ANLISIS JURDICO SOBRE LA VALIDEZ PROBATORIA DE LOS TTULOS VALORES ELECTRNICOS EMPLEADOS EN LAS PEQUEAS Y GRANDES EMPRESAS DEL

SECTOR EMPRESARIAL DE BARRANQUILLA PRESENTADO POR: FRANCISCO PADILLA BLANCO 1. INTRODUCCION

Los ttulos valores han sido una importante herramienta de circulacin del crdito en la economa capitalista moderna. Sin embargo durante los ltimos aos, debido al desarrollo vertiginoso en los avances tecnolgicos de informacin y comunicacin que han trado consigo las redes de datos,

estn transformando rpidamente las prcticas y el ambiente de los negocios, tendientes a modificar y sustituir viejos paradigmas generando as nuevas costumbres. Lo anterior es compatible al concepto de comercio electrnico, en el cual los ttulos valores tradicionales dejan de estar representados en soporte papel para convertirse en medios intangible que facilitan en gran medida las transacciones.

Lo antes expuesto implica, para el caso de Colombia y de otros pases afines a nuestra cultura jurdica, un cambio de mentalidad, perteneciente a una tradicin romano-germnica, donde solo se refleja el carcter escrito de las normas por lo que el documento escrito es el nico paladn de seguridad jurdica. As las cosas el desarrollo el comercio electrnico involucra la creacin de nuevos medios de pago compatibles con su propia naturaleza, donde los ttulos valores conservarn la misma preponderancia que hoy se les atribuye en las transacciones electrnicas, solo que debern adecuarse a

las nuevas realidades sin que ello implique el menoscabo de su naturaleza ni la fuerza de las obligaciones que de ellos se originan. Con el presente estudio se pretende analizar concretamente los elementos del ttulo valor electrnico inmaterializado en Colombia, en especial a nivel local como lo es en el sector empresarial de Barranquilla, tendiente al desarrollo en el comercio electrnico, para as determinar su plena validez probatoria, a la vez de garantizar su utilizacin prctica frente a la nueva normatividad, en especial la ley 527 de 1999.

2. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

Hoy en da, la tecnologa es uno de los principales impulsores de las formas de hacer negocios, estrategias corporativas y hasta planes de gobierno. El crecimiento de las empresas y la internacionalizacin de las mismas en el Distrito de Barranquilla no han sido ajenos al mejor uso de la informtica y las telecomunicaciones, de tal forma que apliquen las innovaciones tecnolgicas para mejorar la interaccin con el cliente, las transacciones comerciales y el intercambio de informacin. Todo lo anterior, estriba al auge en el comercio electrnico cuyas causas se remontan a que con el tiempo el papel ha pasado de ser una solucin a convertirse en un problema. Su fragilidad, engorrosa conservacin y difcil manejo hacen que actualmente sea muchos ms prctico acudir a las soluciones informticas para realizar funciones antes encomendadas al papel, por lo que el advenimiento de operaciones comerciales en Internet, conllevan a la necesidad de realizar las diferentes actuaciones negociables a travs de mensajes de datos.

De continuar el crecimiento del comercio electrnico representado en los ttulos valores electrnicos, generara importantes inquietudes acerca de la factibilidad o no de la existencia de los mismos, su plena eficacia probatoria y el argumento apremiante sobre la tenencia de dichos ttulos valores bajo ciertas caractersticas, los cuales no siempre sern compatibles con los principios tradicionales de los mismos, gestando un desconocimiento y/o aplicacin errnea de el principio de la equivalencia funcional. Por lo tanto, es indispensable el esclarecimiento de dichos interrogantes para que exista una armona entre el sistema jurdico colombiano y las nuevas tecnologas. De tal forma que no se ignore la eficiencia y celeridad en la circulacin de los mismos. Por lo tanto, es necesario analizar jurdicamente la validez probatoria que ostentan los ttulos valores electrnicos, para establecer un marco jurdico que reconozca la existencia de estas nuevas realidades, abriendo as la puerta para que muchos de los documentos cuya existencia presupona un escrito en papel, puedan ser otorgados a travs de mensajes de datos y sean cada vez ms el nmero de empresas del Distrito de Barranquilla las que emplean esta nueva tendencia del derecho comercial.

