Cooperativa Multiactiva Trabajando

juntos
BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA
DE LA INVERSION)

2,010

2,009

66,439,256

61,196,406

4,246,146

15,233,539

62,193,110

42,315,953

3,646,914

100,000,000

450,000,000

100,000,000

450,000,000

14 CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS

309,587,943

204,192,457

crdito de consumo garanta admisible

3,073,518

313,021,287

246,448,534

provisin para proteccin de cartera

-1,567,880

-38,214,530

provisin general de cartera

-4,938,982

-4,041,547

17,472,668

9,213,840

345,600

10,018,021

anticipos

4,250,000

2,300,000

crditos a empleados

2,103,000

2,054,881

deudores patronales

2,462,314

107,115

ingreso por cobrar(intereses)

5,222,679

2,865,197

199,836

199,836

4,310,506

4,310,506

550,707

-1,971,974

-12,641,716

493,499,867

724,602,703

671,701,462

523,703,136

6,531,226

crdito de consumo otras garanta

665,170,236

523,703,136

17 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

13,482,008

3,530,000

8,535,000

equipo de computo y comunicaciones

11,484,000

13,175,000

depreciacin acumulada

-1,531,992

-21,710,000

7,261,920

628,200

7,261,920

628,200

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
11 DISONIBLE
caja
bancos
fondo de liquidez
12 INVERSIONES
para mantener hasta el vcto.

crdito de consumo otras garanta

16 CUENTAS POR COBRAR

convenios

ingreso por cobrar(cta. Soste-cxc exasoc)

anticipos de impuesto
otras cuentas por cobrar
provisiones para proteccin de c x c
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
14

CARTERA DE CREDITO PORCION NO

CTE.
crdito de consumo garanta admisible

muebles y equipo de oficina

18 ACTIVOS DIFERIDOS
cargos diferidos (software sicoopweb)

19 OTROS ACTIVOS

21,270,070

28,220,006

otras inversiones

10,845,166

10,845,166

bienes recibidos en pago

17,374,840

17,374,840

provisin otros activos

-6,949,936

713,715,460

552,551,342

1,207,215,327

1,277,154,045

TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE

TOTAL ACTIVO

BALANCE GENERAL
(ESTRUCTURA DEL
FINANCIAMIENTO)
PASIVO

2,010

2,009

91,147,296

ahorro voluntario

13,990,509

ahorro permanente

77,156,787

12,397,258

58,153,338

costos y gastos por pagar

7,553,694

2,287,067

retencin en la fuente

1,074,043

394,677

678,805

617,392

3,067,718

54,854,202

22,998

12,397,258

149,300,634

223,389,629

129,660,218

fondo social de educacin

92,603,607

47,191,501

fondo social de solidaridad

79,184,022

72,334,370

8,347,132

10,134,347

fondo nacional de cartera

31,437,693

fondo social otros fines

11,817,175

2,851,786

3,410,079

2,533,317

3,048,876

318,469

361,203

PASIVOS ESTIMADOS Y
PROVICIONES

26,000,000

provisin contingencia

26,000,000

238,638,673

308,370,931

31 CAPITAL SOCIAL

666,344,443

548,427,288

aportes ordinarios

665,003,459

547,086,305

1,340,984

1,340,983

120,338,556

2,609,010

117,729,546

inversin social

1,565,406

1,565,406

reservas estatutarias

1,043,604

1,043,604

15,235,791

13,704,986

fondo para revalorizacin de aportes

1,530,805

fondo de mercadeo de producto

3,101,827

3,101,827

521,802

521,802

9,447,341

9,447,341

634,016

634,016

21 DEPOSITO

24 CUENTAS POR PAGAR

retenciones y aportes de nomina

remanentes por pagar
otras cuentas por pagar
TOTAL PASIVO CORRIENTE
26 fondos sociales

fondos social de actividades asociados

27 OTROS PASIVOS
obligaciones laborales consolidadas
ingresos recibidos para terceros
28

TOTAL PASIVOS
PATRIMONIO

fondo social mutual

32 RESERVAS
proteccin de aportes

FONDOS DE DESTINACION
33
ESPECIFICA

fondo especial
fondos sociales capitalizados
fondos de inversin

34 SUPERAVIT DE PATRIMONIO

38,614,418

38,614,418

785,330

350,000

revalorizacin del patrimonio

37,829,088

38,264,418

35 RESULTADOS DEL EJERCICIO

128,043,446

482,532,290

RESULTADOS DE EJERCICIOS
ANTERIORES

-117,104,878

968,576,654

968,783,114

1,207,215,327

1,277,154,045

auxilios y donaciones

36

TOTAL DEL PATRIMONIO

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

2,009
91,147,296
13,990,509
77,156,787
58,153,338
2,287,067
394,677
617,392
54,854,202
0
149,300,634
129,660,218
47,191,501
72,334,370
10,134,347
0
0
3,410,079
3,048,876
361,203
26,000,000
26,000,000
308,370,931
548,427,288
547,086,305
1,340,983
2,609,010
0
1,565,406
1,043,604
13,704,986
0
3,101,827
521,802
9,447,341
634,016

