Manconsopdf

Manual de Constitucin para las OPDF
MANUAL DE CONSTITUCIN
PARA LAS ORGANIZACIONES
PRIVADAS DE DESARROLLO
FINANCIERAS (OPDF)
INDICE
Pgina
INTRODUCCION
1.
Generalidades
1.1
Objetivos
1.2
Marco Legal
Diseo de formato para la solicitud de Creacin de una OPDF y Descripcin de

los procedimientos para su aprobacin
Diseo de Formato y Gua para realizar el estudio tcnico de viabilidad
Anexo 1
Flujo grama para Autorizacin de Personera Jurdica
Anexo 1.1
Procedimiento para Constitucin

financieras
de Personera jurdica para entidades Micro
Anexo 2
Formulario Solicitud de Constitucin de Personera Jurdica para una nueva OPDF
15
Anexo 3
Formulario Solicitud de Constitucin de Personera Jurdica para una OPDF que

se transforma
37
Anexo 4
Formulario Solicitud de Constitucin de Personera Jurdica para una OPDF que

se transforma (Extranjera)
61
Anexo 5
Gua para la Presentacin del Estudio Econmico y Financiero
74
Anexo 6
Formato de Aviso de Constitucin de Sociedad
76
Anexo 7
Formatos de Declaracin Jurada
77
Anexo 8
Formato de Nombre de Conyugues y de los Parientes Comprendidos Hasta el

Cuarto Grado de Consanguinidad y Segundo de Afinidad.
82
Anexo 9
Formato de Partes Relacionadas
83
ANEXOS
INTRODUCCION
El presente Manual representa un enorme y valioso esfuerzo que viene a coadyuvar como un aporte
fundamental al proceso de evaluacin de la informacin que presenten la OPD con miras a su
formalizacin como OPDF en el cual han participado miembros tanto del sector del micro crdito como
el ente Supervisor y el cual tiene como su objetivo principal el apoyo a las Organizaciones Privadas de
Desarrollo en el proceso de formalizacin de acuerdo a la Ley Reguladora de las Organizaciones
Privadas de Desarrollo Que se Dedican a Actividades Financieras.- OPDFs.
Los trminos de referencia son los siguientes:
a.
Diseo de formatos para la solicitud de autorizacin de una OPDF, para constituirse como
institucin regulada bajo la nueva Ley de OPDF y descripcin de los procedimientos que seguir
en la CNBS para su autorizacin.
b.
Diseo de formato y gua de uso del personal de la CNBS en el Estudio de Viabilidad de una
OPDF que solicita autorizacin. La gua debe incluir un detalle del anlisis de la viabilidad para
una nueva OPDF y certificacin para una institucin de microfinanzas existente.
1.
GENERALIDADES
1.1 OBJETIVOS
El formato y guas tiene como principales objetivos, los siguientes:
Uniformar la metodologa de anlisis y evaluacin de la situacin econmica y financiera de las
instituciones que solicitan autorizacin para operar como OPDF en el Sistema Financiero de
Honduras.
Permitir que la informacin financiera que es proporcionada por las empresas solicitantes, sea
verificada y evaluada adecuada y racionalmente, de tal forma que se maximice en tiempos los
procedimientos utilizados.
Establecer los procedimientos mnimos necesarios de anlisis y evaluacin, as como los aspectos
principales que deben ser materia de revisin, de tal forma que, el resultado del anlisis y evaluacin
de la informacin que se recibe -entre otras acciones- permita establecer la situacin y perspectivas
de las entidades solicitantes.
1.2
MARCO LEGAL
La Ley Reguladora de Organizaciones Privadas de Desarrollo Que se Dedican a Actividades

Financieras.- OPDFs, Decreto N 229/2000, promulgada el 03 de febrero del 2001, establece en su
artculo 50, que las OPD que existan a la fecha de su emisin y que por sus actividades deban
someterse a las disposiciones establecidas en ella, tendrn un periodo der4 veinticuatro (24) meses a
partir de la vigencia de esta ley para adecuar sus operaciones, debiendo ajustar sus estatutos y
organizacin a los requisitos que la misma establece dentro del periodo aqu referido.
La Ley seala que para que una Organizacin Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) pueda
constituirse como tal de acuerdo al artculo 8 de la Ley, solicitar la personalidad jurdica al Poder
Ejecutivo por medio de la Secretara de Estado en los Despachos de Gobernacin y Justicia, para lo cual
debern acreditar el cumplimiento de los requisitos siguientes:
a.
La Organizacin Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) de Primer Nivel: Deber contar con un
patrimonio mnimo de un MILLON DE LEMPIRAS (L.1,000,000.00);
b.
La Organizacin Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) de Segundo Nivel: Deber contar con un
patrimonio mnimo de DIEZ MILLONES DE LEMPIRAS (L.10,000,000.00);
c.
En el caso de las Organizaciones Privadas de Desarrollo (OPD) que han venido realizando
actividades financieras, podr considerarse como parte de su patrimonio mnimo hasta el ochenta
por ciento (80%) de sus recursos propios colocados en cartera de crdito, la que deber ser
evaluada y calificada, cumpliendo con los parmetros establecidos en el instructivo de inspeccin de
una Organizacin Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) o en su defecto en parmetros
internacionales para entidades de microfinanzas.
d.
Acreditar capacidad en la implementacin y aplicacin de tcnicas financieras segn las mejores

prcticas establecidas para el sector de microfinanzas a nivel nacional e internacional; y,
e.
Proporcionar un listado de los asociados fundadores y de sus ejecutivos con sus respectivos
currculums.
Asimismo, la Ley establece en su artculo 6, como un elemento adicional para constituir una OPDF, que
los fundadores de una Organizacin Privada de Desarrollo Financiera debern ser personas de
reconocida idoneidad, honorabilidad y responsabilidad que garanticen racionalmente los intereses de la
entidad. Los fundadores personas jurdicas podrn ser instituciones o empresas nacionales o extranjeras
que propicien el financiamiento de la micro y pequea empresa.
La responsabilidad de dictar las pautas que debern seguir las OPD para formalizarse como OPDF,
recae en la Secretaria de Estado en el Despacho de Gobernacin y Justicia, es preciso mencionar que
dicha responsabilidad es compartida con la Comisin Nacional de Banca y Seguros, ya que a la primera
de las nombradas le corresponde la autorizacin de su personera jurdica y a la segunda opinin sobre
su viabilidad como entidad financiera.
2. DISEO DE FORMATOS PARA LA SOLICITUD DE CREACIN DE UNA OPDF Y DESCRIPCIN
DE LOS PROCEDIMIENTOS PARA SU APROBACIN
Es preciso mencionar que a efecto de establecer los formatos procedimientos y guas para el proceso de
autorizacin de una OPDF efectuamos una descripcin del procedimiento para la autorizacin de
entidades bajo su supervisin (ver Flujo grama Anexo # 1 y Procedimiento en el Anexo 1.1).
Los formatos para solicitud de autorizacin de una OPDF elaborados por la CNBS, se estructuran de la
forma siguiente:
1. Una nueva OPDF (anexo # 2)
2. Una OPDF que se transforma (anexo # 3)
3. Una OPDF extranjera (anexo # 4)
Con el objetivo de capturar la informacin exigida de acuerdo a la Ley como a la establecida en el
reglamento. Dichos formatos cuentan con un manual descriptivos de los campos a utilizar, los que se
encuentran estructurados para una nueva OPDF (anexo # 2.1) para una OPDF que transforma (anexo
# 3.1) y para una OPDF extranjera (anexo # 4.1).
La finalidad de dichos formatos tiene un carcter eminentemente preventivo, ya que permitir la
verificacin, validacin y procesamiento de la informacin remitida por las entidades solicitantes y
establecer como control de calidad a la recepcin de la solicitud de autorizacin, si la misma cumple con
los establecidos por la Ley y su reglamento.
Por otro lado, los formatos permitir recabar informacin relacionada con los asociados, informacin
econmica, financiera, administrativa y de mercado relacionada con la entidad solicitante, a fin de
4
establecer en indicadores y ratios relativos a la estructura, liquidez, rentabilidad, solvencia, conocimiento

del comportamiento financiero de las entidades y el conocimiento anticipado de reas problema, las
cuales sustentarn el dictamen de la CNBS.
El proceso de evaluacin comprende tambin un conocimiento de las cualidades y capacidad profesional
de sus Asociados, Directorio, Gerencia y principales funcionarios, ya que ellos conducirn la entidad.
Este punto se refiere a las cualidades que debe tener el nivel de direccin de las OPDF, para poder
asumir dentro de las exigencias profesionales que su propia Ley impone, debiendo contar con una
preparacin y capacidad que lo coloquen en condiciones de poder conducir satisfactoriamente una
OPDF; as mismo por otro lado, demostrar en su gestin, meticulosidad, cuidado y dedicacin
razonables que puedan esperarse de un profesional calificado.
En la evaluacin de la administracin de la empresa se debe tener en cuenta otro aspecto importante en
el conocimiento de la Administracin de la Empresa, la solvencia moral de los directivos, si bien no hay
nada escrito al respecto; sin embargo, es preciso se evale el riesgo de la responsabilidad profesional,
por fraudes, actos ilegales y negligencia, entre otros actos reidos con la tica profesional.
3.
DISEO DE FORMATO Y GUA PARA REALIZAR EL ESTUDIO TCNICO DE VIABILIDAD DE

UNA OPDF
De acuerdo al reglamento de la Ley, la CNBS deber emitir un dictamen ante la Secretaria de Estado en
los Despachos de Gobernacin y Justicia, respecto a la solicitud de transformaciones presentadas por
las OPD as como por las solicitudes de nuevas instituciones.

SUPERINTENDENCIA
DE VALORES Y
OTRAS
INSTITUCIONES
CNBS
ETAPA DE AUTORIZACIN
SECRETARIA DE
LA CNBS
GOBERNACION
EXPEDIENTE
Inicio
Autos de Traslado
2 das
GERENCIA DE
ESTUDIOS
CNBS
1 semana
4 semanas
GERENCIA LEGAL CNBS
D
D 2
D
D 2
EXPEDIENTE
1
EXPEDIENTE
1
Memo
1
Previo a la presentacin
de la solicitud ante
Gobernacin la
documentacin es
revisada por la CNBS
Etapa de
Verificacin
y Registro
D
D 4
D 3
D2
1
S la Resolucin es positiva
se efecta inspeccin de
campo para verificar
cumplimiento de aspectos
requeridos por la CNBS.
DIRECTORIO CNBS
Recibe Dictamen
Memo
D
D 6
5
Llega expediente a la Secretara
de la CNB, revisa el auto de
traslado para verificar a quien
corresponda el expendiente.
Solicitud acompaada
de la inf. Requerida en el
Art. 12 del Reglamento
de la Ley de OPDF
Registra solicitud y prepara

memo de remisin a la
Gerencia de Estudios y Legal
para dictamen.
La Secretara de Gobernacin
registra el Auto respectivo y remite el
expediente a la CNBS.
Se recibe la Resolucin
de Gobernacin
1 da
Memo Legal
Memo Gerencia de
Estudios
EXPEDIENTE
Recibe el Gerente de Estudios,

revisa solicitud y remite a
Divisin de Anlisis
Financiero.
Recibe el Gerente Legal, revisa solicitud y

remite a Abogado, para revisin de
documentos legales, escritura, estatutos.
EXPEDIENTE
En proceso de revisin puede encontrar
observaciones, pero lo coordina con el
Interesado y Legal de la S.G., para corregir
deficiencia u omisin. En ese caso, emite
dictmen denegando.
Divisin de Anlisis Financiero recibe
expendiente, revisa la solicitud y verifica
si los estudios presentados cumplen
con los criterios y parmetros estndar.
Formula comentarios preliminares.
Autos de Traslado
Dispone remisin del

dictamen legal solicitado.
Se recibe dictamen de la
CNBS con su pronunciamiento
favorable o desfavorable por
problemas legales o tcnicos.
La Secretara recibe proyecto de

resolucin verificado en Sesin
de Comisin, para su
transcripcin y remisin a
Gobernacin (S.G.)
Se registra la Institucin en
el Registro de la
Superintendencia de
Valores y Otras
Instituciones
Se emite Resolucin
autorizando o denegando la
apertura de la entidad
financiera.
Se notifica resolucin a
Gobernacin
En sesin de Comisionados los das

jueves, se discute el dictamen, en caso de
necesitar mayor informacin para evitar
denegar una solicitud, regresa el
expediente.
En sesin de Comisionados, se formula

el proyecto de resolucin aceptando o
denegando la solicitud, la misma que
ser revisada el martes.
El da martes, se revisa la resolucin

en cuanto a su contenido y se remite
a la Secretara para su remisin a la
S.G.
Designa al Oficial encargado de revisar el

expediente y le informa verbalmente
comentarios preliminares del anlisis.
La resolucin es
remitida a la Secretara.
El Oficial revisa el expediente para

verificar si cuenta con toda la
informacin, luego inicia el proceso de
evaluacin de la informacin en funcin
a los requisitos exigidos y a los criterios
y parmetros estndar que mantiene el
rea.
La Organizacin Privada de
Desarrollo Financiero
Pueden Iniciar Operaciones
Fin
Requiere informacin
adicional
si
Solicita a la Superintendencia de Valores

y Otras Instituciones, y de ser necesario
a la institucin solicitante se le requerir a
travs de la Secretara de Gobernacin la
subsanacin de informacin
no
Se formula proyecto de dictamen,
que es discutido con Coordinadora,
Jefe de Divisin y Gerente de
Estudios.
Dictamen es enviado al Comit