2.1.

FORMULACIN DEL PROBLEMA

En qu medida la inmaterializacin de los ttulos valores constituye una validez jurdica frente a los principios tradicionales de los mismos?

2.2.

SISTEMATIZACIN DEL PROBLEMA

Cul es la normativa que regula el comercio electrnico de los ttulos valores? Qu papel han desempeado las entidades de certificacin como agentes promotores del comercio electrnico frente a la creacin y circulacin de los ttulos valores electrnicos? Qu medidas han tomado las empresas industriales para satisfacer sus necesidades en la emisin de los ttulos valores con respecto a la inmaterializacion de los mismos? De qu formas las empresas del distrito de barranquilla se han ido involucrando en la inmaterializacion de los ttulos valores?

3. JUSTIFICACIN

El panorama mundial muestra un modelo de gran avance que da a da se expande, con ocasin a que estas empresas rompen con los paradigmas tradicionales de sistemas de emisin de ttulos valores, acogiendo nuevos medios compatibles con la naturaleza, donde los ttulos conservan la misma preponderancia que hoy se les atribuye en las transacciones tradicionales lo que le permite disminuir sus costos y enfocarse nicamente en los procesos en los que tiene una verdadera ventaja competitiva. El presente estudio pretende identificar la posibilidad del otorgamiento de ttulos valores a travs de mensajes de datos, y la validez jurdica de estos frente a la nueva normatividad, en especial, de la ley 527 de 1.999.

La investigacin va dirigida al pblico en general y especialmente a las empresas industriales de barranquilla para que conozcan con mayor claridad la normativa con que cuentan para la emisin de ttulos valores electrnicos, los derechos y garantas que le deben ser reconocidos.

4. OBJETIVOS
4.1. GENERAL

Identificar los factores que inciden en la validez jurdica de los ttulos valores en las empresas industriales del sector empresarial de Barranquilla, con el propsito de contribuir al mejoramiento de la emisin de estos y de esta forma mejorar as la circulacin de los documentos mercantiles. 4.2. ESPECFICOS

Determinar el nmero de empresas que desarrollan esta nueva forma de circulacin que operan en el sector empresarial de Barranquilla a fin de tener un mayor control sobre su crecimiento, funcionamiento y posibles beneficios que les otorguen a sus asociados.

Analizar la ley de los ttulos valores electronicos a fin de establecer sus vacos normativos y/o ambigedades.

Identificar

la normativa que regula el comercio electrnico de los

ttulos valores

Examinar las medidas de control tomadas por el Gobierno Nacional a fin de precisar cuan viable son frente a este fenmeno violatorio.

5. DELIMITACIONES

5.1.

TERICA:

Teniendo en cuenta la naturaleza del tema nos basaremos en leyes, libros, artculos, columnas de opinin, revistas jurdicas, etc. Tomando como base autores como Piedad Camargo Melendez, Jorge Velez Vargas, Erick Rincn, CERTICAMARA y otros. 5.2. ESPACIAL:

El estudio se desarrollar en el sector empresarial de Barranquilla, comprendido en la Zona Franca de esta ciudad. 5.3. TEMPORAL:

El estudio de la investigacin tendr una duracin de dos aos; de un ao de ante proyecto y un ao de proyecto, especficamente del ao 2012-2013 De igual manera el periodo tomado como referencia investigacin es de los ltimos 5 aos. para la

5. MARCOS DE REFERENCIA

5.1. ESTADO DEL ARTE. Para el desarrollo del tema a tratar anlisis jurdico sobre la validez

probatoria de los ttulos valores electrnicos empleados en las pequeas y grandes empresas del sector empresarial de barranquilla, son escasas las investigaciones que se han realizado en torno al tema. De manera general si existe un sin nmero de libros, columnas de opinin, revistas y artculos que nos exponen esta problemtica dentro del panorama mundial y nacional pero no llevan a cabo un anlisis profundo en una regin, ciudad o sector especfico. Sin embargo se encontr algunas investigaciones que de una u otra forma estn encaminadas al objetivo del presente proyecto.

