JUAN GASPAR MARTNEZ

EL PLAN
DE CONTINUIDAD
DE NEGOCIO
Gua prctica para su elaboracin

Madrid - Buenos Aires - Mxico

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 Juan Gaspar Martnez, 2006

Reservados los derechos.

No est permitida la reproduccin total o parcial de este libro, ni su tratamiento
informtico, ni la transmisin de ninguna forma o por cualquier medio, ya
sea electrnico, mecnico, por fotocopia, por registro u otros mtodos, sin el
permiso previo y por escrito de los titulares del Copyright.

Ediciones Daz de Santos

www.diazdesantos.es/ediciones (Espaa)
www.diazdesantos.com.ar (Argentina)

ISBN: 84-7978-778-3
Depsito legal: M. 38.984-2006

Fotocomposicin: Estefana Grimoldi

Diseo de cubierta: ngel Calvete
Impresin: Fernndez Ciudad, S. L.
Encuadernacin: Rstica-Hilo, S. L.

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ndice

Dedicatoria..............................................................................

VII

Advertencia.............................................................................

XV

Agradecimientos..................................................................... XVII
Prlogo .................................................................................... XIX
Introduccin y objetivos ...............................................

1.1. Objetivos de esta Gua ....................................................

1.2. Objetivos de un Plan de Continuidad de Negocio ..........

1.3. Cmo usar la Gua ..........................................................

2.

Deniciones previas ......................................................

2.1. Alcance del plan..............................................................

10

2.2. Premisas de partida .........................................................

12

2.3. Funciones de la Direccin...............................................

13

3.

Anlisis de impacto .......................................................

17

Introduccin y generalidades del anlisis .....................

17

1.

3.1.

IX

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NDICE

3.1.1 Puntos comunes en impactos producidos por desastres ...................................................................

18

3.1.2 Impactos ms comunes y tiempos de recuperacin..

19

Resumen para la Direccin .............................................

22

3.2.1 Objetivos del anlisis ...........................................

22

3.2.2 Alcance del anlisis ..............................................

23

3.2.3 Resumen de resultados .........................................

23

3.3

Funciones analizadas ......................................................

29

3.4

Resultados del anlisis ....................................................

29

3.5

Requisitos para la recuperacin ......................................

31

3.5.1 Coste de la proteccin ..........................................

31

3.5.2 Prdidas asumibles ...............................................

32

3.5.3 Umbrales de recuperacin ....................................

32

3.5.4 Requisitos mnimos aceptables para la recuperacin (REMAR) .....................................................

33

3.5.5 Medidas a implantar .............................................

36

3.6. Anexos ............................................................................

45

3.6.1 Cuestionarios de valoracin .................................

45

3.6.2 Resultados BIA ....................................................

52

3.2

4.

Elementos crticos .........................................................

4.1. Funciones ........................................................................

4.1.1 Funciones crticas del departamento Financiero ..
4.1.2 Funciones crticas del departamento de Sistemas
de Informacin .....................................................

57
57
58
60

4.1.3 Funciones crticas de otros Departamentos ..........

61

4.2. Aplicaciones ...................................................................

62

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NDICE

XI

4.2.1 Aplicacin A.........................................................

62

4.3. Recursos crticos .............................................................

63

4.3.1 Registros vitales y backups ..................................

63

4.3.2 Necesidades de personal ......................................

64

4.3.3 Necesidades de espacio ........................................

65

4.3.4 Necesidades de impresos y suministros ...............

66

4.3.5 Necesidades de hardware .....................................

67

4.3.6 Necesidades de comunicaciones ..........................

68

4.3.7 Necesidades de software ......................................

69

4.3.8 Necesidades de otros recursos..............................

70

Estrategia de continuidad ............................................

71

5.1. Centro de control ............................................................

72

5.2. Centro alternativo ...........................................................

72

5.2.1. Otra localizacin dentro de la organizacin .........

73

5.2.2. Acuerdos de ayuda mutua ....................................

74

5.2.3. Acuerdos con los proveedores de equipos ...........

75

5.2.4. Empresas de servicios ..........................................

75

5.3. Comunicaciones alternativas ..........................................

78

5.4. Procedimientos de backup ..............................................

78

5.5. Centro de almacenamiento externo ................................

80

5.5.1. Solucin propia ....................................................

80

5.5.2. Solucin externa ...................................................

83

Equipos de recuperacin ..............................................

87

Composicin de los equipos .........................................

88

5.

6.
6.1.

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XII

NDICE

6.1.1 Equipo de Gestin de Incidentes .......................

88

6.1.2 Equipo de Operaciones Informticas ................

89

6.1.3 Equipo de Administracin .................................

91

6.1.4 Equipo de Atencin a Usuarios .........................

92

6.1.5 Equipo de Inmuebles .........................................

93

6.1.6 Equipo de Servicios Generales..........................

94

Funciones de los equipos ..............................................

95

6.2.1 Equipo de Gestin de Incidentes .......................

95

6.2.2 Equipo de Operaciones Informticas ................

96

6.2.3 Equipo de Administracin .................................

97

6.2.4 Equipo de Atencin a Ususarios .......................

98

6.2.5 Equipo de Inmuebles .........................................

99

6.2.6 Equipo de Servicios Generales..........................

99

7.

