Anlisis de Ingreso / Costo en la Implementacin de un Seguro Mdico para Mascotas

Curso: Estadstica para la Administracin

Grupo 17

MBA Gerencial XLII Seccin B

3. INFORMACIN DE LA EMPRESA
Ubicacin: Villa El Salvador

Cartera de Clientes: 3,708 pacientes (A junio 2010)

Instalaciones y Equipos: Local de 3 pisos con un rea de 420 mts2. Sala de Recepcin 2 Tpicos (ambientes de consultas y tratamientos) Sala de Ciruga y Emergencia. Vehculos

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Seguro Mdico para Mascotas - SMM

SEGURO MDICO PARA MASCOTAS

Tipos de Servicio Bsico Servicios - Consultas - Cirugas - Tratamientos Completo Cobertura Servicios 75% - Consultas 20% - Cirugas 10% - Tratamientos - Hospitalizacin - Bao y Peluqueria - Delivery Especial Cobertura Servicios 75% - Consultas 20% - Cirugas 10% - Tratamientos 15% - Hospitalizacin 10% - Bao y Peluqueria Gratuito - Delivery - Crditos (Emergencia) - Vacunacin Anual - Desparasitacin Cobertura 75% 20% 10% 15% 10% Gratuito Max. S/.200 Gratuito Gratuito

Precio de los Servicios

Servicio Bsico Completo Especial Precio (S/.) 15 20 25

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SEGURO MDICO PARA MASCOTAS Caractersticas del Consumidor

Medicin de las Caractersticas del Consumidor Tipo de Estudio: Desarrollo de Encuestas focalizado en los siguientes factores: Muestra: 280 personas con mascota canina.
Contratara usted un seguro mdico para su mascota
NO, 26.3%

SI, 73.7%

Elaboracin Propia

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SEGURO MDICO PARA MASCOTAS Caractersticas del Consumidor

Que tipo de servicio contratara para su mascota?

50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Bsico Completo Especial 30% 25% 45%

Pblico Objetivo: Personas o Familias NSE B y C

Clientes Potenciales Clnica Veterinaria Salvador: 540

Elaboracin Propia

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SEGURO MDICO PARA MASCOTAS rbol de Probabilidades

P(B|SM) P(B,SM) = 0.45x0.74 = 0.333

P(SM) 0.74

Serv. Completo
P(C|SM)

P(C,SM) = 0.30x0.74 = 0.222

P(E,SM) = 0.25x0.74 = 0.185 P(E|SM)

0.26 P(no SM)

Nro. Clientes Plan Bsico: 540 x 0.333 = 180

Nro. Clientes Plan Completo: 540 x 0.222 = 120 Nro. Clientes Plan Especial: 540 x 0.185 = 100

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ANALISIS DE COSTOS / UTILIDAD

Costos Marginales Rem. Mensual - Asistente Costo Fotocheck y Medalla Ficha Datos - Reportes Costo de Flete (Delivery) Costo Unitario Vacunacin Costo Unitario Desparasitacin S/. 500.00 20.00 3.00 10.00 3.00 15.00

Plan Bsico Nro. Esperado Asegurados: 180

S/. 15.00 35.00

Ingresos Unitarios Cuota Mensual Costo de Inscripcin

Numero de segurados

180 Frecuencia Absoluta 67% 31% 2% 1 Ingreso Promedio 2,628 9,828 810 13,266 % Dscto Seguro 75% 10% 20% 1 Costo Seguro 1971 983 162 3,116

Item 1 2 3 Consultas

Servicios

Frecuencia 131 61 3

Precio (S/.) 20 160 250 430

Tratamientos (Casos Leves) Cirugas Totales

196

Detalle de Utilidad del Negocio (Con Seguro) Ingresos Ingreso Operativo Ingreso por seguro Total Ingresos Gastos Costo seguro Gastos Operativos Negocio Gastos Operativos Seguro Gastos Campaas Varias Total Gastos Utilidad con seguro 13,266 38,700 51,966

Anlisis de Ganancias
Utilidad del Negocio (Sin Seguro) Utilidad del Negocio (Con Seguro) S/. 5,306.40 S/. 22,417.27 Incremento en Ganancias con Seguro S/. 17,110.87 % de Incremento 322.46%

