURA
ESTRUCTURA
DEL
DEL
CDIGO PENAL.
El Cdigo Penal dentro del Prrafo 8 del T.IX, L.II, contempla una serie de figuras de diverso
tipo y naturaleza, bajo el epgrafe: Estafas y otros engaos.
En lneas generales el legislador agrup en este prrafo (y en el anterior) una serie de
tipos penales () que se caracterizan por ser figuras de apropiacin de bienes ajenos, no mediante conductas
de orden material, como los son las del grupo precedente (hurto y robo), sino mediante conductas incorporales o
inmateriales. 1
Estas conductas son designadas comnmente como defraudaciones, por ser comn en
ellas el elemento fraude.
De tal forma, dentro de este trmino genrico defraudaciones encontraramos
diferentes especies, entre ellas las estafas. As la estafa es una especie de defraudacin. Cabe
en relacin a esto formular una primera crtica: el epgrafe del prrafo 8 sera equivoco, pues
designa el gnero (defraudaciones) por la especie (estafa y otros engaos). 2
Por otro lado es tambin objetable la forma en que el legislador trata dentro del
mismo prrafo figuras ampliamente dismiles; como resultado de lo anterior existen ciertas
formas de perjuicio al patrimonio ajeno que, a falta de mejor ubicacin sistemtica, han sido
equiparados por el legislador a los fraudes, as tenemos: la destruccin de documentos y la
destruccin de la cosa embargada (art. 469 No 5 y art. 469 No 6 C.P., respectivamente); los
delitos relativos a las quiebras y la usura, en los que ms que el patrimonio, aparecen afectados
Etcheberry, Alfredo. Derecho Penal. Parte Especial, Tomo III, Edit. Jurdica de Chile, 3era edicin, 1998,
pg. 377.
1
intereses relativos al orden pblico econmico 3 (art. 466 C.P. y 219 y sgtes. Ley de Quiebras
y el art. 472 C.P.); y otras figuras que en forma alguna pueden considerarse estafas como la
apropiacin indebida (art. 470 No 1C.P.) y el hurto de posesin (art. 471 No 1 C.P.).
De manera adicional, tradicionalmente se ha establecido dentro de los fraudes una
distincin bipartita, distinguiendo a los fraudes por engao de aquellos cometidos con abuso de
confianza. Se reserva el nombre de estafas a los fraudes cometidos por engao, mientras que a
los cometidos por abuso de confianza se les da ese nombre o se les denomina por su figura ms
comn la apropiacin indebida. 4
No es de sorprender que el legislador nacional no haya efectuado tal distingo,
agrupando dentro del prrafo 8 a ambas cases de figuras.
El estudio de este trabajo se centra en el delito de estafa, el anlisis de sus elementos
tpicos y sus formas ms relevantes; no considerando necesario para tales efectos abordar las
figuras variopintas que el legislador agrup, de manera poco afortunada, junto a la estafa.
Existe un amplio consenso en doctrina en sealar que lo protegido a travs de las figuras de
estafa no es la propiedad, tal como podra llevar a pensar la ubicacin de estos delitos dentro
del Ttulo IX del Libro II, titulado Crmenes y simples delitos contra la propiedad, sino ms bien el
patrimonio. 5
Tambin la gran mayora de la jurisprudencia estima que es el patrimonio el bien
jurdico tutelado por estas figuras. 6
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Lecciones de Derecho
Especial. Editorial Jurdica de Chile. 2da edicin 2004. Pg. 412.
Etcheberry, Alfredo. Op Cit, pg. 391. El autor recalca la universalidad de tal clasificacin para lo cual hace
referencia al derecho italiano, francs, alemn y anglosajn.
Por todos en nuestro medio: Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Ib. idem, pg.
414. As tambin en relacin al derecho penal espaol: Bustos Ramrez, Juan. Obras Completas. Derecho
Penal. Parte Especial. Tomo III, Ediciones Jurdicas de Santiago, 2da edicin, 2009, pg. 323.
