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INVERSIN FIJA
CONCEPTO
CANTIDAD
VAL. UNIT.
IF001
Adecuaciones
200
IF002
Instalaciones
100
IF003
Equipo de Computo
600
IF004
Equipos de Oficina
100
IF005
Equipos de Comunicaciones
200
IF006
Muebles
200
IF007
Enseres
10
10
Total
INVERSIN DIFERIDA
CONCEPTO
ID001
ID002
Gastos organizacin
ID003
Gastos de instalacin
ID004
Estudios de Factibilidad
ID005
Capacitacin
Total
INVERSIN DE TRABAJO
CONCEPTO
ID001
Inventarios
ID002
Materiales
ID003
Efectivo Caja
ID003
Efectivo Bancos
ID003
GASTOS DE OPERACIN
PRODUCCION
CONCEPTO
CANT./MES
VAL. UNIT.
GP001
Sueldos y salarios
475
GP002
Prestaciones sociales
100
GP003
Tlefono, Internet
150
Total
ADMINISTRACION
CONCEPTO
CANT./MES
VAL. UNIT.
GA001
Sueldos y salarios
320
GA002
Prestaciones sociales
100
GA003
Tlefono, Internet
100
GA004
Servicios Pblicos
20
GA005
Arriendos
200
GA006
Depresiacin activos
31
GA007
20
Total
VENTAS
CONCEPTO
GV001
CANT./MES
Publicidad y promociones
VAL. UNIT.
100
Total
TOTAL COSTOS
GP001
Sueldos y salarios
5700
5985
GP002
Prestaciones sociales
1200
1260
GP003
Tlefono, Internet
3600
Total
3780
10500
11025
GA001
Sueldos y salarios
ITEM
3840
4032
GA002
Prestaciones sociales
1200
1260
GA003
Tlefono, Internet
1200
1260
GA004
Servicios Pblicos
480
504
GA005
Arriendos
2400
2520
GA006
Depresiacin activos
372
390.6
GA007
240
252
Total
9732
10218.6
Publicidad y promociones
1200
1260
Total
Capital
Interes
Tiempo
Periodo
1200
1260
10000
14%
3
12
NRO. CUOTA
CAP. INI.
INTERES
1.00
2.00
3.00
4.00
5.00
6.00
7.00
8.00
9.00
10.00
11.00
12.00
13.00
14.00
15.00
16.00
17.00
18.00
19.00
20.00
21.00
22.00
23.00
24.00
25.00
26.00
27.00
28.00
29.00
30.00
31.00
32.00
33.00
34.00
35.00
36.00
10,000.00
9,774.89
9,547.15
9,316.76
9,083.68
8,847.88
8,609.33
8,368.00
8,123.85
7,876.85
7,626.97
7,374.17
7,118.43
6,859.70
6,597.95
6,333.15
6,065.26
5,794.25
5,520.07
5,242.70
4,962.09
4,678.20
4,391.00
4,100.46
3,806.52
3,509.15
3,208.32
2,903.97
2,596.07
2,284.58
1,969.46
1,650.66
1,328.14
1,001.86
671.77
337.83
INGRESO/MES
Enero
45.91218483
45.91218483
Febrero
91.82436967
91.82436967
Marzo
137.7365545
137.7365545
Abril
183.6487393
183.6487393
Mayo
229.5609242
229.5609242
116.67
114.04
111.38
108.70
105.98
103.23
100.44
97.63
94.78
91.90
88.98
86.03
83.05
80.03
76.98
73.89
70.76
67.60
64.40
61.16
57.89
54.58
51.23
47.84
44.41
40.94
37.43
33.88
30.29
26.65
22.98
19.26
15.50
11.69
7.84
3.94
Junio
275.473109
275.473109
Julio
321.3852938
321.3852938
Agosto
367.2974787
367.2974787
Septiembre
413.2096635
413.2096635
Octubre
459.1218483
459.1218483
Noviembre
505.0340332
505.0340332
Diciembre
550.946218
TOTAL
