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-PRESENTACIN
La Cooperativa de Ahorro y Crdito Virgen de la Candelaria inicia una nueva
etapa en la vida institucional, replanteando su rol en la sociedad y mejorando
sus herramientas de gestin, con este propsito formulamos nuestro plan de
trabajo en este ao 2015.
El entorno regional y nacional, del mercado financiero, est caracterizado por
una mayor competitividad, con tendencia creciente, entre otros aspectos lo
nico cierto son los permanentes cambios, de modo que en un contexto
cambiante, inestable, altamente competitivo, sobrevivirn slo las cooperativas
que diseen y ejecuten estrategias organizacionales adecuadas y pertinentes.
Frente a esta situacin, nos vemos obligados a replantear nuestro quehacer
diario para establecer y definir el camino que conducir a nuestra Cooperativa a
una situacin de posicin inmejorable en nuestra regin, lo que plasmamos en
este documento las propuestas de accin a implementarse.
Este nuevo camino, est plan de accin requerir, el mayor esfuerzo de todos,
los trabajadores, los directivos y los socios que nos acompaan en este nuevo
trajinar, el xito depender de la voluntad, participacin y esfuerzo y
compromiso de satisfacer las necesidades de los socios.
2.-INFORMACION GENERAL
2.1.-HISTORIA.
Nuestra Cooperativa fue creada un 07 de junio del ao 2000, con apoyo y
promocin de muchos socios fundadores, naturales de la provincia de
Andahuaylas.
Hoy vivimos tiempos duros, pero tenemos una solidez moral y capacidad y el
apoyo de nuestros socios ahorristas, fortalezas que nos permiten visionar un
mejor futuro.
Con fecha 6 de mayo del 2015, se reunieron en Asamblea los socios con la
finalidad de analizar la situacin de la Cooperativa, se lleg a concluir en lo
siguiente.
Reflotar la Cooperativa
Un aporte voluntario y depsitos en el orden de los 150,000 nuevos soles,
serviran para dar el paso inicial
la
finalidad
de
lograr
Objetivos estratgicos
Financie
ro
1.-incrementar la rentabilidad
2.-reducicin
costos
operativos
3.-participacin de mercado
Socios
Proceso
1.-desarrollar
una
nueva
imagen
2.-mejorar la satisfaccin de
los socios
3.-ofrecer nuevos productos
y servicios financieros
Indicadores
estratgicos
Rendimiento sobre el
patrimonio
Margen
bruto(ingresos
egresos)
Ratio de cuota de
mercado
Opinin de los socios
Grado de satisfaccin
de los socios
Nmero de nuevos
productos y servicios
al ao
1.-Lograr
Morosidad
colocaciones
Lnea
base
ND
metas
5%
ND
5%
15%
Mal
Buena
Bajo
Buena
0
ND
4
1%
Plan de accin
Gestionar y sanear los
activos
Programar
reducir
gastos operativos
Reposicionar la agencia
persona
l
buenas
2.-reducir
tiempos
de
atencin al socio
3.-lograr
levantar
financiamiento externo
Tiempo de atencin
por operacin
Porcentaje de dinero
captado del exterior
1.-personal competente
2.-clima laboral favorable
3.-mejorar capacidades de
los directivos
Ratio de capacitacin
Grado de satisfaccin
del trabajador
Ratio de directivos
capacitados
colocaciones
Reglamentar sistema de
cobranzas
Mejorar
proceso
de
atencin
Mercadeo externo
ND
0%
ND
25%
Bajo
Muy
bien
ND
Presupuesto Operativo
GASTOS DEL PERSONAL
GERENTE
1500
ANALISTA
1400
CAJERA
1300
GRATIFICACIONES
1400
SEGUROS
378
CTS
700
ALQUILERES
500
LUZ
100
GASTOS GENERALES
TELEFONO
DEPRECIACIN
EQUIPOS
SERVICIOS DE
40
300
TERCEROS
CONTADOR
1000
MOVILIDAD
100
UTILES
100
TOTAL DE GASTOS
TASA ACTIVA
PROPUESTA
PROVISION
MOROSIDAD
INFLACIN
ACUMULADA
S/. 8,818
5%
0.05
1% 0.01
0.4 0.004
3%
3
TASA ACTIVA
NETA
0.064
3
6.43
%
NIVEL DE
COLOCACIONES
PRODUCTIVAS
PARA ALCANZAR EL
PUNTODE EQUILIBRIO
S/. 137,138
NIVEL DE COLOCACIONES
PRODUCTIVAS RESTANDO LA
PROVISIN DE MOROSIDAD
S/. 157,053