UNIVERSIDAD RURAL DE GUATEMALA

SEDE 059 COBN A. V.

CARRERA: Agronoma Sexto Semestre

DOCENTE: Ing. Jos Ricardo Lpez Portillo.
CURSO: Proyecto I

TEMA: FORMULACION DE PROYECTOS

Tercera Unidad

NOMBRE: Juan Miguel Cabnal Gualim

CARN: 13-059-0005
FECHA DE ENTREGA: 22 Agosto de 2015.

PROYECTOS

4.3 TERCERA UNIDAD.

4.3.1 ESTUDIO DE MERCADO
Estudio de mercado consiste en una iniciativa empresarial con el fin de hacerse
una idea sobre la viabilidad comercial de una actividad econmica. En otras
palabras podemos de decir que es Estudio de mercado es el conjunto de acciones
que ejecutan para saber la respuesta del mercado (demanda) y proveedores,
competencia (oferta) ante un producto o servicio.
Antes de salir al mercado con una determinada empresa o producto a lanzar es de
suma importancia realizar un estudio de mercado para ahorrarnos tiempo y dinero
y por ende muchos dolores de cabeza. Aprender a los tropezones no es el nico
camino para desarrollar un negocio y es por eso que este tipo de recursos es muy
valioso para conocer el terreno donde nos vamos a desenvolver.
Estudiar el mercado no significa salir a preguntarles a los vecinos por medio
de encuestas que negocio le gustara que se instale en el barrio, sino consiste en
una serie de informaciones que vamos a recabar y que va a ser determinante para
tomar una decisin.
A continuacin comenzamos aclarando los tipos de estudios que podemos hacer.
Estudio de mercado de una empresa: Se realiza para analizar la viabilidad
de instalar toda una empresa en su conjunto un determinado lugar.
Estudio de mercado de un producto: Se realiza para conocer si una nueva
lnea de bienes o servicios a ofrecer es viable o no. En este punto la
empresa ya est constituida.
1)

Definir el problema, que queremos estudiar, que queremos conocer y cul es

nuestro propsito. Esto es importante para saber orientar el estudio de mercado y

puede realizarse sencillamente pensando en los objetivos que deseamos alcanzar

con nuestra investigacin.

2)

Recopilacin y bsqueda de informacin oficial en distintos organismos para

averiguar:
El tamao de la actividad. Volumen de ventas, importaciones, exportaciones, etc.
La evolucin del sector en los ltimos aos.
El grado de concentracin. Se encuentra en manos de pocas empresas grandes
o de muchos participantes?
Legislacin vigente de la actividad. Requisitos y exigencias regulatorias.

3)

Entrevistas con personas que ya realizan la actividad: Contactar a personas

que conocen el rubro y venden productos similares es una buena forma de

investigar y aprender sobre el comportamiento del mercado y el funcionamiento
del proceso en la realidad. Entrevistas a expertos: Acudir a un experto en el sector
para aprender sobre el mismo es de gran valor para contar con opiniones
calificadas sobre el presente y futuro de la actividad y escuchar comentarios
acerca de nuestro proyecto.

4)

Investigacin de los consumidores actuales y futuros

Aqu es donde se utilizan diferentes tcnicas y muestras relevantes del mercado

para obtener datos estadsticos e informacin sobre tendencias y gustos de los
consumidores. Entre las tcnicas que podemos utilizar tenemos:
Observacin directa: Consiste en observar el mercado simplemente acudiendo a
los lugares de aprovisionamiento, utilizacin, compra y venta del producto o
servicio que deseamos. Analizar la frecuencia, cantidad, monto de las operaciones
as como la estructura del lugar, el personal afectado, los clientes, caractersticas
del producto, etc.

 Encuestas a consumidores: Realizar encuestas sobre el deseo o no de

adquirir un producto nuevo o sobre los hbitos de consumo son
herramientas muy importantes para analizar la psicologa del consumidor y
su predisposicin a adquirir nuestro producto.
Dilogos con consumidores: Recibir opiniones en forma directa con
potenciales clientes es otra forma de captar datos sobre la forma en que los
mismos piensan.
Segmentacin de mercado: El mercado a donde deseamos colocar un
producto o servicio, cuenta con diferentes segmentos que debemos saber
identificarlos para orientarnos hacia ellos. No se puede pretender abarcar la
totalidad de un mercado sino que debemos conocer cul es nuestro pblico
objetivo. Para ello debemos segmentar el mercado de acuerdo a diferentes
criterios tales como: Sexo, Edad, estado civil, tamao de la familia, nivel
econmico, nivel de formacin acadmica, etc.
5)
Anlisis de la competencia: Conocer e identificar las empresas lderes
es un primer paso para aproximarnos a los competidores, luego debemos
profundizar en cmo actan, como producen, los canales de distribucin
con los que cuentan, los proveedores, los clientes, la organizacin, sus
campaas de publicidad, etc.

