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SECRETARIA DE LA REFORMA AGRARIA PROGRAMA DE LA MUJER DEL SECTOR AGRARIO

CNPA, A.C.
COORDINADORA NACIONAL PAN DE AYALA, A.C.

PROYECTO PRODUCTIVO

ESTABLECIMIENTO DE UN CYBERCAF

PRESENTA GRUPO DE TRABAJO

CIBERCAF PC-IMAGEN

EN EL POBLADO DE LOMAS QUEBRADAS, EN LA DELEGACIN MAGDALENA CONTRERAS, DISTRITO FEDERAL

NDICE

Contenido
1 INTRODUCCIN...............................................................................................................4 2 JUSTIFICACIN ................................................................................................................5 3 DATOS DE IDENTIFICACION.........................................................................................5 4 ANTECEDENTES...............................................................................................................6 5 OBJETIVOS Y METAS .....................................................................................................7 6 PLANEACIN ESTRATGICA........................................................................................8 6.1 Misin............................................................................................................................8 6.2 Visin............................................................................................................................8 6.3 Organizacin................................................................................................................8 6.4 Matriz FODA................................................................................................................9 7 DESCRIPCIN DEL SERVICIO.....................................................................................10 8 UBICACIN DEL PROYECTO A DESARROLLAR.....................................................11 9 DIAGNSTICO DEL MERCADO...................................................................................13 9.1 Anlisis del servicio....................................................................................................14 9.2 Anlisis de oferta y demanda del producto.................................................................14 9.3 Mercado de materias primas.......................................................................................14 9.4 Mezcla de mercadotecnia o estrategia comercial........................................................15 9.4.1 Producto...............................................................................................................15 9.4.2 Plaza ....................................................................................................................15 9.4.3 Precio....................................................................................................................16 9.4.4 Promocin............................................................................................................16 9.5 Segmentacin del mercado..........................................................................................16 9.6 Canales de comercializacin.......................................................................................17 10 TAMAO DE LA EMPRESA........................................................................................18 11 INGENIERIA DEL PROYECTO....................................................................................19 11.1 Proceso de produccin..............................................................................................19 11.2 Parmetros tcnicos...................................................................................................20 11.2.1 Equipamiento:....................................................................................................20 12 FINANCIAMIENTO.......................................................................................................23 2

12.1 Fuentes de financiamiento, capital necesario para el proyecto.................................23 12.2 El esquema de financiamiento es el siguiente...........................................................24 13 ANLISIS FINANCIERO..............................................................................................25 13.1.1 Programa de recuperacin del 50% del capital..................................................25 13.1.2 Depreciaciones y amortizaciones.......................................................................26 13.1.3 Programa de ingresos anual (Aunado al programa de produccin).....................1 13.2 Balance general...........................................................................................................2 13.3 Estado de resultados....................................................................................................3 13.4 Flujo de efectivo..........................................................................................................4 14 Impacto ambiental..............................................................................................................1

1 INTRODUCCIN
En las ltimas dcadas, las empresas ms importantes del mundo de las comunicaciones se han dado a la tarea de innovar formas ms eficientes y eficaces en este servicio, uno de ellos es la comunicacin por internet, mismo que actualmente, encontramos hasta en el ltimo rincn de Mxico debido a que es una forma rpida, segura y sobre todo econmica. En el poblado de lomas quebradas, en la delegacin magdalena contreras, distrito federal, el crecimiento de la poblacin y la demanda por este servicio es cada vez ms indispensable. Dentro de este poblado, la iniciativa de emprender un proyecto de esta magnitud se debi a la buena comunicacin y organizacin de 10 socias que identificaron la oportunidad de ofrecer un servicio nuevo que beneficia a toda la comunidad ya que es necesario mantener comunicacin con parientes y amigos sin importar a qu distancia se encuentren unos de los otros de manera rpida y a bajo costo. Es por eso que, el grupo denominado CIBERCAF PC-IMAGEN generar su propio autoempleo con el presente proyecto. Cabe mencionar que miembros del grupo son adultos en plenitud, con una visin clara del negocio y de las oportunidades que pueden transmitir a los jvenes del municipio para evitar la emigracin otros estados de la repblica o bien, a los Estados Unidos.

