Lavado de activos 1

Juan Marcos Nez Jara

Prof. Patricia Castaeda
Esp 210 - Composicin II
17 de septiembre de 2012

Lavado de activos dentro del territorio colombiano
El lavado de activos en Colombia en los ltimos aos se ha dado por la necesidad de
justificar el dinero proveniente de tres fuentes ilcitas: el narcotrfico, el trfico ilegal de armas y
la financiacin del terrorismo. Lamentablemente Colombia ha sido aquejado por esta
problemtica desde los inicios del siglo pasado, este periodo de tiempo hasta la actualidad ha
llevado consigo una evolucin en muchos mbitos, desde los mtodos para el lavado de activos y
sus efectos colaterales, hasta los procesos jurdicos que regulan todo este campo delincuencial.
Por la amplitud de esta prctica delincuencial, el trabajo en la lucha contra el lavado de dinero en
Colombia se ampla a varias instituciones, pero basada en la estructura de una misma institucin
gubernamental. A pesar del trabajo arduo del gobierno colombiano este ao, el lavado de
dinero en Colombia se estima en 20 billones de pesos (unos 11.100 millones de dlares), lo que
supondra ms del 3 % del producto interno bruto (PIB), advirti la presidenta de la Asociacin
Bancaria de este pas (Asobancaria), Mara Mercedes Cullar (El lavado de dinero en Colombia
supera el 3% del PIB, 2012).
El narcotrfico en Colombia se remonta hacia la dcada de 1980, principalmente a partir de
los carteles de Medelln, el de Cali, el del Norte del valle y el de la Costa. El narcotrfico en
Colombia empez por la ampliacin del mercado de la marihuana, como resultado de la Guerra
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de Vietnam y de los movimientos juveniles pacifistas, lo cual llev el producto colombiano a las
calles norteamericanas por diversas vas (Atehorta, 2008: p.6).
Todo este proceso por el cual el narcotrfico colombiano se desarroll, empez con Jaime
Caicedo alias El Grillo, de quien se presume fue el primer narcotraficante colombiano y
tambin destaca Benjamn Herrera Zuleta alias El papa negro de la cocana con el que
empiezan los enfrentamientos entre narcos, y a su vez es considerado el abuelo de Pablo
Escobar Gaviria y Gilberto Rodrguez en el negocio (Atehorta, 2008: p.7).
Dentro del desarrollo de los carteles colombianos, destaca en cada uno de ellos su jefe, como
narra Andrs Lpez en su libro El cartel de los sapos, el cartel de Medelln fue dirigido por
uno de los ms grandes capos de la droga, Pablo Escobar Gaviria; y el cartel de Cali liderado por
los hermanos Gilberto y Miguel Rodrguez Orejuela (2008:p.9). El cartel de la costa atlntica con
su jefe Alberto Orlandez Gamboa Caracol, y como Ana Saavedra lo publica en su artculo, el
cartel del norte del valle fue dirigido por Wilber Varela (Los herederos del ltimo gran cartel
colombiano, 2009). Una de las principales fuentes de dinero ilcito en el pas es el narcotrfico,
dado que suma millones de dlares en ingresos, lo que conlleva a una sola alternativa el
lavado, la cual valindose de diferentes mtodos hace de estos ingresos ilcitos, ingresos
justificados y legales en el sistema.
El trfico ilegal de armas en Colombia est unido directamente al conflicto armado interno
del pas, adems de la delincuencia comn organizada en un menor porcentaje. El trfico de
armas se concentra bsicamente en armas ligeras utilizadas y financiadas por los grupos
delincuenciales ya nombrados, y en su mayora provistos por mercados internacionales negros y
grises (ONU, 2006: p.31).
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Colombia vive en la actualidad una serie de situaciones en las que las armas de fuego
juegan un papel fundamental. El conflicto armado interno, el narcotrfico, y una
delincuencia profesional muy especializada, fundamentan su capacidad operativa y su
poder en las armas de fuego (ONU, 2006:p.8).
Por lo que el trfico ilegal de armas representa el mtodo perfecto de invertir el dinero obtenido
ilcitamente por los delincuentes, entendiendo por delincuentes a aquellas personas que infringen
la ley en una diversidad de campos, cometiendo actos de trfico de drogas, terrorismo, etc, y a
las organizaciones armadas como las FARC, AUC, ELN, entre otras.
Dentro del estudio del trfico ilegal de armas en Colombia realizado por la ONU, destaca
la mxima participacin de armas de fuego en la variedad de actos delincuenciales y