Plan de accin .............................................................

101

7.1.

Deniciones de desastre ...............................................

102

7.2.

Activacin de procedimientos de emergencia ..............

103

7.2.1 Noticacin de primera alerta ...........................

104

7.2.2 Escalado de problemas ......................................

106

7.2.3 Evaluacin de daos ..........................................

110

Procedimientos de respuesta.........................................

112

6.2.

7.3.

7.3.1 Coordinacin de actuaciones por el equipo de

Gestin de Incidentes ........................................ 113
7.3.2 Procedimientos del departamento de Administracin ................................................................ 117
7.3.3 Procedimientos del departamento de Asesora
Jurdica .............................................................. 121

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NDICE

7.3.4 Procedimientos del departamento Comercial....

XIII

125

7.3.5 Procedimientos del departamento de Fabricacin .................................................................... 125

7.3.6 Procedimientos del departamento de Gestin de
Materiales .......................................................... 127
7.3.7 Procedimientos del departamento de Inmuebles ..

128

7.3.8 Procedimientos del departamento de Logstica.

132

7.3.9 Procedimientos del departamento de Recursos

Humanos ........................................................... 133
7.3.10 Procedimientos del departamento de Relaciones
Pblicas ............................................................. 139
7.3.11 Procedimientos del departamento de Seguridad

143

7.3.12 Procedimientos del departamento de Sistemas

de Informacin .................................................. 145
7.3.13 Procedimientos del servicio de Archivo Central ..

148

7.3.14 Procedimientos del servicio de Cafetera ..........

150

7.3.15 Procedimientos del servicio de Correos ............

151

7.3.16 Procedimientos del servicio de Viajes ...............

154

7.3.17 Procedimientos del servicio de Telecomunicaciones ................................................................ 155

7.4.

Procedimientos de recuperacin ...................................

157

7.4.1 Coordinar la preparacin del lugar de recuperacin ................................................................. 157

7.4.2 Traslado al centro de respaldo ...........................

158

7.4.3 Procedimientos de restauracin del Sistema Operativo .................................................................. 158

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7.4.4 Procedimientos de restauracin de aplicaciones .

159

7.4.5 Procedimientos de recuperacin de datos .........

159

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XIV

NDICE

8.

Plan de vuelta a la normalidad......................................

161

9.

Pruebas y actualizacin .................................................

163

9.1. Pruebas y entrenamiento del plan.....................................

163

9.1.1 Revisiones peridicas .............................................

164

9.1.2 Ejercicios de entrenamiento ...................................

164

9.1.3 Pruebas tcnicas .....................................................

172

9.2. Mantenimiento del plan ....................................................

172

9.2.1 Revisin y validacin de necesidades y estrategias .

173

9.2.2 Actualizaciones ......................................................

174

10. Lista de distribucin.......................................................

177

11. Anexos .............................................................................

179

Bibliografa .............................................................................

181

Glosario ...................................................................................

187

Relacin de trminos en ingls y su equivalente en espaol ..

215

Apndice..................................................................................

223

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Advertencia

Con la publicacin de esta Gua, ni el autor ni los editores asumen

ninguna responsabilidad sobre los daos que se pudieren producir en
personas fsicas o jurdicas, o bienes tangibles o intangibles, de cualquier naturaleza, sean directos, indirectos o consecuenciales, directa
o indirectamente resultantes del uso de esta Gua, o referencia a ella,
para la realizacin de Planes de Contingencia o de Continuidad de
Negocio. Cualquier persona fsica o jurdica que utilizare esta Gua
para la realizacin de Planes de Contingencia o de Continuidad de
Negocio, lo hace bajo su entera responsabilidad y su propio criterio.
En cualquier caso, cualquier persona fsica o jurdica que utilizare
esta Gua debe hacerlo para el desarrollo de su propio plan de continuidad de negocio. La utilizacin de esta Gua por consultores para
el desarrollo de planes de continuidad de negocio para terceros debe
contar con la autorizacin escrita del autor.

XV

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Agradecimientos

No tengo experiencia suciente como autor, pero me atrevera a

decir que un libro no es nunca obra de una sola persona. Y menos,
un libro tcnico. Los conocimientos y experiencia que permiten la
redaccin de una obra de estas caractersticas son, al menos en mi
caso, fruto de una innidad de vectores que han ido dejando un poso
del que, con un poco de aportacin personal, ha nacido esta obra.
Por ello, considero de justicia agradecer explcitamente a quienes
han contribuido de manera ms o menos directa a su elaboracin.
En primer lugar, y como ya hice en la obra anterior, quiero agradecer a mis clientes, (reales o potenciales), su capacidad de intercambio
de conocimientos y experiencias, tanto en visitas personales como en
asistencia a mis seminarios, de los cuales, a lo largo de los ltimos veintids aos, obtuve no pocos de los conocimientos que he utilizado.
Tambin a aquellos con quienes he tenido la suerte de trabajar.
Muy en particular, quiero agradecer a Jos Mara de Acua, mi primer lazarillo en este apasionante mundo, la magnca crtica que me
hizo del primer libro, de la cual he tratado de extraer las mximas
enseanzas al escribir ste; a Jos Luis Lucero sus buenos ocios
para hacer ms tiles algunos de los formularios que se incluyen en
el CD, y a Miguel ngel Ramos sus siempre equilibradas opiniones
y juicios y su magisterio subliminal.
XVII