2 JUSTIFICACIN
Para muchas familias mexicanas una alternativa de desarrollo econmico familiar es la creacin y desarrollo de microempresas, ya que genera empleos e ingresos suficientes para vivir dignamente, que de otra forma difcilmente obtendran estos beneficios, a tal grado de emigrar a otras regiones del pas y del extranjero. Este grupo se encuentra organizado y constituido en Grupo de Trabajo, cuentan con un alto potencial organizativo. Sin embargo, no cuentan recursos econmicos, por tanto, es fundamental apoyar este grupo para crear una empresa que satisfaga la alta demanda que existe en el mercado de este tipo de servicios. La puesta en marcha del presente proyecto pretende generar y mantener fuentes alternativas de empleo, y con ello aprovechar la creciente y permanente mano de obra desocupada del poblado y de la regin, fomentando con ello el auto empleo, a travs de alternativas generadoras y sustentadoras de empleo y con ello proporcionar un servicio de calidad a un mercado que no se ha satisfecho en su totalidad, tanto en cantidad como en calidad.

3 DATOS DE IDENTIFICACION
El grupo en cuestin se denomina CIBERCAF PC-IMAGEN, el cual est integrado por 10 mujeres. El poblado al que pertenecen las socias del grupo, cuenta con vas de acceso y calles pavimentadas.

El grupo est conformado por las siguientes socias:


GUDELIA SANDRA DEL OLMO BAUTISTA MARIA DEL CARMEN AZTETE AZTETE CINTHYA FATIMA VALDIVIA DEL OLMO ELIZABETH MENDOZA AVILA MARIANA BECERRIL RUIZ MIRIAM BECERRIL RUIZ MACRINA AVILA GARCIA VERONICA PEREZ BECERRIL MARIA LUCILA GONZALEZ RANGEL YOLANDA CAYETANO GARDUO

CONSEJO DE ADMINISTRACIN: PRESIDENTE: SECRETARIO: TESORERO:


GUDELIA SANDRA DEL OLMO BAUTISTA MARIA DEL CARMEN AZTETE AZTETE CINTHYA FATIMA VALDIVIA DEL OLMO

2.7

Giro del proyecto.

Este proyecto est diseado para la implementacin de un cibercaf, en el cual se ofrecer servicio de internet a la comunidad ya mencionada.

4 ANTECEDENTES
El grupo se constituye el 16 de mayo de 2007 con el nombre de CIBERCAF PC-IMAGEN. La iniciativa de emprender un proyecto de esta magnitud se debi a la buena comunicacin y organizacin de 9 vecinas de la comunidad, en el que identificaron la oportunidad de ofrecer un servicio nuevo que beneficia a jvenes, principalmente estudiantes, adultos y adultos mayores que requieren de una comunicacin rpida y de bajo costo.

Los ingresos generados por el proyecto sern importantes para los socios del grupo, ya que el capital que adquieren como jornaleros o empleados es muy incipiente. Con este proyecto no se sustituir la fuente de ingresos de cada socio, solo se complementaran para incrementar la calidad de vida de ellos y sus familias. Los socios en este grupo son personas consideradas de bajos recursos, sin tierra y sin capacidad de acceso a crdito de la banca comercial. En promedio perciben 70 pesos de salario diario, pero no es un ingreso remunerativo, fijo y constante. Actualmente la mayora de los socios tiene pequeas actividades econmicas de venta de artculos y alimentos que apoyan su economa pero que no son la base de sta. Otra parte de los socios, en su mayora jvenes, tiene conocimientos en cmputo y mecanografa

5 OBJETIVOS Y METAS
Objetivos Establecer y equipar un ciber-caf. Acceder a financiamiento mediante PROMUSAG de la Secretara de la Reforma Agraria. Generar empleos de manea directa e ingresos a personas de la tercera edad en estado de pobreza. Transmitir a los jvenes que optan por emigrar una visin clara de negocio, brindando un servicio de comunicacin a la comunidad.

Metas Beneficiar mnimamente a 9 personas con las utilidades del proyecto. Aplicar tecnologas de punta preservando el entorno agro ecolgico de la 7

regin. El 50% de las utilidades de cada ciclo productivo se reinvertirn en el negocio a fin de fomentar la expansin y tecnificacin continua. Generar bienestar econmico y social al propiciar el arraigo de las familias de los socios y por ende en la zona de influencia de la comunidad.

6 PLANEACIN ESTRATGICA
6.1Misin
Establecer una cibercaf oferente de servicios de alta calidad comprometida con la sociedad en la generacin de empleos y favoreciendo el bienestar familiar y desarrollo tecnolgico de la regin

6.2Visin
Fomentar y desarrollar la organizacin entre los socios y la permanencia dentro del grupo de trabajo a travs de realizar actividades en comn con un sentido empresarial.

6.3 Organizacin
En reunin plenaria con los socios han decidido constituirse como Capacitacin, cuyo organigrama adoptado es el siguiente

ASAMBLEA GENERAL

PRESIDENTE

SECRETARIO

TESORERO

El esquema general organizativo de esta empresa se compone de la Asamblea General, que es la mxima autoridad que encabeza la organizacin, est conformada por los socios. Tendr verificativo con la asistencia del 50% de sus integrantes ms uno y los acuerdos tomados sern validos para los asistentes ausentes y disidentes.

