"CAPITULO I

ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO" (*)

(*) Denominacin vigente conforme a la modificacin establecida por la
Octava Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99.
Artculo 209.- Actos Ilcitos
Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de
seis aos e inhabilitacin de tres a cinco aos conforme al Artculo 36
incisos 2) y 4), el deudor, la persona que acta en su nombre, el
administrador o el liquidador, que en un procedimiento de insolvencia,
procedimiento simplificado, concurso preventivo, procedimiento transitorio
u otro procedimiento de reprogramacin de obligaciones cualesquiera
fuera su denominacin, realizara, en perjuicio de los acreedores, alguna
de las siguientes conductas:

informe tcnico del INDECOPI, el cual deber emitirlo en el trmino de 5

(cinco) das hbiles. Dicho informe deber ser valorado por los rganos
competentes del Ministerio Pblico y del Poder Judicial en la
fundamentacin de los dictmenes o resoluciones respectivas; la misma
que ha sido recogida por el Decreto Supremo N 014-99-ITINCI, Texto
Unico Ordenado de la Ley de Reestructuracin Patrimonial, publicado el
01-11-99.
Artculo 211.-Suspensin ilcita de la exigibilidad de las obligaciones del
deudor
El que en un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado,
concurso preventivo, procedimiento transitorio u otro procedimiento de
reprogramacin de obligaciones cualesquiera fuera su denominacin,
lograre la suspensin de la exigibilidad de las obligaciones del deudor,
mediante el uso de informacin, documentacin o contabilidad falsas o la
simulacin de obligaciones o pasivos, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cuatro ni mayor de seis aos e inhabilitacin de
cuatro a cinco aos, conforme al Artculo 36 incisos 2) y 4).(*)

1. Ocultamiento de bienes;
2. Simulacin, adquisicin
enajenaciones, gastos o prdidas; y,

realizacin

de

deudas,

3. Realizacin de actos de disposicin patrimonial o generador

de obligaciones, destinados a pagar a uno o varios acreedores,
preferentes o no, posponiendo el pago del resto de acreedores. Si ha
existido connivencia con el acreedor beneficiado, ste o la persona que
haya actuado en su nombre, ser reprimido con la misma pena.
Si la Junta de Acreedores hubiere aprobado la
reprogramacin de obligaciones en un procedimiento de insolvencia,
procedimiento simplificado, concurso preventivo, procedimiento transitorio
u otro procedimiento de reprogramacin de obligaciones cualesquiera
fuera su denominacin, segn el caso o, el convenio de liquidacin o
convenio concursal, las conductas tipificadas en el inciso 3) slo sern
sancionadas si contravienen dicha reprogramacin o convenio. Asimismo,
si fuera el caos de una liquidacin declarada por la Comisin, conforme a
lo sealado en la ley de la materia, las conductas tipificadas en el inciso 3)
slo sern sancionadas si contravienen el desarrollo de dicha liquidacin.
Si el agente realiza alguna de las conductas descritas en los
incisos 1), 2) 3) cuando se encontrare suspendida la exigibilidad de
obligaciones del deudor, como consecuencia de un procedimiento de
insolvencia,
procedimiento
simplificado,
concurso
preventivo,
procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramacin de
obligaciones cualesquiera fuera su denominacin, ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho aos e
inhabilitacin de cuatro a cinco aos, conforme al Artculo 36 incisos 2) y
4). (*)
NOTA: Conforme a la Novena Disposicin Final de la Ley N 27146,
publicada el 24-06-99, antes de ejercer la accin penal en lo relacionado
con la materia de reestructuracin patrimonial, el Fiscal deber solicitar el
informe tcnico del INDECOPI, el cual deber emitirlo en el trmino de 5
(cinco) das hbiles. Dicho informe deber ser valorado por los rganos
competentes del Ministerio Pblico y del Poder Judicial en la
fundamentacin de los dictmenes o resoluciones respectivas; la misma
que ha sido recogida por el Decreto Supremo N 014-99-ITINCI, Texto
Unico Ordenado de la Ley de Reestructuracin Patrimonial, publicado el
01-11-99.
Artculo 210.- Comisin de delito por culpa del agente
Si el agente realiza por culpa alguna de las conductas descritas en el
Artculo 209, los lmites mximo y mnimo de las penas privativas de
libertad e inhabilitacin se reducirn en una mitad.(*)
(*) Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava
Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99.
NOTA: Conforme a la Novena Disposicin Final de la Ley N 27146,
publicada el 24-06-99, antes de ejercer la accin penal en lo relacionado
con la materia de reestructuracin patrimonial, el Fiscal deber solicitar el