Ms de 30 sentencias pueden revisarse en tal sentido, en la investigacin de: Balmaceda Hoyos, Gustavo.
El delito de estafa en la jurisprudencia chilena, Revista de Derecho, vol. XXIV, No 1, Julio de 2011, pg. 62.
6
Ahora bien, para determinar que debe entenderse por patrimonio se han formulado
distintas nociones, dentro de las cuales encontramos a: el concepto jurdico de patrimonio, el
concepto econmico del patrimonio y por ltimo una postura mixta, jurdica-econmica del patrimonio.
Dentro de esas tres concepciones, la que ha tenido una mayor aceptacin tanto para
nuestros tribunales como para nuestra doctrina, es la postura mixta, jurdico econmica. 7
De esa manera el patrimonio, en palabras de Gustavo Balmaceda, debera entenderse:
() en sentido amplio, es decir, como una suma de relaciones jurdico-patrimoniales que sean idneas de
valoracin econmica. 8
sta es por lo dems, la teora dominante tambin en Espaa; en relacin a ello el
autor Juan Bustos sealaba: Se trata de proteger la situacin de disposicin que tiene un sujeto sobre una
cosa, derechos y aun cualquier otro objeto, como podra ser la energa o fluido, siempre que tal situacin tenga
alguna proteccin jurdica (de propiedad, uso, usufructo, etc.) y que ello tenga una relevancia econmica. 9
Balmaceda Hoyos, Gustavo. El delito de estafa informtica, Ediciones Jurdicas de Santiago, 2009, pg.
125.
8
Balmaceda Hoyos, Gustavo. El delito de estafa en la jurisprudencia chilena, Revista de Derecho, vol. XXIV,
No 1, Julio de 2011, pg. 67.
10
11
En ese sentido: Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 419; Etcheberry,
Alfredo. Op Cit, pg. 402.
a) Sujetos.
No existiran exigencias especiales en relacin a los sujetos, tanto activos como pasivos, en el
delito de estafa.
Sealan al respecto los autores Politoff, Matus y Ramrez: En principio, no parece haber
mayor problema en la determinacin del sujeto activo, quien es a estos efectos irrelevante (tendr importancia, eso
s, en los delitos calificados de entrega fraudulenta y en otras estafas especiales).
Sujeto pasivo, es quien soporta en su patrimonio el perjuicio. Puede ser una persona natural o jurdica,
de derecho pblico o privado. 12
Frente a la pregunta de si puede el sujeto pasivo (quien sufre un detrimento
patrimonial) ser una persona distinta a la engaada, cabe responder afirmativamente. 13
b) El Engao.
b.1) En qu consiste?
Etcheberry, para quien el engao se denomina simulacin, consiste en cualquier accin u
omisin que pueda crear en otro una falsa representacin de la realidad 14 , es decir
cualquier accin (en sentido amplio) apta para inducir a error a otro.
Comnmente se ha sealado que el engao puede asumir la forma de una simulacin o
bien de una disimulacin; simulacin es hacer parecer como real un hecho que no lo es, mientras
que la disimulacin consiste en hacer parecer como inexistente un hecho que es real. 15
b.2.) La suficiencia o idoneidad del engao.
La problemtica que plantea este punto es la de determinar qu gravedad debe tener la
accin u omisin en que consiste el engao, para estimar que satisface las exigencias del tipo
de estafa? Junto a lo sealado tambin se debe responder a la pregunta: puede una simple
mentira considerarse engao suficiente?
12
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 420.
13
14
15
()Sistemticamente, porque se dice que posee graves contradicciones: de un lado, sostiene que no se puede
proteger a la vctima negligente y, de otra parte, se afirma que la aptitud del engao se mide en atencin a las
caractersticas propias de la maniobra (de ser coherente, la aptitud del engao se debera medir conforme con la
diligencia de la vctima). Formalmente, pues no existira en nuestra legislacin ninguna norma que impida
castigar a la simple mentira como engao tpico.