Estos son los principios Bsicos de Operacin de la Organizacin Adhesin voluntaria y abierta de los integrantes Gestin democrtica Participacin econmica Autonoma poltica y financiera. Educacin, formacin e informacin. Inters por la comunidad. Profesionalizacin. Labor constante

6.4Matriz FODA
FORTALEZAS

El servicio a ofrecer ya es bien conocido por los socios No se tienen limitantes por disponibilidad de terreno. Gran espritu empresarial.

OPORTUNIDADES

Apoyo financiero por parte de instituciones gubernamentales. Amplio mercado por su poca explotacin. Precio competitivo ante otros establecimientos no solo de la localidad, si no de la regin.

DEBILIDADES

Falta de conocimiento tcnico llevado a la prctica por parte de los socios. Gran dependencia financiera.

AMENAZAS

Fallas elctricas. Devaluacin e inflacin. Posibilidad de no recibir financiamiento.

7 DESCRIPCIN DEL SERVICIO.


Se trata de establecimiento que ofrecer servicios de: Navegacin por internet. El servicio a ofrecer en el Caf Internet tendr las siguientes caractersticas:

1. Renta de equipo de computo para trabajos en paquetera como Microsoft Word, Excell, Powerpoint y Acces. 2. Renta de equipo para Internet explorer; e-mail y navegacin. 3. Impresiones a color y blanco y negro. 4. Renta de equipo para uso en videojuegos. 5. Venta de disquettes 6. Venta de Cds 10

7. Venta de lpices y lapiceros. 8. Servicio de Escaneado y fotocopiado.

8 UBICACIN DEL PROYECTO A DESARROLLAR


Localizacin La Magdalena Contreras es una de las 16 delegaciones en que se divide el Distrito Federal. Como rganos de gobierno de la capital de la Repblica, las delegaciones estn desconcentradas del Gobierno del Distrito Federal. Se localiza al sur poniente del Distrito Federal. Sus coordenadas geogrficas extremas son: al Norte 1920 al Sur 1913 de latitud norte, al este 9912 y al oeste 9919 de longitud oeste. La Delegacin colinda al norte, al oeste y una pequea franja por el este con la Delegacin lvaro Obregn, al este y al sur con la Delegacin Tlalpan, y al suroeste con el Estado de Mxico. De las 16 delegaciones, La Magdalena Contreras ocupa el noveno lugar en extensin, con una superficie territorial de 7,458.43 hectreas, lo que representa el 5.1% del total territorial del Distrito Federal. De esta superficie, el 82.05% (6,119.46 has.) es rea de conservacin ecolgica y el 17.95% restante (1,338.97 has.) es rea urbana.

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La Delegacin est ubicada en el surponiente de la Cuenca de Mxico, en el margen inferior de la Sierra de las Cruces, formada por un conjunto de estructuras volcnicas. En la Delegacin existen elevaciones importantes por su altitud como son el Cerro Panza 3,600 msnm, Nezehuiloya 3,760, Pico Acoconetla 3,400, Cerro Palmitas 3,700, Cerro Palmas 3,789, Piedras Encimadas 3,200, El Aguajito 2,350, Tarumba 3,470, Cerro del Judo 2,770, Cerro Sasacapa 3,250, Cerro San Miguel 3,630 msnm. La altitud de las principales localidades es la siguiente: La Magdalena 2,550 msnm, San Bernab Ocotepec 2,610, Cerro del Judo 2,530, San Jernimo Ldice 2,420, San Nicols Totolapan 2,550, Santa Teresa 2,400, Primer Dinamo 2,850, Xalancocotla (Cuarto Dinamo) 3,040, y el edificio sede delegacional 2,510 msnm. Entre las caadas ms importantes se encuentran: Tlalpuente, Cainotitas, Atzoma y Tejocote, ubicadas en la parte central de la Delegacin. Existen adems numerosas barrancas en las cuales, la presencia de manantiales es frecuente, un ejemplo es Barranca Chica. Se localizan tambin gran nmero de escurrimientos, siendo los dos principales el ro Magdalena (el nico ro vivo que queda en la Ciudad de Mxico) y el ro Eslava. El ro Magdalena nace en las faldas del Cerro La Palma, ubicado al oeste sobre el territorio de la Delegacin Cuajimalpa, siendo alimentado por numerosos 12

manantiales y afluentes, entre los que destacan el ro Eslava, El Tepapatlapa y El Potrero. El ro Magdalena cuenta con un escurrimiento perenne debido a los manantiales que lo surten, una porcin de esta agua es captada por la planta de tratamiento localizada en el Primer Dinamo, y otra parte contina hasta unirse al ro Mixcoac y formar el ro Churubusco, el cual desemboca en el Lago de Texcoco. Su longitud es de aproximadamente 22 kms. Sobre el ro se construy la Presa de Anzaldo y su cauce forma el lindero con la Delegacin Tlalpan. Los manantiales que existen en el territorio delegacional se alojan a lo largo de la zona de Monte Alegre; entre los ms importantes estn los de Pericos, Mal Paso, Apapaxtla, Las Ventanas, Cieneguillas, Los Cuervos y San Miguel.