de Trabajo para discusin.
ANEXO 1.1
PROCEDIMIENTO PARA CONSTITUCION DE PERSONERA JURDICA
DE ENTIDADES MICROFINANCIERAS
GENERALIDADES
1. Alcance.
El presente procedimiento es aplicable para la constitucin de las OPDF a que se refiere el artculo 5 de
la Ley de las Organizaciones Privadas de Desarrollo Que se Dedican a Actividades Financieras (OPDF).
2. Definiciones
MICRO Y PEQUEO EMPRESARIO: Toda persona natural o jurdica propietario de una micro o
pequea empresa, dedicada a actividades productivas, ya sean stas de comercio, servicios o
produccin, por medio de las cuales se generan ingresos;
MICROEMPRESA: Es toda unidad productiva con un mximo de cinco (5) empleados remunerados;
ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO FINANCIERAS (OPDF) DE PRIMER NIVEL: Son las
organizaciones que realizan operaciones en forma directa y exclusiva con el micro y pequeo
empresario;
ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO FINANCIERAS (OPDF) DE SEGUNDO NIVEL: Son
las organizaciones que realizan operaciones con las Organizaciones Privadas de Desarrollo Financiera
(OPDF) de primer nivel;
PEQUEA EMPRESA: Es toda unidad productiva con un mnimo de seis (6) y un mximo de cuarenta y
cuatro (44) empleados remunerados;
SIN FINES DE LUCRO: Es la organizacin que no distribuye utilidades y que destina los excedentes
obtenidos durante el ejercicio econmico, para aumentar sus fondos patrimoniales y cumplir con su
objetivo social: y,
REPRESENTANTE LEGAL: Son todas aquellas personas naturales y jurdicas encargadas de realizar
los trmites de organizacin y funcionamiento de la empresa en constitucin.
DIRECTIVA PROVISIONAL: Aquel organizador u organizadores que son los responsables ante esta
Superintendencia de los trmites para las autorizaciones de organizacin y funcionamiento de la
empresa.
FUNCIONARIOS: Son aquellos profesionales que formarn parte central del equipo permanente de
gestin de la futura empresa.
DAS: Das calendario.
AUTORIZACIN DE ORGANIZACIN
3. Informacin de la empresa que solicita constituirse.
La solicitud de autorizacin debe presentarse en una sola oportunidad, adjuntando la siguiente
informacin de acuerdo a Ley y su reglamento:
1. Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernacin y Justicia.
2. Pago de los derechos y timbres para la presentacin de la solicitud.
7
3. Carta Poder a favor del apoderado legal(Directiva Provisional), debindose autenticar por Notario la
firma del mandante, en donde se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las
facultades con las cuales lo enviste, incluyendo la direccin y nmero de telfono de donde
despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder deber ser otorgada por el miembro de la
Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.
4. Certificacin original del punto de Acta en donde la Asamblea General faculta al representante legal
de la persona jurdica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las
diligencias ante la Secretaria de Gobernacin y Justicia. De este extremo deber hacerse relacin en
la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.
5. Certificacin original del Acta de constitucin o fundacin, consignando lo siguiente:
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
5.6
5.7
5.8
5.9
5.10
6.
Lugar y fecha de la celebracin de la asamblea general de constitucin.

Nombre, nacionalidad y domicilio de las personas fsicas o jurdicas que constituyan la
OPDF.
La finalidad de la Organizacin.
La denominacin.
El domicilio
Su duracin o la declaracin expresa de constituirse por tiempo indefinido.
El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportacin patrimonial de cada
asociado con indicacin de su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido.
La trascripcin de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional.
Las firmas autgrafas de los fundadores o sus representantes.
La conformacin de una directiva provisional que se encargar de efectuar los trmites para
obtener la personalidad jurdica y de administrar el patrimonio aportado.
Dos ejemplares originales de la Certificacin de los Estatutos de la persona jurdica, consignando en

ella como mnimo los siguientes aspectos:
6.1
6.2
6.3
6.4
6.5
6.6
6.7
6.8
Constitucin, Denominacin, Duracin y Domicilio.

Fines y Objetivos.
De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los
mismos).
De los rganos (incluir los artculos relacionados a los rganos que lo dirigen) Asamblea
General, Junta Directiva, Comits, etc.), determinando la forma de administrarse y adems
las atribuciones de cada uno de los rganos).
Patrimonio (Estructura patrimonio inicial, aportes, derechos y obligaciones, transferencia,
modificaciones, excedentes, reserva, etc.)
Las regulaciones para la celebracin de Asamblea General, que podrn ser ordinarias y
extraordinarias en razn de su contenido, regulaciones para el ejercicio de voto
De la Disolucin y Liquidacin
Disposiciones Generales que se consideren necesarias para la adecuada organizacin,
direccin y administracin de la OPDF.
7.
Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta
Directiva. Estas debern presentarse en hojas de papel tamao oficio completas y por ambos lados.
No se aceptarn copias recortadas obscuras e ilegibles.
8.
Acreditacin del patrimonio mnimo exigido en la Ley de OPDF, en cuanto a aporte en efectivo, el
mismo ser acreditado con la constancia emitida por la entidad bancaria del Pas.
9.
Acompaar diskette que contenga los estatutos de la persona jurdica.
10. Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos debern de hacerse en Certificados de

Autenticidad distintos. No se admitirn autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado.
8
4. Representante Legal y Directiva Provisional.

El representante legal debe tener reconocida idoneidad y solvencia, a satisfaccin de esta Comisin.
Dicha persona presentar los poderes que lo constituye como tal, asimismo, acreditar que se encuentra
en pleno ejercicio de su profesin.
La Directiva Provisional deber acreditar experiencia y formacin adecuadas en el giro de la OPDF en
constitucin adjuntando, por lo menos, la informacin que se establece en los Anexos A y B de esta
norma.
5. Asociados
Los fundadores de una Organizacin Privada de Desarrollo Financiera (OPDF) debern ser personas de
reconocida idoneidad, honorabilidad y responsabilidad que garanticen racionalmente los intereses de la
entidad. Los fundadores personas jurdicas podrn ser instituciones o empresas nacionales o extranjeras
que propicien el financiamiento de la micro y pequea empresa..
6. Estudio de Factibilidad de Mercado Financiero y de Gestin.
El estudio de factibilidad a que se refiere la Ley y su reglamento literal tiene como objetivo determinar la
viabilidad y la permanencia operativa de la empresa en el tiempo. Con este propsito se deber
presentar como mnimo, la informacin sealada en la Gua para Estudio Tcnico de Viabilidad, (Gua en
anexo No. 5).
7. Publicacin de la Solicitud de Organizacin.
Las empresas en constitucin debern publicar un aviso haciendo de conocimiento pblico la
presentacin de la solicitud de organizacin, as como los nombres de los asociados, directiva provisional
y de sus representantes legales, de ser el caso. La publicacin deber ser realizada por dos veces
alternadas, la primera en el Diario Oficial y la segunda en uno de extensa circulacin nacional. El
mencionado aviso convocar a toda persona interesada para que, en el trmino de quince das, contado
a partir de la fecha del ltimo aviso, formule cualquier objecin fundamentada a la organizacin de la
nueva OPDF o a las personas involucradas. (Ver anexo 6).
AUTORIZACIN DE FUNCIONAMIENTO
8. Superintendencia de Valores y Otras Instituciones (CNBS) Revisin Previa
Con el fin de agilizar el proceso de constitucin; previo a la presentacin de la solicitud de personera
jurdica ante el Ministerio de Gobernacin y Justicia se tendr una audiencia en la Superintendencia de
Valores y Otras Instituciones de la CNBS donde se presentar la documentacin que se adjuntar a la
solicitud, para que sea evaluada antes de iniciar el trmite en la Secretara de Estado en los Despachos
de Gobernacin y Justicia. En razn de verificar que con la solicitud se acompae todos los documentos
requeridos en el Manual de Constitucin de OPDFs de acuerdo a lo que establece la Ley Reguladora de
las Organizaciones Privadas de Desarrollo Financieras y su Reglamento.
9. La Secretaria de Gobernacin y Justicia.
Este ente estatal recibe la solicitud y la documentacin respectiva de los interesados, al no existir
observaciones y determinando que se cuenta con la informacin solicitada en la Ley de OPDF y su
reglamento, la Secretaria de Estado en el Despacho de Gobernacin y Justicia procede a dar trmite a la
misma y comunicar a la CNBS para solicitar su dictamen.
A efecto de evitar demoras en el proceso, debido a deficiencias en la informacin presentada, se
informar a los interesados que antes de presentar la solicitud de autorizacin, debern coordinar con los
responsables en la CNBS para que puedan recibir una induccin sobre la calidad y cantidad de la
9
informacin que debern presentar, de acuerdo a los lineamientos establecidos en la Gua para Estudio
Tcnico de Viabilidad.
En el caso de la organizacin de las OPDF, la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernacin y
Justicia pone en conocimiento de la Comisin Nacional de Banca y Seguros la solicitud presentada, a fin
que dicha entidad emita su opinin dentro de un plazo que no exceder de 30 das de recibido el Oficio
correspondiente. Recibida la opinin de la CNBS, la Secretaria de Estado emitir la resolucin
correspondiente en un plazo no mayor de 10 das.
10. Secretaria de CNBS.
La Secretaria de la CNBS recibe de la Secretaria de Gobernacin y Justicia el auto de traslado,
expediente y solicitud, la misma es revisada para determinar el tipo de solicitud y si el expediente cuenta
con la informacin completa.
La Secretaria una vez que ha verificada y confirmado la informacin, Registra la solicitud y prepara
memorando de remisin para las Gerencias de Estudios y de Legal. Para que emitan opinin sobre la
viabilidad de la institucin.
11.
Gerencia de Estudios.
La Gerencia de Estudios recibe comunicacin de la Secretaria, revisa la solicitud y procede a enviar la

documentacin a la Divisin de Estudios y Anlisis Financiero,
La Divisin de Estudios y Anlisis Financieros recibe expediente, revisa la solicitud y verifica si los el
expediente contiene la informacin mnima requerida, as como si los estudios cumple con los criterios y
parmetros estndares, formulando comentarios preliminares producto de su anlisis.
Designa al oficial encargado de revisar el expediente y le informa sobre las observaciones preliminares.
El oficial revisa el expediente, para verificar si cuenta con toda la informacin, posteriormente inicia el
proceso de evaluacin de la informacin en funcin de los requisitos y parmetros de la Gua para
Estudio Tcnico de Viabilidad,
Si el oficial determina que se requiere mayor informacin, la misma se solicitara a la Superintendencia de
Valores y otras Instituciones.
Con la recepcin del dictamen del rea Legal y los resultados de la evaluacin del expediente se
formula el proyecto de dictamen, el mismo es discutido con la Coordinadora, el Jefe de Divisin y la
Gerencia de Estudios.
El dictamen es enviado al Comit de Trabajo para discusin, el cual seguidamente se traslada a la
Comisin Nacional de Bancos y Seguros.
12.
rea Legal.
El rea Legal recibe comunicacin de la Secretaria de la CNBS, revisa la solicitud y procede a reenviar al
Abogado.
El Abogado designado recibe y revisa expediente, verifica si los documentos legales, acta constitutiva,
estatutos, etc. son consistentes entre s, como con las disposiciones legales vigentes e informa al
Gerente de Legal los resultados de su anlisis.
En el proceso de revisin existe la posibilidad de encontrarse observaciones pero se coordina con el
interesado y el rea de legal de la Secretaria de Gobernacin y Justicia para corregir las deficiencias u
omisiones, en dicho caso se emite un dictamen denegando
10
El Abogado formula el proyecto de dictamen Legal de acuerdo a los resultados de su evaluacin, el

mismo es discutido con el gerente de Legal y posteriormente se enva a la Gerencia de Estudios
13.
Sesin de Comisin.
En las Sesiones de Comisionados de los das jueves se recibe el dictamen del Comit de Trabajo junto
con resolucin para su aprobacin, en el caso de requerir informacin se regresa el expediente para
evitar denegar una solicitud, De no existir necesidad de solicitar mayor informacin, se aprueba el
proyecto de resolucin donde se acepta o se deniega la solicitud y en los das martes el proyecto de
resolucin se somete nuevamente para la revisin de su contenido, posteriormente se remite a la
Secretaria de la CNBS, para que se enve la Resolucin a la Secretaria de Gobernacin y Justicia
14.
Superintendencia de Valores y Otras Instituciones - Registro
La Superintendencia de Valores y Otras Instituciones recibe la resolucin de la Secretara de Estado en

los Despachos de Gobernacin y Justicia. Si la resolucin es positiva se procede a efectuar una
inspeccin in-situ para verificar el cumplimiento de los aspectos requeridos por esta Comisin.
Una vez que la Superintendencia de Valores y Otras Instituciones haya verificado que la Institucin
solicitante ha cumplido con los requerimientos indicados, tanto por la Comisin Nacional de Bancos y
Seguros como por la Secretara de Gobernacin y Justicia se procede a registrar a la Organizacin en el
registro que para tal efecto llevar esta Superintendencia.
15.
Autorizacin de Transformacin.
Las empresas que soliciten transformacin de un tipo de empresa a otro debern presentar la
informacin establecida en el Anexo C de esta Norma.
16.
Autorizacin para el Establecimiento de Empresas del Exterior.
Las empresas de los Sistemas Financiero del exterior que se propongan establecer en el pas una oficina
que opere con el pblico, deben presentar la informacin y seguir los procedimientos establecidos en la
Ley (Anexo D).
17.
Precisiones a los Requerimientos de Informacin.
En el caso de personas jurdicas, los requerimientos de informacin solicitados en los captulos

anteriores tambin se les aplican a sus representantes legales.
La informacin en cualquier idioma diferente del espaol ser traducida a ste y legalizada oficialmente.
Toda declaracin jurada que se realice de acuerdo a los requerimientos de la presente norma debe
concluir con una referencia de que en caso de que la informacin presentada fuese inexacta o falsa la
Comisin Nacional de Bancos y Seguros, lo comunicar a la Secretara de Gobernacin y Justicia para
que proceda de conformidad a lo establecido en el Artculo 9 de la Ley de OPDF, lo anterior sin perjuicio
de la responsabilidad civil y penal en que incurra la persona que haya proporcionado la informacin.
18.
Procesos de Autorizacin en Trmite.
Los procesos de autorizacin iniciados con anterioridad a la entrada en vigencia del presente reglamento
se adecuarn a lo establecido en esta norma en lo que sea pertinente.
11
ANEXO A
INFORMACIN SOBRE LA DIRECTIVA PROVISIONAL,
FUNCIONARIOS Y DIRECTORES
1.
Curriculum vitae, adjuntando fotocopias de los documentos principales que sustenten lo

consignado en el mismo, (Tarjeta de identidad, registro tributario nacional, ttulos, etc.).
2.
Certificados de los Juzgados Competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido
juicios pendientes, tanto en materia criminal como civil.
3.
Declaracin jurada de:

3.1
No encontrarse incurso en los impedimentos a que se refiere la Ley de OPDF. (Ver anexo
7, formato 1 y 2).
3.2
Sus bienes patrimoniales -y en caso corresponda- debern sealar si stos se encuentran

sujetos a algn tipo de gravamen o limitacin para su libre disponibilidad (Ver Anexo 7,
formato 3).
4.
Informacin sobre la representacin, poderes, etc.
5.
Declaracin jurada de conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la

entidad en formacin principalmente, la Ley contra el delito de Lavado de Activos y su
reglamento, y plena aceptacin de los deberes y responsabilidades que la Ley le asigna (Ver
Anexo 7, formato 4).
6.
Estados financieros personales refrendados por un contador colegiado.
7.
Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales extendidas

por personas que no tengan lazos de parentesco con los funcionarios y directores.
ANEXO B
INFORMACIN SOBRE LOS ASOCIADOS
1.
La informacin solicitada en el Anexo anterior numerales 1, 2, 3.
2.
La participacin accionara de cada uno de los asociados.
3.
Relacin de personas con las que los asociados se encuentran vinculadas y personas jurdicas
que son partes relacionadas de acuerdo a la reglamentacin del Banco Central de Honduras.
Deber incluir la estructura de propiedad y de gestin de partes relacionadas, y la relacin de
sus accionistas o asociados, directores, gerentes y principales funcionarios, segn dicha
reglamentacin. Nombre del cnyuge y de los parientes comprendidos hasta el cuarto grado de
consanguinidad y segundo de afinidad, indicando en cada caso el parentesco. (Ver anexo 8 y 9).
4.
Los asociados personas jurdicas debern presentar adicionalmente:

4.1
Copia certificada del acuerdo del rgano social correspondiente en el que se convenga la
participacin en la empresa por constituir, as como la designacin de la persona que la
representar.
4.2
Escritura pblica de constitucin social y sus modificatorias.
12
4.3
Estados financieros auditados de los ltimos dos aos as como, cuando corresponda, los
estados financieros consolidados del conglomerado al cual pertenece.
4.4
La integracin de su respectivo patrimonio.
4.5
Si el asociado es una persona jurdica residente en el exterior, deber acompaar un

estudio elaborado por una clasificadora de riesgos de reconocido prestigio, detalle de
inversiones y memoria anual de los ltimos dos aos.
4.6 Referencias bancarias y comerciales.