a. ANALISIS DE LA DEMANDA Y LA OFERTA

Se entiende por demanda la cantidad de bienes y servicios que el mercado
requiere o solicita para buscar la satisfaccin de una necesidad especfica a un
precio determinado
El anlisis de la demanda tiene como objetivo principal medir las fuerzas que
afectan los requerimientos del mercado, con respecto a un bien o servicio y como
este puede participar para lograr la satisfaccin de dicha demanda.
La demanda funciona a travs de distintos factores:
o la necesidad real del bien

o su precio
o nivel de ingreso de la poblacin
Para establecer un buen anlisis de la demanda se tendr que recurrir a la
investigacin de informacin proveniente de fuentes primarias y secundarias,
como indicadores econmicos y sociales.
En la demanda existen factores cualitativos los cuales se deben de analizar, pero
antes se debe de desarrollar una investigacin de campo la cual nos permita
obtenerlos para llevar a cabo dicho anlisis. Cuando no se cuento o en el caso no
existe informacin histrica y estadstica del producto que es el caso de muchos
productos hoy en da, es entonces donde entra esta investigacin y es el nico
mtodo en el cual se podr obtener los datos y la cuantificacin de la demanda.
Para efectos de anlisis, existen varios tipos de demanda:
* En relacin con la oportunidad.

Demanda satisfecha: lo producido es exactamente lo que el mercado

requiere.

-Demanda insatisfecha: lo producido no alcanza a satisfacer al mercado

* En relacin con su necesidad.

-Demanda de bienes social y nacionalmente necesarios: alimentacin,

vestido, vivienda

-Demanda de bienes no necesarios o de gusto que es llamado el consumo

suntuario: perfumes, ropa fina.

* En relacin con su temporalidad.

-Demanda continua es la que permanece durante largos periodos: demanda

de alimentos

-Demanda cclica o estacional es la que de alguna forma se relaciona con los

periodos del ao: circunstancias climatolgicas o comerciales

* De acuerdo con su destino.

-Demanda de bienes finales: bienes adquiridos directamente por el

consumidor para su uso o aprovechamiento

-Demanda de bienes intermedios o industriales: son los que requiere un

procesamiento para ser bienes de consumo final (maquila)

b. ANLISIS DE PRECIOS

Es la cantidad monetaria a la que los productores estn dispuestos a vender, y los

consumidores a comprar un bien o servicio cuando la oferta y demanda estn en
equilibrio.
valor monetario asignado a un bien o servicio.
Las polticas de precios de una empresa determinan la forma en que se
comportara la demanda, esto sin olvidar a qu tipo de mercado se est orientando
nuestro producto, tengamos en cuentas que una errnea fijacin del precio
condenara al fracaso el producto.
Una empresa a la hora de decidir entrar al mercado puede hacerlo mediante 3
formas distintas:

Entrar al mercado con un precio alto

Ingresar con un precio bajo en comparacin de la competencia
No buscar mediante el precio una diferenciacin del producto o servicio.

Demanda de precios es importante identificar si el precio es una variable

determinante en el mercado, es decir, si al cliente no le importa pagar un precio
alto a cambio de una alta calidad en el producto, o si definitivamente el precio es
factor fundamental.

Estos son los 5 diferentes tipos de precios que se puede establecer:

1.

Internacional (para productos de importacin o exportacin)

2.

Regional externo (precio vigente en una parte del continente)

3.

Regional interno (vigente en una parte del pas)

4.

Local (vigente en una poblacin)

5.

