Se selecciona una entidad bancaria a nivel de Guatemala para detallar las

actividades que el área de cumplimiento tiene y las funciones que como

departamento determinan para que la organización cumpla con las normativas,
regulaciones y estándares a nivel de sus entes reguladores.

 Regulaciones
Las regulaciones bajo las que opera una entidad financiera son establecidas
por la Superintendencia de bancos de Guatemala, estas regulaciones
establecen los requisitos y las pautas necesarias para el funcionamiento
homogéneo de los bancos del País. Entre algunas regulaciones están la forma
de reportar el buró crediticio en un rango de fecha establecidas, formularios
para apertura de cuenta con llenado de datos mínimos, reportes específicos
mensuales con cierta información, entre otros,

 Estándares
Los estándares son aquellos acuerdos que contienen especificaciones técnicas
o criterios precisos que son utilizados consistentemente, como reglas, guías o
definiciones de características para asegurar que los materiales, producto,
procesos y servicios cumplen con su propósito. Dentro del sistema financiero la
SIB se fundamenta en las mejores prácticas y estándares internacionales en
materia de supervisión eficaz, gestión de riesgos y gobierno corporativo, entre
otros, emitidos por organizaciones internacionales. Estas prácticas y
estándares internacionales constituyen recomendaciones emitidas
principalmente por un comité de supervisión bancaria en Basilea.

Entre los principales estándares emitidos por el referido comité, se encuentran

principios básicos para la supervisión bancaria, eficaz, que establecen normas
mínimas para la adecuada regulación y supervisión prudencial de bancos y
sistemas bancarios.