4.7 Origen de los fondos aportados. (Ver anexo 7, formato 5).
4.8 Referencias de reputacin.
5.
Los Asociados principales debern presentar adicionalmente:

5.1
La informacin solicitada en el anexo A numerales 5, 6 y 7.
5.2
Origen de los fondos aportados. (Ver anexo 7, formato 5).
ANEXO C
INFORMACION PARA EL OTORGAMIENTO DE
LA AUTORIZACION DE TRANSFORMACION.
1.
Copia certificada del acuerdo de la Junta General de Accionistas u rgano equivalente en el que
conste la decisin de transformacin.
2.
Minuta de transformacin al nuevo tipo de empresa.
3.
Estudio de Factibilidad.
4.
Relacin de nuevos asociados, directores, funcionarios

ANEXO D
INFORMACION PARA EL OTORGAMIENTO DE LA AUTORIZACION
PARA EL ESTABLECIMIENTO DE EMPRESAS DEL EXTERIOR Y DE REPRESENTANTES DE
INSTITUCIONES EXTRANJERAS
NO ESTABLECIDAS EN EL PAIS.
1.
El nombre de la empresa solicitante y el lugar donde se ubica su sede principal.
2.
Copia certificada del contrato social que le dio origen a la empresa solicitante.
3.
Copia certificada del acuerdo del rgano social competente para establecer una oficina en el
Honduras.
4.
El nombre del representante designado para Honduras y copia del poder que se le haya
otorgado y de su aceptacin debidamente inscrita en registros pblicos.
5.
Estados financieros auditados individuales -y de ser el caso- consolidados de la empresa

solicitante correspondiente a los dos ltimos ejercicios.
13
6.
Ultimo informe emitido por una empresa clasificadora de riesgos de reconocido prestigio sobre la
empresa solicitante.
7.
Solamente para el caso de empresas del exterior, el certificado expedido por la autoridad
supervisora competente del pas de origen donde desarrolla sus principales operaciones que
acredite que la empresa solicitante est autorizada para establecer oficinas en el extranjero y
que dicha entidad la supervisa de manera consolidada.
8.
Solamente para el caso de representantes de empresas del exterior, la relacin de personas con
las que la empresa solicitante se encuentra vinculada y personas jurdicas con las que conforma
un grupo econmico de acuerdo a la reglamentacin de esta Comisin vigente sobre la materia.
Dicha relacin deber incluir la estructura de propiedad y de gestin del grupo econmico, y la
relacin de sus accionistas o socios, directores, gerentes y principales
14
ANEXO 2
FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIN DE PERSONA JURDICA (NUEVA)
TIPO DE SOLICITUD
FECHA
EXPEDIENTE N
DATOS DE LA INSTITUCIN
RAZON SOCIAL
NATURALEZA JURDICA
Asociacin
Fundacin
INFORMACION DOMICILIARIA
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
FAX
Ave
Edif
Reside
MUNICIPIO
Barrio
Col
Manza
CODIGO POSTAL
Bloque
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
INFORMACIN Y/O DOCUMENTACIN SOLICITADA (De acuerdo a Ley y Reglamento)

Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernacin y Justicia.
Pago de los derechos y timbres para la presentacin de la solicitud.
Carta Poder a favor del apoderado legal (Directiva Provisional), debindose autenticar por Notario la firma del
mandante, en la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las cuales lo
enviste, incluyendo la direccin y nmero de telfono de donde despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder
deber ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los
Estatutos.
Certificacin original del punto de Acta en donde la Asamblea General faculta al representante legal de la persona
jurdica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las diligencias ante la Secretaria de
Gobernacin y Justicia. De este extremo deber hacerse relacin en la carta poder que se otorgue a favor del
profesional del derecho.
Certificacin original del Acta de constitucin o fundacin, consignando lo siguiente:
Nombre, nacionalidad y domicilio de las personas fsicas o jurdicas que constituyan la OPDF.
La denominacin.
El domicilio
El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportacin patrimonial de cada asociado con indicacin de
su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido.
La conformacin de una directiva provisional que se encargar de efectuar los trmites para obtener la personalidad
jurdica y de administrar el patrimonio aportado.
Dos ejemplares originales de la Certificacin de los Estatutos de la persona jurdica, consignando en ella, como mnimo
los siguientes aspectos:
Captulo I: Constitucin, Denominacin, Duracin y Domicilio.
Captulo II: Fines y Objetivos.
Captulo III: De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los mismos).
Captulo IV: De los rganos (incluir los artculos relacionados a los rganos que lo dirigen( Asamblea General, Junta
Directiva, Comits, etc.), determinando la forma de administrarse y adems las atribuciones de cada uno de los
rganos).
Captulo V: Patrimonio (Estructura patrimonio inicial, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, modificaciones,
excedentes, reserva, etc.)
Captulo VI: Las regulaciones para la celebracin de Asamblea General, que podrn ser ordinarias y extraordinarias en
Marcar
(X)
15
razn de su contenido, regulaciones para el ejercicio de voto

Captulo VI: De la Disolucin y Liquidacin
Captulo VII: Disposiciones Generales, que se consideren necesarias para la adecuada organizacin, direccin y
administracin de la OPDF.
Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta Directiva. Estas debern
presentarse en hojas de papel tamao oficio completas y por ambos lados. No se aceptarn copias recortadas obscuras
e ilegibles.
Acreditacin del patrimonio mnimo exigido en la Ley de OPDF, en cuanto a aporte en efectivo, el mismo ser
acreditado con la constancia emitida por la entidad bancaria del Pas.
Acompaar diskette que contenga los estatutos de la persona jurdica
Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos debern de hacerse en Certificados de Autenticidad distintos. No
se admitirn autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado.
DATOS DEL APODERADO LEGAL

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
SEGUNDO NOMBRE
EDUCACIN
Prim
IDENT#
Carnet Reside
R.T.N.
Secun
Univ
Post
NO. CARNET COLEGIO

ABOGADOS
PASAPORTE N
DOMICILIO:
Pasaj
Calle
Ave
DEPARTAMENTO
Edif.
.
Reside
Barrio
MUNICIPIO
Col
Manz
CODIGO POSTAL
Bloque
TELEFONO
CORREO
ELECTRNICO
FAX
DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL

CARGO
PROFESIN U OFICIO
NO. DE INSTRUMENTO DEL PODER
FECHA
DATOS DE LOS ASOCIADOS (POR CADA UNO DE ELLOS)

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
SEGUNDO NOMBRE
EDUCACION
Prim
IDENT#
CARNET RESIDE
R.T. N.
Sec
Uni
Pos
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
FAX
Ave
Edif
MUNICIPIO
Reside
Barrio
Col
CODIGO POSTAL
Manza
Bloque
TELEFONO
CORREO ELECTRNICO
16
DATOS DE LA PARTICIPACIN PATRIMONIAL

CATEGORA DE ASOCIADO
Fundador
Asoc.
Post.
APORTE
Efectivo
INTEGRACIN DE LA PARTICIPACIN PATRIMONIAL
Especie
Numero Valor Nominal
Monto de las Aportaciones

Currculo vitae
Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes, tanto
en materia criminal como civil.
Declaracin Jurada:
No encontrarse en curso en los impedimentos a que se refiere la ley de OPDF
Sus bienes Patrimoniales y sealar si estn sujetos a algn tipo de gravamen
Adems de la Informacin anterior las Personas Jurdicas deben presentar:
Copia certificada del acuerdo del rgano social en el que se convenga la participacin en la empresa por constituir
Escritura pblica de constitucin social y sus modificaciones
Estados financieros auditados de los ltimos dos aos
Integracin de su respectivo patrimonio
S el asociado reside en el exterior, debe de acompaar un estudio elaborado por una clasificadora de riesgos
Referencias bancarias, comerciales y de Reputacin
Origen de los fondos aportados
Los Asociados Principales adicionalmente debern presentar :
Estados financieros personales que sean elaborados por un contador colegiado
Declaracin jurada de conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formacin
principalmente, la Ley contra el delito de Lavado de Activos.
Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales extendidas por personas que no
tengan lazos de parentesco con los funcionarios y directores.
Marcar
(X)
REFERENCIAS BANCARIAS
TIPO DE CUENTA
Institucin
Financiera
No. de
Cuenta
M/N
M/E
FECHA
SALDO PROMEDIO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS (agregar hoja
para descripcin si fuese
necesario)
Nota: La Antigedad de las referencias no debe exceder de seis meses
REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
CUOTA MENSUAL
NUMERO
DE CUOTAS
VENCIMIENTO

REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD
CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
B
A
b
A
b
INSTITUCION
CATEGORA
DE SOCIO
APORTE
ACCIONES
PORCENTAJE DE
PARTICIPACION
TIPO DE
ACCION
A
REFERENCIAS PERSONALES
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
17
NACIONALIDAD
IDENT #
SEXO
ESTADO CIVIL
CARNET RESID
R.T.N.
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
Edif
DEPARTAMENTO
FAX
Reside
Barrio
MUNICIPIO
Col
Manza
Bloque
CODIGO POSTAL
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
REFERENCIAS LABORALES
INSTITUCION
CARGO QUE
DESEMPEA
TIEMPO DE
LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
DATOS DE LOS MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA
APARTADO
POSTAL
FAX
CORREO
ELECTRONICO
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACIN
Prim
IDENT#
Carnet Reside
R.T.N.
PASAPORTE N
Secun
Univ
Post
CARGO QUE OCUPA:
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
Edif
DEPARTAMENTO
FAX
Reside
Barrio
MUNICIPIO
Col
Manz
CODIGO POSTAL
Bloque
TELEFONO
CORREO
ELECTRNICO

Curriculum Vital
Declaracin Jurada:
De conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formacin principalmente, la
Ley contra el delito de Lavado de Activos.
Informacin sobre la representacin, poderes
Marcar (X)
TIPO DE CUENTA
Institucin
Financiera
No. de
Cuenta
M/N
M/E
FECHA
SALDO PROMEDIO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
18

necesario)
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
CUOTA MENSUAL
NUMERO
DE CUOTAS
VENCIMIENTO

CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
B
A
b
A
B
CATEGORA
DE SOCIO
INSTITUCION
APORTE
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
CARNET RESID
TIPO DE
ACCION
a
PRIMER APELLIDO
IDENT #
PORCENTAJE DE
PARTICIPACION
ACCIONES
R.T.N.
SEGUNDO NOMBRE
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
DEPARTAMENTO
FAX
Edif
Reside
MUNICIPIO
Barrio
Col
Manza
Bloque
CODIGO POSTAL
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
INSTITUCION
CARGO QUE
DESEMPEA
TIEMPO DE
LABORAR
DIRECCION
DATOS DE LOS PRINCIPALES FUNCIONARIOS
TELEFONO
FAX
CORREO
ELECTRO
NICO
APARTADO
POSTAL
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACIN
Prim
IDENT#
Carnet Reside
R.T.N.
PASAPORTE N
Secun
Univ
Post
CARGO QUE OCUPA:
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
FAX
Ave
Edif
Reside
MUNICIPIO
Barrio
Col
CODIGO POSTAL
Manz
Bloque
TELEFONO
CORREO
ELECTRNICO
19

Curriculum Vitae
Declaracin Jurada:
De conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formacin principalmente,
la Ley contra el delito de Lavado de Activos.
Marcar (X)
TIPO DE CUENTA
Institucin
Financiera
No. de
Cuenta
M/N
M/E
FECHA
SALDO PROMEDIO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
necesario)
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
CUOTA MENSUAL
NUMERO
DE CUOTAS
VENCIMIENTO

CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
B
A
b
A
B
CATEGORA
DE SOCIO
INSTITUCION
APORTE
ACCIONES
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
CARNET RESID
TIPO DE
ACCION
a
PRIMER APELLIDO
IDENT #
PORCENTAJE DE
PARTICIPACION
R.T.N.
SEGUNDO NOMBRE
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
DEPARTAMENTO
FAX
Edif
MUNICIPIO
Reside
Barrio
Col
Manza
CODIGO POSTAL
Bloque
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
INSTITUCION
CARGO QUE
DESEMPEA
TIEMPO DE
LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO
POSTAL
CORREO
ELECTRONICO
20
DATOS DEL NEGOCIO