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Prlogo

Me ha pedido que escriba el prlogo de su ltimo libro mi, en

primer lugar, amigo, y en segundo lugar gran profesional, con el que
tengo la suerte en coincidir desde hace bastante tiempo colaborando
en temas que nos son comunes, y que profesionalmente nos preocupan: la Seguridad y ms especcamente su prevencin mediante los
Planes de Continuidad del Negocio.
Con este prlogo no pretendo ensalzar la obra que tenis en vuestras manos, porque no lo necesita, ser el propio lector quien lo haga,
ni tampoco alabar las innegables virtudes profesionales que tiene su
autor, porque son sucientemente conocidas por todos los que estamos en estos temas.
Juan ha puesto a disposicin de nosotros, los profesionales de
este sector, una parte de sus muy amplios conocimientos y dilatada
experiencia a travs de la publicacin de un primer libro Planes
de Contingencia, la Continuidad del negocio en las organizaciones.
Pero su espritu perfeccionista no qued contento con los muchos
conocimientos que en ese libro se vertan, sino que quiso adems
mostrarnos de una forma prctica, casi llevndonos de la mano, de
qu forma se pueden convertir en realidad esos planes, y ha sacado
este libro, que ahora tenemos en la mano El Plan de Continuidad de
Negocio. Gua prctica para su elaboracin
XIX

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XX

EL PLAN DE CONTINUIDAD DE NEGOCIO

Por desgracia tenemos pocos libros en espaol que aborden estos

temas, y tenemos que acudir a publicaciones en ingls, de las que
tampoco hay muchas con el carcter eminentemente prctico de esta
obra. Este libro cubre este gap de informacin, y su enfoque emprico le hace especialmente til.
Adems, seguramente pensando en que los profesionales del sector estamos normalmente muy atareados con el devenir diario, nos
ha facilitado su uso mediante un CD, que nos permite aplicar sus
enseanzas de una manera inmediata y con el menor esfuerzo.
La mayora de las organizaciones de todos los sectores, con sus
honrosas excepciones, no han tomado conciencia de la imprescindible necesidad de tener estudiados los pasos que habra que dar y las
acciones que habra que tomar para que si, por desgracia, hubiera
una interrupcin en las funciones crticas del negocio, supiera cada
miembro de la organizacin que es lo que tendra que hacer para
acortar al mximo esa inactividad.
No cabe duda que pensando framente lo que se deba hacer, quien
deba hacerlo y en que secuencia, se va a conseguir el objetivo con
mayor facilidad y en un menor tiempo que si se hace acuciado por la
presin del momento y por la indudable posible desorganizacin que
una contingencia puede provocar.
Aunque cada vez nos vamos concienciando ms en los aspectos de la Seguridad, y concretamente en los Planes de Continuidad
del Negocio, la realidad es que casi nadie escarmienta en cabeza
ajena.
Cuando nos enteramos de que ha sucedido una contingencia importante a alguna organizacin prxima, sentimos inmediatamente
un aldabonazo, y nos ponemos a evaluar como tenemos nuestra organizacin y nos preguntamos si hubiramos podido superar el impacto de esa contingencia si nos hubiera ocurrido a nosotros.
En gran parte de las ocasiones la respuesta es NO, y nos hacemos el propsito de poner manos a la obra para remediarlo. Pero los
acontecimientos urgentes de cada da nos hacen irlo posponiendo
repetidamente, y como adems pensamos que eso les pasa a otros,

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PRLOGO

XXI

vamos envolviendo nuestra memoria en una niebla adormecedora

que nos hace dejar el problema muy difuminado.
Por otra parte al plantear la necesidad de realizar un Plan de Continuidad del Negocio a los rganos directivos de nuestra organizacin, nos preguntan por su rentabilidad, y al nal nos encargan que
nos preocupemos de las actividades que repercuten de una manera
directa y positiva en la cuenta de resultados, y que sin abandonar la
idea, que se vaya haciendo en los ratos libres. Esos ratos libres nunca
los tenemos.
A mayor abundamiento, hasta el momento no hay apenas ninguna
reglamentacin que nos obligue a tener, y mantener, un Plan de Continuidad (esperemos que los rganos Legislativos correspondientes
se conciencien tambin y que se remedie), y por tanto no incumplimos nada si no lo tenemos, es ms, parece que el tenerlo puede ser
un lujo y un derroche.
Algunas organizaciones como pueden ser las entidades nancieras, lo tienen como parte de sus procesos de seguridad, porque son
conscientes de que su negocio se puede venir abajo si dejan de dar el
servicio incluso durante un lapso de tiempo breve, otras en cambio,
preeren hacer como el avestruz.
Este libro, estoy seguro, que dar un campanillazo en las conciencias adormecidas, y sembrar la inquietud de que tenemos pendiente
de hacer algo que puede ser absolutamente vital para la organizacin. Es ms, que puede hacer que su carencia haga peligrar la supervivencia de la misma.
Pero no se debe hacer como otras veces, que esa inquietud vaya
decayendo, sino que debe servir para que empecemos en este mismo momento a elaborar ese Plan de Continuidad del Negocio, ya
que son muchas las puntadas a dar, puesto que en un Plan de estas
caractersticas no somos autosucientes. Tenemos que involucrar en
primer lugar a todos los rganos directivos de nuestra organizacin,
realizar acuerdos formales o contratos con nuestros proveedores, con
las compaas proveedoras de energa elctrica, de telefona de voz,
de datos, etc. etc., y eso requiere dedicar tiempo y recursos.