Piedad Camargo Melndez y Jorge Velez Vargas, el titulo valor electrnico, instrumento negociable en la nueva era, 2002. Se proponen explorar la posibilidad del otorgamiento de los Ttulos

valores a travs de mensajes de datos, y la validez de estos. Igualmente nos muestran las caractersticas generales de los ttulos valores con el fin de complementar un escenario que nos permita avanzar hacia la existencia de estos documentos en forma de mensajes de datos.

CERTICAMARA S.A, el titulo valor electrnico-aplicacin de la firma digital, Agosto de 2009. La investigacin tiene como propsito mostrar, desde la perspectiva de la CERTICAMARA S.A, como mximo organismo autorizado por la superintendencia de industria y comercio como la entidad de certificacin digital abierta de carcter esencialmente empresarial, en donde el anlisis que nos presentan radica prcticamente en la explicacin principalmente de que es un titulo valor en aras de visionarnos mejor en el tema, seguidamente de un titulo valor electrnico y terminando con el anlisis del ttulo valor con respecto a la ley 527 de 1999.

5.2. MARCO TERICO El ingreso a las tecnologas y a la comunicacin en el sector empresarial es cada vez ms importante y asequible, tanto as que un 90% de estas empresas tienen un acceso a internet, mostrando un aumento en el comercio electrnico, cobrando importancia en las transacciones de bienes y servicios y, en el intercambio de informacin por parte de las personas, en la medida que es utilizado por un alto porcentaje de la poblacin empresarial en Barranquilla.

Organismos como la UNCTAD- Conferencia de las Naciones Unidas sobre el comercio y desarrollo, sigla en ingles, la CNUDMI- Comisin de las Naciones

Unidas para el Derecho Mercantil Internacional, se han puesto en la tarea de realizar estudios sobre el tema y reunir estadsticas que permitan un mayor anlisis sobre el comercio electrnico.

Dentro de este contexto, internet es sin duda, el motor de la nueva economa. No hay nada que represente mejor lo que ser el futuro. Los avances tecnolgicos, de informacin y comunicacin que han trado consigo las redes de datos, estn transformando rpidamente las prcticas y el ambiente de los negocios, modificando en gran parte nuestros

comportamientos y formas de vivir. 5.2.1. VALIDEZ PROBATORIA DEL DOCUMENTO ELECTRONICO.

Sin duda alguna, el gran acierto de la ley de comercio electrnico radica en haberle otorgado al documento electrnico plena eficacia probatoria; as, el artculo quinto de la ley 527 de 1.999 estipula que no se negaran efectos jurdicos, validez o fuerza obligatoria a todo tipo de informacin por la razn de que este en forma de mensaje de datos. As mismo, el articulo decimo de la mencionada ley al tratar la admisibilidad y fuerza probatoria de los mensajes de datos afirma que los mensajes de datos sern admisibles como medios de prueba y su fuerza probatoria es la otorgada en las disposiciones del captulo VIII del ttulo XIII, libro segundo del Cdigo de Procedimiento Civil, esto es, el otorgado a los documentos. Lo anterior, fue ratificado por la Corte Constitucional en el examen de constitucionalidad a la ley 527 de 1.999, al respecto manifest:
al hacer referencia (la norma) a la definicin de documentos del Cdigo de Procedimiento Civil, le otorga el mensaje de datos la calidad de prueba, permitiendo coordinar el sistema telemtico con el sistema manual documentario, encontrndose en igualdad de condiciones en un litigio o discusin jurdica, teniendo en cuenta para su valoracin algunos

criterios como: confiabilidad, integridad de la informacin e identificacin del autor 1

As, queda claro que no existe impedimento alguno para que un mensaje de datos sea presentado en una corte como prueba de la existencia de un derecho y que su validez probatoria es aquella que se le otorga a los documentos, precisando que el artculo 11 de la ley en mencin, seala como criterio para valorar probatoriamente un mensaje de datos, las reglas de la sana critica y dems criterios reconocidos legalmente para la apreciacin de pruebas.