(*) Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Primera

Disposicin Transitoria y Final de la Ley N 27295, publicada el 29-062000.
(*) Este artculo fue modificado inicialmente por la Octava Disposicin
Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99.
NOTA: Conforme a la Novena Disposicin Final de la Ley N 27146,
publicada el 24-06-99, antes de ejercer la accin penal en lo relacionado
con la materia de reestructuracin patrimonial, el Fiscal deber solicitar el
informe tcnico del INDECOPI, el cual deber emitirlo en el trmino de 5
(cinco) das hbiles. Dicho informe deber ser valorado por los rganos
competentes del Ministerio Pblico y del Poder Judicial en la
fundamentacin de los dictmenes o resoluciones respectivas; la misma
que ha sido recogida por el Decreto Supremo N 014-99-ITINCI, Texto
Unico Ordenado de la Ley de Reestructuracin Patrimonial, publicado el
01-11-99.
Artculo 212.-Beneficios por colaboracin
Podr reducirse la pena hasta por debajo del mnimo legal en el caso de
autores y eximirse de pena al partcipe que, encontrndose incurso en una
investigacin a cargo del Ministerio Pblico o en el desarrollo de un
proceso penal por cualquiera de los delitos sancionados en este Captulo,
proporcione informacin eficaz que permita:

(*) Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava

Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99.
Artculo 213-A.- Manejo ilegal de patrimonio de propsito exclusivo
El factor fiduciario o quien ejerza el dominio fiduciario sobre un patrimonio
fideicometido, o el director, gerente o quien ejerza la administracin de una
sociedad de propsito especial que, en beneficio propio o de terceros,
efecte actos de enajenacin, gravamen, adquisicin u otros en
contravencin del fin para el que fue constitudo el patrimonio de propsito
exclusivo, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de dos
(2), ni mayor de cuatro (4) aos e inhabilitacin de uno a dos (2) aos
conforme al Artculo 36, incisos 2) y 4). (*)
CAPITULO II
USURA
Artculo 214.- Usura
El que, con el fin de obtener una ventaja patrimonial, para s o para otro,
en la concesin de un crdito o en su otorgamiento, renovacin,
descuento o prrroga del plazo de pago, obliga o hace prometer pagar un
inters superior al lmite fijado por la ley, ser reprimido con pena privativa
de libertad no menor de uno ni mayor de tres aos y con veinte a treinta
das-multa.
Si el agraviado es persona incapaz o se halla en estado de
necesidad, la pena privativa de libertad ser no menor de dos ni mayor de
cuatro aos.
CAPITULO III
LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO
Artculo 215.- Modalidades de libramientos indebidos
Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor
de cinco aos, el que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes
casos:
1) Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o
autorizacin para sobregirar la cuenta corriente;
2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su
pago;

1. Evitar la continuidad o consumacin del delito.

2. Conocer las circunstancias en las que se cometi el delito e
identificar a los autores y partcipes.
3. Conocer el paradero o destino de los bienes objeto material
del delito y su restitucin al patrimonio del deudor. En tales casos los
bienes sern destinados al pago de las obligaciones del deudor segn la
ley de la materia.
La pena del autor se reducir en dos tercios respecto del
mximo legal y el partcipe quedar exento de pena si, durante la
investigacin a cargo del Ministerio Pblico o en el desarrollo del proceso
penal en el que estuvieran incursos, restituye voluntariamente los bienes o
entrega una suma equivalente a su valor, los mismos que sern
destinados al pago de sus obligaciones segn la ley de la materia. La
reduccin o exencin de pena slo se aplicar a quien o quienes realicen
la restitucin o entrega del valor sealado.(*)
(*) Artculo vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava
Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el 24-06-99.
Artculo 213.-Ejercicio de la accin penal e intervencin del INDECOPI
En los delitos previstos en este Capitulo slo se proceder por accin
privada ante el Ministerio Pblico. El Instituto Nacional de Defensa de la
Competencia y Proteccin de la Propiedad Intelectual (INDECOPI), a
travs de sus rganos correspondientes, podr denunciar el hecho en
defecto del ejercicio de la accin privada y en todo caso podr intervenir
como parte interesada en el proceso penal que se instaure.(*)

3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin

no podr ser pagado legalmente;
4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de
presentacin a cobro, por causa falsa;
5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al
beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o modifique sus
clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito formal del
Cheque;
6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de
fondos.
En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o
de la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo
documento, sealando el motivo de la falta de pago.
Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin
penal, si el agente abona el monto total del Cheque dentro del tercer da
hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, sea en forma
directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente
que se curse al girador." (*)(**)