ACTIVIDAD PRINCIPAL
OTRAS ACTIVIDADES
TIEMPO
TIPO DE LOCAL
N TRABAJADORES
MAGNITUD EMPRESARIAL
MICROEMPRESA
PEQUEA EMPRESA
MEDIANA EMPRESA
GRANDE EMPRESA
Marcar
(X)

Antecedentes de la institucin
Organigrama de la nueva institucin, con detalle de las reas.
Detalle de los principales funcionarios, fecha de ingreso o status de la plaza
Manual de Funciones
Manual Contable
Manual de Procesos
Plan Operativo Proyectado
Estudio Econmico Financiero
Institucin o Profesional que lo formula
Profesin
Registro
Estudio de Mercado
A. Antecedentes del Mercado
B. Anlisis de variables econmicas financieras
C. Indicadores reales y financieros
Estrategia de marketing
A. Ahorros
B. Colocaciones
C. Proyecciones
Plan de Inversin
A. Inmuebles
B. Activos Fijos
C. Software
D. Oficinas
E. Sucursales
F. Inversiones
G. Otros
Anlisis Financiero
A. Punto de Equilibrio
B. Tasa Interna de Retorno
C. Indicadores Financieros
1. Liquidez
2. Solvencia
3. Rentabilidad
4. Endeudamiento
ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS

Balance
Estado de Perdidas y Ganancias
Estados de Cambios en el Patrimonio
Flujos de Efectivo
Plan de Inversin
Se deja constancia que los datos aqu declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados a verificarlos en caso de
considerarlo necesario.
OBSERVACIONES :
21
FIRMAS Y SELLOS DE ACEPTACION / AUTORIZACION

Sello, fecha y firma de
presentacin

presentacin
Despacho de Abogado
Sellos y firma del Abogado
Representante
Institucin solicitante
Sellos y firma del Representante
Legal/Comit Provisional
Sello, fecha Sello, fecha y

y firma de
firma de
aceptacin
autorizacin
Secretaria de Estado en
Gobernacin y Justicia
Sello, fecha y
Sello, fecha
firma de
y firma de
aceptacin
autorizacin
Comisin Nacional de Bancos
y Seguros
22
FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIN DE PERSONA JURDICA (NUEVA)

PRIMER CAMPO.En este campo se identificar que la solicitud es para constituir una nueva OPDF, la fecha de su
presentacin y el nmero correlativo del formato.
TIPO DE SOLICITUD
FECHA
EXPEDIENTE N
SEGUNDO CAMPO.Aqu se identifica a la nueva institucin, su denominacin, identificacin de sus principales registros, los
datos de su inscripcin en Registros Pblicos y su direccin.
DATOS DE LA INSTITUCION
RAZON SOCIAL
NATURALEZA JURDICA
Con base a lo establecido en el Cdigo Civil, son personas jurdicas:
EL ESTADO
LAS CORPORACIONES
ASOCIACIONES
FUNDACIONES DE INTERS PBLICO.
DOMICILIO:
PASAJE O PEATONAL- PASAJ.
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
RESIDENCIAL - RESIDE
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
TERCER CAMPO.En este campo de hace referencia a la informacin y o documentacin que es exigida segn la Ley y
Reglamento para OPDF
23
3. Carta Poder a favor del apoderado legal, debindose autenticar por Notario la firma del mandante, en
la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las
cuales lo enviste, incluyendo la direccin y nmero de telfono de donde despache sus asuntos
profesionales. Esta carta poder deber ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado
expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.
4. Certificacin original del punto de Acta en donde la Asamblea General en la que se faculta al
representante legal de la persona jurdica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar
a cabo las diligencias ante la Secretaria de Gobernacin y Justicia. De este extremo deber hacerse
relacin en la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.
5. Certificacin original del Acta de constitucin o fundacin, consignando los nombres de los miembros
fundadores, debe contener:
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.

La denominacin.
El domicilio
h. La trascripcin de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional.
i. Las firmas autgrafas de los fundadores o sus representantes.
j. La conformacin de una directiva provisional que se encargar de efectuar los trmites para
6.

ella, como mnimo los siguientes aspectos:
a.
b.
c.
d.
Constitucin, Denominacin, Duracin y Domicilio.

De los Objetivos.
De los Miembros( clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los mismos).
De los rganos ( incluir los artculos relacionados a los rganos que lo dirigen Asamblea
General, Junta Directiva, Comits, etc.), determinando adems las atribuciones de cada uno
de los rganos).
e. Patrimonio (Estructura, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, excedentes, reservas)
f. Las regulaciones para celebracin de Asamblea General
g. Disolucin y Liquidacin
h. Disposiciones Generales
7.
8.
Acreditacin del patrimonio mnimo exigido en la Ley de OPDF
9.

CUARTO CAMPO.En el presente campo se muestra la informacin general del representante legal , informacin
relacionada con el poder otorgado,
24

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
a) Primaria
b) Secundaria
c) Universitaria
d) Post Grado
DOCUMENTOS PERSONALES
TARJETA DE IDENTIDAD IDENT #
CARNET DE RESIDENCIA CARNET RESID
REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N.
PASAPORTE N
NO. DE CARNET DE COLEGIADO
DOMICILIO:
PASAJE O PEATONAL- PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
RESIDENCIAL - RESID
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
DATOS DE REPRESENTACIN
CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
QUINTO CAMPO.Aqu se identifica a cada uno de los socios fundadores, datos personales, informacin relacionada con su
aporte, referencias, patrimonio personal, documentacin y/o informacin requerida segn reglamento.
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
25
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
a) Primaria
b) Secundaria
c) Universitaria
d) Post Grado
CARNET DE RESIDENCIA CARNET RESIDE
REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T.N.
PASAPORTE N
DOMICILIO:
PASAJE O PEATONAL - PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
a) Asociados fundadores
b) Asociados que se vinculen posteriormente
APORTE
a) Efectivo
b) En especie
a) Nmero
b) Valor nominal
c) Monto de las Aportaciones
Curriculum Vitae
Certificacin de Antecedentes Penales y Policiales
26
Declaracin Jurada:
Copia certificada del acuerdo del rgano social en el que se convenga la participacin en la empresa por
constituir
Referencias bancarias, comerciales y de reputacin
Los Asociados Principales adicionalmente debern presentar:
Declaracin jurada de conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad.
Estados financieros refrendados por un contador colegiado.
Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales.
TIPO DE CUENTA
INSTITUCIN FINANCIERA
N
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS:
PRESTAMOS A LA VISTA
ACEPTACIONES COMPRADAS
ACEPTACIONES DESCONTADAS
DOCUMENTOS DESCONTADOS
PRESTAMOS FIDUCIARIOS
PRESTAMOS CON GARANTIA ACCESORIA
PRESTAMOS PRENDARIOS
PRESTAMOS CON GARANTIA DE BONO DE PRENDA
PRESTAMOS CON GARANTIA DE RESERVAS MATEMATICAS
PRESTAMOS HIPOTECARIOS
GARANTIAS BANCARIAS PAGADAS
TARJETAS DE CREDITO
FACTORAJE
ACEPTACIONES
GARANTIAS BANCARIAS
AVALES
ENDOSOS
CARTAS DE CREDITO
27
FIDEICOMISOS
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
APORTE
a) Efectivo
b) En especie
CERTIFICADO DE APORTACION
a) Nmero
b) Valor nominal
ACCIONES
PORCENTAJE DE PARTICIPACION
TIPO DE ACCION
a) Comunes
b) Preferentes
REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
PASAPORTE N
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
28
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
REFERENCIAS LABORAL
INSTITUCION
CARGO QUE DESEMPEA
TIEMPO DE LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO POSTAL
CORREO ELECTRONICO
SEXTO CAMPO.Aqu se identifica a cada uno de los miembros de la Junta Directiva, datos personales, referencias,
documentacin y/o informacin requerida segn reglamento.
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
e) Primaria
f) Secundaria
g) Universitaria
h) Post Grado
PASAPORTE N
CARGO QUE OCUPA
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
RESIDENCIAL - RESID
29
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
TIPO DE CUENTA
N
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS:
TARJETAS DE CREDITO
FACTORAJE
ACEPTACIONES
GARANTIAS BANCARIAS
AVALES
ENDOSOS
CARTAS DE CREDITO
FIDEICOMISOS
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
30
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
c) Asociados fundadores
d) Asociados que se vinculen posteriormente
APORTE
c) Efectivo
d) En especie
c) Nmero
d) Valor nominal
ACCIONES
TIPO DE ACCION
c) Comunes
d) Preferentes
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
PASAPORTE N
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
31
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
REFERENCIAS LABORAL
INSTITUCION
CARGO QUE DESEMPEA
TIEMPO DE LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO POSTAL
CORREO ELECTRONICO
SEPTIMO CAMPO.Aqu se identifica a cada uno de los principales funcionarios, datos personales, referencias,
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
i) Primaria
j) Secundaria
k) Universitaria
l) Post Grado
PASAPORTE N
CARGO QUE OCUPA
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
RESIDENCIAL - RESID
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
32
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
TIPO DE CUENTA
N
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS:
TARJETAS DE CREDITO
FACTORAJE
ACEPTACIONES
GARANTIAS BANCARIAS
AVALES
ENDOSOS
CARTAS DE CREDITO
FIDEICOMISOS
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
33

INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
e) Asociados fundadores
f) Asociados que se vinculen posteriormente
APORTE
e) Efectivo
f) En especie
e) Nmero
f) Valor nominal
ACCIONES
TIPO DE ACCION
e) Comunes
f) Preferentes
REFERENCIAS PERSONALES PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
PASAPORTE N
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
REFERENCIAS LABORAL
34
INSTITUCION
CARGO QUE DESEMPEA
TIEMPO DE LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO POSTAL
CORREO ELECTRONICO
OCTAVO CAMPO.En este campo se releva informacin general de la institucin que se quiere constituir, informacin
econmica y financiera, referencias bancarias y comerciales y de inversin.
DATOS DEL NEGOCIO
ACTIVIDAD PRINCIPAL
OTRAS ACTIVIDADES
TIEMPO
TIPO DE LOCAL
N TRABAJADORES
MICROEMPRESA
PEQUEA EMPRESA
MEDIANA EMPRESA
GRANDE EMPRESA
Organigrama de la nueva institucin, con detalle de las reas.
Manual de Funciones
Manual Contable
Manual de Procesos
Profesin
Registro
Estudio de Mercado
A. Ahorros
B. Colocaciones
C. Proyecciones
Plan de Inversin
A. Inmuebles
35
B.
C.
D.
E.
F.
G.
Activos Fijos
Software
Oficinas
Sucursales
Inversiones
Otros
Anlisis Financiero
1. Liquidez
2. Solvencia
3. Rentabilidad
4. Endeudamiento
BALANCE
ACTIVO
PASIVO
PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS
VENTAS
NOVENO CAMPO.En este campo se hacer referencia a que la informacin proporcionada por la institucin solicitante es
veraz y verificable. Asimismo, en donde se deja constancia de la fecha del inicio y finalizacin del
proceso por cada institucin peticionaria.
Se deja constancia que los datos aqu declarados corresponden a la verdad y autoriza a los interesados
a verificarlos en caso de considerarlo necesario.
OBSERVACIONES:
Despacho del Abogado
Sello, fecha y firma de presentacin
Sellos y firma del Abogado Representante
Sellos y firma del Representante Legal/Comit Provisional
Secretaria de Estado en Gobernacin y Justicia
Sello, fecha y firma de aceptacin
Sello, fecha y firma de autorizacin
Comisin Nacional de Bancos y Seguros
36
ANEXO 3
FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIN DE PERSONA JURDICA (QUE SE TRANSFORMA)
TIPO DE SOLICITUD
FECHA
EXPEDIENTE N
RAZON SOCIAL
NATURALEZA JURDICA
Asociacin
Fundacin
REGISTROS
R. T. N.
CARNET I. H. S. S.
Permiso. de Oper. No.
Cd. Emple. Asig.
Otros
DATOS DE INSCRIPCION
Oficina Registral
Departamento
Ciudad
Fecha de Ins. Reg.

Pub.
N Inscrip. reg.
public.
Tomo
Folio
N inscrip. Reg.
Propie. Merctl.
Tomo
Folio
Fecha de
Constitucin
Inicio de Actividad
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
FAX
Ave
Edif
Reside
MUNICIPIO
Barrio
Col
CODIGO POSTAL
Manza
Bloque
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO

Marcar (X)
Presentar Formato (Solicitud) a la Secretaria de Estado en los Despachos de Gobernacin y Justicia.
Pago de los derechos y timbres para la presentacin de la solicitud.
Carta Poder a favor del apoderado legal Directiva Provisional), debindose autenticar por Notario la firma del
mandante, en la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las cuales
lo enviste, incluyendo la direccin y nmero de telfono de donde despache sus asuntos profesionales. Esta carta
poder deber ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto
conforme a los Estatutos.
Certificacin original del punto de Acta de la Asamblea General en la que se faculta al representante legal de la
persona jurdica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar a cabo las diligencias ante la Secretaria
de Gobernacin y Justicia. De este extremo deber hacerse relacin en la carta poder que se otorgue a favor del
profesional del derecho.
Certificacin original del acta de constitucin o fundacin, deber contener:
La denominacin.
El domicilio
El monto total del patrimonio que se aporta y el monto de la aportacin patrimonial de cada asociado con indicacin de
su valor en dinero o en otros bienes y el valor atribuido.
37

La conformacin de una directiva provisional que se encargar de efectuar los trmites para obtener la personalidad
jurdica y de administrar el patrimonio aportado.
Dos ejemplares originales de la Certificacin de los Estatutos de la persona jurdica, consignando en ella, como
mnimo los siguientes aspectos:
Captulo I: Constitucin, Denominacin, Duracin y Domicilio.
Captulo II: Fines y Objetivos.
Captulo III: De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los mismos).
Captulo IV: De los rganos (incluir los artculos relacionados a los rganos que lo dirigen (Asamblea General, Junta
Directiva, Comits, etc.), determinando la forma de administrarse y adems las atribuciones de cada uno de los
rganos).
Captulo V: Patrimonio (Estructura patrimonio inicial, aportes, derechos y obligaciones, transferencia, modificaciones,
excedentes, reserva, etc.)
Captulo VI : Las regulaciones para la celebracin de Asamblea General, que podrn ser ordinarias y extraordinarias
en razn de su contenido, regulaciones para el ejercicio de voto
Captulo VI : De la Disolucin y Liquidacin
Captulo VII: Disposiciones Generales, que se consideren necesarias para la adecuada organizacin, direccin y
administracin de la OPDF.
Fotocopia autenticada por Notario de las Tarjetas de Identidad de los miembros de la Junta Directiva. Estas debern
presentarse en hojas de papel tamao oficio completas y por ambos lados. No se aceptarn copias recortadas
obscuras e ilegibles.
Acreditacin del patrimonio mnimo exigido en la Ley de OPDF, en cuanto a aporte en efectivo, el mismo ser
acreditado con la constancia emitida por la entidad bancaria del Pas.
Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos debern de hacerse en Certificados de Autenticidad distintos.
No se admitirn autenticas de firmas y de fotocopias en el mismo certificado.
DATOS DEL APODERADO LEGAL DE LA INSTITUCION
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
PROFESION
IDENT #.
Carnet de Reside
R.T.N
NO. CARNET COLEGIO

