Flujo de caja a 12 meses

Preinicio Efectivo en mano (principio del mes) Efectivo en mano(segun Banco) 0 Jan-10 0.00 Feb-10 0.00 Mar-10 0.00 Apr-10

NOMBRE DE LA PERSONA
May-10 0.00 Jun-10 0.00 Jul-10 0.00 Aug-10 0.00 Sep-10 0.00 Oct-10 0.00

Comienzo del ao fiscal:

Nov-10 0.00 Dec-10 0.00

Jan-10
Total arts. 0.00

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ENTRADAS DE EFECTIVO
Ventas en efectivo Ano Anterior Meta EMPLEO Ambev Dominicana Ano Anterior Meta OTROS NEGOCIOS Negocio 1 Negocio 2 Negocio 3 Negocio 4 Negocio 5 Negocio 6 EXCEDENTE DEL MES ANTERIOR TOTAL COBROS EFECTIVO Total disponible

META

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Consulte su proyeccin de prdidas y beneficios. En cada lnea, pregntese cundo cabra esperar entradas o salidas de dinero en efectivo. Ahora que ya ha hecho una proyeccin de las ventas, debe predecir cundo empezar a ingresar pagos de sus clientes. En el frente de gastos, tambin los ha proyectado ya; ahora prediga cundo tendr que empezar a extender cheques para pagar las facturas. La mayor parte de los artculos coincidirn con los que figuraban en la proyeccin de prdidas y beneficios. El alquiler y las facturas por suministros, por ejemplo, generalmente se pagan a 30 das. Otros artculos diferirn desde el punto de vista de la prdida y el beneficio. Los seguros y ciertos impuestos, por ejemplo, en realidad pueden ser pagaderos trimestral o semestralmente, aun cuando se consignen como gastos mensuales. Intente esbozar una previsin de flujo de caja tan realista como pueda en cada lnea. Le servir para gestionar y pronosticar las necesidades del activo circulante. Cambie las etiquetas de categora en la columna izquierda como considere necesario para que se correspondan con su sistema contable. Observe cmo las lneas que van desde Pago principal del prstamo hasta Extraccin por los propietarios se refieren a artculos que siempre difieren segn aparezcan en la previsin de flujo de caja o en la de beneficios y prdidas. En cuanto a Pago principal del prstamo, Adquisicin capital, y Extraccin por los propietarios, simplemente no aparecen en la proyeccin de prdidas y beneficios. Esto se hace con arreglo a contabilidad; y sin embargo est decididamente claro que se ha extrado dinero en efectivo de las arcas, por lo que debe incluirse en las proyecciones sobre disponibilidad de efectivo. Por otra parte, no encontrar la Depreciacin cuando se trate de controlar el flujo de caja porque nadie firma cheques en concepto de depreciacin. El efectivo que entre en Prstamos recibidos e inyecciones de los propietarios entra en la fila Prstamos/otras inyecciones. La columna Preinicio es para salidas de efectivo antes del perodo cubierto por el flujo de caja. Sirve principalmente para negocios incipientes o proyectos de ampliacin principales que exigen salidas de importantes cantidades de dinero en efectivo debe salir antes de que comiencen las operaciones. La seccin inferior, DATOS ESENCIALES SOBRE OPERACIONES, en realidad no forma parte del modelo sobre disponibilidad de efectivo, pero esto le permite a uno seguir el rastro de aquellos artculos que ejercen mayor influencia sobre la mencionada disponibilidad. Una proyeccin de flujo de caja es el mejor de pronosticar cules sern las necesidades de activo circulante. Comience por la cantidad de Efectivo en mano que espere tener. Proyecte todos los ingresos y gastos del ao. Si la SITUACIN DEL EFECTIVO bajara peligrosamente o entrara en nmeros rojos, ser preciso inyectar ms dinero en efectivo para mantener las operaciones de la empresa. Muchos negocios rentables han ido a pique porque no podan pagar las facturas mientras esperaban a que los pagos que se les adeudaban entraran en su cuenta. A sus acreedores les da igual su beneficio neto: quieren que su liquidez. El dinero en efectivo es la sangre financiera vital para su empresa.