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XXII

EL PLAN DE CONTINUIDAD DE NEGOCIO

El libro que tiene en sus manos el lector, estoy seguro, que le va

proporcionar esas pautas y los aspectos prcticos de las lecciones
aprendidas fruto de la experiencia de muchos aos de su autor.
De nuevo, gracias Juan por este libro en el que vuelcas tu acervo
profesional para facilitar nuestra tarea.
Jos Luis Lucero
Licenciado e Ingeniero en Informtica
Socio Director de IEE, Informticos Europeos Expertos

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VHQWDQODVSULQFLSDOHVFRPSDxtDVGHSDtVHVIDOODQHQVXVSROtWLFDV
GH HQWUHQDPLHQWR \ VHQVLELOL]DFLyQ GH VXV HPSOHDGRV DFHUFD GH OD
VHJXULGDG GH OD LQIRUPDFLyQ$ PHGLGD TXH ODV RUJDQL]DFLRQHV VH
PXHYHQKDFLDPRGHORVGHQHJRFLRPiVGHVFHQWUDOL]DGRVDWUDYpVGH
ODH[WHUQDOL]DFLyQGHORVVLVWHPDVGHLQIRUPDFLyQ\RWURVVHUYLFLRV
VHKDFHFDGDYH]PiVGLItFLOSDUDODGLUHFFLyQUHWHQHUHOFRQWUROGHOD
VHJXULGDGGHODLQIRUPDFLyQ\VHUFRQVFLHQWHVGHOQLYHOGHULHVJRD
TXHVHH[SRQHQ
3RURWUDSDUWHVHJ~QHOLQIRUPH(O(VWDGRGHOD6HJXULGDGGHOD
,QIRUPDFLyQHODERUDGRSRU3ULFH:DWHUKRXVH&RRSHUVDSDUWLU
GH  HQFXHVWDV D UHVSRQVDEOHV 7,& GH  SDtVHV OD VHJXULGDG
GHODLQIRUPDFLyQHVXQDSUHRFXSDFLyQFUHFLHQWHSDUDODVHPSUHVDV
SRUTXHDIHFWDGLUHFWDPHQWHDVXUHSXWDFLyQVXFXHQWDGHEHQHFLRV
\VXGHVDUUROOR6LQHPEDUJRGHWRGRHOJDVWRHQ7,&VyORHO
VHGHVWLQDDVROXFLRQHVGHVHJXULGDG
0XFKRPiVUHFLHQWHPHQWHFRQPRWLYRGHODH[SORVLyQVXFHGLGD
HOGRPLQJRGHGLFLHPEUHGHHQORVDOPDFHQHVGHFRPEXV
WLEOHGH%XQFHHOG+HUWIRUGVKLUHFHUFDGH/RQGUHVXQSHULRGLVWD
GH OD %%& HQWUHYLVWDQGR HO OXQHV D /\QGRQ %LUG 'LUHFWRU GH ORV
6HUYLFLRV7pFQLFRV GHO %ULWLVK &RQWLQXLW\ ,QVWLWXWH GHGXFtD TXH OD
FRQWLQXLGDGGHOQHJRFLRKDEtDIXQFLRQDGRSHUIHFWDPHQWH\DTXH
ODVSULPHUDVQRWDVGHSUHQVDLQGLFDEDQTXHHOLPSDFWRHQVXFRQWL
QXLGDGKDEtDVLGRSUiFWLFDPHQWHQXORHQODVHQWLGDGHVDIHFWDGDVSRU
ODH[SORVLyQ
6LQHPEDUJRFRQWLQ~D/\QGRQ%LUGPLVUHVHUYDVH[SUHVDGDVDO
HQWUHYLVWDGRU SRU OD PDxDQD FRPHQ]DURQ D YHUVH FRQUPDGDV HO
PLVPROXQHVSRUODWDUGH8QDGHODVFRPSDxtDVDIHFWDGDVVXVSHQGLy
VXFRWL]DFLyQHQ%ROVDHOPDUWHVSRUODPDxDQDODSUHQVDGDEDQRWLFLD
GHTXHRWUDFRPSDxtDDIHFWDGDKDEtDSHUGLGRGLH]PLOORQHVGHOLEUDV
SRUODFDtGDGHVXVDFFLRQHVRWUDVGRVKDEtDQFHUUDGRGRVJUDQGHV
GHSyVLWRVGHPHUFDQFtDVFHUFDGHOOXJDUGHOVLQLHVWURRWUDPiVWXYR
TXHUHXELFDUDHPSOHDGRV\RWUDGHGLFDGDDGDUVHUYLFLRVGH