ABOGADOS
PASAPORTE N
INFORMACION DOMICILIARIA DEL APODERADO LEGAL

DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
DEPARTAMENTO
FAX
Edif
Reside
Barrio
MUNICIPIO
Col
Manza
Bloque
TELEFONO
CODIGO POSTAL
CORREO ELECTRONICO

CARGO
PROFESIN U OFICIO
NO. DE INSTRUMENTO DEL PODER
FECHA

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
Prim
Secu
Uni
Pos
38
IDENT #.
Carnet Reside. #
R.T.N.
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
Edif
DEPARTAMENTO
FAX
Barrio
Col.
Manza
CODIGO POSTAL
Bloque
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
Funda
Reside
MUNICIPIO
Asoc
Post
APORTE
Efectivo
Especie
Numero
Valor Nominal
Monto de las Acciones

Marcar (X)
Curriculum Vitae
Declaracin Jurada:
Copia certificada del acuerdo del rgano social en el que se convenga la participacin en la empresa por constituir
Informacin de su respectivo patrimonio
S el asociado reside en el exterior, debe de acompaar un estudio elaborado por una clasificadora de riesgos
Referencias bancarias, comerciales y de Reputacin
Los Asociados Principales adicionalmente debern presentar :
Declaracin jurada de conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formacin
Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales extendidas por personas que no
tengan lazos de parentesco con los funcionarios y directores.
TIPO DE CUENTA
Institucin
Financiera
No. de Cuenta
M/N
M/E
SALDO
PROMEDIO
FECHA
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS (agregar hoja para
descripcin si fuese necesario)
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
SALDO ACTUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO

CATEGORA
DE SOCIO
INSTITUCION
A
A
B
B
APORTE
A
A
B
B
CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
A
B
B
ACCIONES
PORCENTAJE
DE
PARTICIPACION
TIPO DE
ACCION
A
A
B
B
39
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
IDENT #
CARNET RESIDE #
R.T.N.
SEGUNDO NOMBRE
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
Edif
DEPARTAMENTO
Reside
Barrio
MUNICIPIO
FAX
Col
Manza
Bloque
CODIGO POSTAL
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
INSTITUCION
CARGO QUE
DESEMPEA
TIEMPO DE
LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
APARTADO
POSTAL
FAX
CORREO
ELECTRONICO

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACIN
Prim
IDENT#
Carnet Reside
R.T.N.
PASAPORTE N
Secun
Univ
Post
CARGO QUE OCUPA:
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
Edif
DEPARTAMENTO
FAX
Reside
Barrio
MUNICIPIO
Col
Manz
CODIGO POSTAL
Bloque
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO

Curriculum vital
Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes,
tanto en materia criminal como civil.
Declaracin Jurada:
De conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formacin principalmente,
la Ley contra el delito de Lavado de Activos.
Marcar (X)
TIPO DE CUENTA
Institucin
Financiera
No. de
Cuenta
M/N
M/E
FECHA
SALDO PROMEDIO
40
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
necesario)
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
CUOTA MENSUAL
NUMERO
DE CUOTAS
VENCIMIENTO

CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
B
A
B
A
B
CATEGORA
DE SOCIO
INSTITUCION
APORTE
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
CARNET RESID
TIPO DE
ACCION
A
PRIMER APELLIDO
IDENT #
PORCENTAJE DE
PARTICIPACION
ACCIONES
R.T.N.
SEGUNDO NOMBRE
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
Edif
DEPARTAMENTO
Reside
MUNICIPIO
FAX
Barrio
Col
Manza
Bloque
CODIGO POSTAL
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
INSTITUCION
CARGO QUE
DESEMPEA
TIEMPO DE
LABORAR
DIRECCION

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
NACIONALIDAD
SEXO
TELEFONO
FAX
APARTADO
POSTAL
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
ESTADO CIVIL
EDUCACIN
Prim
IDENT#
Carnet Reside
R.T.N.
CORREO
ELECTRONICO
PASAPORTE N
Secun
Univ
Post
CARGO QUE OCUPA:
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
Ave
Edif
Reside
Barrio
Col
Manz
Bloque
N
41
DEPARTAMENTO
FAX
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO

Curriculum vital
Certificado: De los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes,
tanto en materia criminal como civil.
Declaracin Jurada:
De conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad en formacin
Marcar (X)
TIPO DE CUENTA
Institucin
Financiera
No. de
Cuenta
M/N
M/E
FECHA
SALDO PROMEDIO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
necesario)
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
CUOTA MENSUAL
NUMERO
DE CUOTAS
VENCIMIENTO

CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
B
A
B
A
B
INSTITUCION
CATEGORA
DE SOCIO
APORTE
ACCIONES
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
CARNET RESID
TIPO DE
ACCION
A
PRIMER APELLIDO
IDENT #
PORCENTAJE DE
PARTICIPACION
R.T.N.
SEGUNDO NOMBRE
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
FAX
Ave
Edif
Reside
MUNICIPIO
Barrio
Col
CODIGO POSTAL
Manza
Bloque
TELEFONO
CORREO ELECTRONICO
42
INSTITUCION
CARGO QUE
DESEMPEA
TIEMPO DE
LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO
POSTAL
CORREO
ELECTRONICO
DATOS DEL SOLICITANTE

ACTIVIDAD PRINCIPAL
OTRAS ACTIVIDADES
TIEMPO
TIPO DE LOCAL
N TRABAJADORES
MICROEMPRESA
PEQUEA EMPRESA
MEDIANA EMPRESA
GRANDE EMPRESA

Antecedentes de la institucin, proyecciones de objetivos que se persiguen.
Organigrama de la nueva institucin, con detalle de las reas administrativas.
Plan de ajuste para adecuar sus operaciones.
Manual de Funciones.
Manual Contable.
Manual de Procesos.
Plan Operativo Proyectado.
Profesin
Estado financieros
Balances
Estados de Prdidas y Ganancias
Marcar (X)
Estudio de Mercado sobre proyecciones de los dos siguientes aos

Antecedentes del Mercado
Anlisis de variables econmicas financieras
Indicadores reales y financieros
Estrategia de marketing sobre proyecciones de los dos siguientes aos
Ahorros
Colocaciones
Proyecciones
Plan de Inversin sobre proyecciones de los dos siguientes aos
Inmuebles
Activos Fijos
Software
Oficinas
Sucursales
Inversiones
Otros
Anlisis Financiero sobre proyecciones de los dos siguientes aos
Punto de Equilibrio
Tasa Interna de Retorno
Indicadores Financieros:
a. Liquidez
b. Solvencia
c. Rentabilidad
d. Endeudamiento
TIPO DE CUENTA
BANCO
M/N
M/E
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
43
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
si fuese necesario)
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE
CUOTAS
VENCIMIE
NTO

CATEGORA
DE SOCIO
INSTITUCION
A
APORTE
A
CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
ACCIONES
PORCENTAJE
DE
PARTICIPACION
TIPO DE
ACCION
A
OBSERVACIONES :

presentacin

presentacin
Estudio de Abogado
Representante
Sellos y firma del Representante
Legal/Comit Provisional
Sello, fecha
Sello, fecha
y firma de
y firma de
aceptacin
autorizacin
Gobernacin y Justicia
Sello, fecha y
Sello, fecha
firma de
y firma de
aceptacin
autorizacin
Comisin Nacional de Bancos y
Seguros
44
FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIN DE PERSONA JURDICA

(QUE SE TRANSFORMA)
TIPO DE SOLICITUD
FECHA
EXPEDIENTE N
SEGUNDO CAMPO.Aqu se identifica a la institucin que se quiere transformar, su denominacin, identificacin de sus
principales registros, los datos de su inscripcin en Registros Pblicos y su direccin.
RAZON SOCIAL
NATURALEZA JURDICA
EL ESTADO
LAS CORPORACIONES
ASOCIACIONES
REGISTROS
Registro Tributario Nacional.- R. T. N
Carnet Instituto Hondureo de Seguridad Social.- I.H.S.S.
Permiso de Operacin Nmero.- Perm. Oper.
Cdigo de Empleado Asignado en Planilla.- Cod. Emp.
Otros
DATOS DE INSCRIPCION
Oficina Registral
Departamento
Ciudad
Fecha de Inscripcin Registro Pblico
N. Inscripcin Registro Pblico.
Tomo
Folio
N. Inscripcin Registro de la Propiedad y Mercantil
Tomo
Folio
Fecha de Constitucin
Inicio de Actividad
DOMICILIO:
Pasaje o Peatonal.- PASAJ.
Calle - CALLE
Avenida - AVE
Edificio - EDIF
45
Residencial - RESIDE
Barrio
Colonia - COL
Manzana - MANZA
Bloque
Nmero - N
Departamento
Municipio
Cdigo Postal
Telfono
Fax
Correo Electrnico
TERCER CAMPO.En este campo de hace referencia a la informacin y/o documentacin que es exigida segn la Ley y
Reglamento para OPDFS.
3. Carta Poder a favor del apoderado legal (directiva Provisional), debindose autenticar por Notario la
firma del mandante, en la cual se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y
las facultades con las cuales lo enviste, incluyendo la direccin y nmero de telfono de donde
despache sus asuntos profesionales. Esta carta poder deber ser otorgada por el miembro de la
Junta Directiva facultado expresamente para este tipo de acto conforme a los Estatutos.
4. Certificacin original del punto de Acta en donde la Asamblea General en la que se faculta al
representante legal de la persona jurdica para conferir poder a un profesional del derecho para llevar
a cabo las diligencias ante la Secretaria de Gobernacin y Justicia. De este extremo deber hacerse
relacin en la carta poder que se otorgue a favor del profesional del derecho.
5. Certificacin original del Acta de constitucin o fundacin, consignando los nombres de los miembros
fundadores.
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.

La denominacin.
El domicilio
h. La trascripcin de los estatutos que se aprueben en el acto fundacional.
i. Las firmas autgrafas de los fundadores o sus representantes.
j. La conformacin de una directiva provisional que se encargar de efectuar los trmites para
6.

ella, como mnimo los siguientes aspectos:
a. Captulo I: Constitucin, Denominacin, Duracin y Domicilio.
b. Captulo II: De los Objetivos.
46
c.
d.
e.
f.
g.
h.
Captulo III: De los Miembros (clase de miembros, incluyendo los deberes y obligaciones de los
mismos).
Captulo IV: De los Organos (incluir los artculos relacionados a los rganos que lo dirigen
(Asamblea General, Junta Directiva, Comits, etc.), determinando adems las atribuciones de
cada uno de los rganos).
Captulo V: Patrimonio Inicial (Estructura, aportes, derechos y obligaciones, transferencia,
excedentes, reservas)
Las Regulaciones para la celebracin de Asamblea General.
Captulo VI: De la Disolucin y Liquidacin
Captulo VII: Disposiciones Generales
7.
8.
Acreditacin del patrimonio mnimo exigido en la Ley de OPDF
9.

CUARTO CAMPO.En el presente campo se muestra la informacin general del representante legal relacionada con el poder
otorgado,
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
PROFESION
REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL- R.T. N
PASAPORTE N
NO. COLEGIO DE ABOGADOS
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
47
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL DE LA INSTITUCION
CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
aporte, referencias, patrimonio personal, documentacin y/o informacin requerida segn reglamento.
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
a) Primaria
b) Secundaria
c) Universitaria
d) Post Grado
TARJETA DE IDENTIDAD IDENT #.
REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL.- R.T.N.
PASAPORTE N
DOMICILIO :
PASAJE O PEATONAL.- PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE - BQ
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
48
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
APORTE
a) Efectivo
b) En especie
a) Nmero
b) Valor nominal
c) Monto de las Acciones
Curriculum Vitae
Certificacin de Antecedentes Penales y Policiales
Declaracin Jurada:
Copia certificada del acuerdo del rgano social en el que se convenga la participacin en la empresa por
constituir
Referencias bancarias, comerciales y de reputacin
Los Asociados Principales adicionalmente debern presentar:
Declaracin jurada de conocer toda la legislacin y regulaciones aplicables a la actividad de la entidad.
Informacin sobre la representacin y poderes.
Estados financieros refrendados por un contador colegiado.
Referencias bancarias, comerciales, propiedad o sociedad, laborales y personales.
TIPO DE CUENTA
NO. DE CUENTA
MONEDA NACIONAL M/N
MONEDA EXTRANJERA M/E
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
49
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS:
TARJETAS DE CREDITO
FACTORAJE
ACEPTACIONES
GARANTIAS BANCARIAS
AVALES
ENDOSOS
CARTAS DE CREDITO
FIDEICOMISOS
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
Moneda Nacional
Moneda Extranjera
SALDO ACTUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
APORTE
a) Efectivo
b) En especie
a) Nmero
b) Valor nominal
ACCIONES
50
TIPO DE ACCION
a) Comunes
b) Preferentes
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
TARJETA DE IDENTIDAD IDENT #.
REGISTRO TRIBUTARIO NACIONAL.- R.T.N.
PASAPORTE N
DOMICILIO :
PASAJE O PEATONAL. PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
REFERENCIAS LABORAL
INSTITUCION
CARGO QUE DESEMPEA
TIEMPO DE LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO POSTAL
CORREO ELECTRONICO
SEXTO CAMPO.Aqu se identifica a cada uno de los miembros de la Junta Directiva, datos personales, referencias,
51