18
17
18
Abonando a lo anterior sealan los autores Politoff, Matus y Ramrez: el que una
"simple mentira" o afirmacin mendaz sea apta para engaar no depende slo de su valor intrnseco o de si es
acompaada o no por apariencias externas que pone o aprovecha el autor, sino tambin de las
afirmacin mendaz, si en el caso concreto sta era apta para inducir a error a la
persona a quien se dirige el mensaje que contiene dicha mentira. Las palabras de un amigo,
de un mdico, de un sacerdote, etc., son buenos ejemplos de lo anterior. 20
b.3.) El objeto del engao.
La problemtica a que hace mencin este punto es la de determinar sobre que clase de hechos
puede recaer el engao: pasados, presentes y futuros; como as tambin si el engao puede
recaer sobre apreciaciones personales.
En lo que dice relacin a la primera interrogante, la doctrina mayoritaria seala que el
engao slo puede recaer sobre hechos presentes o pasados, nunca futuros; en
respaldo de lo anterior Alfredo Etcheberry es enftico al sealar: La simulacin, como tiende a
producir una falsa representacin de la realidad, debe referirse a hechos presentes o pasados. Las promesas o
afirmaciones sobre hechos futuros no pueden constituir simulacin, porque ellas no pueden representar una
representacin falsa de la realidad, sino una creencia, sin fundamentos en una posibilidad.
21
engao los juicios de valor, puesto que de ellos no cabe deducir la indirecta afirmacin falsa de un
hecho. 22
19
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 429.
20
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Ib. Idem., pg. 431.
21
22
c) El Error.
El error no es ms que el efecto que debe producir el engao en el sujeto pasivo y consiste en
una falsa representacin de la realidad.
Se discute si la ignorancia puede equipararse al error. Los autores Politoff, Matus y
Ramrez responden afirmativamente a tal cuestin, dado que: () si se entiende que el error del
engao no necesariamente debe ser generado por ste, sino tambin puede ser mantenido por el engao. Y esto
sucede en los casos de omisin de decir la verdad, cuando se est obligado a ello. Esta forma de engao no
produce un error, sino que mantiene un error que el autor debe despejar, y por ello es punible. 23
En similar sentido seala Etcheberry: () la ignorancia de hechos puede constituir error,
siempre que haya sido provocada por la simulacin del sujeto activo ()24
Otro asunto que genera debate es si las mquinas automticas pueden ser inducidas a
error. Al respecto los Sres. Politoff, Matus y Ramrez indican: Puesto que el efecto del engao es un
error de otro, la cuestin acerca de las defraudaciones respecto de mquinas automticas es si se puede o no
engaar a stas, que no son otros. La doctrina tradicional niega esta posibilidad, porque las mquinas no son
personas y, por tanto, no pueden errar, admitindose slo estafa cuando la alteracin de una mquina produce
un error en otra persona (ej., alteracin de taxmetro, medidores, etc.). 25
d) La disposicin patrimonial.
La disposicin patrimonial es para Alfredo Etcheberry: un acto de voluntad por el cual el
23
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 432.
24
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 433. La misma afirmacin en
Etcheberry, Alfredo. Op. Cit., pg. 396.
25
26
virtud del engao y de error. En general en ello se basa la diferencia con los llamados delitos de apoderamiento
(hurto, robo), pues aqu se entrega la cosa. 27
Adicionalmente agrega el mismo autor: Error, engao y disposicin patrimonial tienen que
recaer sobre la misma persona, que no necesariamente tiene que ser el perjudicado. 28
e) El perjuicio.
Consiste en el dao o menoscabo que sufre el patrimonio del sujeto pasivo. Este dao o
menoscabo debe ser susceptible de valoracin
dinero).
El perjuicio no constituye una condicin objetiva de punibilidad, sino de un
elemento del tipo penal, por lo tanto, no desaparece por el pago posterior de la suma
defraudada ni por declaracin expresa de haber sido reparado. 29
No es indispensable que el perjuicio sea real y efectivo, se acepta que el perjuicio
meramente potencial sea suficiente. 30
f) La relacin de causalidad.