550.946218
3581.150417
AO 2
Enero
596.8584028
596.8584028
Febrero
642.7705877
642.7705877
Marzo
688.6827725
688.6827725
Abril
734.5949573
734.5949573
Mayo
780.5071422
780.5071422
Mayo
780.5071422
780.5071422
Junio
780.5071422
780.5071422
Julio
780.5071422
780.5071422
Agosto
780.5071422
780.5071422
Septiembre
780.5071422
780.5071422
Octubre
780.5071422
780.5071422
Noviembre
780.5071422
780.5071422
Diciembre
780.5071422
780.5071422
TOTAL
9687.471
AO 3
Enero
780.5071422
780.5071422
Febrero
780.5071422
780.5071422
Marzo
780.5071422
780.5071422
Abril
780.5071422
780.5071422
Mayo
780.5071422
780.5071422
Mayo
780.5071422
780.5071422
Junio
780.5071422
780.5071422
Julio
780.5071422
780.5071422
Agosto
780.5071422
780.5071422
Septiembre
780.5071422
780.5071422
Octubre
780.5071422
780.5071422
Noviembre
780.5071422
780.5071422
Diciembre
780.5071422
780.5071422
TOTAL
10146.59285
PRESUPUESTO INGRESOS
AO 1
AO 2
AO 3
INGRESO 1
3581.150417
9687.471
10146.59285
INGRESO2
4476.438021
12109.33875
12683.24106
INGRESO3
3581.150417
9687.471
10146.59285
2400
19200
200
1600
19200
4800
70
4800
INVERSIONES
CAPITAL DE TRABAJO
ITEM
Mano de Obra
Costo Materia Prima
Costo Materiales
Costo de Servicios
Otros
TOTAL
COSTO TOTAL
2800
2200
880
34
234
6148
400
VALOR
200.00
100.00
1,200.00
200.00
600.00
200.00
100.00
2,600.00
VALOR
500.00
500.00
300.00
500.00
1,000.00
2,800.00
VALOR
500.00
200.00
100.00
500.00
500.00
1,800.00
7,200.00
VALOR
475.00
100.00
300.00
875.00
VALOR
320.00
100.00
100.00
40.00
200.00
31.00
10500
20.00
811.00
VALOR
100.00
100.00
1,786.00
3
6,270.00
1,320.00
3,960.00
11,550.00
3
4,224.00
1,320.00
1,320.00
528.00
2,640.00
409.20
264.00
10,705.20
3
1,320.00
1320
AMORT.
PAGO
CAP. FINAL
225.11
227.74
230.39
233.08
235.80
238.55
241.33
244.15
247.00
249.88
252.80
255.74
258.73
261.75
264.80
267.89
271.01
274.18
277.38
280.61
283.89
287.20
290.55
293.94
297.37
300.84
304.35
307.90
311.49
315.12
318.80
322.52
326.28
330.09
333.94
337.83
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
341.78
9,774.89
9,547.15
9,316.76
9,083.68
8,847.88
8,609.33
8,368.00
8,123.85
7,876.85
7,626.97
7,374.17
7,118.43
6,859.70
6,597.95
6,333.15
6,065.26
5,794.25
5,520.07
5,242.70
4,962.09
4,678.20
4,391.00
4,100.46
3,806.52
3,509.15
3,208.32
2,903.97
2,596.07
2,284.58
1,969.46
1,650.66
1,328.14
1,001.86
671.77
337.83
0.00
4,101.32
4,101.32
4,101.32
SERVICO PREPAGO
AO 1
AO 1
USUARIO/MES
INGRESO/MES
INGRESO/MES
Enero
45.91218483
57.39023104
Enero
45.91218483
Febrero
91.82436967
114.7804621
Febrero
91.82436967
Marzo
137.7365545
172.1706931
Marzo
137.7365545
Abril
183.6487393
229.5609241
Abril
183.6487393
Mayo
229.5609242