5.2.2. EQUIVALENCIA ENTRE EL DOCUMENTO ELECTRONICO Y ESCRITO Como lo manifestamos en el acpite anterior, el legislador quiso que el documento electrnico o mensaje de datos tuviera la misma validez probatoria del documento escrito, pero as mismo, quiso ir un poco ms all al establecer una equivalencia entre el uno y el otro, de tal forma que

cuando alguna norma obligue a que determinada informacin conste por escrito, dicho requerimiento quedara satisfecho con un mensaje de datos. En tal sentido expresa el artculo 6 de la ley 527 de 1.999 al sealar que cuando cualquier norma requiera que la informacin conste por escrito, ese requisito quedara satisfecho con un mensaje de datos, si la informacin que este contiene es accesible para su posterior consulta Lo anterior es de gran importancia, pues no solo ayuda a nuestra legislacin por la disminucin en el uso del papel, sino que otorga eficacia jurdica a la

Corte constitucional, sentencia No C-662 del 2000; Mag. Ponente. Fabio Morn Daz.

utilizacin de mensajes de datos en aquellas situaciones en que incluso una norma exige que sea utilizado por escrito. Bajo la anterior perspectiva, un funcionario pblico no podr desdear una informacin por el solo hecho de que le sea presentada en forma de documento electrnico, lo cual sin lugar a dudas, abre un amplio espacio para la utilizacin masiva de este medio. Igualmente, el hecho de que el mensaje de datos haga las veces de escrito, no hace ms que darle una mayor relevancia al valor probatorio que la ley reconoce al documento electrnico.

5.3. MARCO CONCEPTUAL Para una mayor conceptualizacin sobre el tema a tratar, se tomarn los siguientes trminos para tener una definicin ms precisa, los cuales son:

El mensaje de datos: el mensaje de datos se define como la informacin generada, enviada, recibida, almacenada o comunicada por medios electrnicos, ptimos o similares, como pudieran ser, entre otros, el Intercambio Electrnico de Datos (EDI), internet, el correo electrnico, el telegrama, el telex o telefax2.

Comercio electrnico: Abarca las cuestiones suscitadas por toda relacin de ndole comercial, sea o no contractual, estructurada a partir de la utilizacin de uno o ms mensajes de datos o de cualquier otro medio similar.
2

Artculo 2 de la ley 527 de 1.999

Las relaciones de ndole comercial comprenden, sin limitarse a ellas, las siguientes operaciones: toda operacin comercial de suministro o

intercambio de bienes o servicios; todo acuerdo de distribucin; toda operacin de representacin o mandato comercial; todo tipo de operaciones financieras, burstiles y de seguros; de construccin de obras; de consultora; de ingeniera; de concesin de licencias; todo acuerdo de concesin o explotacin de un servicio pblico; de empresa conjunta y otras formas de cooperacin industrial o comercial; de transporte de mercancas o de pasajeros por va area, martima y frrea, o por carretera; Firma digital: Se entender como un valor numrico que se adhiere a un mensaje de datos y que, utilizando un procedimiento matemtico conocido, vinculado a la clave del iniciador y al texto del mensaje permite determinar que este valor se ha obtenido exclusivamente con la clave del iniciador y que el mensaje inicial no ha sido modificado despus de efectuada la transformacin. Entidad de certificacin: Es aquella persona que, autorizada conforme a la presente ley, est facultada para emitir certificados en relacin con las firmas digitales de las personas, ofrecer o facilitar los servicios de registro y estampado cronolgico de la transmisin y recepcin de mensajes de datos, as como cumplir otras funciones relativas a las comunicaciones basadas en las firmas digitales.

5.4. MARCO HISTRICO: Los antecedentes de la presente investigacin comprenden aquello que ha transcurrido durante los ltimos aos sobre el tema de la validez probatoria que se le da a los ttulos valores electrnico, los cuales con el pasar del tiempo, hoy por hoy, han llegado a su punto mximo haciendo ms

aceptable valores.