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
m) Primaria
n) Secundaria
o) Universitaria
p) Post Grado
PASAPORTE N
CARGO QUE OCUPA
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
RESIDENCIAL - RESID
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
TIPO DE CUENTA
N
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
52
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS:
TARJETAS DE CREDITO
FACTORAJE
ACEPTACIONES
GARANTIAS BANCARIAS
AVALES
ENDOSOS
CARTAS DE CREDITO
FIDEICOMISOS
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
g) Asociados fundadores
h) Asociados que se vinculen posteriormente
APORTE
g) Efectivo
h) En especie
g) Nmero
h) Valor nominal
ACCIONES
TIPO DE ACCION
g) Comunes
h) Preferentes
53
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
PASAPORTE N
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
REFERENCIAS LABORAL
INSTITUCION
CARGO QUE DESEMPEA
TIEMPO DE LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO POSTAL
CORREO ELECTRONICO
SEPTIMO CAMPO.Aqu se identifica a cada uno de los principales funcionarios, datos personales, referencias,
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
54
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
q) Primaria
r) Secundaria
s) Universitaria
t) Post Grado
PASAPORTE N
CARGO QUE OCUPA
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
RESIDENCIAL - RESID
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
TIPO DE CUENTA
N
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS:
55
TARJETAS DE CREDITO
FACTORAJE
ACEPTACIONES
GARANTIAS BANCARIAS
AVALES
ENDOSOS
CARTAS DE CREDITO
FIDEICOMISOS
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
i) Asociados fundadores
j) Asociados que se vinculen posteriormente
APORTE
i) Efectivo
j) En especie
i) Nmero
j) Valor nominal
ACCIONES
TIPO DE ACCION
i) Comunes
j) Preferentes
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
56
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
PASAPORTE N
DOMICILIO:
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
REFERENCIAS LABORAL
INSTITUCION
CARGO QUE DESEMPEA
TIEMPO DE LABORAR
DIRECCION
TELEFONO
FAX
APARTADO POSTAL
CORREO ELECTRONICO
OCTAVO CAMPO.En este campo se releva informacin general de la institucin que se quiere transformar, informacin
DATOS DEL NEGOCIO
ACTIVIDAD PRINCIPAL
OTRAS ACTIVIDADES
TIEMPO
TIPO DE LOCAL
N TRABAJADORES
57
MICROEMPRESA
PEQUEA EMPRESA
MEDIANA EMPRESA
GRANDE EMPRESA
Antecedentes de la institucin, proyecciones de objetivos que se persiguen
Organigrama de la nueva institucin, con detalle de las Areas administrativas
Plan de Ajustes para Adecuar sus Operaciones
Manual de Funciones
Manual Contable
Manual de Procesos
Profesin
Registro
Estados Financieros
Balances
Estados de Prdidas y Ganancias
Estudio de Mercado sobre proyecciones de los dos siguientes aos
Estrategia de marketing sobre proyecciones de los dos siguientes aos
A. Ahorros
B. Colocaciones
C. Proyecciones
Plan de Inversin sobre proyecciones de los dos siguientes aos
A.
B.
C.
D.
E.
F.
G.
Inmuebles
Activos Fijos
Software
Oficinas
Sucursales
Inversiones
Otros
Anlisis Financiero sobre proyecciones de los dos siguientes aos

1. Liquidez
2. Solvencia
3. Rentabilidad
4. Endeudamiento
58
TIPO DE CUENTA
BANCO
N
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS:
TARJETAS DE CREDITO
FACTORAJE
ACEPTACIONES
GARANTIAS BANCARIAS
AVALES
ENDOSOS
CARTAS DE CREDITO
FIDEICOMISOS
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
Moneda Nacional
Moneda Extranjera
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
APORTE
a) Efectivo
59
b) En especie
a) Nmero
b) Valor nominal
ACCIONES
TIPO DE ACCION
a) Comunes
c) Preferentes
NOVENO CAMPO.En este campo se hacer referencia a que la informacin proporcionada por la institucin solicitante es
OBSERVACIONES:
Despacho de Abogado
60
ANEXO 4
FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIN DE PERSONA JURDICA ( EXTRANJERA)
TIPO DE SOLICITUD
FECHA
EXPEDIENTE N
DATOS DE LA INSTITUCIN
RAZON SOCIAL
NATURALEZA JURDICA
Asociacin
Fundacin
NATURALEZA JURDICA(PAIS DE ORIGEN)

Asociacin
Fundacin
REGISTROS(PAIS DE ORIGEN)
R. T. N
Regist. Seg.Soc.
Permiso de Operacin
Otros
DATOS DE INSCRIPCIN(PAIS DE ORIGEN)

Oficina Registral
Municipio/Provincia
Ciudad
Fecha de Ins. Reg. N inscrip.

Pub.
public.
reg.
Folio
Ficha
Folio
Asiento
Fecha
Constitucin
de
Tomo
Inicio de Actividad
INFORMACION DOMICILIARIA(PAIS DE ORIGEN)

DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
TELEFONO
Ave
Edif
Reside
MUNICIPIO/PROVINCIA
FAX
Barrio
DISTRITO
Col
Manza
Bloque
CODIGO POSTAL
Correo Electrnico
INFORMACIN Y/O DOCUMENTACIN SOLICITADA- DE EL PAIS DE ORIGEN la cual debe ser autenticada en
las representaciones consulares de HONDURAS
Escritura de Constitucin
Estatutos
Certificacin
Tiempo de operacin
Aprobacin para constituirse en el exterior segn Asamblea de Accionistas
Aprobacin para constituirse en el exterior segn rgano Regulador o Supervisor de su Pas
Designacin en el Pas de Representante Legal con poderes amplios dentro y fuera del Pas
Copia de la Resolucin de autorizacin legal que tenga para operar dentro de pas de origen y fuera de l.
Resolucin de autorizacin de Entidad Supervisora para el establecimiento de una oficina de representacin
Documento autenticado por notario donde se especfica la persona o las personas que representarn a la institucin
en Honduras
Descripcin detallada de las actividades que realizar la oficina de representacin
Certificacin de la entidad supervisora del pas de origen, estableciendo que la institucin financiera cumple con las
leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables
Certificacin del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administracin, determinando si la institucin posee
acciones de empresas o instituciones financieras hondureas
Marcar (X)
61
Certificacin del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administracin, determinando si instituciones

hondureas poseen acciones de instituciones financiera extranjera
Copia de los estados financieros autorizados por la entidad supervisora del pas de origen, de los ltimos tres (3)
aos al trmino del ejercicio fiscal.
En el caso de personas jurdicas del extranjero deber ajuntar adicionalmente lo siguiente:
Presentar solicitud dirigida al Secretario de Estado en los despachos de Gobernacin y Justicia
Pago de la tarifa y timbres correspondientes
Acreditar mediante un poder, con suficientes facultades y debidamente otorgado por el representante legal de la
persona jurdica, a la persona que le representar en Honduras y su domicilio exacto.
Carta Poder a favor del apoderado legal, debindose autenticar por Notario la firma del mandante, en donde se
exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las que lo inviste, incluyendo la
direccin y nmero telefnico de donde despache sus asuntos profesionales. Esta Carta Poder deber ser otorgada
por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente para esta tipo de acto conforme a los Estatutos.
Certificacin de los Estatutos debidamente traducidos al espaol y autenticados.
Resolucin o Acuerdo de aprobacin de la Personalidad Jurdica de la Institucin en su pas de origen. La misma
deber ser extendida por la autoridad competente en el pas de origen y adems deber de presentar una
certificacin de estar debidamente registrada conforme a la ley del mismo pas, estos documentos debern ser
traducidos y autenticados.
Acompaar la siguiente informacin:
a) Proyectos a ejecutar
b) Fuentes de financiamiento
c) Instituciones gubernamentales con las cuales se relacionar
d) Resea curricular del personal calificado que ejecutar los proyectos.
Todos los documentos procedentes del exterior, debern presentarse debidamente legalizados y los autorizados en
idioma extranjero acompaar la traduccin oficial del Departamento respectivo de la Secretaria de Relaciones
Exteriores o la traduccin de los consulados de Honduras acreditados en el pas de donde procede el documento.
Declaracin jurada de someterse a las leyes y tribunales de la Repblica de Honduras.
Certificacin de la entidad supervisora del pas de origen, estableciendo que la institucin financiera cumple con las
leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables.
Descripcin detallada de las actividades que realizar la oficina de representacin en la Republica de Honduras
Certificacin del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administracin, determinando si la institucin
extranjera posee acciones de empresas o instituciones financieras hondureas
Marcar (X)
DATOS DEL APODERADO LEGAL EN HONDURAS

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO
NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
IDENT #
CARNET RESIDE #
R.T. N
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
TELEFONO
Ave
Edif
Reside
MUNICIPO/PROVINCIA
FAX
Barrio
Col
DISTRITO
Manza
Bloque
CODIGO POSTAL
Correo Electrnico

CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
62
DATOS DE LOS ASOCIADOS (PAIS DE ORIGEN)

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
Ident #
Carnet Reside
R.T. N
PASAPORTE N
INFORMACION DOMICILIARIA (PAIS DE ORIGEN)

DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
Ave
Edif
Reside
Barrio
MUNICIPIO/PROVINCIA
TELEFONO
Col
Manza
DISTRITO
Bloque
CODIGO POSTAL
FAX
Correo Electrnico

CATEGORA DE SOCIO
APORTE
Fundador
Efectivo
Asoc.
Posterior
CERTIFICADO DE PARTICIPACION
Especie
Numero
Valor
Nominal

Curriculum Vital
Declaracin Jurada de Ingresos y Egresos
Lista de sociedades donde tenga aportaciones o relacin de gestin
Certificado de los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios pendientes.
Marcar (X)
REFERENCIAS BANCARIAS (PAIS DE ORIGEN

TIPO DE CUENTA
BANCO
M/N
M/E
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS
REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS (PAIS DE ORIGEN)
INSTITUCION
MONTO DEUDA
M/N
M/E
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD (PAIS DE ORIGEN)

INSTITUCION
CATEGORA
DE SOCIO
APORTE
CERTIFICADO
DE
APORTACION
A
B
ACCIONES
PORCENTAJE DE TIPO
DE
PARTICIPACION
ACCION
A
REFERENCIAS PERSONALES (GRADO DE PARENTESCO)

PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
63
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
CARNET
DE RESID
IDENT#
R.T. N
GRADO DE PARENTESCO
PASAPORTE N
DOMICILIO :
Pasaj
Calle
DEPARTAMENTO
Ave
Edif
Reside
MUNICIPIO/PROVINCIA
TELEFONO
Barrio
Col
Manza
DISTRITO
FAX
Bloque
CODIGO POSTAL
Correo Electrnico
DATOS DEL SOLICITANTE

ACTIVIDAD PRINCIPAL
OTRAS ACTIVIDADES
TIEMPO
TIPO DE LOCAL
N TRABAJADORES
MICROEMPRESA
PEQUEA EMPRESA
MEDIANA EMPRESA
GRANDE EMPRESA

Marcar (X)
Antecedentes dela institucin
Organigrama de la nueva institucin , con detalle de las reas.
Nmina de directores, funcionarios y personal, detalle de cargo, sueldos, aportaciones, fecha de ingreso o estatus de
la plaza.
Manual de Funciones
Manual Contable
Manual de Procesos
Profesin
Registro
Estudio de Mercado
A. Ahorros
B. Colocaciones
C. Proyecciones
Plan de Inversin
A. Inmuebles
B. Activos Fijos
C. Software
D. Oficinas
E. Sucursales
F. Inversiones
G. Otros
Anlisis Financiero
1. Liquidez
2. Solvencia
3. Rentabilidad
4. Endeudamiento
64

BALANCE
OBSERVACIONES :

Sello, fecha
presentacin
firma
de Sello, fecha
presentacin
firma
de Sello, fecha Sello, fecha y

y firma de firma
de
aceptacin
autorizacin
Despacho de Abogado
Sellos
y
firma
del Gobernacin y Justicia
Representante
Legal/Comit
Representante
Provisional
Sello, fecha y Sello, fecha

firma
de y firma de
aceptacin
autorizacin
Comisin Nacional de Bancos
y Seguros
65
FORMULARIO SOLICITUD DE CONSTITUCIN DE PERSONA JURDICA

(EXTRANJERA)
TIPO DE SOLICITUD
FECHA
EXPEDIENTE N
SEGUNDO CAMPO.Aqu se identifica a la institucin, su denominacin, identificacin de sus principales registros, los datos
de su inscripcin en Registros Pblicos y su direccin.
RAZON SOCIAL
NATURALEZA JURDICA (PAIS DE ORIGEN)
EL ESTADO
LAS CORPORACIONES
ASOCIACIONES
REGISTROS (PAIS DE ORIGEN)
REGISTRO TRIBUTARIO - R. T. N
REGISTRO DE SEGURO SOCIAL REGIST.SEG.SOC.
PERMISO DE OPERACION
Otros
DATOS DE INSCRIPCIN (PAIS DE ORIGEN)
Oficina Registral
Municipio/Provincia
Ciudad
Fecha de Ins. Reg. Pub.
N inscrip. reg. public.
Tomo
Folio
Ficha
Folio
Asiento
Fecha de Constitucin
Inicio de Actividad
INFORMACION DOMICILIARIA (PAIS DE ORIGEN)
DOMICILIO:
PASAJE - PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
RESIDENCIAL - RESID
66
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO/PROVINCIA
DISTRITO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
Correo Electrnico
TERCER CAMPO.INFORMACIN Y/O DOCUMENTACIN SOLICITADA-PAIS DE ORIGEN
Los cuales deben ser autenticadas en las Representaciones consulares de la Republica de Honduras
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Escritura de Constitucin
Estatutos
Certificacin
Tiempo de operacin
Registros Pblicos en actividad
Aprobacin para constituirse en el exterior segn Asamblea de Accionistas
Aprobacin para constituirse en el exterior segn Organo Regulador o Supervisor de su Pas
Designacin en el Pas de Representante Legal con poderes amplios dentro y fuera del Pas
Copia de la Resolucin de autorizacin legal que tenga para operar dentro de pas de origen y fuera
de l.
Resolucin de autorizacin de Entidad Supervisora para el establecimiento de una oficina de
representacin
Documento autenticado por notario donde se especfica la persona olas personas que
representarn a la institucin extranjera en Honduras
Descripcin detallada de las actividades que realizar la oficina de representacin
Certificacin de la entidad supervisora del pas de origen, estableciendo que la institucin financiera
cumple con las leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables
Certificacin del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administracin, determinando si la
institucin extranjera posee acciones de empresas o instituciones financieras hondureas
Certificacin del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administracin, determinando si la
institucin extranjera posee acciones de empresas instituciones financieras hondureas.
Copia de los estados financieros autorizados por la entidad supervisora del pas de origen, de los
ltimos tres (3) aos al trmino del ejercicio fiscal.
INFORMACIN Y/O DOCUMENTACIN SOLICITADA-(De acuerdo a Ley y Reglamento) Marcar (X)