3,116 7,960 10,140 8,333 29,549 22,417.3

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ANALISIS DE COSTOS / UTILIDAD

Costos Marginales Rem. Mensual - Asistente Costo Fotocheck y Medalla Ficha Datos - Reportes Costo de Flete (Delivery) Costo Unitario Vacunacin Costo Unitario Desparasitacin S/. 500.00 20.00 3.00 10.00 3.00 15.00

Plan Completo Nro. Esperado Asegurados: 120

S/. 20.00 35.00

Ingresos Unitarios Cuota Mensual Costo de Inscripcin

Numero de segurados

120 Frecuencia Absoluta 46% 22% 1% 2% 29% 1 Ingreso Promedio 1,752 6,552 540 1,404 1,369 11,617 % Dscto Seguro 75% 10% 20% 15% 10% 1 Costo Seguro 1314 655 108 211 137 2,425

Costos Adicionales del Seguro

Item 1 Servicios Servicio de Delivery Total Frecuencia Costo Seguro 7 247 72 72

Item 1 2 3 4 5 Consultas

Servicios

Frecuencia 88 41 2 5 55 190

Precio (S/.) 20 160 250 300 25 755

Tratamientos (Casos Leves) Cirugas Internamientos Baos y Peluquera Totales

Detalle de Utilidad del Negocio (Con Seguro) Ingresos Ingreso Operativo Ingreso por seguro Total Ingresos Gastos Costo seguro Gastos Operativos Negocio Gastos Operativos Seguro Gastos Campaas Varias Total Gastos Utilidad con seguro 11,617 33,000 44,617

Anlisis de Ganancias
Utilidad del Negocio (Sin Seguro) Utilidad del Negocio (Con Seguro) S/. 4,646.70 S/. 18,056.69 Incremento en Ganancias con Seguro S/. 13,409.99 % de Incremento 288.59%

2,497 6,970 8,760 8,333 26,560 18,056.7

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ANALISIS DE COSTOS / UTILIDAD

Costos Marginales Rem. Mensual - Asistente Costo Fotocheck y Medalla Ficha Datos - Reportes Costo de Flete (Delivery) Costo Unitario Vacunacin Costo Unitario Desparasitacin S/. 500.00 20.00 3.00 10.00 3.00 15.00

Plan Especial Nro. Esperado Asegurados: 100

S/. 25.00 35.00

Ingresos Unitarios Cuota Mensual Costo de Inscripcin

Numero de segurados

100 Frecuencia Absoluta 46% 22% 1% 2% 29% 1 Ingreso Promedio 1,460 5,460 450 1,170 1,141 9,681 % Dscto Seguro 75% 10% 20% 15% 10% 1 Costo Seguro 1095 546 90 176 114 2,021

Costos Adicionales del Seguro

Item 1 2 3 Servicios Servicio de Delivery Vacunacin Antirrabica Desparasitacin Total Frecuencia Costo Seguro 6 100 100 206 60 300 1500 1860

Item 1 2 3 4 5 Consultas

Servicios

Frecuencia 73 34 2 4 46 158

Precio (S/.) 20 160 250 300 25 755

Tratamientos (Casos Leves) Cirugas Internamientos Baos y Peluquera Totales

Detalle de Utilidad del Negocio (Con Seguro) Ingresos Ingreso Operativo Ingreso por seguro Total Ingresos Gastos Costo seguro Gastos Operativos Negocio Gastos Operativos Seguro Gastos Campaas Varias Total Gastos Utilidad con seguro 9,681 33,500 43,181 3,881 5,808 8,300 8,333 26,322 16,858.4

Anlisis de Ganancias
Utilidad del Negocio (Sin Seguro) Utilidad del Negocio (Con Seguro) S/. 3,872.25 S/. 16,858.35 Incremento en Ganancias con Seguro S/. 12,986.10 % de Incremento 335.36%

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ANALISIS DE COSTOS / UTILIDAD

RESUMEN DE VALORES ESPERADOS

Planes de Seguro Probabilidades Nro. Esperado de Asegurados Utilidad Esperada

Plan Bsico 0.333 180 S/. 17,110.87

Plan Completo 0.222 120 S/. 13,409.99

Plan Especial 0.185 100 S/. 12,986.10

Totales

400 S/. 43,506.96

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