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,QIRUPiWLFRQRSXGRUHDQXGDUVXVDFWLYLGDGHVSRUHQFRQWUDUVHVXV
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WXDFLyQHVUHHMRGHODFDQWLGDGGHFDPLQRTXHWRGDYtDIDOWDSRUUH
FRUUHUPHODQFpDODVLHPSUHHVWLPXODQWHWDUHDGHHVFULELURWUROLEUR
3HURHVWDYH]DOJRHQIRUPDGHPDQXDOGHJXtDTXHUHVSRQGLHUDDOD
FOiVLFDSUHJXQWDGHSRUGyQGHHPSLH]R
(VVHJXURTXHORVPXFKRV\PX\EXHQRVFRQVXOWRUHVFRQTXHFXHQ
WD HVWH VHFWRU KDUtDQ ODV FRVDV GH RWUD PDQHUD FRQ XQRV UHVXOWDGRV
VLPLODUHVRPHMRUHV/DVLQFHUDLQWHQFLyQSRUSDUWHGHODXWRUQRHV
GDUOHFFLRQHVDQDGLHVLQRSRQHUHQPDQRVGHORVUHVSRQVDEOHVGH
ODVRUJDQL]DFLRQHVXQDKHUUDPLHQWDPiVQRH[FOX\HQWHTXHIDFLOLWH
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VDUUROODGRSRUGRVHTXLSRVGLIHUHQWHVRHQGRVPRPHQWRVGLIHUHQWHV
QRWLHQHQSRUTXpFRLQFLGLU&RQHOORTXLHURDGYHUWLUTXHVLELHQOD
JXtDSURSRUFLRQDXQDVSDXWDVDVHJXLUHOFRQWHQLGRTXHVHGpDFDGD
IDVHMDOyQRWDUHDVHUiIXQFLyQQRVRODPHQWHGHODRUJDQL]DFLyQHQ
FXHVWLyQVLQRGHXQDVHULHGHSDUiPHWURVTXHSUREDEOHPHQWHYDULDUiQ
GHDFXHUGRFRQORVREMHWLYRVLQGLYLGXDOHVGHODRUJDQL]DFLyQHQSDUWL
FXODU\GHODVSUHPLVDVTXHVHHVWDEOH]FDQHQORVSDVRVLQLFLDOHV
/RVREMHWLYRVGHHVWD*XtDVRQSRUWDQWRSURSRUFLRQDUXQHVTXH
PDGHHODERUDFLyQWDQWRHQVHFXHQFLDFRPRHQFRQWHQLGRVGHMDQGR
SDUDORVUHVSRQVDEOHVGHFDGDRUJDQL]DFLyQODVGHFLVLRQHVGHTXpVH
GHEHLQFOXLUHQFDGDGRFXPHQWR6LQHPEDUJRFRQREMHWRGHIDFLOLWDU
ODWDUHDGHLQFRUSRUDFLyQGHFRQWHQLGRVOD*XtDSURSRQHPRGHORV
TXH FRQYHQLHQWHPHQWH DGDSWDGRV D ODV QHFHVLGDGHV LQGLYLGXDOHV
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SDODVRSHUDFLRQHVLQIRUPiWLFDVHQODVTXHVHDSR\DQ
 3
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JLUDFWLYLGDGHVGHUHVSXHVWD\UHFXSHUDFLyQDQWHFXDOTXLHULQFL
GHQWHRLQWHUUXSFLyQGHWUDEDMRLPSUHYLVWDHYLWDQGRFRQIXVLyQ
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 3
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FLGHQWHLPSUHYLVWRUHGXFLHQGRDVtORVLPSDFWRVUHVXOWDQWHVGH
LQWHUUXSFLRQHVGHWUDEDMRDFRUWRSOD]R
 5
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WXQDDXPHQWDQGRODFDSDFLGDGGHODRUJDQL]DFLyQSDUDUHFX
SHUDUODV DQWH XQ LQFLGHQWH TXH KD\D GHMDGR ODV LQVWDODFLRQHV
LQIRUPiWLFDVGDxDGDVRGHVWUXLGDV
 $
 XPHQWDUODSUREDELOLGDGGHFRQWLQXLGDGGHOVHUYLFLRLQIRUPi
WLFRGHODRUJDQL]DFLyQHQFDVRGHTXHXQLQFLGHQWHLQWHUUXPSD
VXVRSHUDFLRQHVQRUPDOHV
 5
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XQGHVDVWUH
 5
 HGXFLUHOLPSDFWRWDQJLEOHRLQWDQJLEOHHQODViUHDVIXQFLR
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IRUPiWLFR
 5
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  PLQLPL]DUHOFRVWHGHODUHFXSHUDFLyQ