Entre todos los elementos tpicos debe haber una relacin de causalidad. Como explica
Etcheberry: la simulacin determina el error; este provoca la disposicin patrimonial, y sta ocasiona el
perjuicio. 31
Dada la claridad con que exponen el tema, transcribiremos en ste apartado, los
planteamientos que ofrecen a este respecto los autores Politoff, Matus y Ramrez:
27
28
29
3o
31
32
Para Etcheberry, la estafa requiere dolo directo, por lo que no se admitira la figura de estafa con
dolo eventual () nos parece que nada hay en el texto de la ley que parezca excluir
el dolo eventual. Desde luego, en Alemania toda la jurisprudencia admite el dolo eventual en estos
delitos () La tesis de Etcheberry se fundamenta en su afirmacin de que toda estafa requiere mise
en scne, y desde este punto de vista, es comprensible que no conciba la estafa sino de modo directo. No
obstante, no es difcil imaginar casos de estafa con dolo eventual: Estos son los casos de "omisin" de
antecedentes verificables que impediran una operacin de crdito, por "si acaso". O se realiza una
accin engaosa burda -por si acaso-, pero que de todos modos produce el perjuicio patrimonial (caso de
mentiras entre amigos).34
Es posible concebir casos de error de tipo en relacin a la estafa, as por ejemplo si la
falsa representacin de la realidad que transmite el autor a la vctima se funda en la creencia, a
su vez, que aquel tiene de estar transmitiendo la verdad. 35
Por ltimo, cabe recordar que la doctrina mayoritaria excluye la exigencia a nivel
subjetivo, de la presencia del nimo de lucro en el agente.
El delito de estafa se consuma con el perjuicio. Antes que el perjuicio se produzca slo
puede existir un delito tentado o frustrado.
El instante que fija el momento de la consumacin del delito es precisamente el perjuicio,
siendo irrelevante que el autor logre efectivamente el provecho que persigue,
que dice relacin con la etapa post consumativa, la del agotamiento del delito.
32
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 440.
33
34
35
36
circunstancia
37
De forma que lo ms razonable es estimar que, a pesar del descubrimiento del engao,
es posible aun la existencia de tentativa o frustracin.
36
37
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 442.
38
39
Adems de los elementos del tipo comunes a las estafas, ya abordados, la doctrina se
encuentra de acuerdo en exigir que el engao consista en una puesta en escena, es
necesario en estos casos crear una apariencia tan completa que satisfaga las
exigencias de la teora de la mise en scne. En relacin a aquello Politoff, Matus y
Ramrez sealan: parece justificado exigir, para imponer los rangos ms altos de penalidad, la creacin de
una apariencia externa, que d sustento a las manifestaciones verbales del autor. Segn la interpretacin que
hemos sostenido, stos seran los nicos casos de estafa en que se precisara un ardid, mientras que en el resto de
estafas especiales no. 40
Como consecuencia de lo anterior cabe restringir subjetivamente la comisin de ste
delito exclusivamente a ttulo de dolo directo.
La figura del art. 468 exige que se defraude a otro, pero a travs de ciertos engaos que
el mismo artculo explicita:
40
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 444.
41
42
43
bienes no es decir solamente que se los tiene, sino suscitar falsas representaciones acerca de la
existencia de ellos () 44
iv) Valerse de cualquier otro engao semejante. Los autores Politoff, Matus y
Ramrez ejemplifican ciertas hiptesis semejantes que se pueden aparentar: edad,
ttulo, cualidades personales, etc.45
5.2.- LOS FRAUDES EN LA ENTREGA O FRAUDES COMERCIALES (arts. 467, 469 No 1 y 469
No2 C.P.).
a) Figura bsica del fraude comercial (art. 467).