Nacional (vigente en todo el pas)

Existen mtodos estadsticos o matemticos para determinar el precio, la

respuesta es que no existen mtodos puesto que si se pretendiera calcular el
precio a mtodos estadsticos el precio tendera a un alza todo el tiempo, es por
ello que el precio debe de variarse de acuerdo a la tasa de inflacin.

c. COMERCIALIZACIN
Es la actividad que permite al productor hacer llegar un

bien o servicio al

consumidor con los beneficios de tiempo y lugar. Tambin podemos decir que
Comercializacin es la accin y efecto de comercializar y poner a la venta
un producto o darle las condiciones y vas de distribucin para su venta.

Las actividades involucradas en la mercadotecnia generalmente se descuidan. En

la etapa de pre factibilidad de la evaluacin de un proyecto, algunos
investigadores comentan que la empresa podr vender directamente el producto,
evitando con esto todo el anlisis de la comercializacin. Sin embargo, al
enfrentarse a la realidad, surgen los problemas.
La comercializacin es la parte esencial en el funcionamiento de una empresa. Se
puede estar produciendo el mejor artculo o servicio en su gnero y al mejor

precio; pero si no se tienen los medios para que llegue al cliente en forma
eficiente, esa empresa ir a la quiebra.
Para poder comercializar un producto son necesarias las siguientes funciones:

Funciones fsicas.- Empaque, seleccin del tamao, marca transportacin,

etc.

Funciones auxiliares.- Conocimiento de precios, al control de calidad, a las

normas de elaboracin del producto, etc.

4.3.2 ESTUDIO TCNICO

Es un estudio que se realiza una vez finalizado el estudio de mercado, que permite
obtener la base para el clculo financiero y la evaluacin econmica de un
proyecto a realizar. El proyecto de inversin debe mostrar en su estudio tcnico
todas las maneras que se puedan elaborar un producto o servicio, que para esto
se necesita precisar su proceso de elaboracin. Determinado su proceso se puede
determinar la cantidad necesaria de maquinaria, equipo de produccin y mano de
obra calificada. Tambin identifica los proveedores y acreedores de materias
primas y herramientas que ayuden a lograr el desarrollo del producto o servicio,
adems de crear un plan estratgico que permita pavimentar el camino a seguir y
la capacidad del proceso para lograr satisfacer la demanda estimada en la
planeacin. Con lo anterior determinado, podemos realizar una estructura de
costos de los activos mencionados.

En qu consiste el estudio tcnico?

En pocas palabras, el estudio tcnico consiste simplemente en hacer un anlisis

del proceso de produccin de un producto o servicio para la realizacin de un
proyecto de inversin.

a. El Tamao del Proyecto

Con el tamao del proyecto nos estamos refiriendo a la capacidad de produccin
instalada que se tendr, ya sea diaria, semanal, por mes o por ao. Depende del
equipo que se posea, as ser nuestra capacidad de produccin.
Capacidad de Produccin
En un proceso se pueden distinguir o determinar tres capacidades de produccin:
Capacidad Normal Viable
Nos referimos a la capacidad que se logra en condiciones normales de trabajo,
tomando en cuenta, adems del equipo instalado y condiciones tcnicas de la
planta, otros aspectos tales como paros, mantenimiento, cambio de herramienta,
fatigas y demoras, etc.
Capacidad Nominal
Esta es la capacidad terica y a menudo corresponde a la capacidad instalada
segn las garantas proporcionadas por el abastecedor de la maquinaria. Ejemplo,
piezas por hora, bloques por hora, bsculas de 500 libras, kilmetro por hora, etc.
Capacidad Real
Constituyen las producciones obtenidas sobre la base de un programa de
produccin pueden ser mayores o menores que los programas en un periodo y se
utiliza para determinar la eficiencia del proceso o de la operacin.
Debe especificarse las capacidades de produccin durante los primeros aos que
se normaliza la produccin.

La Demanda del Mercado Para desarrollar un proyecto debe existir una demanda
que Si la demanda es muy pequea, el proyecto pueda absorber, el bien o
posiblemente sea rechazado servicio que pretendemos ofrecer. Si la demanda es
muy grande, el proyecto puede perder significado La magnitud de la demanda
debera ser compatible con lo que pretendemos ofertar

b. Localizacin del Proyecto

La localizacin tiene por objeto analizar los diferentes lugares donde es posible
ubicar el proyecto, con el fin de determinar el lugar donde se obtenga la mxima
ganancia, si es una empresa privada, o el mnimo costo unitario, si se trata de un
proyecto desde el punto de vista social.
Existen ciertos factores que determinan la ubicacin, los cuales son llamados
fuerzas locacionales, y se clasifican en tres categoras;
1. Por costos de transferencia a la cuenta de fletes: Comprende la suma de
costos de transporte de insumos y productos.
2. Disponibilidad y costos relativos de los factores e insumos.
3. Otros factores.
La macrolocalizacin. Consiste en la ubicacin de la empresa en el pas y en el
espacio rural y urbano de alguna regin.
La microlocalizacin. Es la determinacin del punto preciso donde se construir la
empresa dentro de la regin, y en sta se har la distribucin de las instalaciones
en el terreno elegido.
Los mtodos de localizacin de planta son:
1. Mtodo cualitativo por puntos,