9 DIAGNSTICO DEL MERCADO


El mercado es un factor muy importante y en este caso est abierto, existe una demanda insatisfecha, lo cual representa una gran oportunidad de negocio en servicios de este tipo en la regin.

En la actualidad, es de importancia ver cmo est el comportamiento del mercado, antes de empezar cualquier actividad comercial, por ello se incluye un breve estudio de mercado en este apartado. Servicios existentes en el mercado En la localidad, este servicio es escaso, existe una demanda insatisfecha, realmente existen en el municipio un solo servicio, en la localidad no hay este servicio. Comportamiento del consumidor Principalmente este servicio va ms dirigido a los jvenes (estudiantes de nivel 13 establecimiento que ofrece tipo de

preparatoria y de nivel superior) que son lo que estn ms en contacto con los avances tecnolgicos, sin embargo, es un servicio abierto a todo el pblico. Anlisis de la competencia En el poblado en cuestin solamente hay un cyber, por esta razn se asume que este tipo de mercado aun no es muy competido.

9.1Anlisis del servicio.


Como ya se ha mencionado, se ofrecern servicios de navegacin por internet y uso de equipo de cmputo. En cuanto a la navegacin por internet y el uso de equipo de cmputo, el usuario tendr derecho a hacer uso de toda la paquetera en software que este contenida en la computadora, solo se podrn instalar otros programas con la autorizacin del personal a cargo del local.

9.2Anlisis de oferta y demanda del producto


Tipo de demanda que apoyara el proyecto. El tipo de demanda a apoyar para el presente es elstica debido a que el servicio es mayor cuando los estudiantes estn en perodo escolar que en poca de vacaciones. De igual forma el servicio no es muy competido aun.

9.3Mercado de materias primas.


Para la adquisicin de todos los consumibles necesarios para el funcionamiento del cibercaf, existe la facilidad de conseguirlos en la ciudad de Mxico, donde es posible encontrarlos en diversas tiendas. Es preciso mencionar que esta ciudad se encuentra a escasos veinte minutos del poblado de, por lo que esto no representa 14

ninguna limitante para el proyecto. En caso de no encontrar lo necesario en la ciudad antes mencionada, tambin se encuentra la Plaza de la Computacin, ubicada en la parte centro de la cuidad de Mxico.

9.4Mezcla de mercadotecnia o estrategia comercial.


El objetivo principal es posicionar a la empresa en una situacin ventajosa en relacin a los consumidores y a la competencia. Para lograr dicho objetivo se tomar en cuenta la mezcla de mercadotecnia, la cual est basada en cuatro aspectos, que constituyen o que se conocen como las cuatro P de la mercadotecnia y que son explicadas a continuacin: Producto Precio Plaza Promocin y sistematizar el esfuerzo de

Estos cuatro elementos deben ser coherentes

ventas que tendr que realizar el productor para posicionarse en el mercado. 9.4.1 Producto.

En este proyecto, el principal producto es el servicio que se ofrecer a la comunidad de Navegacin por Internet, 9.4.2 Plaza del pblico es lo que se

El lugar donde se tendr el servicio a disposicin

denomina plaza. En este caso en particular se establecer el local en Domicilio 15

conocido, lomas quebradas, de la delegacin magdalena contreras, distrito federal. Cabe mencionar que el local se localiza en una de las calles del centro de la comunidad 9.4.3 Precio

En cuanto a los precios, se tiene el siguiente desglose: Se cobrar la hora a 10 pesos por navegar en internet. Las impresiones se cobrarn a un peso cuando se trate de blanco y negro y de 2 a cinco pesos las de a color dependiendo el grfico a imprimir. El escaneo de documentos se cobrar a cinco pesos. Venta de Diskettes ser de cinco pesos. La venta de cds ser de diez pesos.

9.4.4

Promocin

Lo referente a promocin, se dice que es el esfuerzo para que el consumidor conozca un nuevo producto, o lo diferencie de los dems. Es una forma activa y explicita de la comunicacin de la mercadotecnia para aumentar las posibilidades que los consumidores compren o se comprometan con un producto. Por tal motivo, se elaborar catlogos alusivos al local ya a los servicios y productos que se orecen y sern distribuidos en las escuelas de la localidad.