la implementacin de este medio la circulacin de los ttulos

Las primeras manifestaciones para la implementacin de la escritura fue desarrollada por los chinos quienes utilizando en un principio la seda como materia prima descubrieron la tcnica de producir el papel en la forma que hoy lo conocemos. El papel se extendi rpidamente por toda Europa y para su produccin tambin se utilizaron lino y algodn. Como podemos ver, el papel se constituyo en la forma preferida por todas las culturas para conservar y transmitir informacin, pues adems de la comodidad, ningn otro medio garantizaba la durabilidad, legibilidad y confiabilidad y sobre todo la conservacin que este proporcionaba. La invencin de la imprenta en el ao 1456 por el alemn Johann Guttemberg, permiti la rpida difusin del conocimiento humano entre todas las culturas. A partir del siglo XIX aparecen innovaciones tcnicas tales como el telgrafo, el telfono, el fongrafo y la radio que vena de la mano posteriormente a la televisin. Posteriormente llegamos a la computadora, en efecto en ella se puede escribir, comunicarse con otra computadora, grabar y reproducir el sonido y la imagen, creando adems, nuevas posibilidades por la combinacin de todas sus caractersticas. Evidentemente, la proliferacin en el uso de los medios electrnicos, y en especial de los documentos electrnicos ha actuado como causa y efecto de la globalizacin econmica, ya que esta hace necesaria la integracin de los mercados locales. Mediante el uso de tecnologas como la citada, el documento electrnico ha alcanzado un alto grado de confianza entre el pblico en general, lo cual ha

hecho de su utilizacin algo comn en nuestros das. No es aventurado decir que en las prximas dcadas el documento electrnico remplazara en gran medida al documento tradicional, pues no es un secreto que en estos tiempos la agilidad que proporciona el trmite de los documentos electrnicos, constituye un activo invaluable para el desarrollo de la economa.

5.5. MARCO LEGAL Se exponen las normas que regulan los ttulos valores electrnicos:

Constitucin Poltica Ley 527 de 1999

6. HIPTESIS
La utilizacin de los ttulos valores electrnicos o mensajes de datos en las empresas del sector empresarial de Barranquilla, puede llegar a causar la invalidez probatoria cuando este sea menester utilizarlo.

Variable independiente: La utilizacin de los ttulos valores electrnicos o mensajes de datos en las empresas del sector empresarial de Barranquilla Variable dependiente: electrnicos. invalidez probatoria de los ttulos valores

OPERACIONALIZACIN

VARIABLES

INDICADORES

DEFINICIN OPERACIONAL
Informacin generada, enviada, recibida, almacenada o comunicada por medios electrnicos, ptimos o similares, como pudieran ser, entre otros, el Intercambio Electrnico de Datos (EDI), internet, el correo electrnico, el telegrama, el telex o telefax Abarca la relacin de ndole comercial, sea o no contractual, estructurada a partir de la utilizacin de uno o ms mensajes de datos o de cualquier otro medio similar. Se entender como un valor numrico que se adhiere a un mensaje de datos y que, utilizando un procedimiento matemtico conocido, vinculado a la clave del iniciador y al texto del mensaje permite determinar que este valor se ha obtenido exclusivamente con la clave del iniciador y que el mensaje inicial no ha sido modificado despus de efectuada la transformacin. Es aquella persona que, autorizada conforme a la presente ley, est facultada para emitir certificados en relacin con las firmas digitales de

Mensaje de datos

Ttulos Valores electrnicos.

Comercio electrnico

Firma digital

Entidad de certificacin

las personas, ofrecer o facilitar los servicios de registro y estampado cronolgico de la transmisin y recepcin de mensajes de datos, as como cumplir otras funciones relativas a las comunicaciones basadas en las firmas digitales.

7. DISEO METODOLGICO

7.1. ENFOQUE DE LA INVESTIGACIN La presente investigacin apunta a la interrelacin de ambos enfoques tanto el cuantitativo como el cualitativo. A travs del enfoque cuantitativo, se pretende obtener datos, cifras sobre el nmero de empresas que secundan el sector empresarial de Barranquilla, comprendido en la Zona Franca, adems de documentos que se relacionan con el objetivo de la investigacin, para de esta forma probar hiptesis que se han planteado mediante los datos que resulten y poder enfatizar en el anlisis de este fenmeno. Mediante el enfoque cualitativo se valorar el fenmeno a estudiar por medio de las descripciones u observaciones que nos brinden los mismos participantes, es decir, los dueos de empresas y sus administradores frente al funcionamiento de cmo se llevan los ttulos valores electrnicos. 7.2. TIPO DE INVESTIGACIN Esta investigacin es exploratoria por lo que en el presente trabajo se pretende aportar a un tema poco estudiado desde la ptica de viabilidad en la utilizacin de los ttulos valores electrnicos y su valor probatorio especficamente en la Zona