Si bien Etcheberry estima que en el presente caso es necesario un ardid, al igual que
respecto al art. 468, 46 dicha postura no parece la ms adecuada. En sentido contrario
sealan Politoff, Matus y Ramrez: No compartimos esta opinin, pues la ley no exige esta
44
45
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 445.
46
maquinacin y no emplea en el texto estudiado palabra alguna que lleve a esa conclusin, como s lo
permite el art. 468, donde se habla expresamente de "aparentar bienes, etc.". A nuestro juicio,
bastara que por medio de la declaracin del sujeto activo se diera lo malo por bueno o lo deficiente por
completo, siempre que el sujeto pasivo no est en condiciones de impedir ese engao (imagnese un
embarque que se transporta en contenedor cerrado de un extremo a otro del pas y se entrega
directamente al tercero, cuya carta de porte o conocimiento de embarque ha sido traspasada en un lugar
diferente por el primer comprador). 47
-
El art. 467 establece la escala de penalidad para la estafa en razn del valor de la
defraudacin (de forma similar a como el art. 446 lo hace respecto al hurto).
c) Los traficantes o comerciantes que cometen fraude con los pesos y medidas (art.
469 No2).
Art. 469. Se impondr respectivamente el mximum de las penas sealadas en
el artculo 467:
2 A los traficantes que defraudaren usando de pesos o medidas
falsos en el despacho de los objetos de su trfico.
Como destacan los Sres. Politoff, Matus y Ramrez: Los clientes estn en una desventaja
frente al traficante, ya que difcilmente pueden verificar por s mismos la exactitud de lo que se les pesa
o mide, debiendo hacer fe de sus solas palabras. 49
47
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 445.
48
Como sealan los autores Politoff, Matus y Ramrez: La ilicitud de base de la conducta de
quien est defraudado queda de manifiesto si considersemos la situacin suponiendo que la supuesta
remuneracin fuese verdadera: estaramos ante un delito de cohecho del art. 250 CP. Por eso se concede
al funcionario la posibilidad de recurrir tambin contra el defraudador por la calumnia implcita en la
proposicin fraudulenta. 50
por
49
50
51
52
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 450.
6 A los que con datos falsos u ocultando antecedentes que les son
conocidos celebraren dolosamente contratos aleatorios basados en
dichos datos o antecedentes.
Tal como seala Etcheberry, las hiptesis en las cuales la celebracin de contratos
aleatorios constituye estafa son dos: la existencia de datos falsos y la ocultacin de datos
verdaderos. Adems del especial aprovechamiento fraudulento de estas circunstancias de
parte del agente, se requiere que la vctima no haya estado en condiciones de verificar
con mediana diligencia tales hechos. 53
Como seala Etcheberry, en estos casos, () no ha habido, en realidad, juego de azar, sino
una simple apariencia del mismo, puesto que en verdad no era sino un falsa representacin de la
realidad (). 54
descentralizadas
tales
como
del
Estado,
remuneraciones,
prestaciones
bonificaciones,
5.8 LA
5).
54
En relacin a los posibles concursos penales a que pudiera dar lugar esta figura sealan
Politoff, Matus y Ramrez: esta figura se encuentra en abierto concurso, por una parte, con la de
sustraccin de expedientes del art. 4 de la Ley No 5.507, y por otra, con la llamada falsificacin por
ocultacin. Para solucionar estas dificultades, hay que estarse siempre a la figura que en el caso
concreto sea ms grave () nunca podr considerarse la existencia de un concurso ideal, ya que
siempre estaremos ante situaciones en las que al menos una de las propiedades fcticas jurdicamente
relevantes del hecho debiera apreciarse dos o ms veces ()lo que es contrario al principio non bis in
dem. 55
55
Politoff, Sergio; Matus, Jean Pierre; Ramrez, Mara Cecilia. Op.cit, pg. 450 y sgtes.
56
Contrario a lo que sostiene la mayora de nuestra doctrina y jurisprudencia, para Politoff, Matus y
Ramrez esta figura constituye el delito base de estafa. Ib. Idem., pg. 416 y sgtes.