9.5Segmentacin del mercado.


La segmentacin de mercados es un proceso mediante el cual se identifica o se toma un grupo de compradores con caractersticas similares, es decir, se divide el mercado en varios segmentos, de acuerdo con los diferentes deseos de compra y 16

requerimientos de los clientes. En este caso, solamente se tienen consumidores finales, es decir, los que utilizan los productos y servicios de manera personal y estos no son revendidos a terceros.

Segmento 1: Juvenil Formado por adolescentes de 12 18 aos, estudiantes y que son cerca del 40% del mercado en la zona. Necesidades voltiles y sensibles a las promociones y novedades. Poco inters en los servicios conexos (capacitacin, papelera, suministros, etc) Mediana lealtad.

Segmento 2: Estudiantes (bachillerato o Universidad) Clientes de 18 25 aos, estudiantes universitarios o afines, con un 20% del porcentaje del mercado en la zona. Necesidades ms fijas y decisiones ms racionales. Sensibles a las promociones con informacin. servicios conexos. Mediana lealtad. Inters en los

Segmento 3: Laboral y/o Profesional Clientes de 25 - 35 aos, con una actividad laboral establecida, son el 15 % del mercado de la zona. Necesidades fijas, decisiones con base racional y sensible a las promociones concretas. Inters en los servicios.

9.6Canales de comercializacin
En cuestin de servicios, el Caf-Internet ofrecer directamente al usuario la renta de su equipo y venta de otros consumibles. CAFINTERNET USUARIO 17

ES necesario hacer mencin de que las socias tienen a su disposicin un vehculo que ponen al servicio para las necesidades que sin duda se tendrn para el funcionamiento adecuado de la empresa en cuestin.

10 TAMAO DE LA EMPRESA
La empresa a crear mediante el presente proyecto contar con 10 computadoras para los usuarios y una como centro de control. En total, se utilizar un rea equivalente a sesenta metros cuadrados (local de 4.5 X 9 metros). Dicho local ser proporcionado por el marido de una de las socias. Por este local no se cobrar renta. Existen diferentes factores que son determinantes para seleccionar el tamao de la empresa a crear. A continuacin se describen algunos que en este caso se han tomado en cuenta: Mercado El mercado es un factor muy importante y en este caso est abierto, existe una demanda insatisfecha por satisfacer en servicios de este tipo, en el municipio, y nuestros potenciales clientes sern estudiantes de secundaria, bachillerato y superior. Materia prima La materia prima para este servicio se encuentra disponible todo el ao y en grandes volmenes, Este lugar se considera muy benfico para el proyecto debido 18

a que cuenta con vas de acceso para poder realizar las adquisiciones de lo que se requiera. Organizacin administrativa Los integrantes del grupo estn acostumbrados a trabajar en equipo, por lo que la organizacin no es condicionante para llevar a cabo el proyecto. En este caso especfico que se ofrece servicios, el Caf-Internet tendr un horario de atencin a clientes de 9:00a.m a 9:00 p.m., con una capacidad de atender a 10 usuarios al mismo tiempo en renta de equipo y un equipo servidor, con capacidad de funcionar al menos 12 hrs al da, as como de impresiones las que el cliente solicite.

11 INGENIERIA DEL PROYECTO


11.1 Proceso de produccin
Dentro del recinto donde se ofrecern los ya mencionados servicios, se realizarn diferentes actividades a fin de mantener en adecuado funcionamiento el local durante el da. Etapa 1. ADQUISICIONES: Consiste en realizar las compras de las computadoras, impresoras, anaqueles, fotocopiadora, engargoladora, equipo para la caseta telefnica, papelera, insumos, cableado y escritorios, entre otros. Etapa 2. INSTALACION: Posteriormente se realizar una instalacin todo el equipo (escritorios, computadoras, impresoras, anaqueles, etc.) en el local, adems de realizar una conexin con el ruteador para enlazar el equipo en red, para tener acceso a otras computadoras desde la maquina del servidor y tambin

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de que todas puedan mandar imprimir, acceso a Internet, desde cualquier maquina que se tenga con el cableado de red. Etapa 3.SOPORTE TECNICO: Es prcticamente el mantenimiento en el equipo de cmputo, funcionando el Cyber, se eliminaran cada 8 das los archivos que los usuarios dejen guardados para que las maquinas no se saturen y puedan conservar su rapidez, se actualizaran los antivirus constantemente. Se abrir el local a las ocho de la maana. Lo primero a realizar ser: hacer aseo general fin de mantener siempre limpio el local para dar el mejor aspecto posible al cliente, acomodar los equipos de manera que todos mantengan un aspecto similar en posicin, encender un 50% de los equipos, el siguiente 50% ser encendido conforme aumente la fluencia de clientes.