286.9511553
Mayo
229.5609242
Junio
275.473109
344.3413863
Junio
275.473109
Julio
321.3852938
401.7316173
Julio
321.3852938
Agosto
367.2974787
459.1218484
Agosto
367.2974787
Septiembre
413.2096635
516.5120794
Septiembre
413.2096635
Octubre
459.1218483
573.9023104
Octubre
459.1218483
Noviembre
505.0340332
631.2925415
Noviembre
505.0340332
Diciembre
550.946218
688.6827725
Diciembre
4476.438021
TOTAL
TOTAL
AO 2
550.946218
3581.150417
AO 2
Enero
596.8584028
746.0730035
Enero
596.8584028
Febrero
642.7705877
803.4632346
Febrero
642.7705877
Marzo
688.6827725
860.8534656
Marzo
688.6827725
Abril
734.5949573
918.2436966
Abril
734.5949573
Mayo
780.5071422
975.6339278
Mayo
780.5071422
Mayo
780.5071422
975.6339278
Mayo
780.5071422
Junio
780.5071422
975.6339278
Junio
780.5071422
Julio
780.5071422
975.6339278
Julio
780.5071422
Agosto
780.5071422
975.6339278
Agosto
780.5071422
Septiembre
780.5071422
975.6339278
Septiembre
780.5071422
Octubre
780.5071422
975.6339278
Octubre
780.5071422
Noviembre
780.5071422
975.6339278
Noviembre
780.5071422
Diciembre
780.5071422
975.6339278
Diciembre
780.5071422
12109.33875
TOTAL
TOTAL
AO 3
9687.471
AO 3
Enero
780.5071422
975.6339278
Enero
780.5071422
Febrero
780.5071422
975.6339278
Febrero
780.5071422
Marzo
780.5071422
975.6339278
Marzo
780.5071422
Abril
780.5071422
975.6339278
Abril
780.5071422
Mayo
780.5071422
975.6339278
Mayo
780.5071422
Mayo
780.5071422
975.6339278
Mayo
780.5071422
Junio
780.5071422
975.6339278
Junio
780.5071422
Julio
780.5071422
975.6339278
Julio
780.5071422
Agosto
780.5071422
975.6339278
Agosto
780.5071422
Septiembre
780.5071422
975.6339278
Septiembre
780.5071422
Octubre
780.5071422
975.6339278
Octubre
780.5071422
Noviembre
780.5071422
975.6339278
Noviembre
780.5071422
Diciembre
780.5071422
975.6339278
Diciembre
780.5071422
12683.24106
TOTAL
10146.59285
TOTAL
TOTAL
11638.7389
31484.2808
32976.4268
9600
3.5
800
tendra acogida
2300
750
El inters aplicado no parece de ayuda social, ms cuando el fin argumentado es ese. Se tiene que tomar en cuenta
vencida
y
morocidad
convincente
comvincente
100
32.6086957
CANT.
VAL. UNIT.
VALOR
AOS
Equipo de Computo
600
1,200.00
Equipos de Oficina
100
200.00
Equipos de Comunicaciones
200
600.00
Muebles
200
200.00
500.00
Gastos organizacin
500.00
Gastos de instalacin
300.00
Estudios de Factibilidad
500.00
Capacitacin
1,000.00
5
5
5
5
4
4
4
4
2
2,800.00
AOS
2013
2014
2015
2016
2017
2018
VR
228
228
228
228
228
456
60
38
38
38
38
38
76
10
38
38
38
38
38
76
10
VALOR R.
5%
5%
5%
5%
60
10
30
10
Const.
Organ.
125
125
125
125
125
250
Amortizaciones
Inst.
Est. Fact.
125
125
125
125
125
250
75
75
75
75
75
150
Capacit.