Franca de Barranquilla, de tal forma que se identifique que tan factible es su utilizacin en su totalidad y las causas que la generan. Tambin es aplicada ya que al obtener los resultados de la investigacin se plantearan las posibles soluciones que pueden menguar el fenmeno objeto de estudio. Y finalmente retrospectiva porque la investigacin se proyecta en los ltimos cinco aos de la existencia del fenmeno. 7.3. MTODO DE INVESTIGACIN El mtodo aplicado a la investigacin es el inductivo en tanto el proceso de conocimiento se inicia por la observacin de este fenmeno particular en una zona especfica de la ciudad, partiendo del reglamento, funcionamiento y manejo de las empresas frente a los ttulos valores electrnicos de tal forma que las conclusiones a que se diera lugar pueden ser aplicadas a situaciones.

7.4. FUENTES Y TCNICAS DE RECOLECCIN DE DATOS Se emplean las fuentes primarias como la observacin no estructurada, la entrevista no estructurada y la encuesta ya que se tendr contacto directo con los dueos de dichas empresas industriales quienes nos bridarn sus opiniones y percepciones acerca del fenmeno objeto de estudio. Al tiempo se har uso de fuentes secundarias ya que se necesitarn datos sobre el empresas que existen y que llevan utilizando este medio, junto a las pocas investigaciones que van encaminadas sobre el tema a tratar. 7.5. POBLACIN Y MUESTRA Como unidad de anlisis tenemos la relacin empresario-sistema utilizado para la circulacin de los ttulos valores. Delimitaremos la poblacin tomando a los dueos de las empresas localizadas en la Zona Franca de la ciudad de Barranquilla.

8. ASPECTOS ADMINISTATIVOS

8.1. PLAN DE TRABAJO INTRODUCCION 1. 1.1. 1.2. 1.3. GENERALIDADES Principios de los ttulos valores Requisitos formales de los ttulos valores. Definicin de comercio electrnico

2. NOCION DE DOCUMENTO ELECTRONICO 2.1. Resea histrica. 2.2. Caractersticas del documento electrnico. 2.2.1. Validez probatoria del documento electrnico. 2.2.2. Equivalencia entre el documento electrnico y escrito. 3. TITULO VALOR ELECTRONICO 3.1. La desmaterializacin del ttulo valor 3.2. Estructura del ttulo valor electrnico. 3.3. Entidades de certificacin y certificados electrnicos 3.4. Valor probatorio del ttulo valor electrnico 4. CONCLUSIONES RECOMENDACIONES BIBLIOGRAFIA ANEXOS

8.2. CRONOGRAMA

ACTIVIDADES MESESSEMANAS OBSERVACIONES ENTREVISTAS ENCUESTAS ORGANIZACIN DE INFORMACIN

FEB

MAR

ABRIL

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOS

SEPT

1 2 3 4

8.3. PRESUPUESTO 8.3.1 Recursos humano La presente investigacin se llevar a cabo por un investigador (estudiante) 8.3.2 Recursos materiales 8.3.2.1. Elementos Papel Oficio 80 gr (150) Lapiceros (2) Correctores (2) Computadores (1) Carpetas (5) Grabadores de voz (1)

8.3.2.2. Servicios Libros, revistas electrnicas, artculos y otros documentos afines a la investigacin De impresin y fotocopia De Comunicacin

COSTO DEL PROYECTO

DESCRIPCION RESMAS DE PAPEL LAPICEROS CORRECTORES FOTOCOPIAS CARPETAS TRANSPORTE TOTAL

CANTIDAD 2 2 2 100 5 2X32 SEMANAS

VALOR UNITARIO 7.500 1000 2000 50 600 10000

VALOR TOTAL 15.000 2.000 4.000 5.000 3.000 640.000 669.000