226,241,415 159,070,297

38,614,418
350,000
38,264,418
482,532,290
-117,104,878
968,783,114
1,277,154,045

ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO ACUMULADO

DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIMEBRE DE
INGRESOS OPERACIONALES
VENTAS NETAS
RECUPERACIONES
SERVICIOS DEL CREDITO
ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES
TOTAL INGRESOS OPERACIONALES
MENOS COSTO DE VENTAS
EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL
GASTOS ADMINISTRATIVOS
GASTOS DE PERSONAL
GASTOS GENERALES
PROVISIONES
AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO
DEPRECIACIONES
GASTOS FINANCIEROS
TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS
EXCEDENTE ODEFICIT OPERACIONAL
INGRESOS NO OPERACIONALES
FINANCIEROS
COMISIONES
UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES
RECUPERACIONES
DIVERSOS
INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES
TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES
GASTOS NO OPERACIONALES
IMPUESTOS
FINANCIEROS
EXTRAORDINARIOS
GASTOS DIVERSOS
GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES
EXCEDENTE O DEFICIT NO OPERACIONALES
EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO

2,010

2,009

0
3,811,512
205,869,077
850,000
210,530,589
0
210,530,589

717,327
6,382,406
86,269,590
0
93,369,323
581,786
92,787,537

40,209,005
48,013,011
14,886,201
1,171,280
1,531,992
1,399,421
107,210,910
103,319,679

29,604,440
35,654,015
5,142,323
0
0
26,773,934
97,174,712
-4,387,175

22,826,502
0
0
8,000,000
1,539,405
0
32,365,907

14,622,415
336,809
491,916,788
0
173,087
13,812,230
520,861,329

0
3,559,115
2,225,977
66,064
1,790,984
7,642,140
24,723,767
128,043,446

78,228
5,040,295
998,540
24,253,800
3,571,001
33,941,864
486,919,465
482,532,290

INDICADORES DE LIQUIDEZ
1 CAPITAL DE TRABAJO NETO
2 RAZN CORRIENTE

FRMULA
Activo Corriente - Pasivo Corriente
Activo Corriente / Pasivo Corriente.

AC
PC

AO 2009
$575,302,069

4.853

2010
493,499,867
12,397,258

DATOS EXTRAIDOS

AO 2010
$481,102,609

39.807

2009
724,602,703
149,300,634

1
2
3
4
5
6
7
8

INDICADORES DE ENDEUDAMIENTO
RAZN DE ENDEUDAMIENTO
RAZN DE CONCENTRACIN
RAZN DE AUTONOMA
FINANCIACIN A LARGO PLAZO
INDICADOR DE LEVERAGE
APALANCAMIENTO FINANCIERO
APALANCAMIENTO OPERATIVO
APALANCAMIENTO TOTAL

FRMULA
Pasivo Total / Activo Total.
Pasivo Corriente / Pasivo Total.
Patrimonio / Activo Total.
(Capital + Pasivo No Corriente) / Activo Total.
Pasivo / Patrimonio.
Utilidad Operativa / Utilidad antes de Impuestos.
Margen de Contribucin / Utilidad Operativa.
Margen de Contribucin / Utilidad antes de Impuestos.

PT
AT
PC
PTM
CAP
PNC
UO
UAI
MC

AO 2009

AO 2010

0.2415
0.4842
0.7585
0.5540
0.3183
-0.0084
-118.7236
0.1781

0.1977
0.0519
0.8023
0.7394
0.2464
3.1922
2.0377
6.5047

2010

2009

238,638,673

308,370,931

1,207,215,327

1,277,154,045

12,397,258

149,300,634

968,576,654

968,783,114

666,344,443

548,427,288

$226,241,415

$159,070,297

103,319,679

-4,387,175

32,365,907

520,861,329

210,530,589

92,787,537

DATOS EXTRAIDOS DE BALANCES