125
125
125
125
125
250
500
500
1736
2013
2014
2015
2016
CONCEPTOS
INGRESOS
0.00
13,006.74
32,852.28
33,844.43
Ingresos
0.00
11,638.74
31,484.28
32,976.43
3,581.15
4,476.44
3,581.15
9,687.47
12,109.34
9,687.47
10,146.59
12,683.24
10,146.59
418.00
418.00
418.00
228.00
38.00
114.00
38.00
228.00
38.00
114.00
38.00
228.00
38.00
114.00
38.00
950.00
950.00
450.00
125.00
125.00
75.00
125.00
500.00
125.00
125.00
75.00
125.00
500.00
125.00
125.00
75.00
125.00
0.00
25,533.32
26,604.92
27,676.52
0.00
Equipo Computo
Equipo Oficina
Equipo Comunicacin
Muebles
Amortizacin
0.00
Constitucin
Organizacin
Instalacin
Factibilidad
Capacitacin
EGRESOS
5,000.00
Inversiones
2,200.00
Equipo Computo
Equipo Oficina
Equipo Comunicacin
Muebles
1,200.00
200.00
600.00
200.00
Intangibles
2,800.00
Constitucin
Organizacin
Instalacin
Factibilidad
Capacitacin
500.00
500.00
300.00
500.00
1,000.00
Costos
25,533.32
26,604.92
27,676.52
Operativos
Administrativos
Ventas
Financieros
10,500.00
9,732.00
1,200.00
4,101.32
11,025.00
10,218.60
1,260.00
4,101.32
11,550.00
10,705.20
1,320.00
4,101.32
Saldos
-5,000.00
-12,526.58
6,247.37
6,167.91
15% Trabajadores
Saldo antes impuestos
23% Impuesto Estado
Saldo Neto
0.00
(5,000.00)
0.00
-5,000.00
0.00
(12,526.58)
0.00
-12,526.58
937.10
5,310.26
1,221.36
4,088.90
925.19
5,242.72
1,205.83
4,036.90
Depreciacin + Amortizacion
Saldo Neto (Para VAN,TIR)
0.00
-5,000.00
1,368.00
-13,894.58
1,368.00
2,720.90
868.00
3,168.90
TMAR
Tasa Pasiva Banco Central EC.
Inflacin Acumalada Tasa Maxima 2 Aos BC.
Premio al Riesgo
TOTAL TMAR :
4.53%
5.41%
4.97%
14.91%
40% PROPIO
RECURSO
%
PROPIO
COPERATIVA
TMAR
TMAR CON FINANCIAMINETO ES
TAMAR
%
40%
14.91%
60%
14%
14.36%
VNA:
4275.40 TIR :
27%
5.964
8.4
14.364
VNA INGRESOS
VNA COSTOS + INVERSION
B/C
15% Trabajadores
Saldo antes impuestos
23% Impuesto Estado
Saldo Neto
Saldo Neto Acumulado
103247.17
88927.34
1.10
5000.00
93927.34
0.00
(5,000.00)
0.00
-5,000.00
-5,000.00
0.00
(12,526.58)
0.00
-12,526.58
-17,526.58
937.10
5,310.26
1,221.36
4,088.90
-13,437.68
925.19
5,242.72
1,205.83
4,036.90
-9,400.78
2016
2018
41,758.77
46,007.85
40,890.77
45,089.85
11,567.12
17,756.54
11,567.12
12,723.83
19,532.19
12,723.83
110.00
418.00
418.00
228.00
38.00
114.00
38.00
228.00
38.00
114.00
38.00
450.00
500.00
125.00
125.00
75.00
125.00
0.00
125.00
125.00
125.00
125.00
0.00
24,753.96
25,991.66
24,753.96
25,991.66
12,127.50
11,240.46
1,386.00
0.00
12,733.88
11,802.48
1,455.30
0.00
17,004.81
20,016.19
2,550.72
14,454.09
3,324.44
11,129.65
3,002.43
17,013.76
3,913.16
13,100.60
868.00
10,261.65
918.00
12,182.60
CON FINANCIAMIENTO
2,550.72
14,454.09
3,324.44
11,129.65
1,728.87
3,002.43
17,013.76
3,913.16
13,100.60
14,829.46