LA VINCULACIÓN DEL CLIENTE VS LA INFORMACIÓN REQUERIDA
Información financiera
balance general: estado financiero
que muestra lo que la empresa
posee, ósea los activos y la forma
como ellos están siendo financiados
es decir, los pasivos y los
patrimonios.
estado de resultados: en el estado
financiero que nos muestra la utilidad
o perdida obtenida por las empresas
en un periodo determinado, también
se conoce con el nombre de estados
de ingresos y egresos.
presupuestos de efectivo: también
conocido como flujo de caja
proyectado, es un presupuesto que
muestra el pronóstico de las futuras
entradas y salidas de efectivo (dinero
en efectivo) de una empresa, para un
periodo de tiempo determinado.
Estado de fuentes y Aplicación de
fondos: El estado de origen y
aplicación de fondos, también
conocido como el estado de fuentes y
aplicación de fondos o el estado de
fuentes y uso de fondos, es un estado
financiero auxiliar o complementario,
elaborado y utilizado con el objetivo
de conocer de donde provinieron los
recursos de las organización en un
periodo determinado (origen de
fondos) y que destino se dio a tales
recursos (aplicación de fondos).
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Obtención y verificación de información
Información comercial
• centrales de riesgo
conocimiento del cliente conocimiento del negocio por parte de • Proveedores
propietarios , socios y directivos, trayectoria en el mercado,
posicionamiento, principal competencia, principales clientes y • clientes
proveedores, ubicación geográfica y conocimiento o historial • base de datos
crediticio tanto de la empresa como de los socios y • internet
administradores
• etc.
MANEJO DE LA INFORMACIÓN
toda la información que
suministra el cliente es de uso
restringido de la instalación,
solamente la debe utilizar los
funcionarios de las áreas que
investigan directamente en el
análisis de las operaciones
Características solicitadas, esto debe
capacidad de pago, tener ingresos superiores a dos salarios conservarse en una carpeta
mínimos al momento de la solicitud, el monto máximo individual asignada a cada
depende de los ingresos del solicitante, plazo máximo cliente y con las medidas de
depende de las cuotas en las que este dispuesto a pagar la seguridad establecidas en las
deuda y se realizara una visita antes y después del normas institucionales a ellas
desembolso para verificación. no deben tener acceso
funcionarios de otras áreas y
bajo ninguna circunstancia
personas ajenas a la institución