11.2

Parmetros tcnicos

Para cuestiones de Caf-Internet, no existen parmetros tcnicos establecidos, en que se puedan realizar mediciones. Necesidades de maquinaria y equipo Como se menciona anteriormente se requieren: Equipo que se requiere Concepto Computadoras multifuncional No-breaks Cantidad 9 1 5

11.2.1 Equipamiento:

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Nos referimos a las mquinas y a los programas de computacin que se instalarn en el Cybercentro y que permitirn ofrecer los servicios al pblico: Las imprescindibles en la primera etapa son: Computadoras personales que trabajarn en red, conectadas al

servidor. Las mquinas pueden ser adquiridas en un centro autorizado, de marca, lo cual asegurar su calidad porque normalmente estn protegidas por garantas del fabricante. Sin embargo, pueden encargarse las mquinas a un tecnlogo que las ensamble, con partes y piezas de distintas marcas compatibles y en este caso, el costo de estas PCs (clones) disminuye muy sensiblemente. Obviamente, en este ltimo caso el problema es la falta de garanta del fabricante, sin embargo, si se consiguen referencias confiables del tecnlogo, esta ltima opcin puede ser utilizada eficazmente. Nuestro estudio econmico recomienda la compra de 8 PCs de la mayor capacidad y de la tecnologa ms avanzada que se encuentre en el mercado. Servidor, es una computadora con capacidades mayores que las

terminales y que adems dispone de un programa especial que le permite comandar una red integrada por las terminales. Se conecta a la lnea telefnica dedicada y maneja la conectividad a Internet. Su costo es mayor al de las PC y es imprescindible prestar la mayor atencin a este equipo pues de l dependen las operaciones de la red. Tambin pueden ser ensamblados y su costo disminuye.

No break, es una pila de emergencia que provee de energa elctrica a la

red y que se activa automticamente en caso de cortes de luz de la red pblica. otros Software: son instrucciones ordenadas grabadas en el disco duro o en soportes (diskettes, CD) que permiten a la computadora realizar trabajar con

actividades predeterminadas tales como escribir documentos,

grficos, conectarse a Internet, etc. Los programas de computacin pueden 21

diferenciarse por varios criterios. Para este manual es necesario distinguir entre aquellos que permiten la operacin de la computadora y que se llaman sistemas operativos y los que permiten realizar actividades especficas como escribir, dibujar grficos, manejar el correo, que se llaman utilitarios. Otra diferencia muy importante en lo econmico, radica en los programas de marca, especialmente los producidos por Microsoft que dominan en mercado y que son los ms conocidos. Para utilizarlos es necesario adquirirlos a los distribuidores de Microsoft antes de instalarlos en las computadoras. De ellos hay que considerar la compra del sistema operativo que se llama Windows y el juego de programas utilitarios Office.

ESPECIFICACIONES DE LOS EQUIPOS SERVIDOR: Procesador Intel Dual Core 3.2Ghz Mother Borrad Intel 1 GB memoria RAM Disco Duro 200GB, 7200 RPM Unidad DVD-RW LG 16X Floppy 3 1.44MB Tarjeta de video, sonido y red 6 puertos USB Bocinas Teclado Multimedia y Mouse ptico Monitor LCD (pantalla plana) 17 (reduce dao a la vista) Lector de tarjetas 9 en 1.

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TERMINALES (CLIENTES): Procesador Intel Pentium IV 3.0Ghz Mother Borrad Intel 512 MB memoria RAM Disco Duro 80GB, 7200 RPM Unidad CD-ROM 52X Floppy 3 1.44MB Tarjeta de video, sonido y red 6 puertos USB Bocinas Teclado Multimedia y Mouse ptico Monitor LCD (pantalla plana) 17 (reduce dao a la vista) Diadema De Alta Fidelidad

12 FINANCIAMIENTO
12.1 Fuentes de financiamiento, capital necesario para el proyecto.

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Concepto Capital S.R.A. Aportacin de la sociedad Total

Total
179.610,00 58.460,00 238.070,00

%
75,44% 24,56%

100%

12.2 El esquema de financiamiento es el siguiente


CONCEPTO Computadoras Computadora Cable de red Switch de 16 ptos. No breaks 6 contactos Sillas Escritorios Multifuncional capital de trabajo proyecto capacitacin IMPORTE 120.000,00 17.200,00 300,00 1.200,00 6.500,00 2.760,00 7.150,00 6.500,00 58.460,00 5.400,00 12.600,00 % POR CONCEPTO 56,86% 6,82% 0,14% 0,55% 2,37% 1,31% 3,25% 2,12% 26,59% 58.460, 00 PRODUCTOR PROMUSAG 125.000,0 0 15.000,0 0 300,0 0 1.200,0 0 5.200,0 0 2.880,0 0 7.150,0 0 4.658,0 0