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FDStWXORFRQWLHQHXQDVHULHGHD\XGDVTXHRIUHFHQ
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 $OWHUQDWLYDVSDUDODWRPDGHGHFLVLRQHV
 0RGHORVGHIRUPXODULRVSDUDODLQFRUSRUDFLyQGHGDWRV
 0RGHORVGHGRFXPHQWRVSDUDVXXVRDGDSWDFLyQRPRGLFDFLyQ
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FRQVWUX\HQGRHOSODQ
&RQREMHWRGHIDFLOLWDUODWDUHDDTXLHQHVTXLHUDQXWLOL]DUOD*XtD
SDUDHOGHVDUUROORGHVX3ODQGH&RQWLQXLGDGGH1HJRFLRWRGRVORV
IRUPXODULRV\PRGHORVSUHVHQWDGRVHQHOODVHUHFRJHQHQXQ&'TXH
OHVSHUPLWLUiXQXVRPiVDPLJDEOH\H[LEOHGHORVPLVPRV
6LQHPEDUJRHVWDVHFXHQFLDGHHODERUDFLyQQRWHUPLQDDOOOHJDUDO
QDOGHOSURFHVR'HWHUPLQDGDVGHFLVLRQHVTXHVHYDQWRPDQGRDOR
ODUJRGHVXGHVDUUROORSXHGHQREOLJDUDODUHYLVLyQGHRWUDVGHFLVLR
QHV\DWRPDGDVDPHGLGDTXHHOGHVDUUROORSURJUHVD3RUHMHPSOROD
GHQLFLyQGHODOFDQFHVHKDFHHQODVSULPHUDVHWDSDVVLQHPEDUJR
HQIXQFLyQGHGLFKRDOFDQFHODGLVSRQLELOLGDGRFRVWHGHODVVROX
FLRQHVGHFRQWLQXLGDGSXHGHQREOLJDUDODUHYLVLyQGHODOFDQFHSDUD
UHGXFLUORRDPSOLDUOR'HHVWDIRUPDHOSURFHVRVHUiXQGHVDUUROOR
\UHYLVLyQUHLWHUDWLYRVKDVWDFRPSOHWDUXQGLVHxRQDO(QFXDOTXLHU
FDVRHOGLVHxRQXQFDVHUiGHQLWLYR\DTXHFRPRVHH[SOLFDPiV
DGHODQWHHOSODQGHEHPDQWHQHUVHYLYRPHGLDQWHDFWXDOL]DFLRQHVTXH
UHVSRQGDQDODHYROXFLyQGHQHFHVLGDGHVFRQVHFXHQFLDGHODHYROX
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\HOSUDJPDWLVPRGHEHQLPSHUDUHQODGHQLFLyQGHORVREMHWLYRV
\HODOFDQFHGHOSUR\HFWR8QDFRVDHVORTXHVHGHEHUtDKDFHU\
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ORFXDOQRLPSLGHLPSODQWDUPHGLGDVHQFDPLQDGDVHQODGLUHFFLyQ
FRUUHFWD'HPDVLDGDVYHFHVVHGDQORVFDVRVGHRUJDQL]DFLRQHVR
SHUVRQDV TXH SUHWHQGHQ SDVDU GHO FHUR DO LQQLWR FDVRV HQ ORV
TXHQRVHGLVSRQHGHODVPiVHOHPHQWDOHVPHGLGDVTXHJDUDQWLFHQ
ODFRQWLQXLGDGGHVXVRSHUDFLRQHV\VHSUHWHQGHOOHJDUDODVROX
FLyQPiJLFDTXHUHVXHOYDFXDOTXLHUSUREOHPDFRQVRORDSUHWDUXQ
ERWyQ
+D\TXHFRQRFHUPX\ELHQODVSURSLDVQHFHVLGDGHVSHURWDP
ELpQODVSURSLDVOLPLWDFLRQHV\GHQLUFODUDPHQWHGHVGHHOSULQFLSLR
SDUDTXpVHHVWiSODQLFDQGR\SDUDTXp12VHHVWiSODQLFDQGR
PHGLDQWHODGHQLFLyQGHORVOODPDGRVVXSXHVWRVGHSDUWLGD(VOD
~QLFDPDQHUDGHGHQLUXQSUR\HFWRDODPHGLGDGHODVQHFHVLGDGHV
DXQTXHQRVHSXHGDQFXPSOLUWRGDVGHXQDYH]SHURWHQLHQGRHQ
FXHQWDORVUHFXUVRVGHTXHVHGLVSRQH6LHQXQDSULPHUDDSUR[L
PDFLyQVRODPHQWHVHSXHGHFXPSOLUFRQXQGHWHUPLQDGRSRUFHQ
WDMHGHODVQHFHVLGDGHV\GDUXQDOFDQFHOLPLWDGRDOSODQVLHPSUH
VHUiSUHIHULEOHHVWRDGHMDUORSDUDPHMRURFDVLyQ$XQTXHUHVXOWH