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SALIDAS DE EFECTIVO
Servicios Personales Supermercado Compras en colmado y menudas Combustible Seguro vehiculo Medicos Alquiler Casa Servicio limpieza casa Seguro Placas y revistas Vehiculos Mantenimiento Vehiculos Almuerzos varios Almuerzos de Negocios Viajes de vacaciones Telefono e Internet Luz Agua Telecable Vestimenta Compra varias (equipos, electro, etc.) Ahorro Afiliaciones Gym Inversion Nuevos Negocios Clubes Compromisos familiares Compromisos con la Iglesia Regalos a terceros Compromiso financiero (presta, T/c, Etc.) Sanes Universidad Curso de Ingles Belleza(salon, depilacion) SUBTOTAL Pago principal del prstamo Adquisicin capital (especificar) Otros gastos iniciales Fianza y depsito Extraccin por los propietarios TOTAL PAGOS EFECTIVO Situacin del efectivo (fin mes) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -

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Vivienda Seguros y Salud Vehiculos Servicios Esparcimineto Educacion Inversiones Servicios NOMBRE Terceros

DATOS ESENCIALES SOBRE OPERACIONES (no son datos de flujo de caja)

Volumen de ventas (dlares) Cuentas a pagar Comisiones pagadas Fondo de Nomina Reserva Legal Fondo de Invercion por Depto. Fondo de Ahorro $ $ $ $ $ -

Relacion de Gastos
Ingresos totales Vivienda Seguros y Salud Vehiculos Servicios Esparcimineto Educacion Inversiones Terceros Servicios NOMBRE TOTAL PAGOS EFECTIVO Situacin del efectivo (fin ano)

Ao 2008 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Ao 2009

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Crecimiento 2011 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

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Costos Operacionales 2010

Ingresos totales Vivienda Seguros y Salud Vehiculos Servicios Esparcimineto Educacion Inversiones Terceros Servicios NOMBRE

1.00 0.90 0.80 0.70

0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00 0.00 Ingresos totales Vivienda Seguros y Salud Vehiculos Servicios Esparcimineto 0.00 0.00 0.00 0.00

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Costos Operacionales 2009

Ingresos totales Vivienda Seguros y Salud Vehiculos Servicios Esparcimineto Educacion Inversiones

Ao 2008 Ao 2009

0.00 Esparcimineto

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Consulte su proyeccin de prdidas y beneficio cundo cabra esperar entradas o salidas de di ha hecho una proyeccin de las ventas, debe p ingresar pagos de sus clientes. En el frente de proyectado ya; ahora prediga cundo tendr qu cheques para pagar las facturas. La mayor part con los que figuraban en la proyeccin de prdi las facturas por suministros, por ejemplo, gener Otros artculos diferirn desde el punto de vista Los seguros y ciertos impuestos, por ejemplo, e pagaderos trimestral o semestralmente, aun cu gastos mensuales. Intente esbozar una previsi como pueda en cada lnea. Le servir para ges necesidades del activo circulante. Cambie las e columna izquierda como considere necesario p su sistema contable.

Observe cmo las lneas que van desde Pago Extraccin por los propietarios se refieren a a segn aparezcan en la previsin de flujo de caj prdidas. En cuanto a Pago principal del prst Extraccin por los propietarios, simplemente de prdidas y beneficios. Esto se hace con arre embargo est decididamente claro que se ha e las arcas, por lo que debe incluirse en las proye de efectivo. Por otra parte, no encontrar la D de controlar el flujo de caja porque nadie firma depreciacin. El efectivo que entre en Prstam los propietarios entra en la fila Prstamos/otr Preinicio es para salidas de efectivo antes de de caja. Sirve principalmente para negocios inc ampliacin principales que exigen salidas de im dinero en efectivo debe salir antes de que comi seccin inferior, DATOS ESENCIALES SOBR realidad no forma parte del modelo sobre dispo le permite a uno seguir el rastro de aquellos art influencia sobre la mencionada disponibilidad. U caja es el mejor de pronosticar cules sern las circulante. Comience por la cantidad de Efecti tener. Proyecte todos los ingresos y gastos del EFECTIVO bajara peligrosamente o entrara e inyectar ms dinero en efectivo para mantener empresa. Muchos negocios rentables han ido a pagar las facturas mientras esperaban a que lo entraran en su cuenta. A sus acreedores les da quieren que su liquidez. El dinero en efectivo es

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uidez. El dinero en efectivo es la sangre financiera vital