1. Presentar solicitud dirigida al Secretario de Estado en los despachos de Gobernacin y Justicia
2. Pago de la tarifa y timbres correspondientes
3. Acreditar mediante un poder, con suficientes facultades y debidamente otorgado por el representante
legal de la persona jurdica, a la persona que le representar en Honduras y su domicilio exacto.
4. Carta Poder a favor del apoderado legal, debindose autenticar por Notario la firma del mandante, en
donde se exprese con claridad las generales del profesional del derecho y las facultades con las que
lo inviste, incluyendo la direccin y nmero telefnico de donde despache sus asuntos profesionales.
Esta Carta Poder deber ser otorgada por el miembro de la Junta Directiva facultado expresamente
para esta tipo de acto conforme a los Estatutos.
5. Certificacin de los Estatutos debidamente traducidos al espaol y legalizados.
6. Resolucin o Acuerdo de aprobacin de la Personalidad Jurdica de la Institucin en su pas de
origen. La misma deber ser extendida por la autoridad competente en el pas de origen y adems
67
deber de presentar una certificacin de estar debidamente registrada conforme a la ley del mismo
pas, estos documentos debern ser traducidos y legalizados.
7. Acompaar la siguiente informacin:
a.
b.
c.
d.
Proyectos a ejecutar
Fuentes de financiamiento
Instituciones gubernamentales con las cuales se relacionar
Resea curricular del personal calificado que ejecutar los proyectos.
8.
Todos los documentos procedentes del exterior, debern presentarse debidamente legalizados y los
autorizados en idioma extranjero acompaar la traduccin oficial del Departamento respectivo de la
Secretaria de Relaciones Exteriores o la traduccin de los consulados de Honduras acreditados en
el pas de donde procede el documento.
9.
Declaracin jurada de someterse a las leyes y tribunales de la Repblica de Honduras.
10. Certificacin de la entidad supervisora del pas de origen, estableciendo que la institucin financiera
cumple con las leyes, resoluciones y reglamentos que le sean aplicables.
11. Descripcin detallada de las actividades que realizar la oficina de representacin en la Republica
de Honduras..
12. Certificacin del Secretario de la Junta Directiva o Consejo de Administracin, determinando si la
institucin extranjera posee acciones de empresas o instituciones financieras hondureas
CUARTO CAMPO.En el presente campo se muestra la informacin general del representante legal, informacin relacionada
con el poder otorgado,
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
CARNET DE RESIDENCIA CARNET DE RESIDE.
REGISTRO TRIBUTARIO - R.T. N
PASAPORTE N
DOMICILIO :
PASAJE - PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA MANZA
BLOQUE
68
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO/PROVINCIA
DISTRITO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
CARGO
PROFESIN U OFICIO
PODERES
FECHA
aporte, referencias bancarias, comerciales, patrimonio personal, referencias de parentesco, e
informacin requerida segn reglamento.
DATOS DE LOS ACCIONISTAS (PAIS DE ORIGEN)
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
EDUCACION
CARNET DE RESIDENCIA - CARNET.RESIDE.
PASAPORTE N
DOMICILIO:
PASAJE - PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO/PROVINCIA
DISTRITO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORRREO ELECTRONICO
69

CATEGORA DE SOCIO
a) Asociados Fundadores
APORTE
a) Efectivo
b) En especie
a) Nmero
b) Valor nominal
Origen de los fondos aportado
Curriculum Vitae
Declaracin Jurada de Ingresos y Egresos
Lista de sociedades donde tenga aportaciones o relacin de gestin
Certificado de los Juzgados competentes, que acrediten que la persona no tiene ni ha tenido juicios
pendientes.
REFERENCIAS BANCARIAS (PAIS DE ORIGEN)
TIPO DE CUENTA
BANCO
N
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
FECHA
SALDO
AHORRO
PLAZO FIJO
CUENTA CORRIENTE
TARJETA DE CREDITO
FIANZA
INVERSIONES
CREDITOS
REFERENCIAS COMERCIALES Y CREDITICIAS (PAIS DE ORIGEN)
INSTITUCION
N
MONTO DEUDA
MONEDA NACIONAL
MONEDA EXTRANJERA
CUOTA MENSUAL
NUMERO DE CUOTAS
VENCIMIENTO
REFERENCIAS PROPIEDAD O SOCIEDAD (PAIS DE ORIGEN)
INSTITUCION
CATEGORA DE SOCIO
APORTE
a) Efectivo
b) En especie
70
a) Nmero
b) Valor nominal
ACCIONES
TIPO DE ACCION
a) Comunes
b) Preferentes
REFERENCIAS PERSONALES (GRADO DE PARENTESCO)
PRIMER APELLIDO
SEGUNDO APELLIDO
PRIMER NOMBRE
SEGUNDO NOMBRE
NACIONALIDAD
SEXO
ESTADO CIVIL
GRADO DE PARENTESCO
a) Cuarto Grado de Consanguinidad
b) Segundo de Afinidad
CREDENCIAL DE RESIDENCIA CARNET.RESID. N
PASAPORTE N
DOMICILIO:
PASAJE - PASAJ
CALLE
AVENIDA - AVE
EDIFICIO - EDIF
BARRIO
COLONIA - COL
MANZANA - MANZA
BLOQUE
NUMERO - N
DEPARTAMENTO
MUNICIPIO/PROVINCIA
DISTRITO
CODIGO POSTAL
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
SEXTO CAMPO.En este campo se releva informacin general de la institucin que se quiere constituir, informacin
DATOS DEL NEGOCIO
ACTIVIDAD PRINCIPAL
71
OTRAS ACTIVIDADES
TIEMPO
TIPO DE LOCAL
N TRABAJADORES
MICROEMPRESA
PEQUEA EMPRESA
MEDIANA EMPRESA
GRANDE EMPRESA
Organigrama de la nueva institucin, con detalle de las Areas.
Nmina de directores, funcionarios y personal, detalle de cargo, sueldos, aportaciones, fecha de ingreso
o estatus de la plaza.
Manual de Funciones
Manual Contable
Manual de Procesos
Profesin
Registro
Estudio de Mercado
A. Ahorros
B. Colocaciones
C. Proyecciones
Plan de Inversin
A.
B.
C.
D.
E.
F.
G.
Inmuebles
Activos Fijos
Software
Oficinas
Sucursales
Inversiones
Otros
Anlisis Financiero
1. Liquidez
2. Solvencia
72
3. Rentabilidad
4. Endeudamiento
BALANCE
SEPTIMO CAMPO.En este campo se hacer referencia a que la informacin proporcionada por la institucin solicitante es
OBSERVACIONES:
Despacho de Abogado
73
ANEXO 5
GUA PARA LA PRESENTACIN DEL ESTUDIO ECONMICO FINANCIERO
El estudio econmico y financiero que demuestre la factibilidad de la nueva institucin podr ser
elaborado por profesionales de las ciencias econmicas, administrativas o contables, colegiados y en el
ejercicio de su profesin, pudiendo ser estos empleados de la propia Organizacin. El estudio en
referencia deber contener como mnimo lo siguiente: Descripcin del Proyecto, Estudio del Mercado,
Estudio Tcnico - Operativo, Estudio Econmico Financiero.
1. Descripcin del Proyecto. La denominacin social ser original y novedosa, utilizando la
denominacin propia de la actividad a realizar. Asimismo, deber describirse en forma breve las
razones y objetivos que motivan a los organizadores para constituir una nueva institucin financiera,
los productos y servicios que ofrecer al pblico precisando adems, los factores relevantes que
influyen directamente en los organizadores para participar en el mercado financiero.
2. Estudio del Mercado. Deber demostrar que en las condiciones actuales y proyectadas de oferta y
demanda de servicios financieros, el mercado permite la admisin de nuevos competidores,
debiendo presentar las bases de sustentacin a travs del anlisis de las principales variables
econmicas y financieras contenidas en las series de cuentas nacionales, estadsticas e indicadores
bsicos del sector real y financiero de la economa nacional; lo anterior, sin perjuicio de que se
propongan y desarrollen modelos tericos que razonablemente conduzcan a tal demostracin.
3. Estudio Tcnico Operativo. Contendr los aspectos relacionados con la estructura organizacional
de la entidad. En el se describir la organizacin interna de la institucin, as como la de los distintos
rganos de administracin, especificando el nombre del personal gerencial, nivel acadmico,
especialidad, experiencia en el campo financiero y su ubicacin dentro de la organizacin,
debindose anexar lo siguiente, si aplica:
a. Organigrama de la institucin, con detalles que permitan comprender la estructura de gobierno,
administracin y vigilancia de la sociedad.
b. Currculum Vitae detallado del personal gerencial, adjuntando fotocopias de los documentos que
sustenten lo consignado en el mismo, en lo que corresponda.
c.
Manuales de funciones sobre polticas administrativas, contables y operativas.
d. Estrategias de negocios para el logro de los objetivos propuestos por la institucin en proyecto.
e. Programa de apertura de sucursales detallado por zonas de localizacin.
4. Estudio Econmico - Financiero. Una vez se determine que existe un mercado potencial de los
productos y servicios financieros que ofrecer y que tcnicamente no existe impedimento para llevar a
cabo el proyecto, se debe explicar el monto y origen de los recursos econmicos con que se cuenta
para llevarlo a cabo. Adems, la viabilidad del mismo debe sustentarse en proyecciones financieras
trimestrales y otros indicadores de conformidad con los siguientes apartados:
a. El capital de conformidad a lo que seala la Ley deber estar totalmente suscrito y pagado antes
de que la institucin inicie operaciones; en caso de que la nueva institucin, sea producto de una
separacin jurdica y funcional de una Organizacin Privada de Desarrollo (OPD), debe
proporcionarse informacin de sta en cuanto a su relacin y principales caractersticas.
b. Basndose en las polticas que implementar la nueva institucin debe sealarse como se
aprovecharn las oportunidades que ofrece el mercado financiero en particular y la economa en
general (poltica crediticia, de inversiones, de captaciones, de tasas de inters, etc.).
74
c.
Adems, se incluirn proyecciones financieras de al menos los primeros tres (3) aos de
operacin, de los siguientes estados financieros e indicadores: balance general, estado de
resultados, estado de cambios en el patrimonio, flujo de efectivo, plan de inversiones, punto de
equilibrio, margen de intermediacin financiera, rentabilidad, valor actual neto (indicando la tasa
de descuento utilizada), tasa interna de retorno.
Adicionalmente, debe estimarse la participacin de mercado y realizar sensibilizaciones
financieras al proyecto, que consideren posibles cambios en las tasas de inters, precios
domsticos e internacionales y de tipo de cambio, considerando las condiciones imperantes en el
mercado financiero y en la economa.
5. En la elaboracin de los balances generales, estado de cambios en el patrimonio, estado de

resultados y flujos de efectivo proyectados se har observancia de lo siguiente:
a. Los estados financieros se estructurarn utilizando las cuentas que sealan los manuales e
instructivos emitidos por la Comisin Nacional de Bancos y Seguros.
b. Los balances generales, estados de resultados, estado de cambios en el patrimonio y flujos de
efectivo debern presentarse en forma individual para cada ao de la proyeccin.
c.
Deber explicarse con suficiente amplitud y contenido los supuestos, el procedimiento y criterios
utilizados, para el clculo de cada una de las cuentas de los estados financieros.
d. En dichas proyecciones tambin debern observarse los requerimientos, proporciones, lmites,

plazos, etc.
e. Los estados financieros deben ser compatibles entre s y con las operaciones que por ley
correspondan a la institucin proyectada; asimismo, deben ser congruentes con los resultados
del estudio de mercado.
75
AVISO DE CONSTITUCIN DE SOCIEDAD

La __________________________ (Nombre de la OPDF), HACE DEL
CONOCIMIENTO PBLICO:
Que en fecha_______________________, se presento ante la Secretara
de Estado en los Despachos de Gobernacin y Justicia, solicitud para la
obtencin de la personera jurdica, como Organizacin Privada de
Desarrollo Financiera, (OPDF). La Organizacin ha constituir ser de
Primer Nivel; con un patrimonio inicial de ________________________
(En letras y nmeros), de conformidad a la Ley Reguladora de las
Organizaciones Privadas de Desarrollo que se dedican a Actividades
Financieras.
Integran la Asamblea General de Asociados:
NO.
1
2
3
4
NOMBRE
CARGO
Integran la Junta Directiva Provisional: (De conformidad a los estatutos)

NO.
1
2
3
4
NOMBRE
CARGO
Representantes Legales:
NO.
1
2
3
4
NOMBRE
CARGO
En cumplimiento a lo establecido en el Manual de Constitucin para

OPDFs emitido por la Comisin Nacional de Bancos y Seguros (CNBS)
en el anexo 1.1 Procedimientos para constitucin de personera jurdica
de entidades de microfinanzas, numeral 7, Publicacin de la solicitud de
organizacin. Por medio del presente aviso se convoca a toda persona
interesada para que, en el trmino de quince das, contados a partir de la
publicacin de este anuncio, formule cualquier objecin fundamentada a
la organizacin de _____________________________ (Nombre de la
OPDF) o a las personas involucradas en ella.
Tegucigalpa, M.D.C., ______
____________________.
de _________________________ del
(Nombre)
Secretario
Integran la Junta de Vigilancia:

NO.
1
2
3
4
NOMBRE
CARGO
76
Anexo 7
FORMATO No. 1 (Para Asociados y Funcionarios)
DECLARACIN JURADA
Yo, ___________________________________________, (nacionalidad), mayor de edad,
(estado civil), (profesin u oficio), con domicilio en______________________________y tarjeta
de identidad No.___________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es
extranjero), (actuando en representacin de..., cuando se trate del representante legal de una
organizacin), por este medio hago formal DECLARACIN JURADA que no me encuentro (o
que mi representada no se encuentra) comprendido dentro de las incompatibilidades y
prohibiciones
para
ser
________________
(Asociado
Funcionario)
de
________________________________(Nombre de la Institucin) establecidas por la LEY