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~QLFDPHGLGDGHOSODQTXHVHKDLPSOHPHQWDGR




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GLDWDGLVHxDGDHQIXQFLyQGHXQDVHULHGHSRVLEOHVHVFHQDULRVSUHYLD
PHQWHGHQLGRV
(QSULPHUOXJDUVHUiSUHFLVRGHQLUTXpGHSDUWDPHQWRVGHSHQ
GHQFLDVLQVWDODFLRQHVHWFYDQDVHULQFOXLGDVHQHOSODQ1RHV
ORPLVPRDEDUFDUVRODPHQWHODVLQVWDODFLRQHVGHXQ&3'FHQWUDOL
]DGRTXHLQFRUSRUDURWUDVGHSHQGHQFLDVTXHSXHGDQFRQWHQHUFHQ
WURVVDWpOLWHV1RHVORPLVPRGHVDUUROODUXQ3ODQGH&RQWLQJHQFLD
,QIRUPiWLFRTXHDEDUTXHVRODPHQWHODUHFXSHUDFLyQ\FRQWLQXLGDG
GH ODV DFWLYLGDGHV LQIRUPiWLFDV TXH XQ 3ODQ GH &RQWLQXLGDG GH
1HJRFLR TXH FRQVLGHUH WRGDV ODV IXQFLRQHV FUtWLFDV GH OD RUJDQL
]DFLyQ
'HVSXpVVHUiSUHFLVRHOHJLUHQWUHWRGRHOFDWiORJRGHSRVLEOHV
DPHQD]DVFXiOHVGHHOODVVRQPiVSUREDEOHV\GHVFDUWDUDTXHOODV
TXHDXQVLHQGRSRVLEOHVVXSUREDELOLGDGGHRFXUUHQFLDHVPXFKR
PHQRU$TXtMXHJDXQSDSHOPX\LPSRUWDQWHHOSUHVXSXHVWRGLVSR
QLEOHSDUDODLPSOHPHQWDFLyQGHOSODQ/DFRQVLGHUDFLyQGHDOJX
QDVDPHQD]DVSXHGHHQWUDxDUODQHFHVLGDGGHLPSOHPHQWDFLyQGH
PHGLGDVTXHVXSRQJDQXQRVFRVWHVLPSRUWDQWHV(VGHFLUDODKRUD
GH GHQLU HO DOFDQFH GHO SODQ VH GHEHQ WHQHU PX\ HQ FXHQWD ODV
OLPLWDFLRQHVSUHVXSXHVWDULDV\GLPHQVLRQDUHOPLVPRGHDFXHUGR
FRQHVDVOLPLWDFLRQHV&DGDXQRGHORVVXSXHVWRVHOHJLGRVSXHGH
UHTXHULUVROXFLRQHVPX\GLIHUHQWHVHQVXGLVHxR\FRVWH3RURWUD
SDUWHFRPRPXFKDVRWUDVTXHKDEUiTXHWRPDUDORODUJRGHOGH
VDUUROORHLPSOHPHQWDFLyQODGHFLVLyQGHODOFDQFHGHOSODQGHEH
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iUHDVIXQFLRQDOHVQDQFLHURFRPHUFLDO55++IDEULFDFLyQHWF
 6HFRQVLGHUDQORVVLJXLHQWHVWLSRVGHLQFLGHQWHV


 /RVTXHFDXVHQXQGDxRItVLFRHQODVLQVWDODFLRQHVRHTXLSRVFRPR
IXHJRKXPRRGDxRVSRUDJXD

 /RVTXHDIHFWHQGHIRUPDLQGLUHFWDODSRVLELOLGDGGHDFFHVRDODVLQVWD
ODFLRQHVFRPRHYDFXDFLyQGHHPHUJHQFLDSRUDPHQD]DGHERPEDR
DPHQD]DV H[WHUQDV WDOHV FRPR LQFHQGLRV HQ LQVWDODFLRQHV FHUFDQDV
IXJDGHJDVHVWy[LFRVHWF

 'HVDVWUHVUHJLRQDOHVQRSUHYLVWRVRLQHVSHUDGRVWDOHVFRPRKXUDFDQHVR
LQXQGDFLRQHVTXHSXHGDQFDXVDUGDxRVHQODVLQVWDODFLRQHV\HTXLSRV

 'HVDVWUHVUHJLRQDOHVQRSUHYLVWRVRLQHVSHUDGRVTXHSXHGDQLPSHGLU
HODFFHVRQRUPDODOSHUVRQDOHQFDUJDGRGHODVRSHUDFLRQHVLQIRUPiWL
FDVDXQTXHODVLQVWDODFLRQHVHVWpQLQWDFWDVWDOHVFRPRJUDQGHVQHYD
GDVLQXQGDFLRQHVHWF

 &XDOTXLHULQFLGHQWHH[WHUQRTXHSXGLHUDSRWHQFLDOPHQWHFDXVDUXQD
LQWHUUXSFLyQGHODVRSHUDFLRQHVGHOQHJRFLRWDOHVFRPRODSpUGLGDGH
ORVVHUYLFLRVGHVXPLQLVWURHOpFWULFRRGHWHOHFRPXQLFDFLRQHV

 &XDOTXLHULQFLGHQWHTXHDIHFWHDOIXQFLRQDPLHQWRGHOKDUGZDUHRGHO
VRIWZDUH\TXHVXSRQJDXQDLQWHUUXSFLyQVXSHULRUDODVKRUDV

 &XDOTXLHULQFLGHQWHTXHVXSRQJDODSDUDOL]DFLyQGHDFWLYLGDGHVGHOD
RUJDQL]DFLyQSRUPRWLYRVDMHQRVDODWHFQRORJtDWDOHVFRPRSUREOH
PDVODERUDOHVSURSLRVRGHOVHFWRURSUREOHPDVODERUDOHVTXHDIHFWHQ
DOiUHDJHRJUiFDGRQGHVHHQFXHQWUDXELFDGDODRUJDQL]DFLyQ

  