Recomendaciones para Estrategias Financieras 1 Creacion de Fondos > Fondo de reserva legal Fondo a ser utilizado unicamente para tener liquidez y poder respaldar al fondo de nomina Fondo a ser utilizado unicamente para cumplir con la nomina, se recomienda un fondo de no utilizado para dotar a las Fondo a ser mas de 2 meses > Fondo de Inversion por Division divisiones de capital para poder operar (reservas, bloqueos, pago proveedores, etc.) Fondo a ser mantenido para crecimiento del valor de las acciones, puede ser utilizado para generar intereses. Este es el fondo que se empleara para el pago de las comisiones menuslaes de los colaboradores de la empresa. 2 Metas Financieras Temporales > Meta de Utilidad Mensual Estipular una meta mensual de utilidad que permita el manejo adecuado de las operaciones financieras Meta utilizada para incentivos departamentales y para calculo de nuevas metas segun proyecciones

> Fondo de Nomina

> Fondo de ahorro

> Comisiones

> Meta de Utilidad Trimestral

3 Relaciones bancarias La utilidad seria emplear recurasos ajenos para no sacrificar liquidez de la > Prestamos Empresariales empresa. Estos serian utilizados unicamente para eventos que tengan una > Certificados Financieros alta capacidad de retorno de la inversion. Para la inversion del fondo de ahorros de loa accionistas. Solicitar lineas de creditos para tener un > Lineas de Creditos medio de respaldo seguro e inmediato para reslado de facturas de proveedores.

Tarjeta que se utilizaria con el fin de > Tarjeta de Credito Empresarial pagos de servicios y otros menesteres, siempre con miras a mantener mayor liquidez. 4 Otros

inancieras Porcentaje Mes 10% 5,500.00 Ano 66,000.00

110,000.00

55,000.00

10%

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198,000.00

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11,000.00

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(Puede imprimir esta nota, si desea consultarla as ms adelante. Para borrar

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Consulte su proyeccin de prdidas y beneficios. En cada lnea, pregntese c entradas o salidas de dinero en efectivo. Ahora que ya ha hecho una proyecci predecir cundo empezar a ingresar pagos de sus clientes. En el frente de g proyectado ya; ahora prediga cundo tendr que empezar a extender cheque facturas. La mayor parte de los artculos coincidirn con los que figuraban en prdidas y beneficios. El alquiler y las facturas por suministros, por ejemplo, g a 30 das. Otros artculos diferirn desde el punto de vista de la prdida y el b ciertos impuestos, por ejemplo, en realidad pueden ser pagaderos trimestral o cuando se consignen como gastos mensuales. Intente esbozar una previsin realista como pueda en cada lnea. Le servir para gestionar y pronosticar las circulante. Cambie las etiquetas de categora en la columna izquierda como c que se correspondan con su sistema contable.

Observe cmo las lneas que van desde Pago principal del prstamo hasta propietarios se refieren a artculos que siempre difieren segn aparezcan en caja o en la de beneficios y prdidas. En cuanto a Pago principal del prstam capital, y Extraccin por los propietarios, simplemente no aparecen en la p y beneficios. Esto se hace con arreglo a contabilidad; y sin embargo est deci ha extrado dinero en efectivo de las arcas, por lo que debe incluirse en las pr disponibilidad de efectivo. Por otra parte, no encontrar la Depreciacin cua controlar el flujo de caja porque nadie firma cheques en concepto de deprecia entre en Prstamos recibidos e inyecciones de los propietarios entra en la f inyecciones. La columna Preinicio es para salidas de efectivo antes del pe flujo de caja. Sirve principalmente para negocios incipientes o proyectos de am que exigen salidas de importantes cantidades de dinero en efectivo debe salir comiencen las operaciones. La seccin inferior, DATOS ESENCIALES SOBR en realidad no forma parte del modelo sobre disponibilidad de efectivo, pero e seguir el rastro de aquellos artculos que ejercen mayor influencia sobre la me disponibilidad. Una proyeccin de flujo de caja es el mejor de pronosticar cul necesidades de activo circulante. Comience por la cantidad de Efectivo en m Proyecte todos los ingresos y gastos del ao. Si la SITUACIN DEL EFECT peligrosamente o entrara en nmeros rojos, ser preciso inyectar ms dinero mantener las operaciones de la empresa. Muchos negocios rentables han ido podan pagar las facturas mientras esperaban a que los pagos que se les ade cuenta. A sus acreedores les da igual su beneficio neto: quieren que su liquide es la sangre financiera vital para su empresa.

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