5.400,00 12.600,00

TOTAL % DE PARTICIPACION

238.070,00 100,00% 100,00%

58.460,00 24,56%

179.610,00 75,44%

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13 ANLISIS FINANCIERO
Determinacin del capital de trabajo.
Capital de Trabajo Cartuchos color Cartuchos B y N. Discos CDR Discos CDRW Caja de 20 diskets Caja de 5 millares de hojas Mano de obra Mantenimiento Tcnico Luz Agua

Unidad de medida pza pza pza pza pza pza serv serv serv serv

costo unitario cantidad $ 260,00 3 $ 240,00 4 $ 2,00 100 $ 14,00 50 $ 50,00 10 $ 400,00 2 $ 7.800,00 1 $ 8.000,00 2 $ 2.500,00 12 $ 60,00 12
Total Capital de trabajo:

costo total $ 780,00 $ 960,00 $ 200,00 $ 700,00 $ 500,00 $ 800,00 $ 7.800,00 $ 16.000,00 $ 30.000,00 $ 720,00 $ 58.460,00

13.1.1 Programa de recuperacin del 50% del capital. Debido a que por los lineamientos marcados en las reglas de operacin del programa FAPPA, es necesario hacer una propuesta de amortizacin del 50% del monto apoyado. Esto se realizar dentro de un periodo de 5 aos a partir de que se obtengan los recursos. El monto solicitado a PROMUSAG asciende a $161.388,00, por lo que se tiene un monto de $80.694,00 para amortizar. El siguiente cuadro de recuperacin se llevar a cabo durante los primeros cinco aos Amortizacin del apoyo PROMUSAG al 50% Saldo inicial 1 2
89.805,00 saldo despues de pago Total de abono a principal
17.961,00 71.844,00 17.961,00 17.961, 00 53.883,00 17.961, 00

3
17. 961,00 35.922,00 17. 961,00

4
17.961,00 17.961,00 17.961,00

5
17.961,00 0,00 17.961,00

El monto a obtener al final con este programa ser destinado a diferentes rubros, siendo estos los siguientes: 25

Capacitacin Reinversin en equipo

En cuanto a capacitacin se adquirirn cursos intensivos sobre manejo de programas de diseo y lenguajes de programacin. Esto a fin de poder ofrecer cursos al pblico sobre computacin. La reinversin en equipo ser bsicamente para renovar el equipo que se encuentre con cierto grado de obsolescencia tales como impresoras, nuevas computadoras, mejora de anqueles, scanners, entre otros.

13.1.2 Depreciaciones y amortizaciones


CONCEPTO Computadoras Computadora Cable de red Switch de 16 ptos. No breaks 6 contactos Sillas Escritorios Multifuncional 0
TOTAL DE DEPRECIACIONES

1
18.000,00 2.580,00 45,00 180,00 975,00 414,00 11.154,00 975,00

2
18.000, 00 2.580, 00 45, 00 180, 00 975, 00 414, 00 11.154, 00 975, 00

3
18.00 0,00 2.58 0,00 4 5,00 18 0,00 97 5,00 41 4,00 11.15 4,00 97 5,00

4
18.000,0 0 2.580,0 0 45,0 0 180,0 0 975,0 0 414,0 0 11.154,0 0 975,0 0

5
18.00 0,00 2.58 0,00 4 5,00 18 0,00 97 5,00 41 4,00 11.15 4,00 97 5,00

VS
30.000,00 4.300,00 75,00 300,00 1.625,00 690,00

34.323,00

34.323,00

34.323,00

34.323,00

34.323,00

36.990,00

26

Meses
Ingresos Renta de equipo Impresiones Venta de diskets Venta de cds Total

Enero Febrero Marzo Abril 13160 2858 375 299 16692 13160 13160 2858 2858 375 375

Mayo

Junio

Julio

Agosto 13160 2858 375 299 16692

Octubr Septiembre e 13160 2858 375 299 16692 13160 2858 375 299 16692

Noviembre Diciembre 13160 2858 375 299 16692 13160 2858 375 299 16692

Total anual 157920 34300 4500 3588 200308

13160 13160 13160 13160 2858 2858 2858 2858 375 375 375 375

299 299 16692 16692

299 299 299 299 16692 16692 16692 16692

13.1.3 Programa de ingresos anual (Aunado al programa de produccin)

13.2

Balance general
0 1 PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AO 2 3 4 5 232.385 319.348 406.310 493.273 58.460 145.423