 6HGHVFDUWDQORVVLJXLHQWHVWLSRVGHLQFLGHQWHV


  
  (MHPSORVJHQpULFRV6XVWLWXLUSRUGDWRVSRWHQFLDOPHQWHSUREDEOHV
  5HODFLRQDUDTXtODVDPHQD]DVGHVFDUWDGDV\UD]RQHVSDUDHOORSUREDEL
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FLRQHVHQODVTXHVHIXQGDPHQWDHOSODQ/DSRVLELOLGDGGHDSOLFDFLyQ
GHODVPHGLGDVSODQLFDGDVSXHGHGHSHQGHUGHP~OWLSOHVIDFWRUHVH[
WHUQRV(QODPHGLGDTXHHVRVIDFWRUHVVHFRPSRUWHQGHXQDXRWUD
IRUPDODVPHGLGDVSUHYLVWDVVHUiQDSOLFDEOHVRQR&RQYLHQHSXHV
HQXPHUDUHVRVVXSXHVWRVSDUDVLODGLUHFFLyQFRQVLGHUDTXHVRQH[FHVL
YDPHQWHRSWLPLVWDVRSHVLPLVWDVFRUUHJLUHOSODQDODEDMDRDODO]D\D
TXHHOORUHSHUFXWLUiFRPRVLHPSUHQRVyORHQHOFRVWHGHODVPHGLGDV
DLPSODQWDUVLQRHQXQPD\RURPHQRUtQGLFHGHFREHUWXUD
&RPRVLHPSUHVLQiQLPRGHVHUH[KDXVWLYRDOJXQDVGHHVDVSUHPL
VDVSRGUtDQVHUFRPRODVTXHVHUHHMDQHQHOIRUPXODULRTXHVHPXHVWUD
DFRQWLQXDFLyQGHELHQGRHOHJLUODVPiVDGHFXDGDVDODRUJDQL]DFLyQ
>
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(OSODQVHKDGHVDUUROODGRVREUHORVVLJXLHQWHVVXSXHVWRV
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ORVOXJDUHVDOWHUQDWLYRVSUHGHVLJQDGRVHVWiQLQWDFWRV
 /
 RVDOPDFHQHVH[WHUQRVGHDUFKLYRVFUtWLFRVGHEDFNXSHLQIRUPDFLyQ
HVWiQLQWDFWRV\DFFHVLEOHV
 (
 OSHUVRQDOFXDOLFDGRHQFDQWLGDGVXFLHQWHLGHQWLFDGRHQORVFD
StWXORVFRUUHVSRQGLHQWHVHVWiGLVSRQLEOHSDUDUHDOL]DUORVWUDEDMRVGH
UHFXSHUDFLyQ
 /
 RVWUDEDMRVGHUHFXSHUDFLyQVHHVWiQUHDOL]DQGRGHDFXHUGRFRQORVSURFH
GLPLHQWRVTXHKDQVLGRGHVFULWRVHQHO3ODQGH&RQWLQXLGDGGHO1HJRFLR
 /
 DVFRSLDVGHVHJXULGDG\VXFRUUHVSRQGLHQWHURWDFLyQLQFOX\HQGRSD
SHOFKDVSHOtFXODV\VRSRUWHVHOHFWUyQLFRVVHKDQUHDOL]DGRFRUUHFWD
PHQWH\VHKDFRUUHJLGRFXDOTXLHUULHVJRLGHQWLFDGR
 (
 OEDFNXSGHODVWHOHFRPXQLFDFLRQHV\ODVHVWUDWHJLDVGHUHFXSHUDFLyQ
LGHQWLFDGDVHQRWURVFDStWXORVGHOSODQHVWiQFRPSOHWDPHQWHUHDOL]DGDV
\FRPSUREDGDV
FRQWLQ~D

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 DVHVWUDWHJLDVGHUHFXUVRV\VROXFLRQHVGHUHFXSHUDFLyQSRUHMHPSOR
VROXFLRQHVGHUHSRVLFLyQGHRUGHQDGRUHVHVWiQGLVSRQLEOHVUHDOL]DGDV
\FRPSUREDGDVVDWLVIDFWRULDPHQWH
 /
 DVRUJDQL]DFLRQHVH[WHUQDVFRPRFOLHQWHVVXPLQLVWUDGRUHV\RUJDQLV
PRVS~EOLFRVFRRSHUDUiQUD]RQDEOHPHQWHGXUDQWHHOSHULRGRGHORVWUD
EDMRVGHUHFXSHUDFLyQ
 6
 HKDQUHDOL]DGRDGHFXDGDPHQWHORVSURJUDPDVGHSUXHEDVGHOSODQ\
ODVPRGLFDFLRQHVSHUWLQHQWHVFRPRFRQVHFXHQFLDGHVXUHVXOWDGR
 /
 DUHYLVLyQGHOSODQPDQWHQLPLHQWR\DFWXDOL]DFLRQHVHVWiQUHDOL]DGDV
FRQSHULRGLFLGDGSDUDDVHJXUDUTXHUHVSRQGHDODVQHFHVLGDGHVGHFDGD
PRPHQWR
 6
 HKDQUHDOL]DGRDGHFXDGDPHQWHORVSURJUDPDVGHVHQVLELOL]DFLyQ\HQ
WUHQDPLHQWR
3UHSDUDGRSRU

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$SUREDGRSRU

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(OSURFHVRGHHODERUDFLyQHLPSOHPHQWDFLyQGHOSODQGHEHVHUFXL
GDGRVDPHQWHUHDOL]DGR\SUHYLDPHQWHSURSXHVWRDOD'LUHFFLyQSDUD
VXDSUREDFLyQSRUWDQWRSDUDODPD\RUSDUWHGHORVLQFLGHQWHVORV
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