suicidios del pas; y sorprendentemente las tazas de muertes por homicidios y por el
conflicto armado son muy similares (2006: p.11-19).
El estudio provee datos que reflejan la condicin social de Colombia, mostrando una realidad
que ha tomado forma con el paso de los aos, afectada por el narcotrfico, terrorismo y el
conflicto interno colombiano.
La financiacin del terrorismo en Colombia ha sido una de las formas ms comunes de
lavado de activos en los ltimos aos, los mismos recursos que son utilizados para fines internos
y externos a estos grupos. As como el trfico de armas, la financiacin del terrorismo en
Colombia representa gran parte del porcentaje del lavado de activos fruto del conflicto interno
actual.
La Unidad de informacin y Anlisis financiero (UIAF) en su estudio afirma que, aqullos
que financian el terrorismo son retribuidos al ocultar la procedencia de sus fondos y al
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encubrir el apoyo financiero para llevar a cabo estratagemas y ataques terroristas (actos
terroristas). Tambin afirma estos recursos a su vez son usados para comprar armas y
equipos, pagar la nmina o sostenimiento de sus clulas, costear la logstica de sus
acciones terroristas, invertir en adiestramiento y tecnologa, pagar sobornos y mantener
complicidades, entre otras (2012: p.8).
El estudio de la UIAF muestra como la financiacin del terrorismo va mucho ms all de la
simple compra de armamento, y la base para las estrategias terroristas, sino que este rubro va
dirigido hacia objetivos mltiples dentro de la estructura de estas organizaciones. Este acto
delincuencial tiene un campo de impacto muy amplio, afecta directamente al estado, y de forma
indirecta a cada uno de los ciudadanos del territorio colombiano segn los 25 efectos del lavado
de activos y la financiacin del terrorismo del Fondo Monetario Internacional (FMI).
Finalmente, para concluir el lavado de activos es un fenmeno que ha afectado a
Colombia desde hace algunos aos, desde la poca del inicio de la formacin de las
organizaciones terroristas, y de los primeros carteles de la cocana, y su contraparte, lo cual fue
en su esencia la causa principal del inicio del lavado de dinero en Colombia, por la necesidad de
justificar los ingresos de una serie de fuentes ilcitas las cuales manejan estas. El lavado de
activos, el terrorismo, el trfico ilegal de armas y el narcotrfico, han causado efectos
perjudiciales desde lo social hasta lo econmico, dejando secuelas en la historia de este pas,
afectando la economa, la poltica y la sociedad directamente trascendiendo mucho ms all,
dejando huellas imborrables de violencia, muerte, y desesperanza en la vida de los colombianos.
Estos fenmenos sociales estn siendo abordados por el estado colombiano y por organizaciones
internacionales, las cuales rigindose por la legislacin nacional, y los derechos humanos toman
medidas de suma importancia en la lucha contra los mismos.
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Fuentes bibliogrficas
Atehorta, A, (Julio-Diciembre, 2008). El narcotrfico en Colombia: Pioneros y Capos.
Colombia Revista Historia Y Espacio, v.31 fasc.N/A ed: Universidad De Valencia p.169 -
205 ,2008.
Caracol (Julio, 2012). El lavado de dinero en Colombia se ampla ms all del narcotrfico.
Extrado el 16 de septiembre de 2012 desde www.caracol.com.co/noticias/actualidad/el-
lavado-de-dinero-en-colombia-se-amplia-mas-alla-del-
narcotrafico/20120726/nota/1729898.aspx
El lavado de dinero en Colombia supera el 3% del PIB. (Julio, 2012). BBC Mundo. Extrado el
16 de septiembre de 2012 desde
www.bbc.co.uk/mundo/ultimas_noticias/2012/07/120726_ultnot_colombia_lavado_dinero_pib_
en.shtml.
Lpez, A. (2008). El Cartel de los sapos. Bogot: Planeta
Organizacin de Naciones Unidas (ONU). (2006). Estudio violencia, crimen y trfico ilegal de
armas en Colombia, Colombia: Oficina contra la droga y el delito.
Saavedra, A. (Abril, 2009). Los herederos del ltimo gran cartel colombiano. Extrado el 22 de
septiembre de 2012 desde
http://internacional.elpais.com/internacional/2009/04/24/actualidad/1240524004_850215.
html
Unidad de Informacin y Anlisis Financiero-UIAF. (2012). Lo que debe saber de Prevencin
de lavado de activos y financiacin del terrorismo. Colombia: UIAF.