ACTIVO CIRCULANTE sin inventario ACTIVO FIJO ACTIVO DIFERIDO ACTIVO TOTAL PASIVO A CORTO PLAZO PASIVO A LARGO PLAZO PASIVO DIFERIDO PASIVO TOTAL

161.610 18.000 238.070 17.961 161.649

127.287 18.000 290.710 17.961 143.688

92.964 18.000 343.349 17.961 125.727

58.641 18.000 395.989 17.961 107.766

24.318 18.000 448.628 17.961 89.805

-10.005 18.000 501.268 0 89.805

179.610

161.649

143.688

125.727

107.766

89.805

CAPITAL SOCIAL RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADO DEL EJERCICIO CAPITAL CONTABLE PASIVO + CAPITAL

58.460

58.460 0 70.601

58.460 70.601 70.601 199.661 343.349

58.460 141.201 70.601 270.262 395.989

58.460 211.802 70.601 340.862 448.628

58.460 282.402 70.601 411.463 501.268

58.460 238.070

129.061 290.710

13.3

Estado de resultados
0 PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AO 1 2 3 4 5 200.308 121.863 87.540 0 34.323 78.445 200.308 121.863 87.540 0 34.323 78.445 200.308 121.863 87.540 0 34.323 78.445 200.308 121.863 87.540 0 34.323 78.445 200.308 121.863 87.540 0 34.323 78.445 0 0 6

INGRESO POR VENTAS COSTO DE PRODUCCIN (VENTAS)


COSTO VARIABLE COSTO FIJO DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

UTILIDAD BRUTA

GASTOS DE OPERACIN
GASTOS DE ADMINISTRACIN COSTO VARIABLE COSTO FIJO DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0

UTILIDAD DE OPERACIN
GASTOS FINANCIEROS

78.445 0 78.445 0 7.845 0 70.601

78.445 0 78.445 0 7.845 0 70.601

78.445 0 78.445 0 7.845 0 70.601

78.445

78.445

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS


ISR PTU OTROS IMPUESTOS

78.445 0 7.845

78.445 0 7.845

0 0 0

UTILIDAD DESPUES DE IMPUESTOS O NETA

70.601

70.601

13.4

Flujo de efectivo
PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AO

VALORES CON PROYECTO UTILIDAD DESPUES DE IMPUESTOS O NETA

6 0 0

70.601 34.323

70.601 34.323

70.601 34.323

70.601 34.323

70.601 34.323

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

INVERSIN DEL PROYECTO

238.070 161.610 18.000 58.460 238.070 0 179.610 58.460

EN ACTIVO FIJO

EN ACTIVO DIFERIDO

INCREMENTO EN CAPITAL DE TRABAJO

APORTACIONES PARA EL PROYECTO

CRDITOS BANCARIOS

FAPPA O PROMUSAG

OTROS

PAGO A RECURSOS EXTERNOS

17.961 0 17.961

17.961 0 17.961

17.961 0 17.961

17.961

17.961

CRDITOS BANCARIOS

FAPPA O PROMUSAG

17.961

17.961

OTROS

VALOR RESIDUAL REC. DEL INCREMENTO DEL CAPITAL DE TRABAJO

-10.005,00 58.460 58.460 86.963 86.963 86.963 86.963 86.963


0

INGRESOS MENOS EGRESOS OTROS BENEFICIOS NETOS CON PROYECTO

FLUJO NETO DE EFECTIVO CON PROYECTO

-238.070

104.924

104.924

104.924

104.924

153.379

INDICADORES FINANCIEROS
TASA DE DESCUENTO VALOR ACTUAL NETO TASA INTERNA DE RETORNO RELACION BENEFICIO COSTO PUNTO DE EQUILIBRIO EN VENTAS

12,00%

HORIZONTE DE PLANEACIN

167.650 36,26% 1,70


60.967 60.967 60.967 60.967 60.967

PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE

0,30

0,30

0,30

0,30

0,30

14 Impacto ambiental.
La implementacin del presente proyecto, no implica riesgo en algn factor ambiental que represente un problema para las flora, fauna, aire ni paisaje de la zona, ni para la modificacin del medio ambiente. En el cuadro siguiente se puede observar el desglose de los efectos ambientales que se tendrn en la regin:
RECURSO O CONDICION DEL AMBIENTE SUELO CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA PAISAJE VEGETACION O FAUNA RUIDO SEGURIDAD Y CONVIVENCIA TIPO DE IMPACTO NULO NEGATIVO NEGATIVO MODERAD SIGNIFICATIVO O X X X X X X

POSITIVO