2. Mtodo cuantitativo de Vogel.

En estos mtodos se le asigna un valor a cada una de las caractersticas de la
localizacin, evaluando estas caractersticas en cada zona que se tome en cuenta
para la realizacin del proyecto, quien tenga mayor puntuacin ser el lugar
elegido donde se instalar el proyecto.

c. PROCESO
Para poder llegar al bien o servicio ya terminado se requiere de todo un proceso.
Se entiende como el proceso tcnico utilizado en el proyecto para obtener los
bienes o servicios a partir de insumos, y se identifica como la transformacin de
una serie de insumos para convertirlos en productos mediante una determinada
funcin del producto.

Es necesario describir sistemticamente la secuencia de las operaciones a que se

someten los insumos en su estado inicial para llegar a obtener los productos en su
estado final. En cada tipo de proyecto los trminos insumos y productos tienen un
significado especfico preciso:
a) Estado inicial:

Insumos principales. Bienes, recursos naturales o personas que son objeto del
proceso de transformacin.
Insumos Secundarios. Bienes o recursos necesarios para realizar el proceso de
transformacin, tanto para su operacin como para su mantenimiento.
b) Proceso de transformacin:

Proceso. Descripcin sinttica de las fases necesarias para pasar del estado
inicial al final.
Equipamiento, equipo e instalaciones necesarias para realizar las
transformaciones.
Personal necesario para hacer funcionar el proceso de transformacin.
c) Estado final:

Productos principales. Bienes, recursos o personas que han sufrido el proceso de

transformacin.
Subproductos. Bienes, recursos o personas que han experimentado solo
parcialmente el proceso de transformacin o que son consecuencia no perseguida
de este proceso, pero que tiene un valor econmico, aunque de carcter marginal,
para la justificacin de la operacin total.
Residuos.-Producidos en la transformacin que pueden carecer de valor
econmico.

d. OBRAS FISICAS.
Conocida la cantidad de equipos y su distribucin fsica ms adecuada, se pueden
determinar los requerimientos de espacios para su instalacin, as como de los
lugares para bodegaje, salas de descanso o alimentacin del personal, vas de
trnsito, salas de espera, baos, estacionamiento, castas de vigilancia
El dimensionamiento de los espacios fsicos requeridos para acciones mdicas,
por ejemplo se basa en la idea de una distribucin ptima de los equipos, lo que
debe tomar en cuenta la reduccin al mnimo de los costos de manejo de
pacientes e insumos y la posibilidad de maximizar la efectividad del trabajo con
una agrupacin secuencial de tareas propiamente mdicas

Otros factores en la construccin

1. rea de ingreso de proveedores
2. Recepcin de materiales, volumen de maniobra, frecuencia de la recepcin
3. Bodegaje para insumos generales y de aquellos productos o insumos que
requieran condiciones especiales de almacenamiento
4. Servicios auxiliares como central de calefaccin, sala de mantenimiento
5.- Oficinas administrativas, salas de espera, Central de datos y guardarropa del
personal, entre muchas otras dependencias.

e. ORGANIZACIN Y CALENDARIO.
ORGANIZACIN-PROYECTO
De cierta manera un proyecto es tambin una organizacin. En un proyecto todos
los actores (organizaciones) son diferentes entre s, pero coinciden en que una
parte de sus esfuerzos (y solo eso) son acciones dentro del proyecto, que van en
una direccin comn. Es decir que cada organizacin tiene muchas cosas
diferentes para hacer que no son "el proyecto".

La Organizacin de un proyecto es tan importante que puede haber muchos

proyectos tcnica y econmicamente viables peor por carecer de algunos de los
aspectos de la organizacin no se pudieron materializar, o bien su materializacin
fue un fracaso.