REGULADORA DE LAS ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO QUE SE
DEDICAN A ACTIVIDADES FINANCIERAS y su Reglamento.
En caso de que la informacin presentada fuese inexacta o falsa la Comisin Nacional de
Bancos y Seguros, lo comunicar a la secretara de Gobernacin y Justicia para que proceda
de conformidad a lo establecido en el Artculo 9 de la Ley de OPDF, lo anterior sin perjuicio de
la responsabilidad civil y penal en que incurra la persona que haya proporcionado la
informacin.
En fe de lo cual, firmo la presente en_____________________________________a

los_______das del mes de___________________________del aos dos mil cuatro.
_____________________________________________
77
FORMATO No. 2 (Para Miembros de la Junta Directiva)
DECLARACIN JURADA
Yo, ________________________________________, (nacionalidad), mayor de edad, (estado

civil), (profesin u oficio), con domicilio en______________________________y tarjeta de
identidad No.____________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es
extranjero), por este medio hago formal DECLARACIN JURADA que no me encuentro
comprendido dentro de las incompatibilidades y prohibiciones para ser miembro de la JUNTA
DIRECTIVA
de_____________________________________,
establecidas
por
la
LEY
REGULADORA DE LAS ORGANIZACIONES PRIVADAS DE DESARROLLO QUE SE

DEDICAN A ACTIVIDADES FINANCIERAS y su Reglamento como ser en situacin de
concursado (a), fallido (a) o quebrada (a).
informacin.
En fe de lo cual, firmo la presente en________________________________________a

los_____________das del mes de____________________del ao dos mil cuatro.
______________________________________________
78
FORMATO No. 3 (Bienes Patrimoniales)

DECLARACIN JURADA
Yo, ________________, (nacionalidad), (mayor de edad), (estado civil), (profesin y oficio), con
domicilio en _____________________ (tarjeta de identidad, pasaporte o tarjeta de residencia si
es extranjero); por este medio hago formal DECLARACIN JURADA que tengo propiedad
sobre los bienes siguientes:
1. (debidamente detallados)
2.
3.
Asimismo, declaro que, de los bienes anteriormente detallados, los siguientes se encuentran
sujetos a algn tipo de gravamen o limitacin para su libre disponibilidad. En dicha lista explico
la forma en la que se encuentran limitados.
1. (detallar gravamen o limitacin)
2.
3.
De lo anterior, se entiende que los bienes declarados que no se incluyen en la segunda lista de
esta declaracin no se encuentran sujetos a algn tipo de gravamen o limitacin para su libre
disponibilidad.
informacin.
Para constancia de la Comisin Nacional de Bancos y Seguros, firmo la presente declaracin a
los ___ das del mes de ________ de dos mil cuatro.
________________________________
(FIRMA)
NOMBRE
79
FORMATO No. 4 (Para los Funcionarios, Directores y Principales Asociados)
DECLARACIN JURADA
Yo, _____________________________________________, (nacionalidad) mayor de edad,

(estado civil), (profesin u oficio), con domicilio en_______________________y tarjeta de
identidad No.___________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es
extranjero), (actuando en representacin de...., cuando se trate del representante legal de una
organizacin), por este medio hago formal DECLARACIN JURADA que conozco (o que mi
representada conoce) toda la legislacin y regulaciones aplicables a las ORGANIZACIONES
PRIVADAS DE DESARROLLO QUE SE DEDICAN A
ACTIVIDADES FINANCIERAS,
especialmente la Ley de Lavado de Activos y su Reglamento y asimismo que acepto (a)

plenamente los deberes y responsabilidades que la ley me (le) asigna.
informacin.
En fe de lo cual, firmo la presente en__________________________________________a

los__________das del mes de__________________del ao dos mil cuatro.
80
FORMATO No. 5 (Para Asociados Principales y Asociados Personas Jurdicas)

DECLARACIN JURADA
Yo, _________________________________________, (nacionalidad), mayor de edad, (estado
civil), (profesin u oficio), con domicilio en__________________________y tarjeta de identidad
No.__________________________(pasaporte o tarjeta de residencia si es extranjero),
(actuando en representacin de........., cuando se trate del representante legal de una
organizacin), por este medio hago formal DECLARACIN JURADA que participo (o que mi
representada
participa)
como
asociado
(a)
fundador
(a)
de____________________________________, Organizacin Privada de Desarrollo que se

dedica a Actividades Financieras, constituida en__________________________________, el
da_____________________________________, conforme al Decreto No. 229-200 del 1 de
noviembre del ao 2000 y su Reglamento.
Asimismo declaro bajo juramento que los recursos para las aportaciones en dicha organizacin
provienen de:_______________________________
informacin.
En fe de lo cual, firmo la presente en_______________________________________a

los________das del mes de________________________del aos dos mil cuatro.
_________________________________
81
Anexo 8
DETALLE DE LOS NOMBRES DE LOS CONYUGUES Y DE LOS PARIENTES COMPRENDIDOS HASTA EL CUARTO
GRADO DE CONSAGUINIDAD Y SEGUNDO DE AFINIDAD DE LOS ASOCIADOS, MIEMBROS DE JUNTA DIRECTIVA
Y DE SUS PRINCIPALES FUNCIONARIOS
INSTITUCIN:
INFORMACION AL :
DEL CONYUGUE Y DE LOS PARIENTES
NOMBRE
CARGOS (1)
NOMBRE
IDENTIDAD (2)
TIPO DE RELACIN
OBSERVACIONES
ASOCIADOS
JUNTA DIRECTIVA
PRINCIPALES FUNCIONARIOS
(1) Indicar el cargo de los Miembros de la Junta Directiva y Principales Funcionarios.

(2) Se utilizar la tarjeta de identidad, carnet de residente o numero de pasaporte en atencin a su estado domiciliario.
Certificacin:
Por este medio hacemos constar que los datos antes indicados comprenden todas las personas naturales que integran el cuarto grado de consanguinidad y
segundo de afinidad de los asociados, miembros de Junta Directiva y Principales Funcionarios.
Artculos No. 21-37 del Cdigo de Comercio.
AUDITOR INTERNO Y/O PRESIDENTE DE LA JUNTA DE VIGILANCIA
GERENTE GENERAL
82
INSTITUCION:
INFORMACION AL :
DESCRIPCIN
3.1
3.1 A.
Anexo 9
DETALLE DE PARTES RELACIONADAS
CARGO
PARIENTES Y
CONYUGUES
Relacin por Propiedad

Directa
Nombre de la OPDF
EMPRESA
(A)
EMPRESA
(B)
EMPRESA
(C)
EMPRESA
(Z)
PERSONA
NATURAL (A)
PERSONA
NATURAL (B)
Empresa A
Empresa B
3.1 B.
3.2
3.2 A.
Empresa A
Personal natural B
Relacin por Propiedad

Indirecta
Empresa A
3.2 B.
Empresa A
Persona
Natural A
Empresa B
Empresa C
3.3. A
Relacin por Gestin

Nombre de Miembros de
Junta Directiva y Gerente
General
Presidente
xxxxx
xxxxxx x
xxxxx
xxxxxx x
xxxxxx
SOCIOS O ASOCIADOS MAYORITARIOS

NOMBRE
No. IDENTIF. (1)
%
PARTICIP.
Socios o
accionistas
jurdico de
empresa A
Socios o
accionistas
jurdico de
empresa B
xxxxxx x
x%
xxxx xxxx xxxxx
x%
x%
xxxx xxxx xxxxx
TIPO DE
RELACION
(2)
OBSERVACION
Inciso A.
Art. 3.1
Participacin > 10% de

la OPDF en
sociedades
Inciso B.
Art.3.1
Participacin > 10% de

personas naturales y
jurdicas en la OPDF.
Inciso A.
Art. 3.2
Participacin indirecta
de la Persona natural y
jurdica a travs de
otras sociedades en la
OPDF > 10%..
Inciso B.
Art. 3.2
Sociedades en las
cuales una OPDF
posee una
participacin > 10% a
travs de otras
sociedades.
x%
xxxxxx
x%
xxxxxx x
xxxxxx x
xxxxxx
xxxxxx
x%
xxxxxx x
xxxxxx
xxxxxx x
xxxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx

Seora ........
Seor ...........
Seora ........
Seor ...........
Seora ........
Seor ...........
Seora ........
Seor ...........
Seora ........
Seor ...........
ACTIVIDAD
PRINCIPAL
xxxxxx x
xxxxxx x
Empresa B
3.3
RTN
IDENTIDAD
xxxx xxxx xxxxx

xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
Socios o
accionistas
jurdico de
empresa B
Socios o
accionistas
jurdico de
empresa C
xxxxxx x
x%
xxxxxx x
x%
Inciso A.
Art. 3.3
Presidente ...
Padre (o Padrastro)
Hija
Hijo
Abuela
Abuelo
Hermana
Hermano
Nieto
Nieta
Cnyuge
83
DESCRIPCIN
3.3. B
General
CARGO
Presidente
3.3. C
PARIENTES Y
CONYUGUES
Seora ........
Seor ...........
Seora ........
Seor ...........
EMPRESA
(A)
EMPRESA
(B)
EMPRESA
(C)
EMPRESA
(Z)
PERSONA
NATURAL (A)
PERSONA
NATURAL (B)
RTN
IDENTIDAD
ACTIVIDAD
PRINCIPAL
Empresa A
xxxx xxxx xxxxx

xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxx xxxx xxxxx
xxxxxx x
xxxxxx
Empresa A
xxxxxx x
xxxxxx
Empresa B
3.3. D
General
Presidente
Empresa A
3.3. E
3.1
3.2
3.3
A.
B.
A.
B.
A.
B.
C.
D.
E.
xxxxxx x
Persona
Natural A
SOCIOS O ASOCIADOS MAYORITARIOS

NOMBRE
No. IDENTIF. (1)
%
PARTICIP.
Inciso B.
Art. 3.3.
Socios o
accionistas
natural de
empresa A
xxxx xxxx xxxxx
x%
Socios o
accionistas
natural de
empresa B
xxxx xxxx xxxxx
x%
xxxxxx
Inciso C.
Art. 3.3
Inciso D.
Art. 3.3
x%
OBSERVACION
TIPO DE
RELACION
(2)
Inciso E.
Art. 3.3.
Suegra
Suegro
Nuera
Yerno
La OPDF y una
sociedad tengan en
comn una tercera
parte o ms de sus
Juntas Directivas y
Gerentes.
Participacin > 10%
en otras sociedades de
Miembros de Junta
Directiva y parientes y
cnyuges que tenga la
OPDF.
Participacin Indirecta
de Miembros de Junta
Directiva y sus
parientes en otras
sociedades > 10.
Miembros Junta
Directiva y Gerente de
la OPDF ocupan
cargos similares en
otras sociedades.
Empresa relacionada
por gestin donde sus
directores y gerentes
tienen una
participacin > 10% de
la OPDF.
Empresa Z
xxxxxx x
xxxxxx
Relacin por Propiedad Directa.
Sern consideradas partes relacionadas por propiedad, las sociedades en las cuales las OPDFs posean participaciones iguales o mayores al 10% de las aportaciones patrimoniales o capital social pagado de los mismos.
Tambin son partes relacionadas las personas naturales o jurdicas que tengan una participacin en forma individual por un valor igual o superior al 10% de las aportaciones patrimoniales pagadas de las OPDF'
s.
Relacin por Propiedad Indirecta
Es parte relacionada por propiedad en forma indirecta la persona natural o jurdica que a travs de su participacin en otras sociedades, posea al menos un 10% de la aportacin patrimonial de la OPDF'
s
Tambin son partes relacionadas en forma indirecta, las sociedades en las cuales una OPDFs posee una proporcin igual o mayor al 10% de la aportacin patrimonial o capital social de las mismas, a travs de otra u otras empresas.
Relacin por Gestin
Los miembros de la junta directiva, gerente general o su equivalente, sus cnyuges y parientes hasta el segundo grado de consaguinidad y primero de afinidad.
Una OPDF y una sociedad que tengan en comn una tercera parte o ms miembros de sus juntas directivas, gerentes generales o sus equivalentes.
Las sociedades en las cuales una o ms de las personas mencionadas en el literal a) tengan una participacin directa por medio de otras sociedades, igual o mayor al 10% de las aportaciones patrimonial o capital social pagado de dichas sociedades (se considerar en el porcentaje la
participacin de los cnyuges o parientes hasta el segundo grado de consaguinidad o primero de afinidad.
Las sociedades en donde una de las personas naturales relacionadas con la institucin, ocupe, a travs de la gestin, segn se establece en el a) de este numeral, el cargo del gerente general, representante legal u otro equivalente.
Las sociedades en donde alguno de sus directores, su gerente u otro equivalente sean asociados de la OPDF, con una Participacin igual o superior al 10% de la aportacin de la OPDF.
(1) En el caso de personas naturales se utilizar la tarjeta de identidad, carnet de residente o nmero de pasaporte en atencin a su estado domiciliario. Para personas jurdicas, se consignar nicamente el Cdigo del Registro Tributario Nacional.
(2) Cuando la relacin sea por gestin ejecutiva, indicar el cargo que origina la relacin.
Certificacin:
Por este medio, hacemos constar que los datos indicados comprenden todas las personas naturales y jurdicas relacionadas por propiedad o gestin que esta Institucin determin de conformidad a los lineamientos establecidos en el Artculo 3 del Reglamento vigente, que regula las operaciones de crdito de
instituciones financieras con partes relacionadas, aprobado por el Banco Central de Honduras y dems disposiciones que le son aplicables (Resolucin No .320-9/2003 del 19 de septiembre de 2003).
AUDITOR INTERNO Y/O PRESIDENTE DE LA JUNTA DE VIGILANCIA
GERENTE GENERAL
84

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Acompaar diskette que contenga los estatutos de la persona jurdica.

10. Las autenticas de firma y de fotocopias de documentos debern de hacerse en Certificados de

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La informacin solicitada en el Anexo anterior numerales 1, 2, 3.

La participacin accionara de cada uno de los asociados.

Los asociados personas jurdicas debern presentar adicionalmente:

Escritura pblica de constitucin social y sus modificatorias.

La integracin de su respectivo patrimonio.

Si el asociado es una persona jurdica residente en el exterior, deber acompaar un