CALENDARIO
Establecer un calendario para la totalidad del proyecto y para cada una de sus
fases y actividades concretas es fundamental para elaborar un plan del proyecto
de calidad.
El calendario es un medio fundamental para establecer las metas y los objetivos
de un proyecto de acuerdo con un programa asequible y a partir de los recursos
disponibles.

4.3.3 ESTUDIO FINANCIERO.

El estudio financiero es el anlisis de la capacidad de una empresa para ser
sustentable, viable y rentable en el tiempo.

El estudio financiero es una parte fundamental de la evaluacin de un proyecto

de inversin. El cual puede analizar un nuevo emprendimiento, una organizacin
en marcha, o bien una nueva inversin para una empresa, como puede ser la
creacin de una nueva rea de negocios, la compra de otra empresa o una
inversin en una nueva planta de produccin.

a. RECURSOS FINANCIEROS PARA LA INVERSION

Las Inversiones del Proyecto, son todos los gastos que se efectan en unidad de
tiempo para la adquisicin de determinados Factores o medios productivos, los
cuales permiten implementar una unidad de produccin que a travs del tiempo
genera Flujo de beneficios. Asimismo es una parte del ingreso disponible que se
destina a la compra de bienes y/o servicios con la finalidad de incrementar el
patrimonio de la Empresa.
Las Inversiones a travs de Proyectos, tiene la finalidad de plasmar con las tareas
de ejecucin y de operacin de actividades, los cuales se realizan previa
evaluacin

del

Flujo

de

costos

beneficios

actualizados.

Por ejemplo, cuando los accionistas de una Empresa desean invertir cierto monto
de Capital en una actividad productiva y/o de servicio, la ejecucin de la Inversin
requiere contar con estudios denominados Proyectos de Inversin, los cuales
justifican el requerimiento de Costos de Oportunidad y de la Rentabilidad de la
Inversin de Capital. Igualmente, cualquier gobierno que desea impulsar el
proceso de desarrollo de un pas en forma racional y oportuna, debe asignar cierto
monto de recursos Financieros a las instituciones competentes como: Instituto
Nacional de Planificacin, Consejo Nacional de Desarrollo, Banco Minero, Banco
Agrario, etc.

b. FINANCIAMIENTO
De donde vendr o se obtendr el capital para poder sufragar los gastos de un
proyecto.

Financiacin es la accin y efecto de financiar (aportar dinero para una empresa o

proyecto, sufragar los gastos de una obra o actividad). La financiacin consiste en
aportar dinero y recursos para la adquisicin de bienes o servicios. Es habitual que
la financiacin se canalice mediante crditos o prstamos (quien recibe el dinero,
debe devolverlo en el futuro).
Tambin podemos decir que es un conjunto de activos relacionados con la
capacidad

de

funcionar

rentablemente

como

unidad

de

negocios

econmicamente independiente. Los desarrolladores pueden formar una nueva

entidad jurdica para construir y operar el proyecto

ANLISIS Y PROYECCIONES FINANCIERAS.

La planificacin financiera es un proceso continuo para la asignacin de recursos
que permitan la consecucin de objetivos estratgicos. El resultado de la

planificacin financiera se materializa en presupuestos. El modelo ms habitual de

presupuestos son los estados pro-forma o estados financieros presupuestados.
Las bases para los estados pro-forma son los presupuestos detallados, los cuales
incluyen

presupuestos

de

ventas,

presupuestos

de

produccin

otras

estimaciones que soportan un plan financiero.

Una correcta planificacin financiera ha de comenzar al ms alto nivel de la
organizacin con la planificacin estratgica. Dado que las decisiones estratgicas
tienen consecuencias financieras, el proceso presupuestario debe comenzar
desde el mismo proceso de planificacin estratgica.
Las proyecciones financieras tienen entre otras funciones y usos:
Demostrar la fiabilidad y estabilidad del negocio de cara a la financiacin por parte
de terceros (bancos, entidades de crdito, estado, etc.). La proyeccin de estados
financieros es fundamental en el mundo empresarial, y especialmente en las
pequeas y medianas empresas porqu cuando se demuestra que existe una
oportunidad de negocio, resulta ms factible adquirir los recursos necesarios para
acometer el proyecto.
Bsqueda de otros socios para acometer nuevos proyectos o expandirse.
Bsqueda de subvenciones del estado o de entidades privadas.

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